下半年福建省基金从业资格投资者需求试题.docx
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下半年福建省基金从业资格投资者需求试题
2016年下半年福建省基金从业资格:
投资者需求试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题,每小题2分,60分。
)
1、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的____
A:
2%
B:
3%
C:
4%
D:
5%
2、下列关于货币市场基金的说法,正确的有__。
A.货币市场基金是一种投资工具,具有完全替代银行活期存款的作用
B.货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小
C.日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标
D.货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映
3、__是基金利润的最主要来源。
A.债券利息投资收益
B.买卖差价收入
C.股利利息收入
D.公允价值变动收益
4、____可以改变投资者的信息弱势地位,增加资本市场的透明度,防止利益冲突与利益输送,增加对基金运作的公众监督,限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。
A:
实质性审查制度
B:
强制性信息披露
C:
证券业协会监管
D:
基金公司自律
5、当客户选择IFA购买基金时,IFA首先要做的是()。
A.了解你的产品
B.了解你的客户
C.了解你的价值
D.了解你的服务
6、下列选项中,不属于基金托管人职责的是__。
A.防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全
B.促使基金管理人按有关要求运作基金财产,保护份额持有人利益
C.计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、赎回价格
D.防范、减少基金会计核算中的差错
7、2004年6月1日,以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用,成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是____
A:
《证券投资基金会计核算办法》正式实施
B:
《货币市场基金管理暂行办法》正式实施
C:
《管理暂行办法》正式实施
D:
《中华人民共和国证券投资基金法》正式实施
8、根据《证券投资基金法》,会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。
A.上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准
B.合同期限为10年
C.募集金额为5亿元人民币
D.基金份额持有人为500人
9、目前,我国货币市场基金的管理费率一般为()。
A.0.25%
B.0.33%
C.0.75%
D.1.50%
10、专业基金销售机构申请基金代销业务资格,应当具备的条件有__。
A.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围
B.主要出资人是依法设立的持续经营2个以上完整会计年度的法人
C.注册资本不低于2000万元人民币
D.财务状况良好,运作规范稳定,最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
11、可以从__等方面分析基金产品特征。
A.基金类型
B.投资理念
C.投资策略
D.业绩基准
12、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。
A.《证券法》
B.《公司法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金销售管理办法》
13、为防止信息误导给投资者带来损失,法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定,下列属于禁止行为的有__。
A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.违规承诺收益或者承担损失
D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
14、开放式基金非交易过户不包括__。
A.继承
B.司法强制执行
C.赎回
D.捐赠
15、股票基金持股集中度是指__。
A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
16、目前我国的基金会计核算细化到__。
A.日
B.周
C.月
D.季
17、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的__。
A.票面价值
B.账面价值
C.清算价值
D.内在价值
18、一般情况下,开放式基金赎回额总额的__归入基金财产。
A.25%
B.30%
C.45%
D.50%
19、按照沪、深证券交易所公布的收费标准,封闭式基金交易佣金起点5元,且不得高于成交金额的__。
A.0.4%
B.0.3%
C.0.2%
D.0.1%
20、关于基金业市场营销和服务创新,下列说法正确的有__。
A.交易方式上,客户可采用电话委托、ATM、网上委托等
B.申购费用模式上,客户可选择前端或后端收费模式
C.定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍
D.红利再投资尚未被我国的基金管理公司所采用
21、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法,正确的是__。
A.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告,应于节假日结束后的第一个自然日披露
B.开放日的收益公告,应在当日进行披露
C.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率
D.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
22、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A.股票名称
B.股票编号
C.股票的记载方式
D.股东权利
23、下列关于货币市场基金利润分配的规定,正确的有__。
A.每日进行分配
B.货币市场基金每周一进行利润分配时,不包括上周六和周日的利润
C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
24、契约型基金和公司型基金的划分依据是__。
A.基金份额是否固定
B.法律形式不同
C.投资对象不同
D.投资目标不同
25、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是____
A:
风险控制制度
B:
员工自律
C:
公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D:
董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
26、中国证监会根据__的规定,受理基金代销业务资格的申请,并进行审查,依照审慎监管原则,可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审,作出批准与否的决定。
A.《证券法》
B.《行政许可法》
C.《证券投资基金法》
D.《证券投资基金运作管理办法》
27、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法,投资人申购开放式基金成功后,基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益,投资人于__日起有权赎回该部分基金份额。
A.T+2
B.T+3
C.T+1
D.T+7
28、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则,下列说法错误的是__。
A.基金市场必须要有充分的透明度,要实现信息的公开化
B.参与市场的主体具有完全平等的权利
C.监管部门执法必须公正
D.促进基金销售机构审慎经营,有效防范和化解业务风险
29、在____方式下,证券机构只需尽最大努力推销基金,并不对基金的销售状况承担任何责任。
A:
自销
B:
代销
C:
承销
D:
包销
30、____是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的,是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。
A:
证券业协会
B:
中国证监会
C:
中国银监会
D:
基金业委员会
二、多项选择题(在每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。
)
31、基金投资人评价应以基金投资人的__类型来具体反映。
A.职业
B.收入水平
C.投资意愿
D.风险承受能力
32、基金运作费用包括__。
A.申购费
B.审计费
C.信息披露费
D.分红手续费
33、关于股票的永久性,下列说法错误的是__。
A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系,两者是并存的关系
B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的
C.股票持有者可以出售股票而转让其股东身份
D.对于股份公司来说,由于股东不能要求退股,所以通过发行股票募集到的资金,在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本
34、根据《证券投资基金法》,国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。
A.基金托管银行
B.证券交易所
C.各地证监局
D.中国证券业协会
35、____是指标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。
A:
资本证券
B:
有价证券
C:
货币证券
D:
商品证券
36、对基金投资比例监管的有关规定中,正确的有__。
A.基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产
B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不得超过该证券的10%
C.一只基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金资产净值的10%
D.基金财产参与股票发行申购,申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50%
37、证券市场包括__。
A.基金市场
B.同业拆借市场
C.债券市场
D.股票市场
38、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人,持有期少于__日的,基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。
A.5
B.10
C.20
D.30
39、反映股票型基金经营业绩的指标中,__能全面反映基金的经营成果。
A.基金分红
B.已实现收益
C.份额净值增长率
D.日每万份基金净收益
40、根据____的不同,可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
A:
运作方式
B:
法律形式
C:
投资理念
D:
投资目标
41、下列各项中,不属于基金市场营销特殊性的具体表现的有__。
A.规范性
B.多样性
C.适用性
D.灵活性
42、下列各项不属于基金费用的是____
A:
管理人报酬
B:
托管费
C:
交易费用
D:
基金申购费
43、证券市场是__。
A.股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所
B.市场经济发展到一定阶段的产物
C.为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场
D.以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接
44、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于__。
A.基金资产总值的90%
B.基金资产净值的90%
C.基金资产总值的80%
D.基金资产净值的80%
45、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。
A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.财务顾问公司
46、根据《证券投资基金会计核算业务指引》,基金的会计核算对象包括__的核算。
A.资产类
B.负债类
C.资产负债共同类
D.所有者权益类和损益类
47、基金销售人员从事基金销售活动时的禁止行为包括__。
A.诋毁其他基金销售机构
B.接受投资者全权委托
C.违规向他人提供基金未公开的信息
D.账外暗中给予他人财物或利益
48、广义的有价证券包括__。
A.货币证券
B.商品证券
C.合同文本
D.资本证券
49、若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币,该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币,则该基金半年的周转率为__。
A.88.88%
B.44.44%
C.100.33%
D.66.67%
50、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.及时性原则
51、目前,在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入,由__和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时,代扣代缴20%的个人所得税。
A.发起人
B.托管人
C.上市公司
D.管理人
52、通过基金投资咨询机构的服务,投资者可以在__等方面获得更专业的服务。
A.基金既往表现业绩评价
B.基金品种的选择
C.投资组合搭配
D.风险收益匹配
53、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。
A.持有人户数
B.持有人结构及前50名持有人
C.基金合同摘要
D.重大事件揭示
54、基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付,超过约定时间的资金应当__。
A.说明情况后受理
B.作为异常交易处理
C.继续受理
D.拒绝受理申请
55、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据,对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A:
基金账务的复核
B:
基金头寸的复核
C:
基金资产净值的复核
D:
基金财务报表的复核
56、我国《证券发行与承销管理办法》规定,首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。
A.票面价格
B.开盘价格
C.发行价格
D.票面价值
57、__是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用,其中,__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。
A.基金销售服务费;印花税
B.基金交易费;印花税
C.基金销售服务费;佣金
D.基金交易费;佣金
58、小张打算购买基金进行投资。
在选择基金时,小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。
该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币,2007年底基金份额净值为1.1208元人民币,期间该股票基金每份分红0.0442元人民币,则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。
A.12.22%
B.7.97%
C.4.26%
D.3.87%
59、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。
A.基金管理人的直销中心
B.商业银行
C.证券公司
D.证券交易所
60、____在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得动用。
A:
封闭式基金
B:
开放式基金
C:
契约型基金
D:
公司型基金
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