证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础161.docx
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证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础161
证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-16-1
(总分:
91.00,做题时间:
90分钟)
一、单选题(总题数:
80,分数:
41.00)
1.政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一,但其发行证券的品种一般仅限于()。
A.股票B.债券C.开放式基金D.封闭式基金
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。
证券的发行主体包括公司(企业)、政府和政府机构。
政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一,但其发行证券的品种一般仅限于债券。
2.以下属于货币衍生工具的是()。
A.股票期货B.利率互换C.货币期货D.信用联结票据
(分数:
0.50)
A.
B.
C. √
D.
解析:
[解析]货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具,主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约的混合交易合约。
A项为股权类产品的衍生工具;B项为利率衍生工具;D项为信用衍生工具。
3.《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中,基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于()人,并具有基金从业资格。
A.3B.5C.10D.12
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有详细的规定。
例如:
最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币;设有专门的基金托管部门;基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于5人,并具有基金从业资格;有安全保管基金财产的条件等。
4.按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定,我国货币市场基金不得投资于()。
A.现金
B.剩余期限为366天的国债
C.剩余期限为180天的可转换债券
D.6个月的银行定期存款
(分数:
0.50)
A.
B.
C. √
D.
解析:
5.证券投资基金的一个突出特点是透明度较高,这主要得益于()。
A.基金的强制信息披露制度
B.基金从业人员较高的专业水平
C.基金管理人员较高的道德水准
D.基金管理人设立了内部流程控制
(分数:
0.50)
A. √
B.
C.
D.
解析:
6.基金平均收益率的两种计算方法中,算术平均收益率()几何平均收益率。
A.小于等于B.大于等于C.小于D.大于
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]基金平均收益率的计算主要有两种方法,即算术平均收益率和几何平均收益率。
两个平均收益率的关系是算术平均收益率大于等于几何平均收益率,当单期收益率的差异越大时,两种平均收益率的差距越大。
只有当每期收益率均相等时,两个平均收益率才相等。
7.我国《证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票要以询价方式确定股票的()。
A.票面价格B.开盘价格C.发行价格D.票面价值
(分数:
0.50)
A.
B.
C. √
D.
解析:
[解析]根据我国《证券发行与承销管理办法》的规定,首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
询价对象是指符合中国证监会规定条件的基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者。
8.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括()。
A.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
B.申购期间对申购费用提供优惠政策
C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:
①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤募集期间对认购费用打折;⑥其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。
9.某基金的认购实行全额收费,基金认购费率为1%,张先生以70000元认购该基金,基金份额净值为1.00元,假设认购资金在募集期产生的利息为155元,该投资者认购基金的份额数量为()份。
A.69510B.69514C.69559D.69462
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=70000÷(1+1%)≈69306.9(元);认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(69306.9+155)/1.00≈69462(份)。
10.一般来说,开放式基金的申购赎回价的计算基础是()。
A.基金市场供求关系B.基金份额净值
C.基金发行时的价格D.基金发行时的面值
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]在我国,开放式基金申购、赎回采用“未知价”交易原则。
投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。
申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。
11.()是指在加强基金市场监管的同时,加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。
A.依法监管原则B.监管与自律并重原则
C.监管的连续性和有效性原则D.审慎监管原则
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]基金销售监管的原则包括:
①依法监管原则;②公开、公平、公正原则;③监管与自律并重原则;④监管的连续性和有效性原则;⑤审慎监管原则。
其中,监管与自律并重原则是指在加强基金市场监管的同时,加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。
对基金市场的监管是市场健康发展的保证,而基金销售机构和从业人员的自律是市场健康发展的基础。
行政监督与自我监督、自我管理相结合才能真正提高行业的规范发展水平。
12.下列债券中,()的利率在偿付期限内可能会发生变化。
A.零息债券B.附息债券
C.息票累计债券D.浮动利率债券
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]浮动利率债券是指债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整,所以浮动利率债券的利率在偿付期限内可能会发生变化。
13.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况,并自基金募集行为结束之日起()日内编制专项报告,予以存档备查。
A.5B.10C.15D.20
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况,并自基金募集行为结束之日起10日内编制专项报告,予以存档备查。
在基金持续销售期间,基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况,在监察稽核季度报告中专项说明,并报送中国证监会。
14.下列关于公募证券与私募证券的说法,不正确的是()。
A.公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券进行的分类
B.私募证券比公募证券面临更严格的审查条件
C.公募证券面向的是不特定的社会公众投资者,私募证券则是面向少数特定的投资者
D.公募证券需要采取公示制度,而私募证券不需要
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
15.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新的招募说明书。
A.1B.3C.6D.12
(分数:
0.50)
A.
B.
C. √
D.
解析:
[解析]基金募集信息披露可以分为首次募集信息披露和存续期募集信息披露。
其中,存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书。
16.假定某基金的总资产为65亿元,总负债为5亿元,基金份额总数为60亿份,那么该基金份额净值为()元。
A.1B.1.05C.1.13D.1.24
(分数:
0.50)
A. √
B.
C.
D.
解析:
[解析]基金份额净值=(基金资产总额-基金负债)/基金总份额=(65-5)/60=1(元)。
17.证券交易所通过连续()方式形成证券交易价格。
A.拍卖B.协商C.公开招标D.公开竞价
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。
18.封闭式基金的报价单位为每份基金价格。
基金的申报价格最小变动单位为()元人民币。
A.1
B.0.1
C.0.01
D.0.001
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
19.关于风险调整后收益衡量指标,下列说法错误的是()。
A.通常特雷诺指数越大,基金的绩效表现越好
B.当夏普指数同为正值时,夏普指数越高越好
C.当詹森指数大于零时,说明基金经理通过主动管理战胜了市场
D.特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]夏普指数与特雷诺指数给出的是单位风险的超额收益率,是一种比率衡量指标;而詹森指数给出的是收益率的差。
20.我国《证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票要以询价方式确定股票的()。
A.票面价格B.开盘价格C.发行价格D.票面价值
(分数:
0.50)
A.
B.
C. √
D.
解析:
[解析]根据我国《证券发行与承销管理办法》的规定,首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。
询价对象是指符合中国证监会规定条件的基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)以及其他经中国证监会认可的机构投资者。
21.证券的()是指证券收益的不确定性。
A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]证券的风险性是指证券收益的不确定性。
从整体上说,证券的风险与其收益成正比。
通常情况下,风险越大的证券,投资者期望的预期收益越高;风险越小的证券,投资者期望的预期收益越低。
22.某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为5元,其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元/份,则其认购份额为()。
A.9852.14B.9852.22C.9857.14D.9857.22
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]净认购金额=10000/(1+1.2%)=9852.22(元);认购份额=(9852.22+5)/1=9857.22(份)。
23.基金交易费用的核算一般按()计提。
A.日B.月C.季D.年
(分数:
0.50)
A. √
B.
C.
D.
解析:
[解析]基金费用的核算包括计提基金管理费用、托管费用、预提费用、摊销费用、交易费用等。
这些费用一般按日计提,并于当日确认为费用。
24.以下属于自律性组织的是()。
A.托管银行B.证券公司
C.中国证券业协会D.基金管理公司
(分数:
0.50)
A.
B.
C. √
D.
解析:
[解析]《证券法》规定,我国的证券自律管理机构是沪、深证券交易所、中国证券业协会和证券登记结算公司。
25.根据运作方式的不同,基金可以分为()。
A.封闭式基金和开放式基金
B.契约型基金和公司型基金
C.公募基金和私募基金
D.主动型基金和被动型基金
(分数:
0.50)
A. √
B.
C.
D.
解析:
26.按照规定,开放式基金的申购费率不得超过申购金额的()。
A.1%B.2%C.3%D.5%
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]投资者在办理开放式基金申购时,一般需要缴纳申购费,但申购费率不得超过申购金额的5%。
27.基金销售适用性的()原则要求,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
A.投资人利益优先B.全面性
C.客观性D.及时性
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]基金销售适用性的指导原则分别为投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。
其中,全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为公司内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并作出评价。
28.根据投资目标的不同,可以把基金分为增长型基金、()和平衡型基金。
A.收入型基金B.主动型基金
C.被动型基金D.混合型基金
(分数:
0.50)
A. √
B.
C.
D.
解析:
[解析]增长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金;收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金;平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。
BC两项属于根据投资理念不同对基金进行的分类;D项属于根据投资对象不同对基金进行的分类。
29.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定,依据销售机构销售基金的()提取一定比例的客户维护费。
A.保有量B.销售额C.持有人数量D.未分配利润
(分数:
0.50)
A. √
B.
C.
D.
解析:
[解析]基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定,依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用,客户维护费从基金管理费中列支。
30.在我国,基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过()个月。
A.3B.4C.5D.6
(分数:
0.50)
A. √
B.
C.
D.
解析:
[解析]基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
基金的募集期限自基金份额发售日开始计算,募集期限不得超过3个月。
31.根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,下列说法不正确的是()。
A.60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金
B.80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金
C.70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金
D.70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金
(分数:
0.50)
A.
B.
C. √
D.
解析:
32.我国致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系,在总结证券市场发展的经验教训过程中,确立了指导证券市场健康发展的“()”的八字方针,初步形成了具有中国特色的、集中统一的证券市场监督管理体系。
A.法制、监管、自律、规范
B.公平、公正、公开、公信
C.调整、改革、整顿、提高
D.开拓、求实、严谨、效率
(分数:
0.50)
A. √
B.
C.
D.
解析:
33.封闭式基金募集失败后,基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后()退还基金投资人。
A.10日内B.10个工作日内C.30日内D.30个工作日内
(分数:
0.50)
A.
B.
C. √
D.
解析:
[解析]基金募集期限届满,基金不满足有关募集要求的,基金募集失败,基金管理人应承担的责任有:
①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;②在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同期存款利息。
34.关于可转换债券,下列叙述错误的是()。
A.可转换债券具有双重选择权的特征
B.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券
C.投资者可自行选择是否转股,而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D.可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险,对发行人的风险、投资者的收益却没有限制
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]D项,双重选择权是可转换公司债券最主要的金融特征,它的存在使投资者和发行人的风险、收益限定在一定的范围以内。
35.()是基金评级的基础。
A.建立评级模型B.计算评级数据
C.划分评价等级D.划分基金类别
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]不同的基金因投资策略、投资范围及投资品种等的不同,表现出不同的风险收益特征,如果将这些基金放在一起直接比较,将直接影响评级的有效性。
基金评级是“苹果与苹果比”式的同类比较,因此分类是评级的基础。
36.基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时,对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的,中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前,事先将材料报送中国证监会,报送之日起()日后,方可使用。
A.3B.5C.8D.10
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致等违规情形时,中国证监会或证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施,包括:
提示基金销售机构改正;出具监管警示函;对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构,在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会,报送之日起10日后,方可使用;责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查;对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员,采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施,或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。
37.基金定期报告中需要进行审计的是()。
A.基金年度报告B.基金季度报告和半年度报告
C.基金半年度报告和年度报告D.基金季度报告、半年度报告和年度报告
(分数:
0.50)
A. √
B.
C.
D.
解析:
[解析]基金年度报告、半年度报告和季度报告统称为“基金定期报告”。
基金定期报告中,只有年度报告需要进行审计。
38.《证券投资基金销售管理办法》规定,商业银行申请基金代销业务资格应该在最近()年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。
A.1
B.2
C.3
D.5
(分数:
0.50)
A.
B.
C. √
D.
解析:
39.下列经济周期与股价变动的关系,正确的是()。
A.复苏阶段——股价下跌
B.高涨阶段——股价上涨
C.危机阶段——股价低迷
D.萧条阶段——股价回升
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
40.基金市场参与主体中,()在整个基金的运作中起核心作用。
A.基金份额持有人B.基金管理人
C.基金托管人D.基金市场服务机构
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]基金管理人是基金的募集者和管理者,在整个基金的运作中起着核心作用。
基金管理人不仅负责基金的投资管理,而且还承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算等多方面的职责。
41.开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元,该基金不得成立。
()
A.3;2B.3;3C.6;2D.6;3
(分数:
0.50)
A. √
B.
C.
D.
解析:
[解析]开放式基金的募集期限不得超过3个月。
基金募集期限届满,应当满足以下条件:
基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币;基金份额持有人不少于200人。
42.下列选项中,货币市场基金特殊信息披露方面,不包括()。
A.基金收益公告
B.基金份额净值
C.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形
D.货币市场基金净值表现
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等方面,具体有:
①货币市场基金收益公告;②偏离度公告;③货币市场基金净值表现;④货币市场基金投资组合报告。
43.目前,我国证券市场监管机构是()。
A.各证券交易所B.中国证券业协会
C.证券登记结算公司D.国务院证券监督管理机构
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]我国证券市场监管框架由证券监管机构和自律管理机构组成。
目前,我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。
国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。
我国的证券自律管理机构是沪、深证券交易所、中国证券业协会和证券登记结算公司。
44.QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别不包括()。
A.币种B.拒绝申购的情形
C.暂停申购的情形D.巨额赎回的情形
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]QDII基金申购与赎回的程序、原则,申购份额和赎回金额的确定,巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。
45.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试,考试科目为(),通过者获得基金销售从业许可。
A.《证券市场基础知识》B.《证券投资基金》
C.《证券发行与承销》D.《证券投资基金销售基础知识》
(分数:
0.50)
A.
B.
C.
D. √
解析:
[解析]从事基金销售的人员应当参加由中国证券业协会统一组织的证券业从业资格考试中的基础科目《证券市场基础知识》及专业科目《证券投资基金》的考试,获得基金从业资格;或者参加由协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试,考试科目为“证券投资基金销售基础知识”,获得基金销售从业许可。
46.()的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度,维护销售机构与客户关系的稳定和发展。
A.客户调查B.客户追踪C.业务跟进D.加强沟通
(分数:
0.50)
A.
B. √
C.
D.
解析:
[解析]基金销售机构维护客户关系的基本方法有:
①客户追踪;②业务跟进;③客户调查;④加强沟通。
其中,客户追踪是建立起连接销售机构与客户之间的桥梁,持续有效地追踪销售业务中的薄弱环节,及时解决问题。
进行客户追踪工作的目标是保证并提高客户对销售
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- 证券 投资 基金 销售 人员 从业 考试 基础 161