中国银行外汇业务考题.docx
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中国银行外汇业务考题.docx
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中国银行外汇业务考题
中国银行外汇业务考题
外汇业务考题
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一、单项选择共40题(每题1分)
1、境内个人购汇后,每人每天提取外币现钞额度为________。
(B)
A、1万美元B、1万美元或等值1万美元的外币C、5万美元D、5万美元或等值5万美元的外币
2、“个人结售汇管理信息系统”录入错误进行冲正时冲正金额应录入________。
(B)
A、负的原币金额B、负的等值美元金额C、负的原币或等值美元金额都可以
3、“个人结售汇管理信息系统”结汇业务项目录入错误进行冲正调整时正确交易的金额应录入________。
(A)
A、等值美元金额B、原币金额C、原币或等值美元金额都可以
4、录入“个人结售汇管理信息系统”时,港澳居民证件号码应录入含首位字母在内的________位号码。
(B)
A、前8位B、前9位C、全部号码D、除零以外的号码
5、录入“个人结售汇管理信息系统”时,台湾居民证件号码应录入含首位字母在内的________位号码。
(A)
A、前8位B、前9位C、全部号码D、除零以外的号码
6、境外个人结汇资金属性选择________。
(A)
A、旅游B、职工报酬C、赡家款D、其他投资E、其他
7、2011年9月20日张启铭军官(男)手持军官证(证件号码:
沈字第250631)在某网点柜台办理个人结汇业务,该客户出生年月日为1979年2月11日,经办员在“个人结售汇管理信息系统”证件号码录入时应录入________。
(A)
A、A19790211ZHANGQM1B、沈字第250631C、A19790211ZHANGQIMING1D、AZHANGQM197902111
8、境外个人办理购房结汇时,选择结汇资金属性________。
(C)
A、旅游B、职工报酬与赡家款C、直接投资D、其他经常转移
9、国际汇出汇款前台报文调阅功能可以处理________交易。
(C)
A、前台修改B、前台删除C、前台转查询D、前台重发
10、国际汇出汇款前台可修改的交易信息为:
________。
(C)
A、汇款金额B、付款人账号C、收款人名称D、汇款货币
11、国际汇出汇款前台柜员对因汇款货币、金额录入错误被后台退回的交易只能:
________。
(B)
A、修改B、冲正C、重发
12、国际汇出汇款业务的头寸预报工作由________按照汇出交易分货币、分清算账户、分起息日等建立汇出头寸统计表,经后台交易确认柜员审核后通过
NIMS系统向总行报送。
(C)
A、前台经办B、前台核准柜员C、后台路径选择柜员D、其他柜员
13、在国际汇出汇款业务中前台的修改\冲正功能必须是在交易经后台柜员退回前台,交易状态变为________时方可使用。
(B)
A、前台待经办B、前台待修改C、前台待冲正D、路径选择待修改
14、“21021SWIFT汇出汇款,________”交易一般用于企业、金融机构、个人借记卡、内部账户的汇出汇款。
(B)
A、有折B、无折C、现金D、其它
15、目前我行ATM可以提供________现金。
(A)
B、A、人民币B、美元C、欧元D、人民币和美元
16、如个人客户以________方式办理国际汇款的,前台柜员应重点审核境外汇款申请书上填写的汇款人有效证件名称、号码及有效联系方式是否完整。
(C)
A、有折B、无折C、现金
17、如个人客户持现钞办理国际汇款的,前台柜员应重点审核境外汇款申请书上填写的________有效证件名称、号码及有效联系方式是否完整。
(A)
A、汇款人B、收款人C、汇款行D、收款行
18、目前用我行存款机仅接受人民币________面值的现钞。
(A)
A、50元和100元B、50元C、100元D、所有有面值的纸币
19、当一笔非正常状态的国际汇入报文进入核心银行系统后,省行后台柜员可使用报文修改功能对________进行修改。
(B)
A、账务信息B、非账务信息C、所有信息
20、国际汇入汇款报文中的收款人名称、账号、地址指示不清或不符时,可选择________交易通过CORONA系统向汇款行查询。
(D)
A、转接口B、落地C、留交D、转查询
21、当一笔留交的国际汇入汇款报文无法通过核心银行系统完成解付处理时,经办柜员可通过________功能,将该笔汇入汇款转入本机构的9991临时存欠账户,同时打印9991临时存欠凭证,以提供给需要处理该业务的机构使用。
(B)
A、转接口B、落地C、留交D、留交通知
22、对于收款人账号、名称相符且已完成解付的国际汇入汇款,如果收款人要求退汇,经办柜员不能做冲正交易,应使用________交易办理退汇。
(C)
A、退报B、止付C、汇出汇款D、转查询
23、对于受益人未在我行开户的个人国际汇入汇款,省行后台柜员可使用________功能,将报文的处理权限转至能够办理解付的指定机构。
(C)
A、转接口B、落地C、留交D、留交通知
24、在我行ATM可以使用________位密码外卡取现。
(A)
A、4,6B、4C、5D、6
25、境内个人如以人民币购买外币旅行支票,应登陆“个人结售汇管理信息系统”检查客户信息,如未超过年度购汇总额等值________/人/年的,代售行方可为其办理。
(C)
A、1万美元B、2万美元C、5万美元D、10万美元
26、客户使用外币现钞账户内资金或外币现钞一次性购买旅支,金额超过等值________以上的,银行应逐笔登记,并按照人行有关规定办理大额和可疑外汇
资金交易报告手续。
(B)
A、5000美元B、1万美元C、2万美元D、5万美元
27、我行ATM每次取款的最高限额是________元。
(C)
A、1000B、1500C、2500D、3000
28、代理旅行支票挂账业务BGL账户的开户层级为________。
(D)
A、经营性网点B、管辖支行C、二级分行D、一级分行
29、旅行支票冲正交易仅限于因银行内部造成旅支代售、代兑差错时使用。
冲正交易仅限于本机构对________交易进行冲正。
(A)
A当日B、隔日C、前一日D、第二工作日
30、目前我行每台ATM使用________位数字做为设备的编号。
(C)
A、2B、4C、8D、10
31、按照外管局要求境外个人办理外币现金兑换业务时,应审核购汇时提交的相关证明材料,特别注意审核证明材料(包括完税证明、外币兑换水单等)与身份证件是否为本人,是否真实有效,如为赎回交易,客户提交的外币兑换水单应在________个月有效期内,且购汇金额不超过原兑付人民币金额。
(D)
A、3B、6C、12D、24
32、对于解付时间已超过________个月(含)的光票托收退汇业务,我行将不予受理。
(C)
A、3B、6C、12D、24
、办理国际汇出汇款时涉及售汇或者套汇的,________栏位为必输项。
(B)33
A、现金统计分析码B、结售汇统计分析码C、申报/核销标识D、业务类型
34、国际汇出汇款业务中,当交易信息与影像信息中客户填写的内容不一致时,后台交易确认人员会将交易退回________柜员并注明原因。
(C)
A、前台经办B、前台核准C、后台路径选择D、前台查询
35、国际汇出汇款交易中,如果前台经办先录入汇款金额,则系统会根据汇款金额、汇款货币、支出货币、汇率等自动计算出________。
(A)
A、支出金额B、收费金额C、收费账号D、是否申报
36、国际汇出汇款交易中若“收费账号”栏位为空时,系统默认该交易________。
(C)
A、免费B、手工收费C、收费账号与支出账号相同D、现金收费
37、核心银行系统中,国际支付条线的手工收费模式包括________。
(D)
A、现金收费B、有折账户收费C、无折账户收费D、以上都对
38、核心银行系统中,签发汇票环节“提示码栏”位选择空白的含义是________。
(A)
A、系统自动收费B、手工收费C、免收费D、以上都对
39、核心银行系统中,签发汇票环节“是否内扣”栏位选择“否”的含义是________。
(C)
A、费用将从汇票金额中扣除B、费用将从支出账户中扣除
费用将从支出账户中额外扣除,不影响汇票金额D、以上都对
40、核心银行系统中,签发汇票环节“是否内扣”栏位选择“是”的含义是________。
(A)
A、费用将从汇票金额中扣除B、费用将从支出账户中扣除C、费用将从支出账户中额外扣除,不影响汇票金额D、以上都对
二、多项选择共20题(每题1分)
1、境内个人购汇出示的有效证件为_______。
(ABC)。
A、中国居民身份证B、中国人民解放军军官证C、武装警察证D、护照
2、境内个人购汇所用人民币来源_______。
(ABC)
A、本人账户资金B、现金C、直系亲属账户资金D、朋友账户资金
3、境内个人办理境外汇出汇款,如本人不能直接办理代办人可为_______。
(ACD)
A、父母B、兄弟姐妹C、配偶D、子女
4、境外个人购汇种类可选择_______。
(AB)
A、境外个人原币兑回B、境外个人经常项目收入购汇C、商务考察D、境外出境学习
5、在核心银行系统中,国际支付业务的类型包括:
_______。
(ABC)
A、国际汇入汇款B、国际汇出汇款C、国际汇入汇票D、国内汇入汇款
6、国际汇出汇款前台交易调阅功能能处理什么交易,(AB)
A、前台修改B、前台冲正C、前台转查询
7、国际汇出汇款业务中以下哪项属于前台处理范围,(ACD)
A、付款资金的落实B、汇款路径的选择C、扫描上传境外汇款申请书D、外汇收支申报
8、中国银行辽宁省分行ATM可接受的卡种有_______。
(ABC)
A、中国银行发行的银行卡B、中国银行联网的境外国际组织的会员银行发行的银行卡
C、国内其他银行发行的“银联”标识银行卡D、所有银行卡
9、客户以_______方式办理国际汇出汇款时核心银行系统支持联机收费。
(ABD)
A、有折B、无折C、现金D、借记卡
10、一笔国际汇出汇款交易的前台修改/冲正交易不能由前台完成_______。
(AC)
A、任一柜员B、原交易经办柜员C、核准柜员
11、在核心银行系统中,旅行支票的兑付方式有_______三种。
(ABC)
A、有折转账兑付B、现金兑付C、无折转账兑付D、银行承兑汇票兑付
12、下面哪一项属于旅行支票的特点,(ABD)
A、多种固定面额B、多种币种C、购买免费D、票面设有防伪措施
13、_______旅行支票交易成功后,系统自动进入60409非银行客户信息采集界面,经办柜员按照客户提交的身份资料录入客户信息。
(AC)
A、现金签发B、有折签发C、现金兑付D、有折兑付
14、根据托收票据种类、币种、金额、付款地区、委托人资信等情况,以下哪一项属于_______可选择的托收方式。
(ACD)
A、立即贷记B、部分贷记C、最终贷记D、收妥贷记
15、在核心银行系统中,转账签发外币银行汇票环节,系统支持的支付模式包括_______。
(ABC)
A、人民币购汇支付B、外币钞户支付C、外币汇户支付D、信用卡支付
16、核心银行系统中,国际支付条线的自动收费模式包括_______。
(ACD)
A、从交易账户中支付B、从相关客户号下的某一账户支取
C、免收费D、从同一客户号下的其他账户支取
17、关于核心银行系统外币银行汇票的签发业务,以下说法正确的是:
_______。
(BCD)
A、解挂交易仅可以由后台柜员执行B、退款交易应在汇票的ISSUED-N状态下进行
C、核销交易仅可以由后台柜员执行D、汇票经核销后系统显示的状态为SETTLED-N
18、关于核心银行系统外币银行汇票签发业务中的退款交易,以下说法正确的是:
_______。
(ABCD)
A、退款交易的执行网点应为原汇出网点B、退款交易支持账户退款和现金退款
C、退款交易应在汇票的ISSUED-N状态下进行D、汇票经退款后系统显示的状态为REFUNDED
19、关于核心银行系统汇入外币汇票业务,以下说法正确的是:
_______。
(CD)
A、前台柜员的交易功能包括解付、冲正、挂失、补打回单等
B、后台柜员的交易功能包括信息维护、头寸维护、退款、冲正等
C、系统收到自动创建的汇票状态为TOBECLEAREDNOST
D、汇入外币银行汇票业务中,当后台柜员收到MT950对账单或总行的通知后,对待清算的汇入汇票进行头寸维护的处理。
20、关于核心银行系统汇入外币汇票业务,以下说法正确的是:
_______。
(ABC)
A、经过头寸维护后的汇票状态为TOBESETTLEDNOSTB、解付交易支持账户解付与现金解付
C、解付交易支持原币解付和结汇解付D、解付冲正交易适用于账户解付和现金解付
三、判断题共40题(每题1分)
1、境外个人仅凭护照每人每年可购汇等值5万美元。
(×)
2、境内个人购汇出示的有效证件为护照。
(×)
3、境内个人购汇每人每年有等值5万美元外币的额度,购汇后可以一次性取出。
(×)
4、在“个人结售汇管理信息系统”购汇业务模块录入时,证件号码应加国别一起录入。
(?
)
5、国际汇出汇款后台退回前台的业务,前台任一柜员都可进行修改或冲正。
(×)
6、国际汇出汇款业务对外发报前均可冲正,若汇款报文已发出,应选择汇出转查询交易联
系收款行。
(?
)
7、通过账户汇出境外汇款时,客户支付费用的账户可以与汇款账户相同,也可以使用其它账户,但是必须是同一CIF客户号下的账户。
(?
)
8、速汇金汇入汇款是指境外汇款人在办理速汇金汇款后,境内收款人凭汇款人向其提供的由8位阿拉伯数字组成的汇款解付码即可到我行开办速汇金业务的营业网点办理现金支取或转账业务。
(×)
9、速汇金汇出和汇入业务均可受理币种为美元、英镑、欧元、澳元。
(?
)
10、速汇金汇入汇款业务受理原则:
收妥头寸,验证信息,随到随解,谁款谁收。
(?
)
11、受理速汇金汇出汇款业务,经办柜员收到客户提交的速汇金汇出汇款表格(见附件)后,审核汇款表格各栏位是否清楚完整,双方的责任义务是否明确,但无需对客户身份进行联网核查(×)
12、速汇金汇出汇款交易系统不打印国际收支申报单,须手工填写。
(?
)
13、速汇金系统,在输入汇款人证件类型、证件号码后,可查询到该客户的最近三笔交易,并将其中一笔交易的相关信息直接导入系统。
(×)
14、除了汇款人中文姓名和交易附言允许输入中文外,速汇金汇出汇款界面的其他各项内容应输入英文字符及特殊字符,否则交易失败。
(?
)
15、速汇金汇出汇款状态查询可以在中国银行任一网点发起。
(×)
16、速汇金汇出汇款修改交易柜员须收回客户原汇出汇款回单,作为修改凭证的附件。
(?
)
17、速汇金汇出汇款修改交易可以修改收款人姓名和汇款金额(×)
18、速汇金汇出汇款撤销业务首先需要查询汇出汇款的状态,汇款显示“正常”状态才能办理撤销交易。
(×)
19、速汇金汇出汇款撤销成功后,如果是当日撤销,将联动发起国际收支申报删除处理;如果是隔日撤销就由柜员手工进行国际收支申报删除处理。
(?
)
20、对于速汇金汇入汇款金额超过一定金额限制需要进行授权处理。
(?
)
21、速汇金汇入汇款解付,境内居民取外币现钞需要收取手续费。
(×)
22、速汇金汇入汇款解付金额不纳入本人当年可用结汇额度(×)
23、柜员查询该笔汇入汇款的状态,如为已解付,则必须先将已解付款项的资金从客户账上收回(?
)
24、速汇金汇入汇款撤销交易,如账务处理不成功或国际收支申报不成功,
则柜员可重复提交撤销。
(?
)
25、撤销交易首先需保证我行的资金安全,先从BANCS上冲正后,再致电并传真速汇金客服电话要求冲正该交易。
(?
)
26、针对一笔股权转让交易,股权转让款的分次支付应作为多次交易来看。
(×)
27、针对一笔股权转让交易,股权出让方可开立多个账户(×)
28、境内付款银行在受理境内非居民的境内外币划转业务时,应当在付款时注明NRApayment的字样.(?
)
29、一居民收到境内非居民支付的一笔款项USD2800,收款银行告知客户应由付款人进行申报,这一做法是正确的.(×)
30、金融机构标识码由各家银行根据各自的金融机构代码自行编制.(×)
31、境内非居民收到来自境内居民的款项时应如实地进行国际收支统计间接申报.(×)
32、赞助费应当申报在“经常转移,接受与固定资产无关的捐赠及无偿援助”项下,国际收支交易编码为“401000”.(?
)
33、境内居民个人参加网上有奖活动的奖金收入,应当申报在“经常转移,偶然性收入”项下,国际收支交易编码为“407000”(?
)
、境外付款包括境内居民之间通过境内银行由于汇路原因引起的跨境支付.34
(×)
34、我行跨境人民币业务应进行纯手工申报补录.(?
)
35、对于金额在3000美元以下(含)的境内居民对私涉外收入款项,实行限额申报,即收款人免于填写《涉外收入申报单》,不需补录申报信息,也不需报送基础信息.(×)
36、交易编码202030包括居民在境内接受境外提供的文化、体育和娱乐活动等服务.(×)
37、手工进行对私境外汇款业务申报号码编制,银行业务流水码应从801A开始编制(×)
38境内居民个人从其外汇储蓄账户划出外汇资金转入券商的B股保证金账户,交易性质申报在“909040提取保证金”(?
)
39、对于个人跨境人民币汇入汇款业务无需履行国际收支申报工作.(×)
40、对于通过人民银行大额支付系统CMT100报文中"60-出口贸易结算",涉及个人的跨境人民币汇款业务(收款人为对私客户),经办机构应一律作退汇处理.(?
)
答案
一、单项选择题
BBABA
AACCC
BCBBA
CAABD
BCCAC
BCDAC
DCBCA
CDACA
二、多项选择题
1.ABC2.ABC3.ACD4.AB5.ABC6.AB7.ACD
8.ABC9.ABD10.AC11.ABC12.ABD13.AC14.ACD
15.ABC16.ACD17.BCD18.ABCD19.CD20.ABC
三、判断题
1、错2、错3、错4、对5、错6、对7、对8、错9、对10、对11、错12、对13错14、对15、错16、对17、错18、错19、对20、对21、错22、错23、对24、对25、对26、错27、错28、对29、错30、错31、错32、对33、对34、错35、错36、错37、错38对39、错40、对
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