中级经济师中级金融专业复习题集第1411篇.docx
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中级经济师中级金融专业复习题集第1411篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.信托公司的筹建期为批准决定之日起()
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、12个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止
【答案】:
C
【解析】:
信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。
其中,信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月;未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。
同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。
2.金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的()。
A、期限性
B、流动性
C、收益性
D、风险性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
B
【解析】:
本题考查金融工具的性质。
金融工具的流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。
3.一般来说,流动性差的债权工具的特点是()。
A、风险相对较大、利率相对较高
B、风险相对较大、利率相对较低
C、风险相对较小、利率相对较高
、风险相对较小、利率相对较低D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>利率的风险结构
【答案】:
A
【解析】:
本题考查影响债权工具利率的流动性因素。
影响债权工具利率的一个重要因素是债券的流动性。
一般来说,国债的流动性强于公司债券;期限越长的债券,流动性差,流动性差的债权工具,风险相对较大,利率定得就高一些;债券流动性越强,其利率越低。
4.如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局,政府或货币当局为债务人,不能如期足额清偿债务,而使该国居民蒙受经济损失,这种可能性就是()。
A、主权风险
B、政治风险
C、转移风险
D、社会风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
A
【解析】:
本题考查主权风险的概念。
如果与一国居民发生经济金融交易的他国居民为政府或货币当局,政府或货币当局为债务人,不能如期足额清偿债务,而使该国居民蒙受经济损失,这种可能性就是主权风险。
因此正确答案为A。
5.在商业银行的成本管理中,员工工资属于()。
A、税费支出
B、经营管理费用
C、补偿性支出
D、营业外支出
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>财务管理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查商业银行成本管理的内容。
商业银行的成本主要包括六个方面:
利息支出、经营管理费用、税费支出、补偿性支出、营业外支出和其他支出。
其中,经营管理费用包括:
员工工资、电子设备运转费、保险费等。
所以,员工工资属于经营管理费用,答案选B。
6.若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比,则该投资者。
)(应该.
A、继续持有
B、增持
C、抛出
D、继续持有或抛出
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>利率与金融资产定价
【答案】:
C
【解析】:
若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比,则该投资者应该卖出该股票以获得收益。
7.下列经营活动中属于商业银行中间业务特点的是()。
A、运用银行自有资金开展业务
B、以收取服务费的方式获得收益
C、赚取利差收入
D、留存管理现金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>中间业务经营
【答案】:
B
【解析】:
中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务.包括收取服务费或代客买卖差价业务,如理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。
相对传统业务而言,中间业务具有以下特点:
不运用或不直接运用银行的自有资金;不承担或不直接承担市场风险;以接受客户委托为前提,为客户办理业务;以收取服务费(手续费、管理费等)、赚取价差的方式获得收益;种类多、范围广,在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。
8.我国规定首次公开发行新股在()以上的,发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。
A、2亿股
B、3亿股
C、4亿股
D、5亿股
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
:
【解析】.
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的,发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。
9.提高法定存款准备金率,会使商业银行的信贷能力()
A、下降
B、不受任何影响
C、提高
D、不确定
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查紧缩性货币政策措施的具体内容。
提高法定存款准备金率是紧缩性货币政策措施,提高法定存款准备金率、降低商业银行创造货币的能力,从而达到紧缩信贷规模、削减投资支出减少货币供给量的目的。
10.按风险的成因分类,金融风险不包括()。
A、信用风险
B、汇率风险
C、操作风险
D、主管风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
D
【解析】:
按金融风险的成因分类,金融风险分为信用风险、市场风险(包括汇率风险、利率风险和投资风险)、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险:
按市场主体对风险的认知分类,金融风险分为主观风险和客观风险;按金融风险能否分散分类,金融风险分为系统性风险和非系统性风险。
11.“巴塞尔协议Ⅲ”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的()。
A、1.5%
B、2%
C、2.5%
D、3%
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第4章>第3节>资本管理
【答案】:
C
【解析】:
“巴塞尔协议Ⅲ”要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”,其总额不得低于银行风险资产的2.5%。
12.2015年1月9日,中国证监会正式批准上海证券交易所开展()交易试点。
A、国债期货
B、上证50ETF期权
C、沪深300股指期货
D、利率远期
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>我国的金融衍生品市场
【答案】:
B
【解析】:
本题考查我国的金融衍生品市场。
2015年1月9日,中国证监会正式批准上海证券交易所开展上证50ETF交易试点。
经证监会批准,上海证券交易所于2015年2月9日上市交易上证50ETF期权合约品种。
13.在货币政策传导机制理论中,凯恩斯学派认为在传导机制发挥作用的过程中,关键环节是()。
A、利率
B、货币供应量
C、投资
D、总支出
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【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】:
A
【解析】:
凯恩斯学派的货币政策传导机制理论非常强调利率的作用,认为货币政策在增加国民收入的效果上,主要取决于投资的利率弹性和货币需求的利率弹性。
14.由于股票市场低迷,在某次发行中股票未被全部售出,承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。
这表明此次股票发行选择的承销方式是()。
A、全额包销
B、尽力推销
C、余额包销
、混合推销D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查尽力推销的概念。
尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人,按规定的发行条件尽力推销证券,发行结束后将未售出的证券退还给发行人,承销商不承担发行风险。
15.降低再贴现利率是中央银行调控经济的()。
A、紧缩的货币政策
B、宽松的货币政策
C、稳健的货币政策
D、宽松的财政政策
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
B
【解析】:
宽松的货币政策主要措施包括:
①降低法定存款准备金率;②降低再贴现利率:
③公开市场业务。
此外,中央银行也可用“道义劝告”的方式影响商业银行及其他金融机构增加放款,以增加货币供应。
16.下列说法中,属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。
A、监管主体的盈利性
B、监管主体的自律性
C、监管主体的独立性
D、监管主体的合规性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第3节>金融监管的基本原则
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融监管的基本原则。
金融监管的基本原则包括:
监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。
17.由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购被称为()。
A、杠杆收购
、要约收购B.
C、白衣骑士
D、黑衣骑士
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>并购业务
【答案】:
A
【解析】:
由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为杠杆收购。
18.降低存款准备金比率,就可以改变货币乘数,()。
A、提高商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果
B、限制商业银行的信用扩张能力,起到收缩货币供应量的效果
C、降低商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果
D、提高商业银行的信用扩张能力,起到扩张货币供应量的效果
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
D
【解析】:
存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。
其作用于经济的途径有:
①对货币乘数的影响。
按存款创造原理,货币乘数随法定存款准备金率做反向变化,即法定存款准备金率高,货币乘数则小,银行原始存款创造的派生存款也少;反之则相反。
②对超额存款准备金的影响。
当降低存款准备金率时,即使基础货币和准备金总额不发生变化,也等于解冻了一部分存款准备金,转化为超额存款准备金,超额存款准备金的增加使商业银行的信用扩张能力增强;反之则相反。
③宣示效果。
存款准备金率上升,说明信用即将收缩,利率随之上升,公众会自动紧缩对信用的需
19.商业银行在贷款发放与回收阶段的管理属于()。
A、事前管理
B、流程管理
C、事中管理
D、制度管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
C
【解析】:
信用风险事中管理在于商业银行在贷款的发放与回收阶段的管理。
20.投资银行作为直接融资的中介,不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系,它不作为资金转移的媒体.而仅充当中介人的角色,帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的.
融资工具。
下列关于投资银行作用的说法错误的是()
A、投资银行正是通过在货币市场的运作,促进了社会资源的合理流动
B、投资银行在一级市场中承销证券
C、投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置
D、投资银行为企业向社会公开筹资.加速了企业所有权和经营权的分离
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】:
A
【解析】:
市场经济条件下,资源总是向效益高的部门流动,而投资银行正是通过在资本市场的运作,促进了社会资源的合理流动,提高了国民经济的整体效益。
(1)投资银行在一级市场中承销证券.将企业的经营状况和发展前景向广大投资者作充分的宣传介绍,同时设计了较为合理的证券发行价格。
证券发行以后.通过二级市场的流动形成了投资者认可的交易价格。
社会经济资源依照这种价格信号的导向作用进行配置,促进效益高的部门获得更快的发展。
(2)投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置。
通过企业并购,使被低效率配置的存量资本调整到效率更高
21.在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是()。
A、人民币
B、港币
C、美元
D、欧元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查A股的概念。
A股,即人民币普通股,是由中国境内公司发行,供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
所以,A股股票的计价货币是人民币,答案选A。
22.()是商业银行最主要的资产。
A、贷款
B、存款
C、存款准备金
D、发行的债券
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】:
A
【解析】:
贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用。
23.下列首次公开发行股票的定价方式中,承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的是()。
A、簿记方式
B、竞价方式
C、拍卖方式
D、固定价格方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
A
【解析】:
簿记方式又称累计订单定价方式,是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、深入研究,在发行公司估值的基础上,先确定新股发行价格区间,通过召开路演推介会,征集需求量与需求价格信息建立簿记,绘出需求曲线,然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格,同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。
此种定价方式下,承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权。
24.我国债券市场的主体是()市场。
A、银行间
B、主板
C、创业板
D、商业银行柜台
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查我国债券市场。
1997年银行间市场成立后,我国逐渐形成了以银行间市场为主,交易所市场和商业银行柜台市场为辅,互通互联、分工合作的多层次债券市场。
25.商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力,其迅速变现的条件是资产()。
A、略有增值
B、不受损失
、有损失C.
D、较大增值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>商业银行经营与管理的原则和关系
【答案】:
B
【解析】:
本题考查商业银行资产流动性的相关概念。
资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。
26.根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例()
A、不应低于60%
B、不应低于25%
C、不应低于-10%
D、不应低于0.6%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
B
【解析】:
本题考查流动性比例的知识。
流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。
27.2010年8月,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资产管理办法》。
该办法标志着我国信托业的监管模式在经历了准入监管、业务监管两个阶段后,进入资本监管的新阶段,行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为()
A、窗口指导
B、行政调控
C、市场调控
D、计划调控
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托市场及其体系
【答案】:
C
【解析】:
2010年8月,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资产管理办法》,建立了以净资产为核心的风险控制指标体系,加强信托公司风险监管。
该办法标志着我国信托业的监管模式在经历了准入监管、业务监管两个阶段后,进入资本监管的新阶段,行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为市场调控。
28.在1988年巴塞尔协议中,资本不足的商业银行是指总资本充足率不足8%,或核心资本。
()充足率不足.
A、8%
B、5%
C、4%
D、2%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>资本管理
【答案】:
C
【解析】:
资本不足的商业银行是指核心资本充足率不足4%,总资本充足率不足8%。
29.于存款准备金率政策的说法错误的是()。
A、缺乏弹性,不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具
B、调控效果最猛烈,不宜作为经常性的货币政策调节工具
C、对整个经济和社会心理预期都产生显著影响,使它有了固定化倾向
D、政策效果不受商业银行超额存款准备金的影响
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
D
【解析】:
存款准备金率政策作为货币政策工具的缺点是:
(1)作用猛烈,缺乏弹性,不宜作为中央银行日常调控货币供给的工具,因此其有固定化的倾向。
(2)政策效果在很大程度上受超额存款准备金的影响。
如果商业银行有大量超额存款准备金,当中央银行提高法定存款准备金率时,商业银行可将部分超额存款准备金充抵法定存款准备金,而不必收缩信贷。
30.以人民币标明面值、以外币认购和买卖、在上海和深圳证券交易所上市交易的普通股为()
A、F股
B、H股
C、B股
D、A股
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】:
C
【解析】:
本题考查B股的概念。
B股,即境内上市外资股,是以人民币标明面值,以外市认购和买卖,在中国境内证券交易所上市交易的外资股。
。
)(以下不属于影响存款经营因素的是31.
A、支付机制的创新
B、存款创造的调控
C、政府的监管措施
D、客户的存款习惯
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>负债经营
【答案】:
D
【解析】:
影响存款经营的因素很多,主要包括支付机制的创新、存款创造的调控、政府的监管措施三个方面。
32.下列关于金融市场的表述不正确的是()
A、金融市场是资金融通的市场,是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和
B、金融市场是进行金融资产交易的场所
C、金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系
D、金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制,其中最主要的是供给机制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
D
【解析】:
金融市场是资金融通的市场,是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。
这个表述包含三层含义:
(1)金融市场是进行金融资产交易的场所。
这个场所有时是有形的,如证券交易所:
有时则是无形的,如很多交易都是通过电信网络构成的看不见的市场进行的。
(2)金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系,揭示了资金的归集与传递过程。
(3)金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制,其中最主要的是价格机制。
金融市场的存在为资金供给方和资金需求方提供了重要的融资渠道。
金融市场为家庭、企业以及政府机构的
33.对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责的监管模式是()。
A、分业监管
B、统一监管
C、超级监管
D、混业监管
>>>点击展开答案与解析
主要监管模式>节2第>章3:
第【知识点】.
【答案】:
C
【解析】:
本题考查监管模式。
超级监管是统一监管模式的一种极端方式,即对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责。
34.()是指商业银行针对面临的风险,事先设置多层预防措施,防患于未然。
A、风险预防
B、风险转移
C、风险对冲
D、风险补偿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查风险预防的概念。
风险预防是指商业银行针对面临的风险,事先设置多层预防措施,防患于未然。
35.首次公开发行股票,网下和网上投资者获得配售后,应当按时足额缴付认购资金。
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,()个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
首次公开发行股票,网下和网上投资者获得配售后,应当按时足额缴付认购资金。
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,6个月内不得参与新股申购。
36.()是指所有投资者申报价格和数量,主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计,累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。
A、固定价格方式
B、竞价方式
、混合方式C.
D、簿记方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查竞价方式的定义。
竞价方式也称拍卖方式,是指所有投资者申报价格和数量,主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计,累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。
37.直接金融市场与间接金融市场的差别在于()。
A、是否有中介机构参与
B、中介机构的交易规模
C、中介机构在交易中的活跃程度
D、中介机构在交易中的地位和性质
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的类型
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融市场的类型。
直接金融市场与间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与,而在于中介机构在交易中的地位和性质。
38.国际货币基金组织认为,货币可兑换的含义主要是指()
A、货币对内可兑换
B、资本项目可兑换
C、经常项目可兑换
D、完全可兑换
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第6节>货币可兑换
【答案】:
C
【解析】:
本题考查货币可兑换的含义。
国际货币基金组织认为的货币可兑换主要是指经常项目可兑换,而不是完全可兑换。
39.王先生现在有1万元现金,他想将这笔钱存入银行,以便将来退休时使用,假设王先生还有10年退休,如果年利率为4%,按复利计算,则10年后王先生退休时能拿到多少钱?
()
元5.14100、A.
B、14000元
C、14802.44元
D、14002元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>单利与复利
【答案】:
C
【解析】:
本题考查复利终值的计算。
FVn=P(1+r)n=10000(1+4%)10=14802.44(元)。
40.如果某投资者拥有一份期权合约,使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产,则该投资者是()。
A、看跌期权的卖方
B、看涨期权的卖方
C、看跌期权的买方
D、看涨期权的买方
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
D
【解析】:
本题考查看涨期权的概念。
看涨期权的买方有权在某一确定的时间或确定的时间之内,以确定的价格购买相关资产。
二、多选题
1.金融租赁公司与融资租赁公司的区别包括()。
A、业务内容不同
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- 中级 经济师 金融 专业 复习题 1411