基金从业资格考试知识测试题2多选题含答案.docx
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基金从业资格考试知识测试题2多选题含答案
1.基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括()。
A.风险提示
B.基金的运作方式
C.基金的投资
D.招募说明书摘要
正确答案:
ABCD 解题思路:
除ABCD四项外,基金销售人员应重点关注的信息还包括:
①从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式;②基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定,特别是买卖基金费用的相关条款;③基金净值的计算方法和公告方式。
2.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,主要包括()。
A.证券投资咨询公司
B.律师事务所
C.证券信用评级机构
D.资产评估机构
正确答案:
ABCD 解题思路:
证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,主要包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和证券信用评级机构等。
3.证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在()。
A.封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则
B.上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则
C.交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则p.经中国证监会授权,证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
正确答案:
ABCD 解题思路:
证券交易所是基金的自律管理机构之一。
一方面封闭式基金、上市开放式基金和交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则;另一方面,经中国证监会授权,证券交易所对基金的投资交易行为还承担着重要的一线监控管理职责。
4.关于股票分割与合并,以下说法正确的有()。
A.事实上,股票分割与合并通常会刺激股价波动
B.从理论上说,股票分割与合并都不会影响调整后的股价
C.股票分割通常适用于低价股,股票合并常见于高价股
D.股票分割与合并,不影响股东权益占公司总股权的比重
正确答案:
ABD 解题思路:
股票分割又称拆股、拆细,是将一股股票均等地拆成若干股。
股票合并又称并股,是将若干股股票合并为一股。
从理论上说,不论是分割还是合并,并不影响股东权益的数量及占公司总股权的比重,因此,也应该不会影响调整后股价。
但事实上,股票分割与合并通常会刺激股价波动。
股票分割通常适用于高价股,拆细之后股票价格下降,便于吸引更多的投资者购买;并股则常见于低价股,并股后,流动性提高导致估值上调。
5.下列关于期权交易的表述,正确的有()。
A.期权的买方必须承担买进或卖出的义务
B.期权的买方可以选择行使所拥有的权利
C.期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务
D.期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务
正确答案:
BC 解题思路:
期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。
期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利,但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后,在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。
6.金融衍生工具的基本特征包括()。
A.跨期性
B.杠杆性
C.稳定性
D.高风险性
正确答案:
ABD 解题思路:
金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念,是指建立在基础产品或基础变量之上,其价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动的派生金融产品。
它具有的显著特性包括:
跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。
7.通过强制性信息披露,可以消除()等问题带来的低效无序状况。
A.道德风险
B.逆向选择
C.基金投资风险
D.基金价格波动性
正确答案:
AB 解题思路:
通过强制性信息披露,迫使隐藏的信息得以及时和充分的公开,从而消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况,提高证券市场的有效性。
8.证券市场的产生与发展主要归因于()。
A.信用制度的发展
B.股份制的发展
C.商品经济的发展
D.社会化大生产的发展
正确答案:
ABCD 解题思路:
证券市场是在商品经济高度发展的基础上产生和发展的。
证券市场的产生与发展主要归因于以下因素:
①社会化大生产和商品经济的发展;②股份制的发展;③信用制度的发展。
9.根据层次结构,证券市场可以分为()。
A.初级市场和次级市场
B.发行市场和交易市场
C.一级市场和二级市场
D.股票市场和债券市场
正确答案:
ABC 解题思路:
证券市场按其层次结构可以分为发行市场和交易市场:
前者又称为"一级市场"或"初级市场";后者又称为"二级市场"或"次级市场"。
10.基金会计报表至少应包括()。
A.资产负债表
B.利润表
C.现金流量表
D.所有者权益(基金净值)变动表
正确答案:
ABD 解题思路:
根据有关规定,基金管理公司应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。
基金财务会计报告分为年度、半年度、季度和月度财务会计报告。
财务会计报告包括会计报表、会计报表附注和其他应当在财务会计报告中披露的相关信息和资料。
会计报表至少应包括资产负债表、利润表和所有者权益(基金净值)变动表。
11.下列各项中,()属于基金首次募集披露的信息。
A.基金份额上市交易公告书
B.基金合同
C.基金年度报告
D.基金份额发售公告
正确答案:
BD 解题思路:
首次募集信息披露主要包括基金份额发售前至基金合同生效期间进行的信息披露。
在基金份额发售前,基金管理人需要编制并披露招募说明书、基金合同、托管协议、基金份额发售公告等文件。
AC两项均属于基金运作信息披露文件。
12.对基金经理操作风格的考察要点有()。
A.基金经理持股集中度情况
B.基金股票周转率情况
C.基金经理行业偏好情况
D.基金经理投资哲学
正确答案:
ABC 解题思路:
除ABC三项外,对基金经理操作风格的考察要点还包括基金经理对净值波动的控制情况。
D项属于对基金经理投资理念的考察要点。
13.下列行为中,属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有()。
A.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C.募集期间对认购费用打折
D.擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
正确答案:
ABCD 解题思路:
除ABCD四项外,基金销售机构在基金销售活动中,还不得有下列行为:
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。
14.金融衍生工具按其自身交易的方法和特点,可以分为()。
A.金融期权
B.金融期货
C.金融远期合约
D.结构化金融衍生工具
正确答案:
ABCD 解题思路:
金融衍生工具从其自身交易的方法和特点,可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
15.对()申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税。
A.银行
B.个人
C.非金融机构
D.保险公司
正确答案:
BC 解题思路:
金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金份额的差价收入征收营业税,个人和非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入不征收营业税
16.与基金半年度报告相比,基金年度报告需要()。
A.提供最近3个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况
B.披露内部监察报告
C.披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况
D.披露报告期内改聘会计师事务所的情况以及支付给所聘任的会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限
正确答案:
ABCD 解题思路:
除ABCD四项外,基金年度报告中披露的内容还应经过审计。
17.为防止信息误导给投资者带来损失,法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定,下列属于禁止行为的有()。
A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.违规承诺收益或者承担损失
D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
正确答案:
ABCD 解题思路:
除ABCD四项外,基金信息披露还禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。
18.在投资组合报告中,货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有()。
A.偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数
B.偏离度的最高值
C.偏离度的最低值
D.偏离度绝对值的简单平均值
正确答案:
ABCD 解题思路:
货币市场基金的偏离度信息一般包括:
①在临时报告中披露偏离度信息;②在半年度报告和年度报告中的重大事件揭示中披露偏离度信息;③在投资组合报告中披露偏离度信息。
在投资组合报告中,货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%~0.5%间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
19.证券具有高流动性必须满足的条件有()。
A.发行规模极大
B.变现的交易成本极小
C.本金保持相对稳定
D.很容易变现
正确答案:
BCD 解题思路:
证券的流动性是指证券变现的难易程度。
证券具有极高的流动性必须满足三个条件:
①很容易变现;②变现的交易成本极小;③本金保持相对稳定。
20.下列有关股票风险性的表述,正确的有()。
A.股票的风险性和收益性是彼此独立的
B.股票的风险性和收益性是并存的
C.股东能否获得预期的股息红利收益,与公司的盈利情况无关
D.股东能否获得预期的股息红利收益,主要取决于公司的盈利情况
正确答案:
BD 解题思路:
股票的风险性和收益性是高度联系的,股票的风险性越大,所要求的回报也就越高。
然而股东能否获得预期的股息红利收益,很大程度上取决于公司的盈利状况。
21放式基金销售方式可分为()。
A.代理销售
B.零售
C.直接销售
D.批发销售
[答]AC
22.式基金的发行方式有()。
A.公募
B.私募
C.认购
D.上网发行
[答]AB
23.金发行的内容主要包括基金的()。
A.发行方式
B.发行价格
C.发行费用
D.发行期限
[答]ABCD
24照发行对象和发行范围的不同,基金的发行方式可分为()方式。
A.公募发行
B.私募发行
C.自行发行
D.代理发行
[答]AB
25.美国证监会要求投资公司的招募说明书分为()。
A.招募说明书主体部分
B.附加信息说明
C.基本信息
D.细节
[答]AB
26.招募说明书的主要职能是()。
A.推销基金证券
B.保护投资者的利益
C.信息披露
D.指导投资
[答]AB
27.基金信息披露的定期报告包括()。
A.年度报告
B.中期报告
C.基金投资组合报告
D.基金净值报告
[答]ABCD
28.下列是审批制缺陷的是().
A.降低效率,孳生****
B.既检查文件的内容又检查文件的形式,难度很大
C.强调政府一面,容易造成对市场的漠视
D.甄别了虚假的信息
[答]AB
29.基金的发起设立的基本管理模式有()。
A.注册制
B.审批制
C.核准制
D.登记制
[答]AB
30.审批制要对基金进行实质性的检查,这里的实质性的检查指的是()。
A.对内容的真实与否进行检查
B.对程序的合法性进行检查
C.对形式的合法性进行检查
D.不对内容的真实性与否进行检查
[答]ABC
31.下列国家和地区的基金设立采用注册的是()。
A.英国
B.美国
C.中国香港
D.中国台湾
E.中国大陆
[答]ABCD
32.我国证券投资基金主要投资于()。
A.国内A股
B.国内B股
C.债券
D.海外证券
E.短期商业票据
[答]AC
33.我国基金品种设计的制约因素有()。
A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少,规模有限
B.我国居民总体收入水平较低
C.我国基金管理水平不高
D.我国基金投资者的素质不高
E.我国法律体系有待完善,金融监管水平有待提高
[答]ABCE
34.基金设立的步骤有()。
A.申请前的准备工作
B.提交申请设立基金的主要文件
C.申请的审核和批准
D.公告
[答]ABC
35.申请设立基金的主要发起人有()。
A.商业银行
B.证券公司
C.信托投资公司
D.基金管理公司
[答]BCD
36.基金契约的当事人有()。
A.基金发起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
[答]ABC
37.基金契约涉及()。
A.基金发起人
B.基金持有人
C.基金管理人
D.基金托管人
[答]BCD
38.基金契约的特征有()。
A.基金契约是要式契约
B.基金契约设立的信托是他益信托
C.基金契约是诺成合同
D.基金契约是实现合同
[答]ABC
39.托管协议的特征有()。
A.托管协议是要式合同
B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同
D.托管协议是诺成合同
[答]ABC
40开放式基金单位的认购,申购和赎回业务可以由()办理。
A:
基金管理人
B:
基金管理人委托的商业银行
C:
基金管理人委托的证券公司
D:
证券交易所
[答]ABCD
41.基金托管人通常由()担任。
A:
商业银行
B:
证券公司
C:
信托投资公司
D:
保险公司
[答]AC
42.基金托管人应通常具备以下条件()。
A:
设有专门的基金托管部
B:
实收资本不少于80亿元
C:
有足够的熟悉基金托管业务的专职人员
D:
具备安全保管基金全部资产的条件
E:
具备安全,高效的清算和交割能力
[答]ABCDE
43.基金管理人的权利有()。
A:
代表基金行使股东权利
B:
运用基金资产
C:
获得基金管理人报酬
D:
监督基金托管人
[答]ABCDE
44.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定,我们证券投资基金的主要发起人为()。
A:
证券公司
B:
信托投资公司
C:
基金管理公司
D:
商业银行
[答]ABC
45.下列属于基金发起人的职责的是()。
A:
发起人之间订立协议
B:
起草基金契约
C:
撰写招募说明书
D:
取得托管协议
E:
提出设立基金申请
[答]ABCDE
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