证券营业部业务指南.docx
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证券营业部业务指南
证券营业部业务指南
证券营业部是证券金融超市,是经纪业务的前沿,是服务客户的窗口,是创绩增效的网点,是员工施展才能的平台,是公司形象的展示。
证券产品和证券服务
证券产品:
股票、债券、投资基金、金融衍生品
证券服务:
通道服务(交易通道、软硬件),投资咨询(信息服务大客户一对一)
业务关系
1、证券交易所
2、中登公司(上海分公司、深圳分公司)证券营业部代理开户
客户证券营业部3、基金管理公司T日15:
00后发送,T+2返回
4、期货公司(IB代理业务)
5、三方存管银行(16家)
客户与营业部法律关系通过签署《客户合同书》予以确认。
在金证柜台系统中,通过客户资金账号体现,挂接证券账户、开放式基金账户体现对客户的代理关系。
主要业务制度
交易所:
交易规则
中登公司:
实时开户登记业务
公司:
经纪业务管理标准化条例
营业部经纪业务要点
一、资金账户管理业务
二、客户分类及交易行为管理
三、柜台委托业务
四、资金业务
五、创业板业务
六、权证业务
七、开放式基金业务
八、深圳证券账户申报
九、大宗交易
十、代办股份业务
十一、IB业务
十二、客户回访
十三、突发事件与业务差错处理
十四、柜台业务风险
十五、营销人员行为规范
一、资金账户管理业务
主要业务为客户资金账户开户、销户、客户资料的修改、客户资金账户的挂失与解挂、冻结与解冻等业务。
资金账户开立资金账户销户资料修改(身份证号码身为、增加身份证有效期限)资金账户资金密码重置
二、客户分类及交易行为的管理
主要业务为风险提示、客户交易行为监督管理、客户账户的分类管理与风险控制。
交易风险提示:
营业部在投资者签署证券交易委托协议时,应当面向客户解释协议条款、揭示证券交易风险,并要求客户签署证券交易风险揭示书等相关书面文件,
营业部在提供权证、创业板、融资融券等高风险产品或业务的交易服务之前,应当向相关客户详细讲解和揭示其中所包含的特殊风险,要求客户书面签署风险揭示书等相关风险揭示书。
三、柜台委托业务
交易品种包括股票、债券、权证、创业板、中小板。
四、资金业务——第三方存管
五、创业板业务
合规原则:
未合规的投资者不得开通创业板以及创业板交易。
开户人员在投资者开通创业板之前必须全面介绍创业板相关业务规则,充分揭示可能产生的风险,并要求客户签署《创业板风险揭示书》
客户本人带有效身份证、证券账户卡或资金账户卡临柜签署,并由营业部相关人员签字确认
一般流程:
一般投资者:
T+2(证券交易经验两年以上的投资者),T+5(证券交易经验未满两年投资者)
提示:
任意沪、深账户达到要求均可
要点:
1、不能私自修改开通日期
2、开通创业板业务必须仔细核实开通条件,先补齐完整资料,账户合规后在开通。
六、权证业务
风险
〉权证到期价值为零的时效性风险
〉权证交易价格大幅度波动的风险
〉权证价格误判的风险
〉权证持有人到期无法行权的履约风险
〉权证价格被操作的风险
开通流程
开户人员在投资者首次买卖权证之前必须全面介绍权证的相关业务规则,充分揭示可能产生的风险,并要求其签署《权证业务风险揭示书》。
提示:
投资者本人带有效身份证、证券账户卡
行权
当日买进的权证,当日可以行权。
当日行权取得的标的证券,当日不得卖出。
当日买入取得的标的证券,当日不可用于行权。
权证期满前的5个交易日,营业部应通过多种形式提醒未行权的权证持有人权证即将期满,并进一步向客户提示权证风险
七、开放式基金业务
资格要求:
营业部全体业务人员都必须具有基金销售资格(基金销售人员从业考试或证券从业资格考试“证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目)
产品适用性:
1、合适的产品卖给合适的客户
2、投资者风险测评
八、深圳证券账户信息申报
基本内涵:
告知深圳证券交易所,某个证券账户已在营业部使用
开户要点:
1、所有自动申报、手动申报的信息均应及时核查交易所回报,确保申报成功。
2、当日激活账户,必须手动申报。
3、当日闭市后的开户信息,应于下一工作日手动申报。
九代办股份业务
退市股份确权:
所有主办券商均可办理。
确权手续:
(1)本公司客户:
客户本人持有效身份证件、深圳证券账户卡到营业部柜台办理,2个交易日后,客户股权到账。
(2)非本公司客户:
本人持有效身份证件、深圳证券账户卡、所在证券公司加盖柜台专用章的股份对账单到我营业部柜台办理,客户确权前应在营业部开立资金账户。
2个交易日后,客户股权托管到账。
十、IB业务
业务内容
1、协助期货公司办理客户期货账户开户
2、提供期货公司行情信息、交易设施。
3、协助期货公司对客户进行风险提示。
人员要求:
1、具备期货从业人员执业资格、通过专项考试;
2、营业部至少具备两名专职期货从业人员。
十一、客户回访
重要客户
每年回访2次以上
心开客户
必须3个工作日内完成客户回访
普通客户
激活、重要资料修改等操作后需要进行客户回访
经纪人客户
合规审核、风险揭示等
回访要点
回访留痕与存档:
有电话录音设备,回访通过电话为主,录音存档文件名格式为“资金账号+日期”,并做好录音文件索引,方便查询。
电话回访话术:
预先做好文字准备
设计思路:
尽量采用客户简单回答、选择回答,将不好回答的问题与好回答的问题一起询问。
十二、突发事件
十三、柜台业务风险
未发现《客户合同书》等相关合同填写不全或有误导致日后纠纷
未严格审验客户证件,造成客户股票被盗卖的情况发生;
风险防范
1、加强大家责任心教育,增强风险防范意识,验严格按照规章制度和业务流程操作。
2、认真审验投资者有关账户的证明文件,检查相关资料填写是否齐全正确。
3、加强柜台业务的系统复核机制,一人经办、一人复核。
十四、证券营销人员行为规范
禁止行为:
1、开立证券账户进行交易
2、代客理财、代客操作
3、代客户签字
··········
工作准则
认真负责规范操作
耐心细致程序审批
让客户满意让公司放心
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