银行大客户信息管理系统解决方案.docx
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银行大客户信息管理系统解决方案
银行大客户信息管理系统解决方案
1.1项目背景
中国工商银行拥有一个庞大的客户群体;如何有效的对其中的大客户停止管理,添加客户效劳命中率,降低非赢利客户的效劳本钱等,是摆在工行管理者面前的一个难题。
1.2项目意义
这个项目的意义就在于应用先进的数据库管理技术和通讯技术加上天亿对客户关系管理〔CRM〕的共同了解对工行的大客户停止合理高效的管理。
1.3项目目的
依据定义寻觅大客户
对大客户停止分等级
对大客户停止有效效劳
对各种状况停止及时沟通〔包括预警〕
1.4项目成功的关键
项目成功的关键是对需求的详细获取水平和双方的沟通便捷水平。
同时还遭到开发方技术权利和管理水平的影响。
第二章对系统的看法--项目需求剖析
2.1总体功用描画
经过活期扫描总行的数据库,获取依照某种规那么定义的大客户的信息,然后运用先进的数据仓库技术等先进的数据库管理进程,结合天亿的CRM系统,发生一些重要的具有决策支持功用的数据报表;同时管理人员还可以经过该系统发布公告,检查各种决策信息,对部门员工发布指令等。
总的说来,本系统对各个部门都有十分重要的应用价值。
对银行管理人员,可以完成"随时随地自动或主动"地查询大客户信息;对员工停止任务义务指派和反省监视,能失掉关于银行买卖信息的最快的通知;。
对员工来说,可以依照制定的流程停止客户效劳、营销,相关人员能收到预警。
接受管理人员的任务指示;。
对客户来说,可以失掉最快的帐户买卖确认信息〔大笔买卖等〕。
2.2系统技术目的
能结合以后最新技术〔数据仓库,数据开掘等〕停止数据管理。
能用目前盛行(WEB,有线)的和行将盛行〔无线如GPRS〕的通讯工具停止实时任务。
2.3系统设计主要参数
2.4系统需求界定
2.4.1系统管理功用
〔1〕客户管理
一切相关客户的信息集合管理。
是客户定位和整个方案的基础。
账户资料、主要担任人资料、事情、组织架构、开户账号资料、客户资信水平剖析等。
〔2〕营销管理
本功用可为银行成功争取潜在客户。
可预先设置营销方案由各支行执行,一切数据可同步到中央数据库供指导层和管理层随时查阅,包括营销方案和营销详细信息。
〔3〕预警管理
预警的时间距离和提早时间都是可以人工设定的。
预警的对象包括对大客户的关心和效劳、大客户的帐户异常〔大额提款或许小额屡次提款〕、团体义务提示等。
预警末尾后,用户可以决议能否继续预警等。
完成预警后,无论您在什幺中央,什幺时分,你都会失掉任务或生活上的提示效劳。
就象你开着手机一样,我总能〝打〞到你!
及时检查到的信息能让你在最快的时间内对发作或将要发作的事情做出反响。
预警的另一个用途就是可以自动给照应的大客户发送信息,包括祝愿,本公司旧事和对应客户关系的内容。
〔4〕义务管理
本功用可让下级指导去分派其下属任务,可设定义务目的、优先等级及需完成时间。
义务设定完成后,其下属可以从电脑上了解其所需执行的任务。
下属完成任务后,可记载其完成时间、处置方式及任务内容。
运用本功用,各级指导可以十分容易地管理其下级任务,并可以依据此项纪录发生任务效率报表,作为日后考评的参考。
〔5〕公告管理
本功用提供一个界面让用户发布公告事项。
一切用户皆可以发布、修正及删除公告,系统管理员也可以管理用户所发布的公告。
所发布公告的对象可以是其它指定用户、所属部门或是一切用户。
公告管理可以记载公告项目、公告内容、发布日期、发布人及公告期限。
当系统日期抵达公告期限,系统将自动把此公告事项转入历史记载,不再显示,仅供查询用。
〔6〕控制中心
系统管理员为本系统拥有最大权限的用户,系统管理员可对本系统的各项资料停止维护任务。
系统设置项目可让系统管理员实施用户管理、系统数据维护、系统资料备份/回复等功用。
〔7〕报表中心
自动剖析客户存款状况,可依据特定条件自动挑选出各种剖析报表。
例如:
客户剖析:
地域销售额统计表
热点剖析:
最重要的客户,最重要的销售员
销售剖析:
客户销售额统计剖析,产品交叉销售统计剖析,销售额统计表
〔8〕搜索中心
可依据各项客户信息查询客户资料,例如:
号码、姓名、该客户的一切买卖记载、资信水平和失掉过的效劳等。
2.5项目系统需求
2.5.1系统树立
我们从银行的系统中获取数据,并构成数据仓库。
然后经过相关的数据管理和客户管理管理,搜集有用信息构成各种报表并经过各种通讯手腕发送给相关人员。
2.5.2查询与管理操作要求
查询数据从总数据库中查询,所以需求寻觅一个相对业务不忙碌的时间停止。
而且要避开银行数据备份的时间。
2.5.3网络效劳性要求
由于和总行数据坚持相对联络。
而且不停地需求和外界停止沟通〔应用网络停止通讯〕,所以系统对网络效劳有如下依赖:
局域网:
保证有线通讯的疏通
电信网络:
保证无线通讯的疏通
2.5.4平安性、牢靠性
关于平安性来说,对总行的数据只是读,没有任何写和删除的举措,保证了总行数据的完整性和平安性。
从管理上保证不同角色的人对数据的操作权限是不同的。
每个用户都会被委派为不同的角色。
同一个角色可以执行同一个事务。
而系统中的角色是很多的,越是管理者,拥有的角色越多,能执行的权限就越大。
对用户的验证我们采用如今用的比拟多的MD5算法停止不可逆加密。
不但防止了外人,即使是外部知道顺序的人,也不能停止合法进入。
2.5.5先进性、可扩展性要求
系统在数据管理上采用先进的数据仓库技术;在客户关系管理上采用的是天亿的拳头产品——MARS;而在通讯方式上,采用刚刚商业运用的GPRS。
数据管理上接受其它开掘技术,而通讯方式上,兼容将要商业运做的CDMA。
2.5.6系统维护要求
关于系统来说,有两局部维护需求;一是数据的维护,主要是搜集各种客户的信息,专人担任;二是系统自动维护,包括活期从总行数据库中获取数据,活期发送预警信息,活期反省数据完整性等。
2.5.7设备需求
关于设备来说,需求相对动摇的数据库硬件平台。
需求通讯硬件平台〔包括无线通讯平台〕,需求动摇继续的局域网络。
作为通讯终端,我们需求能支持GPRS的PDA和笔记本。
第三章系统设计原那么和方法
3.1项目设计基本思想和原那么
项目设计的基本思想和原那么是能表达先进的管理新概念。
从先进的角度,我们运用先进的数据仓库技术,从通讯方式上我们选择最先进的无线通讯技术——GPRS〔兼容行将商用的技术CDMA-1x〕。
3.2系统设计方法
第四章系统采用的技术、方法和手腕
数据库技术:
数据仓库
通讯技术:
无线+有线
验证技术:
128位MD5,单向加密
方法是经过先进的数据仓库技术,采集信息并依照一定的方式停止提取。
然后经过先进的通讯手腕通知相关人员。
表现方式是多样的。
有CRM的客户关系管理,有预警系统,有报表中心等。
第五章系统设计
5.1系统结构设计概述
整个系统的结构是一套成熟先进和平安的系统。
成熟表如今我们运用的管理方法是我们知晓的,而且是经过市场检验的。
先进表如今我们的技术是以后最盛行的,而且还是未来几年内的主要技术。
平安表如今整个系统接受一个十分严厉的用户帐号角色权限功用的控制和管理。
5.2与其它系统的集成
5.2.1系统平安性设计
I.系统平安性要求
系统平安性要求〝该看的人有权益看,不该看的人没有权益看〞。
对数据库方面,由一个系统管理员和业务主管人员共同管理数据库密码。
还要求活期改换密码。
经过软硬件防火墙等管理进入系统的用户。
II.系统平安措施
经过口令验证,验证的方法是MD5,128位单项加密验证。
III.网络平安
防火墙的运用。
除了指顶端口开启外,没有其它端口能接受数据。
5.2.2业务技术处置方案
无线处置方案自身是引荐内容。
在基本方案的基础上,开发无线通讯模块,添加无线通讯设备,应用基本方案的数据仓库技术,做好整个方案。
I.WEB查询s
可以采用目前的B/S结构查询方法。
依据权限查询不同的内容并显示相应的内容。
II.无线查询
无线网关
EWG是一个功用弱小,可扩展的无线网关。
它在整个处置方案中是中心。
EWG可以配置成WAP网关支持WAP阅读器的接入,也可以配置成其它网关支持GPRS、CDMA和其它多种无线和有线网络。
EWG还带有客户端软件WirelessClient,可装置在笔记本电脑、PDA上。
WirelessClient和EWG逐一对应,协同任务,提供用户鉴权和运用数据在公共网络上的数据加密、数据紧缩。
保证数据的平安性。
EWG还可以配置成多台网关互为备份的形式,保证牢靠性和可扩展性。
EWG软件还需求以下软件配合运用:
A.SecurewayDirectory〔LDAP目录效劳器,寄存用户信息,如帐号和密码〕B.UDBDB2。
内容转换效劳器
在本方案中需求内容转换效劳器的缘由是,后台的运用是一个Web运用,访问数据库后输入的是一个XML文件。
每一种终端设备对XML的适配才干是不同的,它们的处置才干不同、屏幕大小不同、屏幕显示也不同。
本方案希望Web运用效劳器只输入一个XML文件,经过内容转换的机制,静态识别用户的终端设备,并为每一种终端设备定义一个显示作风〔Stylesheet〕,停止内容转换,最终输入一个适宜用户终端设备特点的文件,这个文件可以是给PDA和笔记本电脑的HTML。
给PDA和HTML和给笔记本的HTML是不同的,由于PDA的屏幕比笔记本小,它用的HTML是一种经过转换的HTML。
WTP就是IBM专门为静态内容转换而开发的效劳器软件。
WTP目前版本为4.0,该版本带有一个图形化的定义显示作风〔Stylesheet〕的工具,所定义好的显示作风会是一个XSL〔eXtendedStylesheetLanguage〕文件寄存在WTP里。
WTP经过央求的头信息里失掉用户设备信息,从设备对照表中选出相应的XSL文件停止内容转换,输入一个适宜该种设备运用的文件。
WTP功用十分弱小,它还可以对图形文件停止转换,如图形大小的转换,图形颜色的转换等。
例如,一个车辆的图形在笔记本上可以很大,细节很丰厚。
但在PDA上,图形大小和颜色就必需停止转换,才干正确显示在设备上。
手机接入方式
手机可以经过短音讯接遭到系统活期发送的静态信息。
由于手机短音讯曾经掩盖很大面,所以只需在系统控制中心设置手机号码就可以了。
掌上电脑PDA接入方式
运用InfoTouchCEPDA的WirelessClient客户端软件,经过GPRS网络高速衔接到系统的EWG网关。
WirelessClient客户端软件上必需预先输入运用人员的帐户和密码。
EWG网关访问LDAP目录效劳器的用户信息,停止用户鉴权。
用户鉴权后,EWG网关和WirelessClient客户端软件之间树立了一条平安数据信道。
一切在这条信道上传输的数据都会由一端加密,另一端解密。
EWG网关还可以配置加密键定时随机改动,和TCP/IP数据包的紧缩。
PDA上运转PocketPC操作系统、Web阅读器。
运用人员可以用PDA上的Web阅读器直接点击系统的书签〔Bookmark〕向效劳器发起央求。
央求被EWG网关接纳后,转发到WAS运用效劳器。
如手机接入方式一样,WAS运用效劳器访问后台数据库,生成一个XML文件给WTP。
WTP依据央求的头信息里设备信息,从设备对照表中选出相应的XSL,停止内容转换,输入一个经过转换的HTML文件给EWGWAP网关。
EWG网关把转换后的HTML发回给PDA上的Web阅读器。
笔记本电脑接入方式
运用笔记本电脑外接GPRS手机,运转笔记本电脑上的WirelessClient客户端软件,经过GPRS网络高速衔接到系统的EWG网关。
笔记本电脑接入流程基本与PDA接入流程一样。
不同的是在WTP选择的XSL是基于笔记本电脑阅读器特点而设定的。
无线处置方案的特点和优势
通讯技术先进
目前由于只要中国移动的高速无线数据网络GPRS商用,所以方案中选用了GPRS技术。
另一个移动运营商中国联通的高速无线数据网络CDMA1X不久也将商用。
我们的处置方案中运用的EWG完全可以支持CDMA网络。
系统体系架构不用做任何改动,即可支持CDMA网络和CDMA无线终端设备。
创新的任务方式
关于管理人员和任务人员来说,运用无线方式任务是一种全新、创新的任务方式。
管理人员在查询大客户信息的时分,可以经过无线终端设备,把最新的信息发送给数据库,同时,可以无线给员工发布任务指令,甚至发布公告等。
既提高了一切人的任务效率,也银行的效劳质量,还降低了关于非大客户的效劳本钱。
方便的终端设备
方案中运用到无线终端设备:
手机、PDA和笔记本电脑,都是方便携带的设备。
端到端的数据平安
EWG和所对应的WirelessClient客户端软件提供了用户鉴权、数据加密和数据优化的功用,结合防火墙的运用,保证了数据的端到端平安性
终端设备顺应性
WTP内容转换中间件软件为不同的终端设备提供了静态的内容转换功用,使数据库的数据内容可以依照不同的终端设备特点来显示和优化。
高可扩展性
处置方案还提供十分好地高可扩展性。
无论是新的无线网络、无线终端设备还是后台运用的需求,体系架构中大局部的设备都不需交流,只需添加某些设备和改动运用顺序、配置,就可以支持新的需求,维护了客户的投资。
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