银行考试题库外汇管理试题.docx
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银行考试题库外汇管理试题
外汇管理试题
填空题:
(共200题)
1.人民币汇率实行、汇率制度。
2.金融机构在为企业办理贸易外汇收支业务时,应当通过监测系统查询企业和,按规定进行合理审查,并向外汇局报送相关贸易外汇信息。
3.企业贸易外汇收入应当先进入。
4.对于退汇日期与原收、付款日期间隔在以上的,企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。
5.金融机构在办理B类企业、、或
时,应当进行电子数据核查,通过监测系统扣减其对应的。
6.以预付货款方式结算的,金融机构应审核。
7.金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时,对于因错误汇入产生的退汇,应当审核;对于其他原因产生的退汇,应当审核、。
8.开户金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户时,应通过
查询境内机构是否已在开户地外汇局进行基本信息登记。
9.境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支,按照进行管理。
10.境内银行为境外机构开立外汇账户时,应当在外汇账户前加注的标识是。
11.从账户结汇按对待,购汇入账户按对待。
12.如银行上报数据缺少开户信息,银行需补报。
13.银行上一工作日未向外汇局报送外汇账户数据的,在补报数据时,文件名中的日期应为。
14.根据现行法规,境内机构应当通过账户办理捐赠项下的外汇收支。
15.经常项目外汇收支应当具有、交易基础。
16、经营结汇、售汇业务的金融机构应当对企业提交的
及其与进行合理审查。
17.根据现行法规,境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内个(含)以上不同个人并且收款人分别结汇,即可认定该行为具有分拆结汇嫌疑。
18.银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人,应纳入
管理。
19.个人结汇实行年度总额管理,目前年度总额为每人每年等值
美元。
20.外汇指定银行应通过系统办理个人购汇和结汇业务,真实、准确、完整录入相关信息。
21.境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的,凭有效身份证件和有交易额的证明材料在办理。
22.境内机构和个人向境外单笔支付等值美元以上(不含)服务贸易、收益和部分资本项目外汇资金应提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。
23.提取外币现钞当日累计等值美元以上的,银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的,为个人办理提取外币现钞手续。
24.负责对个人外汇业务进行统计监测管理和检查。
25.个人结售汇业务的办理渠道具体包括、、及。
26.在证件号码录入个人结售汇系统时,港澳居民来往内地通行证录入前位号码(含第1位字母),台湾居民来往大陆通行证(含91版、97版)录入前位号码。
27、B类企业超过可收、付汇额度的贸易外汇收支业务,金融机构应当凭办理。
28、国家对贸易项下国际支付不予限制。
出口收入可按规定
或。
29、代理进口、出口业务应由付汇、收汇。
30、电子银行个人结售汇业务是指通过网上银行、电话银行、
等银行非柜台渠道办理的个人结售汇业务。
填空题答案:
1、以市场供求为基础的、有管理的浮动。
2、名录分类状态
3、待核查账户
4、180天(不含)
5、付汇开证出口贸易融资放款待核查账户资金结汇或划出可收付汇额度《登记表》
6、进口合同或发票
7、原收汇凭证原收入申报单证原出口合同
8、外汇账户信息交互平台
9、跨境交易。
10、NRA(NON-RESIDENTACCOUNT)。
11、支出,收入。
12补报开户信息及出错的O、A、B文件信息。
13、未上报数据当日的日期。
14、捐赠外汇。
15、真实、合法。
16、贸易进出口交易单证的真实性、贸易外汇收支的一致性。
17、5。
18、关注名单。
19、5万。
20、个人结售汇管理信息系统或者个人结售汇系统均可。
21、外汇指定银行。
22、3万。
23、1万、提取外币现钞备案表或者外币现钞备案表均可。
24、国家外汇管理局及其分支机构
25、银行柜台、网上银行、自助终端、电话银行
26、9、8。
27、《登记表》。
28、调回境内、存放境外。
29、代理方。
30、自助终端。
判断题
1.国际收支统计申报范围为中国居民与外国居民之间发生的一切经济交易。
错
2.中国居民包含中国国家机关(含中国驻外使馆领馆)、团体、部队。
对
3.QDII项下境内托管账户资金汇出境外时,应申报在“货币和存款---境外存入款项调出”项下,国际收支交易编码为“802031”,并在交易附言中注明“QDII项下资金汇出”。
错
4.通过境内银行进行国际收支统计申报的凭证有《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》、《对外付款/承兑通知书》,其格式和内容由国家外汇管理局负责统一制定、修改。
对
5.发生涉外付款的申报主体,应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款/承兑通知书》后的5个工作日内办理该款项的申报。
错
6.境内银行应确保申报信息报送的及时性、准确性、完整性,督促和指导申报主体办理申报,并履行审核及发送国际收支统计申报相关信息等职责。
错
7.未经批准擅自经营结汇、售汇业务的,由外汇管理机关责令改正,有违法所得的,没收违法所得,违法所得在50万元以上的,并处违法所处1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得的或者违法所得不足50万元的,处50万元以上200万元以下的罚款;情节严重的,由有关主管部门责令停业整顿或者吊销业务许可证,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
对
8.银行经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为而受到国家外汇管理局及其分支局处罚,自执行处罚决定之日起1年内,该机构不得新授权下辖机构开办结售汇业务。
对
9.银行应当按日管理全行系统的结售汇综合头寸,使每个交易日结束时的结售汇综合头寸保持在外汇局核定的限额内。
对于临时超过核定限额的,银行应在本交易日结束前调整至限额内。
错
10.结售汇综合头寸是指外汇指定银行持有的因人民币与外币间交易而形成的外汇头寸,由银行办理符合外汇管理规定的对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易所形成。
对
11.对于可转让信用证,由转让人全额收取货款后再向受让人划拨的,应由转让人全额进行国际收支统计间接申报;由银行直接将款项分别划入转让人和受让人账户的,也应由转让人全额进行国际收支统计间接申报。
错
12.申报主体是指通过境内银行办理涉外收付款业务的所有银行、非银行机构和个人。
错
13.申报号码是指由银行按外汇局要求编制的号码,共22位。
第1至14位为金融机构标识码。
错
14.对等值金额在3000美元以下(含)的所有对私涉外收入款项均实行限额申报。
错
15.银行卡项下涉外收入款项和涉外支出款项适用《通过金融机构进行国际收支统计申报业务操作规程》。
对
16.境内居民使用银联卡在境外提现与消费的,应由居民个人进行国际收支统计间接申报,相应的收支应申报在“因私旅游”项下,国际收支交易编码为“202030”。
错
17.国家外汇管理局对银行办理远期结售汇业务实行核准管理。
错
18.按照外汇管理规定可办理即期结售汇的外汇收支,均可办理远期结售汇业务。
对
19.远期结售汇业务实行签约审核。
错
20.申请合作办理远期结售汇业务的合作银行总行其上年度外汇资产季平均余额应在等值1000万美元(含)以上。
错
21.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,划款后可以结汇。
错
22.银行办理电子银行个人结售汇业务时,柜台业务的柜员号可以修改电子银行专用柜员号所办理的业务。
错
23.金融机构凭“登记类别”为“B类企业超额度”的《登记表》为企业办理付汇、开证或待核查账户资金结汇或划出时,无需实施电子数据核查。
对
24.进口项下退汇的境外付款人应当为原收款人、境内收款人应当为原付款人。
对
25.区内与境内区外之间货物贸易项下交易,可以以人民币或外币计价结算。
对
26.目前个人可通过电子银行办理现钞结汇和购汇提钞业务。
错
27.境内个人和境外个人外汇账户境内划转按跨境交易进行管理。
对
28.银行对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认分拆结售汇行为的,应要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理。
错
29.待核查账户中的外汇可以用于质押人民币贷款、外汇融资或理财业务。
错
30.违反外汇管理行为情节轻微并及时纠正,没有造成危害后果的,不予处罚。
对
31.有外汇经营活动的境内机构,应当按照国务院外汇管理部门的规定报送财务会计报告、统计报表等资料。
对
32.违反外汇管理行为事实确凿并有法定依据,对个人处以一百元以下、对单位处以一千元以下罚款或者警告的,可以适用简易程序。
错
33.当事人逾期不缴纳罚(没)款的,作出行政处罚决定的外汇局可以每日按罚(没)款数额的百分之五加处罚款,法律另有规定的除外。
错
34.调查违反外汇管理行为,查询账户应当由两名以上的外汇检查人员实施。
对
35.国家外汇管理局对境内银行提供融资性对外担保实行余额管理;对非银行金融机构和企业提供对外担保以逐笔核准为主,具备一定条件的可以实行余额管理。
对
36.境内金融机构和中资企业借用的外债资金可以结汇使用。
错
37.国家外汇管理局对境内机构提供对外担保实行余额管理的管理方式。
错
38.境内公司申请境外上市境内专用账户资金结汇的,应持相关材料向所在地银行办理。
错
39.外汇局对银行办理境内直接投资业务的合规性及相关信息的报送情况实施现场核查的方式包括但不限于:
要求被核查主体提交相关书面材料;约见被核查主体法定代表人、负责人或其授权人;现场查阅、复制被核查主体相关资料等。
对
40.境内直接投资项下同名同类型账户间外汇资金划转,以及开户主体因发放外币委托贷款、参与外币资金池、境外放款、购买保本型理财产品需在银行办理境内外汇划转手续的,银行可在审核交易真实性证明文件后直接办理。
对
41.外商投资企业外汇资本金账户可在不同银行开立多个;且允许异地开户。
对
42.代理进口业务项下,委托方可凭委托代理协议将外汇划转给代理方,也可由代理方购汇。
对
43.待核查账户的收入范围包括出口贸易融资项下境内金融机构放款及境外回款。
错
44.银行在为保税区企业办理保税货物项下外汇收支业务时,不需要查询名录。
错
45.企业可以根据其真实合法的进口付汇需求提前购汇存入其经常项目外汇账户。
对
46.B类企业超过可收汇额度的贸易外汇收支业务,应当到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。
对
47.外汇局建立进出口货物流与收付汇资金流匹配的核查机制,对金融机构办理贸易外汇收支业务的合规性与报送相关信息的及时性、完整性和准确性实施非现场和现场核查。
对
48.未经注册所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部批准,不得从境外机构境内外汇账户存取外币现钞,不得直接或者变相将该外汇账户内资金结汇。
对
49.各外汇指定银行初始报送账户数据后,每天在交易发生后将上一工作日的账户数据报送所在地外汇局。
错
50.金融机构同业存款账户、离岸账户、居民个人储蓄存款账户等外汇账户信息暂不纳入外汇账户信息报送范围。
对
51.企业待核查账户的收入范围限于出口收汇。
错
52.待核查账户中的外汇可以用于质押人民币贷款或理财业务。
错
53.服务贸易、资本项下收汇误入待核查账户的,经外汇局核准后,银行方可为企业办理从待核查账户划转经常项目外汇账户或其他外汇账户的手续。
错
54.同一单位不同待核查账户之间可以划转。
错
55.货物贸易项下收入的外币现钞不入待核查账户。
对
56.个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。
对
57.个人经常项目项下非经营性购汇,购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其直系亲属的人民币账户和银行卡内资金。
对
58.银行无法直接确认为分拆结售汇行为的,经常项目项下银行应按照经常项目外汇收支一致性审核原则,要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理;个人无法提供的,银行应不予办理。
错
59.C类企业可以办理90天以上(不含)远期信用证(含展期)业务。
错
60.C类企业不得办理转口贸易外汇收支。
对
单选题:
1.国际收支统计申报实行( )申报的原则。
C
A.企业主体B.银行主体C.交易主体D.自主申报
2.申报主体有下列情形之一的,外汇局可对其执行“不申报、不解付”特殊处理措施:
()
B
A.单笔逾期未申报金额等值100万美元(含)以上且逾期未申报2个工作日(含)以上的B.市辖范围内当月累计逾期未申报3笔(含)以上或当月累计逾期未申报金额等值150万美元(含)以上C.省A.单笔逾期未申报金额等值100万美元(含)以上且逾期未申报2个工作日(含)以上的
B.市辖范围内当月累计逾期未申报3笔(含)以上或当月累计逾期未申报金额等值150万美元(含)以上
C.省辖范围内当月累计逾期未申报3笔(含)以上或当月累计逾期未申报金额等值200万美元(含)以上
D.单笔逾期未申报金额等值500万美元(含)以上且逾期未申报5个工作日(含)以上的3.非居民涉外收支,交易编码应统一申报在“802031(其他投资—负债—货币和存款—境外存入款项/境外存入款项调出)”项下,交易附言为( ):
A
A.非居民从境外收款/非居民向境外付款
B.居民从境外收款/居民向境外付款
C.非居民从境内收款/非居民向境内付款
D.居民从境内收款/居民向境内付款
4.银行核查员应按照有关规定,对本行单笔货物贸易项下收入(支出)金额( )以上,其他项下收入(支出)金额1000万美元(含)以上的大额交易进行重点核实。
C
A.1000万美元(含)B.3000万美元C.3000万美元(含)D.1000万美元
5.申报主体自身从香港汇入CNY80000时,其申报时此金额应申报在( )项。
C
A.结汇金额B.现汇金额C.其他金额D.以上都不是
6.根据《国家外汇管理局关于完善银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》规定,新取得结售汇业务经营资格的银行,结售汇综合头寸下限为()万美元。
A
A.-300B.-500C.-1000D.0
7.根据《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》规定,银行应当自取得结汇、售汇业务经营资格之日起()内向外汇局申请核定头寸限额。
C
A.15个工作日B.15日C.30个工作日D.30日
8.根据《国家外汇管理局关于银行结售汇综合头寸管理有关问题的通知》规定,各银行应在《结售汇综合头寸日报表》的备注栏中,填报本行当日单笔超过等值()万美元的对客户结售汇交易、自身结售汇交易、对客户远期结售汇签约交易。
B
A.1000B.5000C.2000D.3000
9.根据《银行结售汇统计制度》规定,对于客户购汇支付金融机构货物贸易从属费用中的保险费计入( )。
B
A.310货物贸易B.323金融和保险服务C.326其他服务D.333其他经常转移
10.下列选项中,()对应国际收支申报号码的前6位。
A
A.地区标识码B.金融机构标识码C.金融机构顺序码D.该笔申报的发生日期
11.境内非居民通过境内银行与境外所发生收付款(包括外汇和人民币)国际收支交易编码为()。
D
A.202050B.101010C.802030D.802031
12.收款人通过境内邮政机构等从境外收入款项的和付款人通过境内邮政机构等向境外支付款项的,由( )等按照有关规定进行国际收支统计申报。
B
A.代理机构B.邮政机构C.金融机构D.外汇局
13.以下哪一笔国际收支跨境交易,交易主体可免于填写相应申报单。
C
A.某公司收到一笔出口电子产品的货款,USD1500.00
B.某公司收到一笔咨询费,USD1000.00
C.王林(境内居民)收到一笔稿费,USD1000.00
D.李杨(境内非居民)收到一笔出差经费USD1000.00
14.解付银行应于涉外收入款项解付之日(T)后的第一个工作日(T+1)( )前,将相应的涉外收入基础信息按照国家外汇管理局数据接口规范的要求从银行自身计算机处理系统导入国际收支网上申报系统银行版。
B
A.上午9:
00B.中午12:
00C.下午2:
00D.下午5:
00
15.根据《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》规定,被授权机构经营结售汇业务如发生重大外汇违规行为而受到国家外汇管理局及其分支局处罚的,自执行处罚决定之日起()内,该机构的原上级授权行不得新授权下辖机构开办结售汇业务。
C
A.3个月B.5个月C.6个月D.1年
16.根据《国家外汇管理局关于进一步规范银行结售汇统计管理有关问题的通知》规定,银行统计结售汇业务数据,将非美元货币折算为美元时,应使用实时交易汇率。
对于使用实时交易汇率确有困难的,可以按照()进行统计。
A
A.一日一价B.旬折算价C.月折算价D.自行定价
17.根据《银行结售汇统计制度》规定,因进出口押汇、福费廷等与进出口贸易融资相关的结售汇计入()。
A.110/310货物贸易B.132/332投资收益C.270/470其他D.123/323金融和保险服务A
18.根据《国家外汇管理局关于调整银行即期结售汇业务市场准入和退出管理方式的通知》规定,银行停止经营结售汇业务,应()20个工作日内,由停办业务行或者授权其开办结售汇业务的上级行持《银行停办即期结售汇业务备案表》一式两份向当地外汇局办理备案。
A
A.提前B.正式确认停办C.停办后D.实际不办理业务
19.《个人外汇管理办法实施细则》中规定,对()购汇实行年度总额管理。
C
A.个人B.境外个人C.境内个人D.境内居民
20.对于列入“关注名单”的个人,银行应自列入之日起当年及之后(),拒绝为其办理电子银行个人结汇和售汇业务。
C
A.半年内B.1年内C.2年内D.5年内
21.出境人员携带外币现钞金额在()的,应向外汇指定银行申请《携带证》。
D
A.5000美元以下
B.5000美元(含5000美元)以下
C.5000美元(含50000美元)以上至10000美元
D.5000美元以上至10000美元(含10000美元)
22.境内机构应当保存其境外外汇账户完整会计资料,在每季度初()内向外汇局提供开户银行上季度对账单复印件。
B
A.10个工作日B.15个工作日C.20个工作日D.30个工作日
23.转让信用证下贸易收汇中属于第二受益人的,应()待核查账户。
A
A.直接划入第二受益人B.一并划入第一受益人C.不划入D.经外汇局登记后划入第二受益人
24.电子数据核查核注发生错误的,金融机构可自核注之日起()日(含)内通过监测系统银行端进行撤销操作。
B
A.7B.15C.30D.45
25.个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务,境内个人不包括()D
A.有中华人民共和国居民身份证的中国公民
B.有军人身份证件的中国公民
C.有武装警察身份证件的中国公民
D.港澳台同胞
26.个人提取外币现钞()等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理。
B
A.当日单笔B.当日累计C.当月单笔D.当月累计
27.下列银行办理个人结售汇业务的流程排序正确的是()。
(1)在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据;
(2)按规定审核个人提供的证明材料;(3)通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况;(4)通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”,作为会计凭证留存备查。
B
A.
(1)
(2)(3)(4)B.(3)
(2)
(1)(4)C.(3)
(1)
(2)(4)D.
(2)(3)
(1)(4)
28.出境人员携出金额在等值10000美元以上的,应当向()申请携带证。
B
A.存款或购汇银行B.外汇局C.海关D.公安部门
29.境外个人经常项目项下非经营性结汇单笔等值()美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划至交易对方的境内人民币账户。
C
A.1万B.3万C.5万D.10万
30.因()使用外币现钞结算的,外币现钞结汇时,金融机构应当审核企业提交的出口合同、出口货关单等单证。
B
A.客观需要B.汇路不畅需要C.出口商业务需要D.战争原因
31.金融机构为企业办理付汇手续时,应当审核企业填写的申报单证,以信用证、托收方式结算的,按国际结算惯例审核()。
A
A.有关商业单据B.进口货物报关单C.进口合同D.发票
32.未经批准擅自经营结汇、售汇业务的,外汇管理机关可以实施的处罚措施包括()A
A.没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的,处50万元以上200万元以下的罚款
B.没收违法所得,并处20万元以上100万元以下的罚款
C.没收违法所得,违法所得50万元以上的,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的,处50万元以上100万元以下的罚款
D.没收违法所得,并处5万元以上50万元以下的罚款
33有下列情形()的,由外汇管理机关责令改正,给予警告,对机构可以处30万元以下的罚款,对个人可以处5万元以下的罚款。
A
A.违反外汇登记管理规定的B.办理经常项目资金收付,未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的C.违反规定办理结汇、售汇业务的D.违反外汇市场交易管理的
34.()负责全口径外债的统计监测,并定期公布外债情况。
A
A.国家外汇管理局B.国家发展和改革委员会C.商务部D.国家统计局
35.银行提供()对外担保,若发生对外履约,可自行办理对外担保履约项下对外支付。
C
A.融资性B.非融资性C.融资性和非融资性D.以上都不对
36.境内金融机构在向境内企业发放人民币贷款时,可以接受债务人提供的外汇质押,质押外汇来源仅限于()内的资金。
C
A.外汇结算账户
B.经常项目外汇账户
C.经常项目外汇账户(出口收汇待核查账户除外)
D.资本项目外汇账户
37.外商投资企业外汇资本金及其结汇所得人民币资金,应在企业经营范围内使用,并符合()原则。
B
A.实需自用B.真实自用C.商业存在D.真实合规
38.单个资本金账户累计结汇额(含以“备用金”用途结汇的金额)与该资本金账户已付汇(含境内划转)金额之和达到账户贷方累计发生额()的,银行应对上述结汇(备用金除外)所对应的发票等凭证进行真实性核查,并在企业结汇申请书上加注盖章后,方可按支付结汇制要求办理余下的资本金结汇或付汇手续。
C
A.85%B.90%C.95%D.99%
39.所谓外汇管制就是对外汇交易实行一定的限制,基本目的是(D)
A.防止资金外逃B.限制非法贸易 C.奖出限入D.平衡国际收支、限制汇价
40.金融机构初次提出短期外债指标申请,由其所在地外汇局分局在地区指标内按照不超过外汇营运资金或资本金的()倍核定其短期外债余额指标。
B
A.1.5倍B.2倍C.3倍D.4倍
41.我国对()的国际支付和转移不予限制。
A
A.经常项目B.资本项目C.贸易项下D.以上都对
42.提供对外担保,应当向外汇管理机关提出申请,由外汇管理机关根据申请人的()等情况作出批准或者不批准的决定。
A
A.资产负债B.申请人的所有制性质C.申请人的信誉
43.金融机构的资本金、利润以及因资产不匹配需要进行(
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