金融行业实习报告.docx
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金融行业实习报告.docx
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金融行业实习报告
金融行业实习报告
篇一:
金融专业实习报告
哈尔滨金融高等专科学校2010届毕业生
(金融系)
实习报告
实习单位:
招商证券哈尔滨长江路营业部
实习学生:
张良
年级:
2007级
专业?
班级:
金融管理与实务7班
O一O年五月
实习公司简介
招商证券股份有限公司(以下简称招商证券)是百年招商局旗下的金融证券领域
龙头企业,为投资者提供证券代理买卖、证券发行与承销、收购兼并、资产重组、财务顾问、资产管理、投资咨询等证券投、融资全方位服务。
前身为1991年8月
创办的招商银行证券业务部,经过近二十年创业发展,公司综合实力进入国内券业前列。
公司全资拥有招商证券(香港)有限公司、招商期货有限公司,控股博时基金管理公司、参股招商基金管理公司,构
建起综合金融理财服务平台。
2009年11月,招商证券成功IP0并在上海证券
600999。
交易所上市,成为总市值超过千亿元的上市券商。
上海交易所股票代码
招商证券总部设在深圳,设置28部室对各业务条线进行统筹管理。
拥有多层次客户服务渠道,在国内33个大、中城市和香港设有分支机构,拥有国内首个多媒体客户服务中心和国内第一个专业证券交易网站。
依托雄厚的研发实力,公司设
有专业的机构客户渠道,为证券投资基金、QFII、社保资金、财务公司等大型机构提供投资理财服务。
公司拥有一支专业、高素质的人才队伍,包括一批在产品设计、投资管理、发行承销、收购兼并顾问、客户服务、风险控制等方面具有丰富经验的专家。
公司经纪业务以技术领先的电子化交易为特色,市场占有率稳步增长资产管理规模连续多年位居行业前列,研发业务在食品饮料、机械、电子、交通运输、基建、能源、医药等领域的研究处于业内领先水平,公司连续七年进入“《新财富》最佳本土研究团队”前列,2007年曾获英国《金融时报》最佳分析师亚洲第五名。
公司以“励新图强、敦行致远”为核心价值观,以满足客户需求为己任,力争以优质的服务回报客户,通过扎实的工作推动行业进步和中国资本市场的发展,履行社会责任,并赢得自身的成长。
公司坚持合规、守法经营,不断提高服务的专业化水平,树立起了“规范经营、创新发展、高速成长”的
市场形象,先后获得“中国最佳雇主企业”、广东省“纳税百强企业”、深圳市“守法纳税大户”、“首届遵守劳动法模范企业”、“首届慈善企业”、大知名品牌企业”等光荣称号。
实习时间和地点
实习时间:
2009年11月21日到2010年3月4号
实习地点:
招商证券哈尔滨长江路营业部
实习目标
(一)根据学校统一要求自主安排,完成大三的专业实习
(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识
(三)能把书本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些
基本问题
四、实习内容
(一)了解招商证券公司概况
1、公司发展历史
前身为1991年8月创办的招商银行证券业务部,经过近二十年创业发展,公司综合实力进入国内券业前列。
2009年11月,招商证券成功IPO并在上海证券交
600999。
易所上市,成为总市值超过千亿元的上市券商。
上海交易所股票代码
2、公司的经营理念
珍惜声誉,诚信经营;稳健务实,协调发展
3、公司的核心价值观
公司以“励新图强、敦行致远”为核心价值观
4、公司的企业文化
招商证券品牌内涵
招商证券”企业品牌理念:
我们相信什么,
中国资本市场具有与其他资本市场不同的特点。
但随着市场化机制的逐步深化,这个市场对于投资者将呈现出无限的机会与可能。
在这过程中,中国资本市场的投资者将会与其他市场的投资者一样,有权力在更多可能的投资组合之间选择最适合他们的产品或者服务。
招商证券将在中国资本市场上代表无限丰富和方便的选择。
投资者应该拥有更多的选择权力
招商证券”企业品牌使命:
我们要为人们带来什么,
我们将不断深化对于中国市场的系统研究,并坚持在产品创新的源头进行义无反顾的投资,掌握关键产品创新所需要的各种资源,从而在市场环境允许时,在第一时间为客户提供新的投资产品选择。
同时,我们把对于顾客更好的服务也视为重要的产品创新途径,让顾客能够通过我们服务的改进得到更多和更及时的专业意见或者有用的信息,从而对我们有更多的省心和放心。
以丰富的投资产品和相关服务满足客户的无限需要。
我们支持投资者的选择权力,成为中国市场上投资产品和服务创新的先
行者。
招商证券”企业品牌观:
敦行致远
在躁动而复杂的环境中,我们严守自己的特质,充满自信地要求自己以敦厚稳重的行动去实现远大的理想。
心存远图:
源自于对民族复兴抱有强烈使命感的“百年招商”,招商证券注定要成为中国资本市场的重要力量,并为此而不断积聚长远发展的能力。
崇尚行动:
招商证券相信市场力量,相信诚信笃行是任何市场主体的百年立身之本,主动地适应市场变化或者促成改变既定成规,为顾客创造更多的选择机会。
严谨务实:
招商证券深知成事艰辛,处处细心稳重,规范工作流程,全面把控风险,追求终极实效。
同时,我们也帮助客户建立“敦行致远”的投资观念,适当远离纯粹投机性的买卖行为,更多地着眼于中长期的投资回报,以此构建大胆而严谨可行的投资策略。
我们坚持自己一贯的行事原则:
敦行致远。
这意味着:
我们始终心存远图,崇尚行动,并且强调严谨务实。
招商证券”企业品牌个性:
我们看起来象什么,
我们的行事风格将与我们的内在素质与我们所服务的财富客户的语言相一致,体现一贯的大度而从容的气质,给顾
客以一切都有充分准备的印象。
同时,做为中国资本市场上的创新先行者,我们还应该表现出:
对于可能的产品和服务创新机会的敏感,以及敢为天下先的魄力。
简洁、平和、自信、创造
(二)具体实习内容
1、我应聘的是公司的客户经理一职,很自然的被分配到了公司的市场拓展部
J-U
岗
位实习。
主要负责客户的开发和维护。
一开始公司并没有让我们直接就进入开发客户的行列,而是对我们先进行了为期一星期的培训。
培训的大致内容是:
?
对公司的了解;?
开发客户的一些技巧;?
股市的一些基本行情。
通过一星期的培训,让我们在后面的开发客户过程中充满了信心。
2、我们上班的时间基本和大盘一致,9点正式上班,16点半后如果公司没有
议的话我们基本上就可以下班了。
在上班的时间里,我们主要是学看盘,学技术分析,接受公司安排业务实习。
这个分为两部分。
一部分是在公司内部,学习柜台业务,主要是开户,转户,销户,修改密码,以及指导客户填单和风险提示等。
部分是分配到银行实习。
熟悉银行的基本业务,熟悉三方存管等业务流程。
3、让我们最受益的还算是节日期间的外展活动。
其中还包括一些公益活动,
如去给老人院的老人包饺子,扩大公司的影响力。
外展活动其实也是理论和实践相结合的具体运用。
也是最充满挑战和困难的,其中有酸有甜,当然有时也有些无奈。
但是要想作为一名出色的经纪人,这些锻炼是必须的,我们相互帮助相互促进,在这期间就有不少同事开发了新的客户,取得了很好成绩。
4、公司还为我们提供和高端客户接触的机会,在年末的时候,公司为客户和
户经理们准备了一个晚会。
在晚会上,我们尽展才华,让客户进一步的了解公司,了解公司的员工,从而进一步提高客户的忠诚度。
5、同时公司还给全体员工进行了一次“礼仪提升”研修课程。
全面提升员工
的礼仪方面的素质。
在这方面我们很是获益匪浅。
6、最后还有就是对公司理财产品的介绍,以及公司主打理财方面的优势。
除
此,
还让我们了解了公司的基本结构,以及职务晋升等方面东西和公司的奖罚制度
等。
五、实习认识及有关思考
进证券公司实习原由一部电影《当幸福来敲门》。
在这个世界上,是没有什么事情是不可能的,只要你拥有够强大的毅力和决心,以及合理的处事方法和合理的时间安排。
什么
事物都是由陌生到熟悉,由熟悉到熟练,由熟练到精通。
证券公司是这样的,炒股也是这样的。
起码,我是这么认为的。
作为证券经纪人,我觉得第一点重要的是自己的心态。
态度决定一切,这句话是很有道理的。
如果没有良好的心态,这个人就很容易失败。
这个不用我多说,只要做个销售这行的就知道。
其次就是一定要有自己的奋斗目标和长短计划。
明确自己要做什么,目前又在做什么,做的怎么样。
再次就是在工作中找到自己的优点和潜力,学习新的东西,运用新的东西,总结新的东西。
不断丰富自己的经验和学识,尽量做到与时俱进。
最后就是恒心和毅力了。
做这行的,能够坚持下来都是成功的〜在处事为人方面,这个因人而异,每个人都有自己的一套,但这个也是人成功中不可或缺的一个重要部分。
另外还补充一点,就是想要在这行取得一定成功,还必须对这个行业,行业里
的规则,对公司,对市场,对国家的政策都要有一定的了解。
在招商证券哈尔滨营业部实习的这段时间里,了解了招商证券的发展历程,百年招商,风雨传承。
了解了公司的企业文化,部门职能及日常业务流程,进一步熟练的运用各种操作软件,同时也深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能
力。
另外,还要感谢招商证券哈尔滨营业部所有工作人员对我的指导和关照,让我在有限的时间内取得了很大的进步,有很多东西都是让我终身受益的。
在这里要特别感谢郭总,胡哥,张哥,李哥和朱姐,在批评和表扬我们的日常工作的同时也教我们为人处事的道理。
虽然时间很短,但这次实习却很必要,很有意义,同时这次实习经历也会成为我人生中一段美丽的回忆。
在招商证券实习这段期间,让我学到了很多书本上没有学到的东西,锻炼了自己各方面的能力,圆满完成了实习任务。
篇二:
金融专业暑期实习报告
中信万通证券工作实习报告
、中信万通证券基本情况
中信万通证券有限责任公司由中信证券股份有限公司控股重组原万通证券有限责任公司后于2004年设立。
公司以“源于客户需求,致于客户满意”为服务宗旨,经公司不断创新发展,逐步形成了以96577呼叫中心,理财通,金股信,理财邮箱,公司网站,VIP贵宾俱乐部六大服务平台为核心的客户综合服务体系。
1988年,中国人民银行青岛分行独资设立“青岛证券公司”,1992年改制为有限责任公司,资本金5000万元。
1997年,由青岛市财政局出资4500万元控股并更名为“青
岛万通证券有限责任公司”。
2000年进行增资扩股,资本金增至55198万元,
更名为“万通证券有限责任公司”。
2002年2月开始实施以中信证券股份有限公司出资控股为主要方式的增资重组
并于2003年12月完成。
2004年4月更名为“中信万通证券有限责任公司”。
中信万通证券为山东地区两家法人证券公司之一。
注册资本8亿元,股东11家,其中中信证券公司持股91.40%。
自2004年完成增资重组以来,公司始终坚持立足客户需求,打造差异化服务品牌的宗旨。
抓住机遇,加快分支机构建设和营销网络布
局;深化业务转型,强化以客户资产增值为目标的财富管理平台的建设;务实创新,强化管理,合规经营,努力提高执行力;以人为本,加强队伍建设,进一步提升公司的核心竞争力。
经营收入、利润总额和上缴税收连年创造好于市场的业绩。
公司被授予“全国账户规范工作先进集体”。
为山东省、青岛市政府命名的“山东省服务业先进单位”、“山东省纳税先进单位”和“青岛市文明单位”。
入围青岛市重点发展的百强服务业重点企业。
董事长和总经理分别入选山东省、青岛市优秀企业家。
、业务范围
经中国证监会批准,公司的业务范围是:
证券(含境内上市外资股)的代理买卖,代理证券的还本付息、分红派息,证券的代保管、签证,代理登记开户,证券的自营买卖,证
券(含境内上市外资股)的承销(含主承销),受托投资管理和证券投资咨询(含
财务顾问)业务。
具有经营股票承销业务、债券承销业务、证券投资咨询业务、网上证券委托业务、受托投资管理业务、全国银行间同业拆借市场成员、开放式证券
投资基金代销业务、权证交易业务、上证基金通业务、ETF—级交易商、买断式国
债回购业务、证券大宗交易业务、证券业务外汇经营、股权分置改革试点保荐和期货业务代理等业务资格
三、服务分类
1、证券交易
代理国内流通A股、B股等买卖;代理国内流通可转债、国债、企业债券等买卖代理权证交易;代理国债、企业债的还本付息业务;代理上市公司办理投
资者的分红派息业务;代理上海、深圳证券登记公司办理登记开户业务;代理买卖基金(封闭式基金、开放式基金);代理国债买断式回购及质押式回购业务;其他经中国证券监督委员会批准的业务。
2、第三方存管业务
第三方存管”是“客户交易结算资金第三方存管”的简称。
是为落实《证券法》和监管要求而在证券全行业限时实施的一项客户交易结算资金存管制度改革。
第三方存管以每个客户名义在存管银行单独立户管理为基础,通过引入银行监督
机制以及封闭式、集中式银证转账与银行渠道查询等手段,保障客户资金安全。
第三方存管实施后,客户证券交易操作方式不变,但资金存取只能通过客户银行结算账户进行。
3、电话委托
电话委托是中信万通证券为客户随时随地提供服务的综合系统,具有中继线充足、快速下单、快速返回等特点,在业内率先实现了“通买通卖”功能。
4、网上交易
网上证券交易是国际证券市场已经发展起来并日益成熟的新业务,是继电话委托、可视委托后推出的又一先进的远程委托方式。
所谓网上证券交易,就是指券商通过数据专线将证券交易所的股市行情和信息资料实时发送到因特网上,投资者将自己的电脑通过调制解调器等设备连上因特网,通过因特网观看股市实时行情,分析个股,查阅上市公司资料和其它信息,委托下单买卖股票。
目前,中信万通证券已经在营业部全面开通了网上交易
5、通买通卖
您可以在中信万通证券全国任何一家营业部、任何一台自助终端前或拨打委托电话96577,直接进行同城或异地的交易委托、对账单查询、修改密码等操作,无
须交纳额外费用。
6E号通
目前公司已实现全省17个城市的96577统一热线服务,
提供专业化、标准化证券交易、业务咨询、短信定制、电话委托、自助服务、投诉受理、预约服务等全方位服务。
您有任何需求,都可拔打全国统一委托及客服电话:
96577实现。
7、专家在线
中信万通证券客户可以通过“中信万通证券网”或手机短信,直接与100多名专家进行在线咨询和交流,获取最直接的投资建议和研究成果;亦可通过全国统一委托及客服电话:
96577直接与投资顾问进行沟通,适应瞬息万变的证券市场。
8、基金代销业务
中信万通证券于2003年取得开放式基金代销业务资格,已与全国主要基金管理公司建立了广泛业务合作,可以为广大投资者提供股票型、债券型和货币型等各类型开放式基金产品的申购、赎回、查询等服务。
9、客户服务
中信万通证券力求为投资者提供全方位、多层次、专业化、个性化的咨询服
务。
经过近年来的创新发展,公司客户服务工作形成了以6大服务平台以核心的综
合服务体系,96577服务品牌得到广大客户的普遍认可。
目前,公司客服中心的产品包括96577呼叫中心、理财通(客户投资服务平台和客户经理管理平台)、金股信、理财邮箱、每日视点、每日数据、公司网站以及研究报告资源库等。
四、公司特色
差异化优势明显的客户服务体系。
公司按照打造“标准化、专业化、差异化”
服务品牌的目标,一直致力于客户服务体系的建设。
已经形成了以“96577”客服
热线为基础平台,以理财通、金股信、理财邮箱、公司网站和贵宾俱乐部为特色平台的综合服务体系。
安全稳健的信息系统公司高度重视信息系统建设。
几年来投入巨资进行网络扩容和功能升级,运行效率和安全系数大大增强,网上交易系统可支持数倍于现有客户量同时在线。
完善了包括自查自检、应急演练、系统评估和监控在内的各项制度,实现了灾备同城异地双备份。
健全稳健的经营管理体系。
几年来,公司通过坚持不懈的努力,基本清收完所有应收债权,资产优质状况居业内前列。
公司规章制度体系健全,三级风控体系确立,各部门在职能定位、业务流程和技术系统各自独立完善的基础上达到了相互制衡,公司抗风险能力彰显,管理水平明显提升。
形成合规管理、即时监控、风险评估和稽核整改的完整体系,各项风控指标连续四年达到证监会规定的标准。
强大的集团和控股股东背景。
中信集团及中信证券的品牌影响和市场形象,成为公司业务开拓中极具感召力和吸引力的因素。
五、发展态势
几年来,公司积极推进营业网点的布局调整,力求最大限度地发挥牌照资源作用,为广大投资者提供便捷高效的服务。
到目前,公司共有39个营业网点。
其中,有12个设在青岛市区及开发区、胶州、即墨和平度,其余15个分布在济南、
烟台、邹城、莱州、潍坊、淄博、南定、东营、滨州、博兴、无棣、邹平、济宁、临沂等地,河南辖区2家,分布在郑州,南阳,从而全面完成了山东省内的网点布局工作,并将营业网点的覆盖面延伸到河南境内。
实现以总部集中统一的交易、服务、核算平台为支撑的,以营业部为骨架的,覆盖山东所有地市、县和发达乡镇的三级营销网络。
六、公司的组织结构
七、实习时间和地点
2011年7月17日-2011年8月12日
中信万通证券烟台南大街营业部
八、实习目标:
1、了解证券公司的相关部门的设置和职责
2、了解和掌握开展各类业务的相关法律和监管部门的规章要求。
3、对中信万通证券公司的指导客户开户的相关流程和业务进行全过程、全方
位的了解和操作
4、根据学校的安排,完成大三的实习工作
5、了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深
化对证券市场的认识
6、将课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基
本问题
九、实习内容:
(一)了解中信万通证券概况
1(中信万通证券的发展历程及其在中国证券业中的地位
2(了解并领悟中信万通证券的企业文化
3(烟台南大街营业部的内部设置,下设服务部、综合部、销售部、业务部、电
脑部五个部门。
服务部的工作包括接待客户,提供咨询服务及客户的维护;业务部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理,综合部进行每天发生的资金、股票进出清算、会计核算及一些内部综合业务;销售部负责股票经纪人的管理,客户的发展及业务的拓展;电脑部则负责管理和维护数据。
(二)具体实习内容
1(我的工作内容主要就是负责客户填写开户资料的指导和开户资料的整理。
2(每天提前到公司,打开电脑浏览一下早间的财经资讯,然后关注大盘的
变动,浏览一下证券分析报告,以便更好和客户进行沟通。
3(每天早上大概9点到9:
30都有一个视频会议,总部
会进行相关的分析,对昨天的内容进行总结,对今天的发展趋势进行相关的预测,同时会布置一些相关的任务下达到各个的营业部门
4(公司的工作是分为一个个的小组进行工作,我被一个前台的进行领导和指挥
5(一般从9点半开市以后客户就开始源源不断的来了,我会提供简单的客户开
户服务,和客户进行沟通。
经过多天的观察学习,我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理,努力学习怎样和客户交流,并了解客户的需求。
6(有时候客户来的不是很集中的空隙时间,就会和客户经理们聊聊证券公司的
状况及业务情况,增加对证券行业的认知;跟销售服务部门进行相关的了解和谈话,熟悉相关的销售、服务内容。
7(前台工作主要负责客户需要在柜台办理各种业务,如开户,转托管,撤消指
定交易,变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等的表格填制,征信的前期业务。
开户是证券公司最一般也是最基础的业务,因此对于开户流程,手续进行了详细的了解。
对柜台业务有了一定的了解后,我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证,银行卡及股东代码卡等,以提高工作效率。
8(提高专业素养。
在实习期间,我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩,
并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论,把所学的相关知识又回顾了一遍,熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件,学到了一些新的知识。
9(整理客户资料。
客户资料包括开户申请书、开户合同书、客户资料变更表,及客户身份证、股东代码卡复印件等。
10(每天早8:
30上班,下午5:
00下班。
十、实习认识及有关思考
实习之前,感觉证券公司是有点神秘的,毕竟对证券市场还不太熟悉,具体到实务方面就更不清楚了。
经过这次实习,对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识,同时也思考了一些问题:
(一)工作时间
股市开市是周一至周五上午9:
30---11:
30,下午1:
00---3:
00,证券公司办理各种业务也是同步的,以股市为中心展开。
(二)区分客户
证券公司都会根据客户的资产将客户分成散户、中、大三类,重视发展大客户并为之提供完善的服务,这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。
另外,大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率以及公司赠送礼品。
(三)交易所交易机制
沪市实行全面指定交易制度,即凡在上海证券交易所交易
市场从事证券交易的投资者,均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构,并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。
如果要到其他证券营业部做股票交易,需要先撤销原指定再做新指定。
转托管,是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务,是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管,是投资者的一种自愿行为。
投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出,投资者
篇三:
大四金融行业实习报告
、实习目的
希望通过本次实习使自己能够从理论高度上升到实践高度,使理论和实践更好的结合,为以后的工作奠定扎实的基础;同时希望通过本次的实习,是自己能够身感受到由一个学生到一个职业人的转变过程,为以后进入职场做一个铺垫,是自己有一个提前的适应期。
、实习时间
2013/1/17——2013/4/28
三、实习单位
福建中讯证券研究有限责任公司
四、实习内容
(一)岗前培训
因为行业的原因,很多的理论知识都不是很清楚,在上班前都有进行培训。
当然更重要的是花束的培训,因为开发一个客户不是盲目的去开发,都是有一定的程序的,比如我们培训的时候我们要掌握初步沟通、深入沟通、反复问题、明确沟通和限时限量的成交。
还要掌握一些产品的基本情况,比如不同版本产品的不同价格,不同服务内容。
当然对一些要用到的基础软件也有一个大概的解说。
培训的东西都不是很难,关键还是要考自己的领悟。
才刚开始实习的两天中,除了培训,我就是坐在老员工的身边听他们打电话,看看他们的话术和操作。
把培训所学和实际上岗结合起来,快速的熟悉工作。
(二)培养客户
慢慢的开始工作了,作为市场部的电销人员,我们的工作主要就是通过电话促成客户与我们的合作,但这有一个前提,就是我们要对客户进行一定的培养。
主要是在初步沟通中传达出我们公司的信息,让客户知道我们是干什么的,对他们来说有什么好处,然后才能进行深入沟通,这时候就要把客户引导到公司的产品上了,培养客户对公司、对老师的信任度。
当然,培养客户也不是广告产品效益来打动客
户的,因为电销是不见面的销售,客户并不能直接感受到我们的服务,这就要求我们在于客户聊产品
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