中级经济师《中级金融专业》复习题集第611篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第611篇.docx
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中级经济师《中级金融专业》复习题集第611篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.信托关系成立的核心是( )。
A、信托产品的设立
B、信托产品的管理
C、信托产品的变更
D、信托产品的运营
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【知识点】:
第6章>第2节>信托产品管理与客户关系管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查信托产品的设立。
信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程,是信托关系成立的核心。
2.在公开市场业务操作中,当正回购到期时,中国人民银行要进行的操作是向市场()。
A、现券买断
B、投放流动性
C、收回流动性
D、现券卖断
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】:
B
【解析】:
本题考查公开市场业务的操作。
正回购为央行从市场收回流动性的操作,正回购到期则为央行向市场投放流动性的操作。
3.中国人民银行作为我国的中央银行,代表政府进行金融宏观调控,其一个重要的职责是()
A、对政府贷款
B、再贷款
C、经理国库
D、再贴现
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【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】:
C
【解析】:
中国人民银行作为我国的中央银行,享有人民币发行的垄断权,管理人民币流通,它是发行的银行;中国人民银行代表政府进行金融宏观调控,维护国家金融稳定与安全,经理国库,是政府的银行;中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行,承担最后贷款人的责任,是银行的银行。
中国人民银行的性质决定了它的特殊地位。
根据法律规定,它在国务院的领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
按照法律规定,中国人民银行具有相对独立性;财政不得向中国人民银行透支;中国人不得直接认购、
4.()是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。
A、公募理财产品
B、保本型理财产品
C、预期收益率型理财产品
D、私募理财产品
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【知识点】:
第4章>第2节>理财业务经营
【答案】:
D
【解析】:
本题理财产品的类型。
私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。
5.在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为( )元人民或等值的可自由兑换货币。
A、3000万
B、5000
C、1亿
D、5亿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的设立、变更与终止
【答案】:
C
【解析】:
在我国申请设立金融租赁公司,其注册资本为一次性实缴货币资本,最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
6.关于现代融资租赁业务特征的说法错误的是( )。
A、租赁公司以租赁信用中介机构的形式出现
B、融资租赁功能扩展到财政金融、经营管理、销售网络、咨询策划等领域
C、承租人取得物品使用权,并将租赁信用作为一种融资手段
D、按承租人租赁物件的时间计算租金
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【知识点】:
第6章>第3节>租赁的产生与发展
【答案】:
D
【解析】:
现代融资租赁与传统租赁的本质区别在于:
传统租赁按承租人租赁物件的时间计算租金,而现代融资租赁按承租人占用融资成本的时间计算租金。
7.根据规定,信托公司固有业务不得参与()交易。
A、可转换公司债券(含分离式可转债申购)
B、企业债
C、封闭式证券投资基金
D、股指期货
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的业务运营
【答案】:
D
【解析】:
本题考查证券投资信托业务。
2011年,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司参与股指期货交易业务指引》,规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。
其中,信托公司固有业务不得参与股指期货交易;集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指期货交易;信托公司单一信托业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。
8.选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。
相关性越好,基差风险()。
A、越大
B、越小
C、不变
D、为零
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>金融期货
【答案】:
B
【解析】:
本题考查基差风险。
选择标的资产的标准是标的资产价格与保值资产价格的相关性。
相关性越好,基差风险就越小。
因此选择标的资产时,最好选择保值资产本身,若保值资产没有期货合约,则选择与保值资产价格相关性最好的资产的期货合约。
9.在汇率制度中,管理浮动的本质特征是()。
A、各国维持本币对美元的法定平价
B、官方或明或暗地干预外汇市场
C、汇率变动受黄金输送点约束
D、若干国家的货币彼此建立固定联系
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>汇率制度
【答案】:
B
【解析】:
本题考查浮动汇率制度的相关知识。
管理浮动是官方或明或暗地干预外汇市场,使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。
10.在影响货币乘数的诸因素中,由商业银行决定的是()
A、活期存款准备金率
B、定期存款准备金率
C、超额存款准备金率
D、提现率
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【知识点】:
第8章>第2节>货币乘数
【答案】:
C
【解析】:
在影响货币乘数的诸因素中,中央银行和商业银行决定存款准备金率。
其中,中央银行决定法定存款准备金率r和影响超额存款准备金率e,商业银行决定超额存款准备金率e,储户决定现金漏损率c。
11.面额为100元的债券,不支付利息贴现出售,期限1年,收益率为4%,则交易价格为( )元。
A、98
B、99
C、96
D、95
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>利率与金融资产定价
【答案】:
C
【解析】:
本题考查到期一次还本付息债券定价。
12.某债券基金的久期是5年,那么,当市场利率下降1%时,该债券基金的资产净值约增加( )。
A、5%
B、2%
C、1%
D、4%
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【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
A
【解析】:
本题考查久期。
要衡量利率变动对债券基金净值的影响,只要用久期乘以利率变化即可。
所以,本题为:
5×1%=5%。
13.我国规定首次公开发行新股在( )以上的,发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。
A、2亿股
B、3亿股
C、4亿股
D、5亿股
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的,发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。
14.在实践中,租赁服务中最主要的是()。
A、经营租赁
B、融资租赁
C、长期租赁
D、短期租赁
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>租赁的概念与功能
【答案】:
A
【解析】:
本题考查租赁服务的种类:
在实践中,租赁服务中最主要的是经营租赁。
15.下列说法错误的是()。
A、古典利率理论属于“纯实物分析”的框架
B、古典学派认为,利率决定于储蓄与投资的相互作用
C、古典学派认为,储蓄是利率的递增函数
D、古典学派认为,投资是利率的递增函数
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>几种利率决定理论
【答案】:
D
【解析】:
本题考查古典利率理论的相关内容。
古典学派认为,利率决定于储蓄与投资的相互作用。
储蓄是利率的递增函数,投资是利率的递减函数。
古典利率理论属于“纯实物分析”的框架。
16.根据我国2013年1月1日起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于( )
A、8%
B、6%
C、5%
D、2.5%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
C
【解析】:
商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求:
核心一级资本充足率不得低于5%,一级资本充足率不得低于6%,资本充足率不得低于8%。
17.张先生购买了一款理财产品,这款产品的特点是银行按约定和实际投资收益情况向客户支付收益,不保证本金支付及收益水平。
则这款理财产品是( )。
A、非估值型理财产品
B、估值型理财产品
C、非保本型理财产品
D、开放式理财产品
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>理财业务经营
【答案】:
C
【解析】:
本题考查对非保本型理财产品概念的理解。
非保本型理财产品是指银行按约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益,不保证本金支付及收益水平的理财产品。
18.下列关于金融市场的表述不正确的是()
A、金融市场是资金融通的市场,是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和
B、金融市场是进行金融资产交易的场所
C、金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系
D、金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制,其中最主要的是供给机制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
D
【解析】:
金融市场是资金融通的市场,是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和。
这个表述包含三层含义:
(1)金融市场是进行金融资产交易的场所。
这个场所有时是有形的,如证券交易所:
有时则是无形的,如很多交易都是通过电信网络构成的看不见的市场进行的。
(2)金融市场反映了金融资产的供给者与需求者之间的供求关系,揭示了资金的归集与传递过程。
(3)金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制,其中最主要的是价格机制。
金融市场的存在为资金供给方和资金需求方提供了重要的融资渠道。
金融市场为家庭、企业以及政府机构的
19.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金属于()策略。
A、信用风险管理
B、市场风险管理
C、操作风险管理
D、合规与法律风险管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。
信用风险管理策略:
严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务,确保决策者充分了解业务涉及的信用风险;对交易对手进行全面深入的信用调查与分析,形成客观、翔实的尽职调查报告;严格落实担保等措施,注意对抵(质)押物权属有效性、合法性进行审查,客观公正评估抵押物;提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。
20.根据《商业银行风险监管核心指标》,资产利润率即税后净利润与平均资产余额之比,不应低于()。
A、35%
B、0.6%
C、11%
D、15%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
B
【解析】:
本题考查资产利润率的概念。
资产利润率即税后净利润与平均资产余额之比,不应低于0.6%。
21.厂商系融资租赁公司的服务对象主要是( )。
A、特大型企业或项目
B、母公司的特定销售对象
C、中小企业
D、第三产业
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>我国融资租赁市场体系
【答案】:
B
【解析】:
本题考查厂商系融资租赁公司。
厂商系融资租赁公司定位于服务母公司的特定销售对象。
22.下列属于商业银行风险产生的主观因素的是( )。
A、同业竞争
B、利率变化
C、宏观金融政策变动
D、风险控制环节出现问题
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
D
【解析】:
商业银行风险产生的主观原因在于,商业银行的每项业务都有一个为确定未来行为目标选择最优方案进行决策、实施管理的过程,在这个过程中任何一个环节出现问题就会形成银行风险.包括决策环节、管理环节和风险控制环节。
同业竞争、利率变化与宏观金融政策变动都属于银行产生风险的客观原因。
23.弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策,是指将工资、利息等各种名义收入部分地或全部地与物价指数相联系,使其自动随物价指数的升降而升降。
这种政策()。
A、是针对需求拉上型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法,可以降低通货膨胀在收入分配上的影响
B、是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法,可以降低通货膨胀在收入分配上的影响
C、是针对需求拉上型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法,可以提高通货膨胀在收入分配上的影响
D、是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法,可以提高通货膨胀在收入分配上的影响
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查收入指数化的相关知识。
收入指数化政策是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法,它更大的作用在于降低通货膨胀在收入分配上的影响。
24.出票人签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。
A、本票
B、汇票
C、支票
D、同业存单
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>我国的货币市场及其工具
【答案】:
A
【解析】:
本题考查本票的概念。
本票是出票人签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。
25.在通货膨胀目标制下,中央银行货币政策的首要目标是()。
A、稳定物价
B、充分就业
C、经济增长
D、国际收支平衡
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查通货膨胀目标制的知识。
在通货膨胀目标制下,稳定物价成为中央银行货币政策的首要目标。
26.本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是()。
A、名义收益率
B、到期收益率
C、实际收益率
D、本期收益率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第3节>本期收益率
【答案】:
D
【解析】:
本期收益率也称当前收益率,它是指本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率。
27.融资租赁业务中,以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务指的是()。
A、直接租赁
B、转租赁
C、回租
D、委托购买式租赁
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营
【答案】:
B
【解析】:
本题考查转租赁的概念。
转租赁是指以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务。
28.()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
A、利率风险
B、通货膨胀风险
C、信用风险
D、提前赎回风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
D
【解析】:
本题考查提前赎回风险的概念。
提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。
29.需求拉上的通货膨胀可以理解为()。
A、过少的货币追求过多的商品
B、过多的货币追求过少的商品
C、过多的货币追求过多的商品
D、过少的货币追求过少的商品
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查考生对需求拉上通货膨胀的理解。
需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为“过多的货币追求过少的商品”。
30.中央银行再贴现政策的缺点是()。
A、作用猛烈,缺乏弹性
B、政策效果很大程度受超额准备金的影响
C、主动权在商业银行,而不在中央银行
D、从政策实施到影响最终目标,时滞较长
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
C
【解析】:
本题考查再贴现的主要缺点。
再贴现的主要缺点是:
再贴现的主动权在商业银行,而不在中央银行。
31.中央银行是银行的银行,是指中央银行()。
A、是商业银行与其他金融机构的最后贷款人
B、监管商业银行与其他金融机构
C、通过商业银行的货币创造调节货币供应量
D、为政府提供贷款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
A
【解析】:
本题考查中央银行的职能。
中央银行的职能包括:
发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。
其中,中央银行是银行的银行,指中央银行通过办理存、放、汇等项业务,做商业银行与其他金融机构的最后贷款人。
32.( )是商业银行最主要的资产。
A、贷款
B、存款
C、存款准备金
D、发行的债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】:
A
【解析】:
贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用。
33.风险转移分为保险转移和非保险转移,其中典型的金融风险保险转移策略是( )。
A、出口信贷保险
B、保证担保
C、抵押担保
D、人身保险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查商业银行风险管理的主要策略。
出口信贷保险是典型的金融风险保险转移策略。
34.对金融期货套期保值操作描述不正确的是()。
A、投资者担心利率上升带来的损失时,要卖出利率期货
B、当面临外币汇率上升带来的损失时,可以买入该外币的期货
C、当面临外币汇率上升带来的损失时,可以卖出该外币的期货
D、投资者担心利率下降带来的损失时,要买入利率期货
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>金融期货
【答案】:
C
【解析】:
投资者担心利率上升带来的损失时,要卖出利率期货,这样当利率上升时.利率期货价格下跌,利率期货空头可以获益,用以弥补利率上升带来的损失。
相反,当投资者担心利率下降带来的损失时,要买入利率期货。
当面临外币汇率上升带来的损失时,可以买入该外币的期货;相反则卖出该外币的期货。
35.某离岸金融中心将离岸金融业务与国内金融业务分开,对居民的存放业务与对非居民的业务分开,该中心属于()。
A、伦敦型中心
B、纽约型中心
C、开曼型中心
D、避税港型中心
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第5节>离岸金融市场概述
【答案】:
B
【解析】:
本题考查离岸金融中心的类型。
纽约型中心是指对居民的存放业务与对非居民的业务分开,离岸金融业务与国内金融业务分开,又称为分离型中心。
36.商业银行应建立健全各项内部管理机制,其中,对集团性大客户实行( )的制度。
A、集团总部授信管理
B、统一授信管理
C、分级授信管理
D、分区域授信管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第4节>建立严密的内部控制机制
【答案】:
B
【解析】:
本题考查建立严密的内控机制。
建立健全各项内部管理机制主要包括:
建立以资产负债管理为前提的自我调控机制;建立内部授信授权制度,实行统一授信,分级审批;建立对集团性大客户实行统一授信管理的制度等。
37.在我国当前股票发行中,首次公开发行采用询价方式的,公开发行股票数量在4亿股(含)
以下的,有效报价投资者数量应不少于()家。
A、10
B、20
C、50
D、100
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
A
【解析】:
在我国当前股票发行中,首次公开发行采用询价方式的,公开发行股票数量在4亿股(含)以下的,有效报价投资者数量应不少于10家。
38.在理论上,可用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是()。
A、松的财政政策
B、松的货币政策
C、本币贬值
D、刺激进口
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第2节>国际收支不均衡的调节
【答案】:
C
【解析】:
本题考查国际收支不均衡的调节政策。
国际收支不均衡调节的宏观经济政策包括财政政策、货币政策和汇率政策。
其中汇率政策,在国际收支逆差时,可以采用本币法定贬值或贬值的政策。
39.商业银行在贷款发放与回收阶段的管理属于( )。
A、事前管理
B、流程管理
C、事中管理
D、制度管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
C
【解析】:
信用风险事中管理在于商业银行在贷款的发放与回收阶段的管理。
40.LM曲线上的任何一点,都表明()处于均衡状态。
A、货币市场
B、商品市场
C、外汇市场
D、股票市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>货币均衡的含义
【答案】:
A
【解析】:
本题考查货币均衡的含义。
LM曲线上的点表示货币的需求量(L)等于货币供应量(M),故LM曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态。
二、多选题
1.中央银行的职能有()。
A、发行的银行
B、政府的银行
C、银行的银行
D、管理金融的银行
E、企业的银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】:
A,B,C,D
【解析】:
本题考查中央银行的职能。
中央银行的职能有发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。
2.信用违约互换市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有()。
A、同时在交易所和柜台进行交易
B、缺乏监管
C、市场操作不透明
D、没有统一的清算报价系统
E、全球化程度低
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】:
B,C,D
【解析】:
本题考查信用违约互换的缺陷。
由于信用违约互换市场上几乎都是柜台交易,缺乏政府监管,没有一个统一的清算和报价系统,也没有保证金要求,市场操作不透明,这就给投资者带来了巨大的交易风险。
在美国次贷危机爆发后,这一隐患也开始被人们所意识到。
3.按照资产配置比例的不同,基金可分为()。
A、偏股型基金
B、偏债型基金
C、私募基金
D、股债平衡型基金
E、灵活配置型基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
A,B,D,E
【解析】:
按照资产配置比例的不同.基金可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金四类。
4.下列职能中,属于综合类证券公司职能的是( )。
A、承销政府债券
B、组织监督证券交易
C、代理买卖有价证券
D、充当企业财务顾问
E、办理证券资金清算
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】:
A,C,D
【解析】:
本题考查证券机构的知识。
综合类证券公司可从事证券承销、经纪、自营三种业务。
5.证券经纪业务的特点有( )。
A、业务对象的广泛性和价格波动性
B、证券经纪商的中介性
C、证券发行商的专业性
D、客户资料的保密性
E、客户指令的权威性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
A,B,D,E
【解析】:
本题考查证券经纪业务的特点。
证券经纪业务的特点包括:
业务对象的广泛性和价格波动性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性和客户资料的保密性。
6.金融工程相比传统风险管理的优势在于( )。
A、更高的准确性和时效性
B、综合性
C、低成本
D、灵活性
E、延展性
>>>点击展开答案与解析
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- 中级金融专业 中级 经济师 金融 专业 复习题 611