基金从业基金法律法规复习题集第5114篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第5114篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.下列对另类投资基金的描述中,正确的是()。
A、基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险,追求高收益
B、依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产
D、以一定的方式吸收机构和个人的资金,投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>投资基金的主要类别
【答案】:
C
【解析】:
另类投资基金是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金,一般也采用私募方式,种类非常广泛。
2.下列关于证券公司代销基金的说法中,错误的是()。
A、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
B、网点较多,便于传统客户交易买卖
C、客户经理专业水平相对较高,服务也较好
D、主营业务是债券经纪
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第21章>第3节>销售方式
【答案】:
D
【解析】:
证券公司代销的特点包括:
①证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选;②网点较多,便于传统客户交易买卖;③客户经理专业水平相对较高,服务也较好;④主营业务是股票经纪,在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。
3.下列选项不属于公募另类投资基金的是()。
、商品基金A.
B、非上市股权基金
C、房地产基金
D、混合基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
D
【解析】:
另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金,范围十分广泛。
我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、房地产基金。
知识点:
证券投资基金的分类标准及介绍
4.特殊类型基金包括()。
Ⅰ.保本基金
Ⅱ.LOF
Ⅲ.基金中基金
Ⅳ.分级基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金的不同分类标准和基本分类;
随着行业的发展,基金产品创新越来越丰富,市场中也出现了不少特殊类型基金。
严格意义上说,前文的基金中基金、另类投资基金也属于特殊类型的基金。
.避险策略基金1
(LOF).上市开放式基金2
.分级基金3
5.投资基金是一种()
A、直接投资工具
B、间接投资工具
C、直接和间接相结合的投资工具
D、混合投资工具
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>投资基金的定义
【答案】:
B
【解析】:
投资基金是一种间接投资工具。
知识点:
投资基金的定义
6.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗,体现了合规管理的()。
A、独立性原则
B、公正性原则
C、专业性原则
D、协调性原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第26章>第1节>合规管理的目标和基本原则
【答案】:
D
【解析】:
协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
知识点:
合规管理的基本原则
7.销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当把()的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。
A、中高风险
B、中等风险
C、低风险
D、高风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第21章>第3节>销售理论
C
:
【答案】.
【解析】:
基金销售机构在销售基金和相关产品时,应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,注重销售的适用性。
坚持投资人利益优先的原则,把合适的产品卖给合适的投资人。
风险承受能力低的投资者,投资比较保守,追求资金安全,应为他们提供低风险、稳健的基金产品。
知识点:
销售理论
8.有下列()情形之一的,可以取消基金托管人的基金托管资格。
Ⅰ.不再具备基金托管资格法定条件的
Ⅱ.连续3年没有开展基金托管业务的
Ⅲ.违反《证券投资基金法》规定,情节严重的
Ⅳ.法律、法规规定的其他情形
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握对基金托管人的监管内容;
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格:
①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反《证券投资基金法》规定,情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。
9.下列关于道德与法律的联系的说法中,错误的是()。
A、功能互补
B、相互促进
C、内容转化
D、手段一致
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>道德
【答案】:
D
:
【解析】.
道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。
10.()是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。
A、基金宣传
B、基金销售
C、基金推广
D、基金发行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金服务机构的监管
【答案】:
B
【解析】:
基金销售,是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。
知识点:
对基金服务机构的监管
11.一般而言,将流通市值超过()亿元人民币的公司划归为大盘股票。
A、1
B、5
C、10
D、20
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】:
D
【解析】:
按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票。
若依据市值的绝对值进行划分,通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股,将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。
知识点:
股票基金的类型
12.基金募集申请报告的内容包括()。
A、基金有关注册条件的说明
B、法律意见书
C、基金合同摘要
D、招募说明书摘要
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】:
A
:
【解析】.
基金募集申请报告包括但不限于:
①基金有关注册条件的说明;②基金与本公司已获批产品及行业同类产品差异,以及对基金投资运作和投资者的影响评估;③其他需要监管机构特别关注事项。
知识点:
基金的募集程序
13.关于股票基金的特点,以下表述错误的是()。
A、风险较高,但预期收益也较高
B、以追求长期的资本增值为目标
C、应对通货膨胀有效的手段
D、适合短期波段操作,通过买卖价差盈利
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>股票基金在投资组合中的作用
【答案】:
D
【解析】:
股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性,可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
与房地产一样,股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
14.基金管理公司需要在每年结束后()内,披露基金年度报告。
A、30日
B、60日
C、90日
D、120日
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】:
C
【解析】:
基金管理人的信息披露义务:
在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。
在上半年结束后60日内,在指定报刊上披露半年度报告摘要,在管理人网站上披露半年度报告全文。
在每季结束后15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
15.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于()人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。
A、1000万元
B、3000万元
万元5000、C.
D、1亿元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】:
B
【解析】:
知识点:
掌握对基金管理人的监管内容;
根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号,基金公司主要股东为法人或者其他组织的,净资产不低于2亿元人民币;主要股东为自然人的,个人金融资产不低于3000万元人民币,在境内外资产管理行业从业10年以上。
16.下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是()。
A、《证券投资基金销售适用性指导意见》
B、《证券期货投资者适当性管理办法》
C、《私募基金销售适用性实施办法》
D、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度
【答案】:
C
【解析】:
目前,销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》(证监基金字[2007]278号),《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(中基协发[2017]4号)。
知识点:
基金销售适用性与投资者适当性
17.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是()。
A、便利性
B、完整性
C、及时性
D、真实性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系
【答案】:
A
【解析】:
要求①在披露内容上,信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上:
遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;②在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
18.下列不属于基金合同包含的重要信息的是()。
A、基金投资运作安排方面的信息
B、基金份额发售安排方面的信息
C、基金份额持有人的个人信息
D、基金合同特别约定的事项
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第3节>基金合同
【答案】:
C
【解析】:
基金合同包含以下两类重要信息。
1.基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息
此类信息例如:
基金运作方式,运作费用,基金发售、交易、申购、赎回的相关安排,基金投资基本要素,基金估值和净值公告等事项。
此类信息一般也会在基金招募说明书中出现。
2.基金合同特别约定的事项
此类信息包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
19.4Ps营销理论不包括()。
A、产品
B、渠道
C、结果
D、价格
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第21章>第3节>销售理论
【答案】:
C
【解析】:
基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导,这些要素可以归纳为产品(product)、价格(price)、渠道(place)、促销(promotion),简称4Ps。
知识点:
销售理论
20.连续()没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。
A、1年
B、2年
C、3年
D、6个月
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】:
C
【解析】:
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管资格:
①连续3年没有开展基金托管业务的;②违反《证券投资基金法》规定,情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。
知识点:
对基金托管人的监管
21.基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划,其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。
A、为参会者举办抽奖活动
B、聘请这几年来知名度较高的,有证券咨询资格的股评人士宣传基金
C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者
D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>诚实守信
【答案】:
D
【解析】:
基金销售可以宣传过往业绩,但必须符合有关规定。
AC项错误,基金销售机构在基金销售活动中,不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。
B项错误,募集机构及其从业人员推介私募基金时,禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。
故D项符合规定。
22.基金监管原则的“三公”原则重在()。
A、公开
B、公平
C、公正
D、以上都不是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>基金监管的概念和特征
【答案】:
C
【解析】:
知识点:
掌握基金监管的概念、体系、原则和目标;
作为基金监管原则的“三公”原则,重在“公正”,即公正监管、公正执法,是依法监管原则的具体化。
.
23.基金职业道德教育的途径包括()。
Ⅰ岗前职业道德教育
Ⅱ岗位职业道德教育
Ⅲ后续职业道德教育
Ⅳ中国基金业协会的自律
A、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径
【答案】:
C
【解析】:
基金职业道德教育的途径多种多样,主要有岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、中国基金业协会的自律、树立基金职业道德典型和社会各界持续监督。
24.下列说法正确的是()。
Ⅰ.投资者不得非法汇集他人资金投资私募基金
Ⅱ.非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动
Ⅲ.非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人对基金财产的债务承担无限连带责任
Ⅳ.非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握对非公开募集基金募集的监管;
投资者应当确保投资资金来源合法,不得非法汇集他人资金投资私募基金。
依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定,非公开募集基金,不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。
根据《私募投资基金合同指引2号》,私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形《公司公司型基金是指投资者依据应当制定公司章程。
式募集设立公司型私募投资基金的,
法》,通过出资形成一个独立的公司法人实体,由公司自行或者通过委托专门的基金管理人进行管
25.监管部门对证券市场的监督检查采取以下()措施。
Ⅰ.加强私募机构的规范和清理
Ⅱ.规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务
Ⅲ.对基金管理公司业务实施风险压力测试
Ⅳ.规范分级、保本等特殊类型基金产品,发展基金中基金产品
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品:
从2015年下半年开始,监管部门开始采取比较严格的措施,降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。
加强私募机构的规范和清理)一(
规范基金管理公司及其子公司的资产管理业务)二(
规范分级、保本等特殊类型基金产品,发展基金中基金产品)三(
对基金管理公司业务实施风险压力测试)四(
专业人士申请设立基金公司的数量攀升,申请主体渐趋多元)五(
基金产品呈现货币化、机构化特点)六(
26.()既是基金合同的当事人,又是基金的主要服务机构。
A、基金投资顾问机构和基金销售机构
B、基金管理人和基金托管人
C、基金份额登记机构和基金销售机构
D、基金投资人和基金托管人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】:
B
【解析】:
我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。
其中,基金管理人和基金托管人既是基金的当事人,又是基金的主要服务机构。
知识点:
基金市场服务机构
27.下列选项不属于专业投资者的是()
A、具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的高管人员
B、依法设立的金融机构
C、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师
D、金融资产不低于100万元的个人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】:
D
【解析】:
专业投资者包括符合下列条件的自然人:
①金融资产不低于500万元,或者最近3年个人年均收入不低于50万元;②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历,或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历,或者经有关金融监管部门批准设立的金融机构的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
知识点:
普通投资者和专业投资者
28.下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中,正确的是()。
A、基金管理人应在每年结束后60日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文
B、基金管理人应在上半年结束后90日内,在指定报刊上披露半年度报告摘要,在管理人网站上披露半年度报告全文.
C、基金管理人应在每季结束后30个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告
D、基金管理人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】:
D
【解析】:
基金管理人在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。
在上半年结束后60日内,在指定报刊上披露半年度报告摘要,在管理人网站上披露半年度报告全文。
在每季结束后15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
29.职业素质包括专业技能和()。
A、道德素养
B、教育背景
C、表达能力
D、执行能力
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>职业道德
【答案】:
A
【解析】:
知识点:
理解道德与职业道德的含义;
职业素质既包括专业技能,也包括道德素养。
30.分级基金按募集方式分为()。
A、主动投资型和被动投资型
B、合并募集和分开募集
C、封闭式和开放式
D、股票型和债券型
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第9节>分级基金的分类和规范
【答案】:
B
【解析】:
A项是按投资风格分类,C项按运作方式分类,D项是按投资对象分类。
知识点:
分级基金的分类
,应登载自合同生效之日起计算的业绩。
)(基金合同生效的31.
A、两年半以上不满三年
B、六个月以上不满一年
C、三个月以上不满半年
D、一年以上不满两年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】:
B
【解析】:
基金合同生效的六个月以上不满一年,应登载自合同生效之日起计算的业绩。
32.下列关于特殊类型基金的表述中,正确的是()。
A、60%以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOF
B、LOF具有指数基金的特点
C、ETF一般采用被动式投资策略
D、分级基金又称伞形基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
C
【解析】:
《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定,80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中基金(FOF),A选项错误;伞形基金又称系列基金,D选项错误;ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数,具有指数基金的特点,B选项错误,C选项正确。
33.()是指利用内幕信息进行证券交易,为自己或者他人牟取利益。
A、内幕交易
B、不正当竞争
C、操纵市场
D、倒卖交易
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>诚实守信
【答案】:
A
【解析】:
知识点:
掌握诚实守信的含义及基本要求;
内幕交易,是指利用内幕信息进行证券交易,以为自己或者他人牟取利益。
34.某商业银行拟申请基金托管人资格,其应具备的条件有()。
Ⅰ.安全保管基金资产的条件
Ⅱ.向监管机构出具有托管能力的保证函
Ⅲ.基金管理人出具委托其托管的委托函
Ⅳ.基金托管人出具委托其托管的委托函
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】:
A
【解析】:
知识点:
掌握对基金托管人的监管内容;
担任基金托管人,应当具备下列条件:
①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。
35.美国监管证券投资基金的法律有()。
Ⅰ.《1933年证券法》
Ⅱ.《1934年证券交易法》
Ⅲ.《1940年投资公司法》
Ⅳ.《1940年投资顾问法》
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>证券投资基金的起源与早期发展
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点;
和金融市)包括共同基金业(建立了对证券市场美国国会通过了多部法律来保护投资者,
场的监管体制。
《1933年证券法》(SecuritiesActof1933)要求基金募集时必须发布招募说明书,对基金进行描述。
《1934年证券交易法》(SecuritiesExchangeActofl934)要求共同基金的销售商要受
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