青海省基金从业资格投资者需求试题.docx
- 文档编号:26147853
- 上传时间:2023-06-17
- 格式:DOCX
- 页数:8
- 大小:21.60KB
青海省基金从业资格投资者需求试题.docx
《青海省基金从业资格投资者需求试题.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《青海省基金从业资格投资者需求试题.docx(8页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
青海省基金从业资格投资者需求试题
青海省2017年基金从业资格:
投资者需求试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题,每小题2分,60分。
)
1、股票风险的内涵是指预期收益的__。
A.确定性B.永久性C.不确定性D.可接受性
2、关于债券型基金,下列描述正确的是__。
A.债券型基金可以通过调整投资组合,较好地抵抗通货膨胀风险B.债券型基金对利率变动不敏感C.随着债券组合平均到期期限增加,债券型基金面临的利率风险也增加D.债券型基金有固定的利息收益
3、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时,应具备的条件包括__。
A.注册资本不低于3000万元人民币,且必须为实缴货币资本B.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度C.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D.最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
4、被动型基金的投资理念是__。
A.跟踪特定指数的收益B.超越特定指数的收益C.跟踪整体市场的收益D.超越整体市场的收益
5、下列各项中,__不是基金营销特殊性的主要体现。
A.服务性B.专业性C.持续性D.广泛性
6、监管部门应通过__,保障基金交易公平,使投资者能够平等地进入市场,使用市场资源,获取市场信息。
A.制度安排B.产品创新C.服务创新D.体制改革
7、根据投资目标的不同,基金可以分为__。
A.契约型基金与公司型基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动(指数)型基金D.交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)
8、为防止信息误导给投资者带来损失,法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定,下列属于禁止行为的有__。
A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构
9、下列说法正确的是____A:
托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取,逐日计算并累计,按月支付给托管人B:
我国封闭式基金按照0.88%的比例计提基金托管费C:
我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常高于0.25%D:
股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率
10、与股票相比,债券风险相对较小,这是因为__。
A.债券利息固定B.债券有固定的本金偿还期C.债券价格波动小D.债券品种多
11、某投资人投资1万元申购某基金,申购费率1.5%,假设申购当日基金份额净值为1.0500元,则其可得到的申购份额为__份。
A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95
12、在申请基金代销业务资格时,申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。
A.2B.3C.5D.10
13、防范基金销售机构合规风险的措施不包括__。
A.要增强法制观念,提高遵纪守法、合规经营的意识,充分认识违法违规经营带来的巨大损失B.要建立健全规章制度,完善内部控制体系,各项业务操作规程都应有章可循C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训,切实提高员工的职责意识和法律意识D.要加强业务管理和重点业务环节的控制,强化岗位制约和监督,做到遵章守纪、规范操作
14、目前,在我国,只能由__担任基金管理人。
A.保险公司B.基金管理公司C.商业银行D.证券公司
15、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点,我国基金监管还担负着____的使命。
A:
保护投资者利益B:
保证市场的公平、效率和透明C:
降低系统风险D:
推动基金业发展
16、目前,我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过__天。
A.90B.120C.180D.360
17、关于债券的基本性质,下列描述错误的是__。
A.债券本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D.债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权
18、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。
A.基金合同B.基金销售业务流程C.招募说明书D.产品特征
19、__是基金的募集者和管理者,在整个基金的运作中起着核心的作用。
A.基金投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金监督人
20、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股,每股的收盘价分别为30元、20元和10元,银行存款为1亿元,对托管人或管理人应付的报酬为5000万元,应付税费为5000万元,基金份额为2亿份。
运用一般的会计原则,该基金份额净值为__元。
A.1.09B.1.12C.1.15D.1.25
21、下列关于基金市场参与主体的说法,正确的有__。
A.依据所承担的责任与作用的不同,基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类B.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人C.基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体
22、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。
A.研究部B.投资部C.投资决策委员会D.监察稽核部
23、基金销售机构内部控制的独立性原则要求__。
A.内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节B.通过科学的内部控制制度与方法,建立合理的内部控制程序C.基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立D.制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标,确保内部控制制度的有效执行
24、对证券投资基金的特点,下列认识正确的有__。
A.基金一般都有最低投资限额要求B.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作D.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点
25、对于保守型的投资者,可选择的基金产品或组合是__。
A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金
26、基金销售监管体系由__等组成。
A.监管手段B.监管机构C.监管对象D.监管内容
27、在ETF的募集期内,根据投资者认购渠道的不同,可分为____A:
网上认购和网下认购B:
集体认购和个人认购C:
公开认购和私人认购D:
有偿认购和无偿认购
28、《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有____独立董事。
A:
一名以上B:
两名以上C:
三名以上D:
五名以上
29、基金销售机构制定的客户服务标准,对__没有进行规范。
A.资金清算B.服务对象C.服务内容D.服务程序
30、__属于证券投资的系统性风险。
A.利率风险B.信用风险C.经营风险D.财务风险
二、多项选择题(在每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。
)
31、在基金销售过程中,针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群,常用的寻找潜在客户的方法有__。
A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.寻亲问友法
32、目前,我国开放式基金的注册登记体系有__模式。
A.“内置”B.“外置”C.“混合”D.“组合”
33、关于风险调整后收益衡量指标,下列说法错误的是__。
A.通常特雷诺指数越大,基金的绩效表现越好B.当夏普指数同为正值时,夏普指数越高越好C.当詹森指数大于零时,说明基金经理通过主动管理战胜了市场D.特雷诺指数、夏普指数和詹森指数给出的都是单位风险的超额收益率
34、中央银行作为证券发行主体,主要涉及__。
A.中央银行股票B.中央银行债券C.中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券D.中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权
35、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法,正确的有__。
A.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C.每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户D.已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户
36、债券的久期综合考虑了__对债券价格的影响,是一个较好的利率风险衡量指标。
A.到期时间B.债券发行主体C.债券现金流D.市场利率
37、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____A:
利率风险B:
信用风险C:
提前赎回风险D:
通货膨胀风险
38、下列____不是资产配置的目标。
A:
改善投资者面临的环境B:
降低投资风险C:
提高投资收益D:
消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险
39、下列基金类型中,实行实物申购、赎回机制的是__。
A.ETFB.货币基金C.LOFD.封闭式基金
40、下列关于基金与信托产品的说法,正确的有__。
A.契约型基金是金融信托的一种B.信托产品的流动性比基金好C.信托的投资门槛一般比基金高D.信托的投资范围比基金广
41、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的合法利益。
A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则
42、对于基金管理费,下列说法正确的有__。
A.积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费B.债券基金的管理费率一般在0.5%~1.0%之间C.基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D.基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用
43、根据____的要求,中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。
A:
《中华人民共和国证券法》B:
《证券投资基金法》C:
《开放式证券投资基金试点办法》D:
《证券投资基金管理暂行办法》
44、____是以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准,即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比,就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比,就卖出该股票。
A:
简单过滤器规则B:
移动平均法C:
上涨和下跌线D:
相对强弱理论
45、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准,可分为__。
A.完全型基金B.纯指数型基金C.增强型指数基金D.部分型基金
46、下列机构中,不属于基金代销机构的是__。
A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.基金管理公司
47、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时,应按照有关规定及时报告并公告。
以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是____A:
基金份额持有人大会决议B:
基金管理人或基金托管人变更C:
基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更D:
基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上
48、对于持续持有期少于__日的投资人,基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。
A.5B.7C.14D.30
49、某证券投资基金发行募集的资金,80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券,20%投资于金融债券,该基金属于__型证券投资基金。
A.货币市场B.债券C.期货D.股票
50、根据《证券投资基金运作管理办法》,基金管理人应当自收到投资人申购,赎回申请之日起__个工作日内,对该申购、赎回的有效性进行确认。
A.3B.5C.10D.15
51、与直接投资股票、债券不同的是,基金是一种__投资工具。
A.直接B.间接C.混合D.分业
52、我国基金资产估值的责任人是____A:
基金注册登记结构B:
基金管理人C:
基金托管人D:
监管机构
53、证券市场按其层次结构可以分为__。
A.股票市场和债券市场B.发行市场和流通市场C.一级市场和二级市场D.初级市场和次级市场
54、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。
下列属于账户类业务的有__。
A.交易密码修改B.设置分红方式C.基金转托管D.交易账户开户
55、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。
A.净值收益率B.折价率C.市场走势D.潜在分红能力
56、根据定量分析指标,得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。
A.各类数据的采样不同B.其分析更多基于预测数据C.对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D.对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致
57、在我国,可以向中国证监会申请基金代销业务资格,从事基金代销业务的有__。
A.证券公司B.商业银行C.专业基金销售机构D.证券投资咨询机构
58、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是__。
A.追求的利益B.购买渠道C.投资需求D.忠诚度
59、基金销售人员从事基金销售活动,不得__。
A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B.承诺利用基金资产进行利益输送C.直接代理客户进行基金认购D.与投资者以口头约定亏损分担
60、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A.资产价值B.账面价值C.清算资金D.实际价值
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 青海省 基金 从业 资格 投资者 需求 试题