基金从业基金法律法规复习题集第5627篇.docx
- 文档编号:260888
- 上传时间:2022-10-08
- 格式:DOCX
- 页数:21
- 大小:24.86KB
基金从业基金法律法规复习题集第5627篇.docx
《基金从业基金法律法规复习题集第5627篇.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《基金从业基金法律法规复习题集第5627篇.docx(21页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
基金从业基金法律法规复习题集第5627篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.下列说法正确的是()。
Ⅰ.货币市场基金不适合长期投资
Ⅱ.货币市场进入门槛通常很高
Ⅲ.货币市场基金的投资门槛极低
Ⅳ.货币市场基金具有了货币的支付功能
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第4节>货币市场基金在投资组合中的作用与功能
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基本基金类型及其特点;
与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点,是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。
货币市场进入门槛通常很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。
货币市场基金的投资门槛极低,因此,货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。
由于货币市场基金风险低、流动性好,通过以下机制设计,基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。
2.人们的()是职业道德产生的基础。
A、社会实践
B、职业实践
C、法律实践
D、道德实践
>>>点击展开答案与解析
职业道德>节1第>章5:
第【知识点】.
【答案】:
B
【解析】:
知识点:
理解道德与职业道德的含义;
职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的,人们的职业实践是职业道德产生的基础。
3.基金监管目标是基金监管活动的()。
A、出发点和价值归宿
B、基础
C、中心环节
D、第一要义
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>基金监管体系
【答案】:
A
【解析】:
基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。
4.基金管理人应当在每个季度结束之日起()个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
A、15
B、20
C、10
D、30
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】:
A
【解析】:
在每年结束后90日内,在指定报刊上披露年度报告摘要,在管理人网站上披露年度报告全文。
在上半年结束后60日内,在指定报刊上披露半年度报告摘要,在管理人网站上披露半年度报告全文。
在每季结束后15个工作日内,在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。
知识点:
基金管理人的信息披露义务
5.下列说法正确的是()。
Ⅰ.商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准
Ⅱ.基金托管人与基金管理人不得为同一机构
Ⅲ.基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份
Ⅳ.法律法规规定的公募基金管理人及其从业人员的执业禁止行为适用于基金托管人
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握对基金托管人的监管内容;
基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。
商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。
《证券投资基金法》规定,基金托管人与为保证基金托管人对基金管理人的有效监督,基金管理人不得为同一机构,不得相互出资或者持有股份。
对基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员任职资格以及另外,
兼任和竞业禁止的要求,适用法律法规对基金管理人相关人员的规定。
基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划,其中符合6.。
()基金销售机构人员行为规范的策划内容的是、为参会者举办抽奖活动AB、聘请这几年来知名度较高的,有证券咨询资格的股评人士宣传基金C、宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D、宣传符合规定的基金公司的过往业绩>>>点击展开答案与解析>节诚实守信2>5【知识点】:
第章第D:
【答案】【解析】:
基金销售可以宣传过往业绩,但必须符合有关规定。
项错误,基金销售机构在基金销售活动中,不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基AC金份额等方式销售基金或者在进行贿赂。
禁止非本机构雇佣的人员进行私募基金募集机构及其从业人员推介私募基金时,项错误,B.
推介。
故D项符合规定。
7.2015年至今属于我国基金业发展的()阶段。
A、萌芽和早期发展时期
B、证券投资基金试点发展阶段
C、行业平稳发展及创新探索阶段
D、防范风险和规范发展阶段
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】:
D
【解析】:
我国基金业的发展划分为如下几个阶段:
①萌芽和早期发展时期(1985~1997年);②证券投资基金试点发展阶段(1998—2002年);③行业快速发展阶段(2003—2007年);④行业平稳发展及创新探索阶段(2008-2014年);⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。
知识点:
中国证券投资基金业发展历程
8.按投资对象进行分类,可以将分级基金分为()。
A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金
B、封闭式分级基金与开放式分级基金
C、主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金
D、股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第9节>分级基金的分类和规范
【答案】:
D
【解析】:
按投资对象的不同,可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金(包括转债分级基金)、QDII分级基金等。
9.保本基金从本质上讲是一种()。
A、货币基金
B、债券基金
C、混合基金
D、股票基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第6节>避险策略基金的前身
C
:
【答案】.
【解析】:
知识点:
理解市场上各类特殊类别基金的特点;
避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报,从本质上讲是一种混合基金。
10.基金管理人需至少()公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
A、每周
B、每日
C、每月
D、每年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第20章>第2节>基金管理人的信息披露义务
【答案】:
A
【解析】:
基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。
11.基金托管人应当履行下列()职责。
Ⅰ.安全保管基金财产
Ⅱ.根据基金管理人的投资指令及时办理清算交割
Ⅲ.复核基金管理人计算的基金资产净值
Ⅳ.按照规定监督基金管理人的投资运作
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握对基金托管人的监管内容:
依据《证券投资基金法》的规定,基金托管人职责包括:
①安全保管基金财产;②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;③对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立;④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;⑤按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;
12.当存在以下因素时应审慎评估()。
Ⅰ.存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或服务
Ⅱ.产品或服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或服务
Ⅲ.产品或服务的募集方式,涉及面广,影响力大的公募产品或者相关服务
Ⅳ.中国基金业协会认定的高风险产品或者服务
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>基金产品或者服务风险评价
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金销售适用性产品风险评价的要求;
当存在以下因素时应审慎评估:
①存在本金损失的可能性,因杠杆交易等因素容易导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务;
②产品或者服务的流动变现能力,因无公开交易市场、参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的产品或者服务;
③产品或者服务的可理解性,因结构复杂、不易估值等因素导致普通人难以理解其条款和特征的产品或者服务;
④产品或者服务的募集方式,涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务;
⑤产品或者服务的跨境因素,存在市场差异、适用境外法律等情
13.()也称为“结构性早期干预和解决方案”。
A、依法监管
B、审慎监管
C、适度监管
D、高效监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】:
B
【解析】:
其精髓在于金融监管机构要尽可能赶,”结构性的早期干预和解决方案“也称审慎监管,
在金融机构完全亏损之前采取有效措施,以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。
知识点:
基金监管的基本原则
14.下列基金产品适用简易注册程序的有()。
Ⅰ.货币基金
Ⅱ.债券基金
Ⅲ.指数基金
Ⅳ.分级基金
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】:
C
【解析】:
知识点:
了解基金产品注册制度改革;
适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其联接基金。
15.我国目前的契约型证券投资基金中,投资人如果购买了一定数量的基金份额,拥有的权利不包括()。
A、基金财产的所有权
B、剩余基金财产的分配权
C、基金份额持有人大会的表决权
D、基金份额的依法转让权
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】:
A
【解析】:
我国基金份额持有人享有以下权利:
分享基金财产收益,参与分配清算后的剩余基金财产,依法转让或者申请赎回其持有的基金份额,按照规定要求召开基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使表决权,查阅或者复制公开披露的基金信息资料,对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼,基金合同约定的其他权利。
知识点:
证券投资基金的参与主体.
16.道德规范的表现不能是()。
A、公约
B、行为准则
C、守则
D、法律
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>道德
【答案】:
D
【解析】:
道德规范既可以是成文的,表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等;也可以是不成文的,存在于人们的内心观念中。
不论是成文的还是不成文的道德,作为行为规范,其内容都是具体的。
知识点:
道德的具体性
17.证券交易所属于基金的()。
A、监管机构
B、份额登记机构
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 基金 从业 法律法规 复习题 5627