农行企业网银商业汇票业务操作手册范本.docx
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农行企业网银商业汇票业务操作手册范本
企业网银商业汇票业务操作手册
(一)电子票据
1.电子票据申请
(1)出票申请
I.功能简介
电子商业汇票业务帮助企业客户通过网上银行办理电子商业汇
票的签发承兑、背书流转、托收入账及追索清偿等全部业务。
如果企业客户需要签发一新的电子商业汇票,可以通过该功能
申请出票,办理电子商业汇票的出票信息登记和向承兑人发起提示承
兑。
出票人完成出票申请后,等待承兑人的提示承兑回复。
Ⅱ.相关功能
电子票据的提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、
质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请
及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用围
Ø 支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银
电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程
点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“出票申请”,进入电
子票据出票申请界面。
该界面显示客户已录入出票申请交易列表和被
拒绝出票申请交易列表。
如图 4.5.1 所示。
图 4.5.1
①新建
如果客户需要签发新的电子商业汇票,点击“新建”,显示界面如
图 4.5.2 所示。
图 4.5.2
客户根据页面提示信息输入电子商业汇票的相关信息,包括电子
票据信息、出票信息、出票人信息、承兑人信息及收款人信息等。
点
击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”
如果客户需要查看已录入出票申请交易的详细信息,点击“详细”,
进入出票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图 4.5.3 所示。
图 4.5.3
客户查看到该笔出票申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以
修改该笔出票申请交易的详细信息。
显示界面如图 4.5.4 所示。
修改
完毕,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
图 4.5.4
③修改
客户点击“修改”,可以直接修改已录入每笔出票申请交易的详细
信息。
显示界面如图 4.5.4 所示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示
录入交易成功,待复核。
④重新提交
已拒绝出票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可
以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接
点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项
Ø 客户进行“出票申请”交易,同时完成出票信息登记和提示承兑申
请。
成功的出票业务必须包括出票信息登记流程、出票人提示承
兑流程和出票人提示收票流程。
Ø 客户通过网上银行发起的电子银行承兑汇票出票申请交易,必须
强制落地审批。
银行客户经理/柜员审批通过后,将数据信息发送
人行电子商业汇票系统(ECDS)进行处理。
Ø 客户可与开户行签订协议,由其代为发起以下一项或几项业务并
代理签章:
①提示收票申请的回复;
②背书转让申请的回复;
③提示付款、逾期提示付款的申请。
Ø 电子商业汇票为定日付款票据,单笔出票金额不得超过 10 亿元,
付款期限自出票日起至到期日止最长不得超过 1 年。
票据出票日
期不得超过当前申请日期。
Ø 电子商业汇票的付款人为承兑人。
电子商业汇票必须向付款人提
示承兑后使用。
Ø 签发电子银行承兑汇票时,承兑人账号项输入“0”;签发电子商业
承兑汇票时,承兑人账号项输入承兑人的账号。
Ø 签发新的电子商业汇票时,开户行行号项输入账户开户行的大额
行号。
(2)提示收票申请
Ⅰ.功能简介
出票申请成功,承兑人回复签收后,出票人通过该功能向收款人
发出提示收票申请。
提示收票申请发出后,出票人等待收款人的提示
收票签收回复,将该电子票据交付收款人。
只有收款人提示收票回复
签收后,出票人才成功完成电子商业汇票的出票及承兑业务。
Ⅱ.相关功能
电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质
押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及
同意清偿申请等。
Ⅲ.使用围
Ø 支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银
电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程
”
客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示收票申请 ,
进入提示收票申请界面。
该界面显示已录入提示收票申请列表和被拒
绝提示收票申请列表。
如图 4.5.5 所示。
①新建
如果客户需要向收票人提示收票,点击“新建”,进入提示收票通
知申请查询界面。
如图 4.5.6 所示。
客户输入查询条件,点击“查询”后系统返回查询结果。
选择待提
示收票的电子票据,点击“新建”,进入提示收票申请录入界面。
如图
4.5.7 所示。
图 4.5.7
客户查看该笔提示收票申请信息无误后,点击“提交”,系统显示
录入交易成功,待复核。
②查看“详细”
如果客户需要查看已录入提示收票申请交易的详细信息,点击“详
细”,进入提示收票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图
4.5.8 所示。
图 4.5.8
③重新提交
已拒绝提示收票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客
户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以
直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项
Ø 出票申请完成,且承兑人承兑回复后,出票人才能进行提示收票
申请。
(3)撤票申请
Ⅰ.功能简介
已录入的票据在提示承兑已签收且未提示收票前,票据状态处于
“出票已登记”、“提示承兑已签收”时,出票人通过该功能可以撤销该笔
票据。
Ⅱ.相关功能
电子票据的出票申请、撤票申请、背书转让申请、贴现申请、质
押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及
同意清偿申请等。
Ⅲ.使用围
Ø 支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银
电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程
客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“撤票申请”,进
入电子票据撤票申请界面。
该界面显示已录入的撤票申请交易列表和
被拒绝的撤票申请交易列表。
如图 4.5.9 所示。
图 4.5.9
①新建
如果客户需要新申请撤销一票据,点击“新建”,进入撤票申请
查询界面。
如图 4.5.10 所示。
图 4.5.10
客户输入查询条件,点击“查询“系统返回查询结果。
选择待撤票
的电子票据,点击“新建”,进入撤票申请录入界面。
如图 4.5.11 所示。
图 4.5.11
客户查看到该笔已录入撤票申请信息无误后,点击“提交”,系统
显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”
如果客户需要查看已录入撤票申请交易的详细信息,点击“详细”,
进入撤票申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图 4.5.12 所示。
图 4.5.12
③重新提交
已拒绝撤票申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可
以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接
点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项
Ø 只有提示承兑已签收且未提示收票的票据,出票人才可以申请撤
票。
(4)背书转让申请
Ⅰ.功能简介
在票据到期日之前,背书人作为票据权利人通过该功能申请将电
子商业汇票权利依法转让给被背书人。
只有被背书人回复签收后,票
据权利才正式转让给被背书人。
Ⅱ.相关功能
电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、贴现申请、质
押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及
同意清偿申请等。
Ⅲ.使用围
Ø 支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银
电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程
”
客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“背书转让申请 ,
进入电子票据背书转让申请界面。
该界面显示已录入的背书转让申请
交易列表和被拒绝的背书转让申请交易列表。
如图 4.5.13 所示。
图 4.5.13
①新建
如果客户需要新申请背书转让一票据,点击“新建”,进入背书
转让申请查询界面。
如图 4.5.14 所示。
图 4.5.14
客户输入查询条件,点击“查询”系统返回查询结果。
选择待背书
转让的电子票据,点击“新建”,进入背书转让申请录入界面。
如图
4.5.15 所示。
图 4.5.15
客户根据页面提示信息选择票据的不得转让标记,输入被背书人
信息等。
点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”
如果客户需要查看已录入背书转让申请交易的详细信息,点击“详
细”,进入背书转让申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图
4.5.16 所示。
图 4.5.16
客户查看到该笔背书转让申请交易的详细信息后,点击“修改”,
可以修改该笔背书转让申请交易的详细信息。
显示界面如图 4.5.17 所
示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
图 4.5.17
③修改
客户点击“修改”,直接修改已录入每笔背书转让申请交易的详细
信息。
显示界面如图 4.5.17 所示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示
录入交易成功,待复核。
④重新提交
已拒绝背书转让申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客
户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以
直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项
Ø 只有不得转让标记为“可再转让”的票据,才能进行背书转让申请。
(5)贴现申请
Ⅰ.功能简介
在票据到期日之前,持票人作为票据权利人通过该功能申请将票
据权利转让给金融机构。
金融机构作为贴入行回复签收后,扣除一定
利息,将约定金额支付给持票人。
Ⅱ.相关功能
电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、
质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请
及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用围
Ø 支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银
电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程
客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“贴现申请”,进
入电子票据贴现申请界面。
该界面显示已录入的贴现申请交易列表和
被拒绝的贴现申请交易列表。
如图 4.5.18 所示。
图 4.5.18
①新建
如果客户需要新申请贴现一票据,点击“新建”,进入贴现申请
查询界面。
如图 4.5.19 所示。
图 4.5.19
客户输入查询条件,点击“查询”系统返回查询结果。
选择待贴现
的电子票据(可以选择多条票据,最多十条,批次贴现),点击“新
建”,进入贴现申请录入界面。
如图 4.5.20 所示。
图 4.5.20
客户根据页面提示信息输入新申请贴现的电子票据相关信息,包
括贴现信息、贴入人信息、入账信息等。
点击“提交”,系统显示录入
交易成功,待复核。
②查看“详细”
如果客户需要查看已录入贴现申请交易的详细信息,点击“详细”,
进入贴现申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图 4.5.21 所示。
图 4.5.21
客户查看到该笔贴现申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以
修改该笔贴现申请交易的详细信息。
显示界面如图 4.5.22 所示。
修改
完毕,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
图 4.5.22
③修改
客户点击“修改”,直接修改已录入每笔贴现申请交易的详细信息。
显示界面如图 4.5.22 所示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交
易成功,待复核。
④重新提交
已拒绝贴现申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可
以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接
点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项
Ø 贴现年利率由客户和贴入行提前协商确定。
Ø 贴现清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”。
选择线上清算方式,
贴入行签收同意后贴现金额实时到账。
Ø 贴现申请必须在贴现申请日当日发送银行。
Ø 客户通过网上银行可以批次贴现,目前系统支持一次最多十条。
(6)质押申请
Ⅰ.功能简介
电子商业汇票持票人为了给债权提供担保,在票据到期日之前,
通过该功能申请将票据质押,以该票据为债权人设立质权。
质权人作
为债权人回复签收后,出质人正式将该票据质押给质权人。
Ⅱ.相关功能
电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、
贴现申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请
及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用围
Ø 支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银
电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程
客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“质押申请”,进
入电子票据质押申请界面。
该界面显示已录入的质押申请交易列表和
被拒绝的质押申请交易列表。
如图 4.5.23 所示。
图 4.5.23
①新建
如果客户需要新申请质押一票据,点击“新建”,进入质押申请
查询界面。
如图 4.5.24 所示。
图 4.5.24
客户输入查询条件,点击“查询”系统返回查询结果。
选择待质押
的电子票据(可以选择多条票据,最多十条,批次质押),点击“新
建”,进入质押申请录入界面。
如图 4.5.25 所示。
图 4.5.25
客户根据页面提示信息输入质权人信息等。
点击“提交”,系统显
示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”
如果客户需要查看已录入质押申请交易的详细信息,点击“详细”,
进入质押申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图 4.5.26 所示。
图 4.5.26
客户查看到该笔质押申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以
修改该笔质押申请交易的详细信息。
显示界面如图 4.5.27 所示。
修改
完毕,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
图 4.5.27
③修改
客户点击“修改”,直接修改已录入每笔质押申请交易的详细信息。
显示界面如图 4.5.27 所示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交
易成功,待复核。
④重新提交
已拒绝质押申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客户可
以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以直接
点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项
Ø 客户通过网上银行可以批次质押,目前系统支持一次最多十条。
Ø 新建质押申请时,开户行行号项输入账户开户行的大额行号。
(7)质押解除申请
Ⅰ.功能简介
票据到期日之前,质权人通过该功能申请解除票据质押。
票据依
据的主债务到期日先于票据到期日,且主债务已经履行完毕的,质权
人应按约定解除质押。
Ⅱ.相关功能
电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、
贴现申请、质押申请、保证申请、提示付款申请、追索通知申请及同
意清偿申请等。
Ⅲ.使用围
Ø 支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银
电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程
”
客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“质押解除申请 ,
进入电子票据质押解除申请界面。
该界面显示已录入的质押解除申请
交易列表和被拒绝的质押解除申请交易列表。
如图 4.5.28 所示。
图 4.5.28
①新建
如果客户需要新申请解质押一票据,点击“新建”,进入质押解
除申请查询界面。
如图 4.5.29 所示。
图 4.5.29
客户输入账号(质权人)和出质人账号,选择输入其他查询条件,
点击“查询”,系统返回查询结果,选择待解质押的电子票据(可以选
择多条票据,最多十条,批次解质押),点击“新建”,进入质押解除
申请录入界面。
如图 4.5.30 所示。
图 4.5.30
客户查看该笔质押解除申请信息无误后,点击“提交”,系统显示
录入交易成功,待复核。
②查看“详细”
如果客户需要查看已录入质押解除申请交易的详细信息,点击“详
细”,进入质押解除申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图
4.5.31 所示。
图 4.5.31
③重新提交
已拒绝质押解除申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客
户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以
直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项
Ø 质押解除申请必须在票据到期日之前发送。
Ø 客户通过网银可以批次质押解除,目前系统支持一次最多十条。
Ø 批次质押解除时,各条记录必须为同一质押申请人和质权人(同
一账号)。
(8)保证申请
Ⅰ.功能简介
在票据到期日之前,被保证人作为票据的权利人通过该功能向电
子商业汇票上记载的除债务人以外的第三人提出票据保证申请。
该第
三人作为保证人回复签收后,保证该票据获得付款。
Ⅱ.相关功能
电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、
贴现申请、质押申请、质押解除申请、提示付款申请、追索通知申请
及同意清偿申请等。
Ⅲ.使用围
Ø 支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银
电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程
客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“保证申请”,进
入电子票据保证申请界面。
该界面显示已录入的保证申请交易列表和
被拒绝的保证申请交易列表。
如图 4.5.32 所示。
图 4.5.32
①新建
如果客户需要新申请保证一票据,点击“新建”,进入保证申请
查询界面。
如图 4.5.33 所示。
图 4.5.33
客户输入账号(被保证人),选择输入其他查询条件,点击“查
询”,系统返回查询结果,选择待保证的电子票据(可以选择多条票
据,最多十条,批次保证),点击“新建”,进入保证申请录入界面。
如图 4.5.34 所示。
图 4.5.34
客户根据页面提示信息输入保证人信息等。
点击“提交”,系统显
示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”
如果客户需要查看已录入保证申请交易的详细信息,点击“详细”,
进入保证申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图 4.5.35 所示。
图 4.5.35
客户查看到该笔保证申请交易的详细信息后,点击“修改”,可以
修改该笔保证申请交易的详细信息。
显示界面如图 4.5.36 所示。
修改
完毕,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
图 4.5.36
③修改
客户点击“修改”,直接修改已录入每笔保证申请交易的详细信息。
显示界面如图 4.5.36 所示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交
易成功,待复核。
④重新提交
已拒绝质押解除申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客
户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以
直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项
Ø 保证业务按不同的被保证人划分,分为对出票人的保证、对承兑
人的保证和对背书人的保证等三个类型。
Ø 保证申请必须在票据到期日之前发送。
Ø 新建保证申请时,开户行行号项输入账户开户行的大额行号。
(9)提示付款申请
Ⅰ.功能简介
持票人通过该功能发出提示付款申请,向承兑人请求付款。
Ⅱ.相关功能
电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、
贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、追索通知申请及同
意清偿申请等。
Ⅲ.使用围
Ø 支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银
电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程
”
客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“提示付款申请 ,
进入电子票据提示付款申请界面。
该界面显示已录入的提示付款申请
交易列表和被拒绝的提示付款申请交易列表。
如图 4.5.37 所示。
图 4.5.37
①新建
如果客户需要新申请提示付款一票据,点击“新建”,进入提示
付款申请查询界面。
如图 4.5.38 所示。
图 4.5.38
客户输入账号,选择输入其他查询条件,点击“查询”,系统返回
查询结果,选择待提示付款的电子票据,点击“新建”,进入提示付款
申请录入界面。
如图 4.5.39 所示。
图 4.5.39
客户根据页面提示信息选择线上清算方式,逾期提示付款还需填
写逾期原因说明。
点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”
如果客户需要查看已录入提示付款申请交易的详细信息,点击“详
细”,进入提示付款申请明细界面查看该笔交易的详细信息。
如图
4.5.40 所示。
图 4.5.40
客户查看到该笔提示付款申请交易的详细信息后,点击“修改”,
可以修改该笔提示付款申请交易的详细信息。
显示界面如图 4.5.41 所
示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示录入交易成功,待复核。
图 4.5.41
③修改
客户点击“修改”,直接修改已录入每笔提示付款申请交易的详细
信息。
显示界面如图 4.5.41 所示。
修改完毕,点击“提交”,系统显示
录入交易成功,待复核。
④重新提交
已拒绝提示付款申请交易列表中的交易可以修改后重新提交。
客
户可以先点击“详细”查看到每笔交易的详细信息后进行修改,也可以
直接点击“修改”进行修改后重新提交。
Ⅴ.注意事项
Ø 提示付款期为票据到期日后 10 天,最后一日遇法定休假日、大
额支付系统非营业日及电子商业汇票系统非营业日顺延。
Ø 持票人可在票据到期日前或提示付款期发起提示付款,超过提
示付款期提示付款的,按照逾期提示付款进行处理,可在票据到
期日后 2 年发起逾期提示付款。
逾期提示付款须填写逾期原因
说明。
Ø 清算方式可选择“线上清算”和“线下清算”。
选择线上清算方式,付
款人签收同意后资金实时到账。
(10)追索通知申请
Ⅰ.功能简介
持票人在电子商业汇票到期后被拒绝付款,或者因承兑人被依法
宣告破产或被责令停止业务活动而无法承担票据责任的,通过该
功能发出追索通知申请,请求前手付款。
Ⅱ.相关功能
电子票据的出票申请、提示收票申请、撤票申请、背书转让申请、
贴现申请、质押申请、质押解除申请、保证申请、提示付款申请及同
意清偿申请等。
Ⅲ.使用围
Ø 支持已在我行签约电子商业汇票业务,并已在柜面开通企业网银
电子商业汇票功能的企业客户。
Ⅳ.操作流程
”
客户点击“票据业务”/“电子票据”/“电子票据申请”/“追索通知申请 ,
进入电子票据追索通知申请界面。
该界面显示已录入的追索通知申请
交易列表和被拒绝的追索通知申请交易列表。
如图 4.5.42 所示。
图 4.5.42
①新建
如果客户需要新申请追索通知一票据,点击“新建”,进入追索
通知申请查询界面。
如图 4.5.43 所示。
图 4.5.43
客户输入账号,选择输入其他查询条件,点击“查询”,系统返回
查询结果,选择待追索的电子票据,点击“新建”,进入追索通知申请
录入界面。
如图 4.5.44 所示。
图 4.5.44
客户根据页面提示信息输入被追索人信息、追索金额等。
点击“提
交”,系统显示录入交易成功,待复核。
②查看“详细”
如果客户需要查看已录入追索通知申请交易的详细信息,点击“详
细”,
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