个人理财题目.docx
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个人理财题目.docx
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个人理财题目
个人理财题目
1例题:
依照《贸易银行小我理财营业治理暂行方法》规定,小我理财营业是指贸易银行动小我、企业客户供给的财务分析、财务筹划、投资参谋、资产治理等专业化办事活动。
【 错 】
2例题:
贸易银行动了发卖储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一样性营业咨询活动,均属于理财参谋办事。
【 错 】
3例题:
宏不雅经济政策阻碍到理财决定打算的制订和理财办事的开展;下列说法精确的是【 ABCDE 】
A.宽松的泉币政策刺激投资需求,晋升房地产的价格
B.中心银行在公布市场卖出国债,能刺激各类资产的价格降低
C.偏松的收入政策会刺激本地的投资需求
D.进步印花税能导致股价降低
E.紧缩的财务政策降低人们的可安排收入
4例题:
关于宏不雅经济状况对小我理财策略的阻碍描述中,精确的有【 ABE 】
A.在经济增长比较快时,小我和家庭应推敲买入对周期波动比较敏锐的行业资产
B.在经济扩大时期,专门是成长性、高投契性股票价值表示优胜
C.当经济处于景气周期时,小我和家庭应推敲增持固定收益类产品
D.当经济增长较快时,应减持股票、房产等资产,幸免经济波动造成损掉
E.当经济阑珊时,企业吃亏,股票的收益和价值明显降低,可能激发熊市
5例题:
在通货膨胀严峻时代,持有外汇和外国资产可能是仅存的保值选择。
【 错 】
6例题:
为了敷衍通货膨胀风险,小我和家庭应当增持固定利率债券和其他固定收益产品。
【 错 】
7例题:
我国医疗轨制改革后,由小我承担的医药费比例进步,小我理财需求削减。
【 错 】
8例题:
关于金融市场的价格机制对小我理财的阻碍,以下说法精确的是【 ABCDE 】
A.金融市场价格指标是阻碍小我理财策略的最差不多身分
B.金融市场价格指标阻碍小我理家当品的风险和收益
C.利率程度更换会阻碍人们的投资预期和花费支出
D.利率程度更换会阻碍人们进行投资的机会成本
E.银行储蓄存款是利率更换的最直截了当反应
9例题:
平日情形下,以下哪种经济状况会使投资者削减储蓄设备?
【 ABC 】
A.掉业率降低
B.预期经济处于景气周期
C.预期通货膨胀上升
D.国际进出连续显现顺差
E.预期今后利率上升
10例题:
预期今后利率上升,则应当增长股权类金融资产的设备。
【 错 】
第二章
例题
1.本年的1元钱比来岁的1元钱更有价值,这是因为【 C 】的存在。
A.经济增长
B.通货紧缩
C.泉币时刻价值
D.气象变更
2.存1000元入银行,年利率是5%,5年后单利终值是【 A 】。
A.1250元
B.1210元
C.1300元
D.1296元
注:
单利终值=1000×(1+5×5%)=1250元
例题:
1.假设价值1000元资产组合中有三个资产,个中资产X的价值是300元,可能的投资收益率是9%,资产Y的价值是400元,可能的投资收益率是12%,资产Z的价值是300元,可能的投资收益率是15%,则该资产组合的预期收益率是【 C 】。
A.10%
B.11%
C.12%
D.13%
注:
资产组合的期望收益率等于各个资产的期望收益率的加权平均值,权重分别是各个资产的价值与资产组合价值的比重:
9%×300/1000+12%×400/1000+15%×300/1000=12%
2.假设今后经济有四种可能状况:
繁华、正常、阑珊、萧条,对应地产生的概率是0.2,0.4,0.3,0.1,某理家当品在四种状况下的收益率分别是9%,12%,10%,5%,则该理家当品的期望收益率是【 D 】。
A.8.5%
B.9.1%
C.9.8%
D.10.1%
注:
期望收益率是各个前提下的收益率与对应的概率的乘积的和:
0.2×9%+0.4×12%+0.3×10%+0.1×5%=10.1%
例题:
1.实务顶用来衡量资产的风险的最常用的统计指标是【 B 】。
A.期望收益率
B.收益率的方差
C.价格
D.漂移率
2.用来描述某组数据对中间的偏离程度的统计指标是【 C 】。
A.协方差
B.相干系数
C.方差
D.均值
3.下列统计指标不克不及用来衡量证券投资的风险的是【 A 】。
A.期望收益率
B.收益率的方差
C.收益率的标准差
D.变异系数
4.在一国的本钱市场范畴内,以下身分激发的投资风险不克不及经由过程多元化投资分散的是【 B 】。
A.某家上市公司产生财务危机
B.经济走向阑珊
C.肉制操行业价格周全上调
D.一家上市公司的某个项目掉败
5.可分散风险是【 CDE 】。
A.市场风险
B.体系性风险
C.专门风险
D.零丁的公司风险
E.非体系性风险
小我理财精讲班第29讲教材
多选题1-10
1.在20世纪70年代到80年代初期,国外小我理财营业的重要内容是()。
A.避税
B.年金系列产品
C.介入有限合股
D.海外投资
E.投资于硬资产
精确谜底:
ABCE
备注:
赐教材7页。
2.泉币政策的重要对象有()。
A.法定存款预备金率
B.税率
C.再贴现率
D.公布市场营业
E.汇率
精确谜底:
ACD
备注:
赐教材10页。
3.宏不雅经济政策重要包含()。
A.财务政策
B.泉币政策
C.收入分派政策
D.税收政策
E.劳动政策
精确谜底:
ABCD
备注:
赐教材10页。
4.小我生命周期中的保持期,小我开端面对的重要财务考查为()。
A.教诲费用
B.赡养费用
C.投资支出
D.养老费用
E.娱乐费用
精确谜底:
ABD
备注:
赐教材26页。
5.义务性支出重要包含()。
A.日常生活全然开销
B.已有负债的本利摊还支出
C.已有保险的续期保费支出
D.新增保险的保费支出
E.晋升生活品德的支出
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材27页。
6.较为典范的理财价值不雅有()。
A.后享受型
B.先享受型
C.购房型
D.后代中间型
E.父母中间型
精确谜底:
ABCD
备注:
赐教材28页。
7.泉币之因此具有时刻价值,是因为()。
A.泉币占器具有机会成本
B.泉币可能因通货膨胀而贬值
C.投资可能产生风险,须要风险补偿
D.泉币能够退出流畅范畴
E.单利与复利的运算方法不合
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材34页。
8.平日可看作无风险低收益类资产的有()。
A.投资分红险
B.债券基金
C.国债
D.泉币基金
E.股票基金
精确谜底:
CD
备注:
赐教材45页。
9.常见的资产设备组合模型有()
A.金字塔型
B.哑铃型
C.纺锤型
D.倒金字塔形
E.梭镖型
精确谜底:
ABCE
备注:
赐教材45页。
10.下列关于银行理家当品的特点分析中,精确的有()
A.流淌性专门好
B.安稳性往往高于股票和基金
C.流淌性较差
D.安稳性往往低于股票和基金
E.流淌性与安稳性钧高于股票及基金
精确谜底:
BC
备注:
赐教材47页。
多选题11-20
11.金融市场的特点有()。
A.市场商品的专门性
B.交易主体角色的不变性
C.市场交易活动的集中性
D.交易主体角色的可变性
E.市场交易价格的一致性
精确谜底:
ACDE
备注:
赐教材49页。
12.以部属于金融市场客体的有()。
A.泉币头寸
B.单子
C.外汇
D.金融衍生品
E.同业拆借
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材52页。
13.泉币市场的特点有()。
A.低风险
B.刻日短
C.交易量专门大年夜
D.高流淌性
E.低收益
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材54页。
14.大年夜额可让渡按期存单的特点有()。
A.金额较大年夜
B.利率固定
C.不记名
D.不克不及提早支取
E.需记名
精确谜底:
ACD
备注:
赐教材56页。
15.债券的特点有()。
A.了偿性
B.流淌性
C.安稳性
D.收益性
E.风险性
精确谜底:
ABCD
备注:
赐教材57页。
16.按利钱付出方法划分,债券可分为()。
A.附息债券
B.贴现债券
C.一次还本付息债券
D.国际债券
E.欧洲债券
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材58页。
17.债券的市场交易价格取决于()。
A."大众,"对该债券的评判
B.小我对该债券的评判
C.市场利率
D.人们对通货膨胀率的预期
E.汗青通货膨胀率
精确谜底:
ACD
备注:
赐教材59页。
18.金融期权的交易策略有()。
A.买进看涨期权
B.卖出看涨期权
C.买进看跌期权
D卖出看跌期权
E.买进看平期权
精确谜底:
ABCD
备注:
赐教材66页。
19.金融期货中,强行平仓的几种情形有()。
A.会员结算预备金余额小于零,且未能在规准时限补足
B.持仓量跨过规定
C.受到违规处罚
D.交易所的紧急方法
E.结算预备金余额不足
精确谜底:
ABCD
备注:
赐教材65页。
20.保险产品的功能
A.转移风险
B.补偿损掉
C.额外收益
D.融通资金
E.赚取利润
精确谜底:
ABD
备注:
赐教材72页。
多选题21-30
21.房地产投资的特点有()。
A价值升值效应
B.财务杠杆效应
C.变现性相对较差
D.变现性相对较好
E.政策风险
精确谜底:
ABCE
备注:
赐教材77页。
22.新股申购类理家当品收益率的重要阻碍身分有()。
A.投资者风险偏好
B.上市首日平均涨幅
C.闲置资金的应用
D.新股中签率
E.银行间产品竞争
精确谜底:
BCD
备注:
赐教材88页。
23.利率/债券挂钩类理家当品包含()。
A.与利率正向挂钩产品
B.与利率反向挂钩产品
C.区间积聚产品
D.达标赎回型产品
E.股票挂钩类产品
精确谜底:
ABCD
备注:
赐教材95页。
24.基金认购的原则有()。
A.金额认购
B.面额发行
C.折价发行
D.溢价发行
E.数量申请
精确谜底:
AB
备注:
赐教材105页。
25.股利来源直截了当取决于()。
A.公司利润率
B.宏不雅经济状况
C.金融情形
D.股利政策
E.高等治理层决定
精确谜底:
AD
备注:
赐教材110页。
26.银行代理黄金营业种类重要包含()。
A.条块现货
B.金币
C.黄金基金
D.纸黄金
E.虚拟黄金
精确谜底:
ABCD
备注:
赐教材117页。
27.现金治理的目标有()。
A.知足日常的、周期性支出的需求
B.知足应急资金的需求
C.知足今后花费的需求
D.知足财务积聚的需求
E.知足投资获利的需求
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材137页。
28.保险筹划的功能有()。
A.风险转移
B.取得收益
C.合理避税
D.风险杜绝
E.融通资金
精确谜底:
AC
备注:
赐教材142页。
29.一样来讲,保险金额切实事实上定应当以()为依照。
A.家当的实际价值
B.家当的账面价值
C.家当的理讲价值
D.人身的法订价值
E.人身的评估价值
精确谜底:
AE
备注:
赐教材144页。
30.税收筹划的原则有()。
A.合法性原则
B.目标性原则
C.筹划性原则
D.公平性原则
E.综合性原则
精确谜底:
ABCE
备注:
赐教材148页。
多选题31-40
31.法人的种类包含()。
A.企业法人
B.机关法人
C.事业单位法人
D.社会集团法人
E.不法人组织
精确谜底:
ABCD
备注:
赐教材164页。
32.代理的特点有()。
A.代理人须在代理权限内实施代理行动
B.代理人须以被代理人的名义实施代理行动
C.代理行动必须是具有司法效力的行动
D.代理行动须直截了当对被代理人产生效力
E.代理人在代理活动中具有自力的司法地位。
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材165页。
33.关于内幕交易的阐述,精确的有()。
A.是一种证券投契行动
B.是一种讹诈交易行动
C.是证券违法的一种常见形状
D.是一种合法行动
E.是一种把持市场的行动
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材183页。
34.能够出质的权力包含()。
A.汇票
B.债券
C.支票
D.仓单
E.提单
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材214页。
35.贸易银行投资代客境外理家当品面对的重要风险是()。
A.汇率风险
B.利率风险
C.股票价格风险
D.商品价格风险
E.信用风险。
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材222页。
36.小我外汇账户按账户性质区分为()。
A.外汇结算账户
B.本钱项目账户
C.外汇储蓄账户
D.境内小我外汇账户
E.境外小我外汇账户;
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材241页。
37.贸易银行开展须要赞成的小我理财营业应具备以下前提()。
A.具有响应的风险治理体系和内部操纵轨制;
B.有具备开展相干营业工作体会和常识的高等治理人员、从业人员;
C.具备有效的市场风险辨认、计量、监测和操纵体系;
D.信用优胜,近两年内未产生损害客户好处的重大年夜事宜;
E.中国银行业监督治理委员会规定的其他慎重性前提。
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材247页。
38.贸易银行开展小我理财营业有下列()情形,并造成客户经济损掉的,应按照有关司法规定或者合同的商定承担义务。
A.贸易银行未储存有关客户评估记录和相干材料,不克不及证实理财筹划或产品的发卖是相符客户好处原则的
B.贸易银行未按客户指令进行操作,或者未储存相干证实文件的
C.不具备理财营业人员资格的营业人员向客户供给理财参谋办事、发卖理财筹划或产品的
D.未按规定进行风险揭示和信息披露的
E.未按规定进行客户评估的
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材256页。
39.依照工作的侧重点不合,小我理财营业从业人员能够区分为()。
A.理财经理
B.大年夜堂经理
C.关系经理
D.研发经理
E.发卖经理
精确谜底:
AC
备注:
赐教材268页。
40.贸易银行违抗慎重经营规矩开展小我理财营业,或应用小我理财营业进行不公平竞争的,银行业监督治理机构应依照有关司法律例责令其限日改正;过期未改正的,银行业监督治理机构依照有关司法律例能够采取下列方法()。
A.暂停贸易银行发卖新的理财筹划或产品
B.建议贸易银行调剂小我理财营业治理部分负责人
C.建议贸易银行调剂相干风险治理部分、内部审计部分负责人
D.撤消贸易银行相干资格
E.对相干部分负责人进行行政处罚
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材256页。
小我理财精讲班第30讲教材
多选题1-10
1.宏不雅经济政策对投资理财的阻碍具有()的特点。
A.综合性
B.持久性
C.复杂性
D.周全性
E.推测性
精确谜底:
ACD
备注:
赐教材10页。
2.依照《贸易银行小我理财营业治理暂行方法》规定,小我理财营业是指贸易银行动小我供给的()等专业化办事活动。
A.财务分析
B.代理理财
C.投资参谋
D.资产治理
E.财务筹划
精确谜底:
ACDE
备注:
赐教材1页。
3.衡量花费者收入程度的指标重要包含()。
A.花费价格指数
B.人均公平易近收入
C.小我收入
D.小我可安排收入
E.公平易近收入
精确谜底:
BCDE
备注:
赐教材11页。
4.在小我生命周期的摸索期,重要的投资对象应为()。
A.活期存款
B.按期存款
C.基金定投
D.房产投资
E.股票投资
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材24页。
5.阻碍客户投资风险遭受才能的身分有()。
A.年纪、财宝
B.资金的投资刻日
C.理财目标的弹性
D.投资者主不雅的风险偏好
E.常识程度与学历
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材29页。
6.阻碍投资风险的重要身分有()。
A.景气轮回
B.复利效应
C.投资刻日
D.风险偏好
E.客户年纪
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材29页。
7.以概率和收益的衡量作为客户风险评估方法重要包含()。
A.确信/不确信性偏好法
B.最低成功概率法
C.最低收益法
D.定性评估法
E.比较评估法
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材33页。
8.阻碍泉币时刻价值的重要身分有()。
A.时刻
B.收益率或通货膨胀率
C.单利与复利
D.风险遭受才能
E.风险评估方法
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材34页。
9.一样而言,年金可分为()。
A.期初年金
B.期末年金
C.本币年金
D.外币年金
E.期中年金
精确谜底:
AB
备注:
赐教材37页。
10.小我资产设备中的三大年夜产品组合有()。
A.储蓄产品组合
B.投资产品组合
C.投契产品组合
D.风险操纵组合
E.综合理财组合
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材47页。
多选题11-20
11.关于金融市场的阐述中,精确的有()。
A.金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和
B.金融市场是金融资产进行交易的有形和无形的“场合”
C.金融市场只包含有形市场
D.金融市场包含了金融资产的交易机制,个中最重要的是价格(包含利率、汇率及各类证券的价格)机制
E.金融市场反应了金融资产供给者和需求者之间的供求关系
精确谜底:
ABDE
备注:
赐教材49页。
12.金融市场的宏不雅功能重要包含()。
A.资本设备功能
B.避险功能
C.反应功能
D.集聚功能
E.调剂功能
精确谜底:
ACE
备注:
赐教材50页。
13.金融市场的市场主体包含()。
A.企业
B.当局及当局机构
C.金融机构
D.中介机构
E.居平易近小我
精确谜底:
ABDE
备注:
赐教材51页。
14.按照金融对象发行和流畅特点划分,金融市场可分为()。
A.一级市场
B.二级市场
C.第三市场
D.三级半市场
E.第四市场
精确谜底:
ABDE
备注:
赐教材53页。
15.贸易单子市场的特点有()。
A.低成本
B.信费用高
C.方法灵活
D.利率敏锐
E.短刻日
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材55页。
16.债券的收益来源有()。
A.利钱收益
B.股息收益
C.本钱利得
D.再投资收益
E.公积金转增
精确谜底:
ACD
备注:
赐教材57页。
17.证券投资基金的特点有()。
A.范畴经营
B.分散投资
C.专业化治理
D.费用低
E.包管收益
精确谜底:
ABCD
备注:
赐教材59页。
18.金融衍生品市场的功能有()。
A.实现共赢
B.价格发明
C.进步交易效力
D.优化资本设备
E.转移风险
精确谜底:
BCDE
备注:
赐教材63页。
19.金融交换包含()。
A.利率交换
B.泉币交换
C.刻日交换
D.期货交换
E.期权交换
精确谜底:
AB
备注:
赐教材68页。
20.阻碍黄金价格更换的身分重要有()。
A.供求关系
B.通货膨胀
C.利率
D.汇率
E.均衡价格
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材75页。
多选题21-30
21.房地产价格的阻碍身分有()。
A.行政身分
B.社会身分
C.经济身分
D.天然身分
E.人文身分
精确谜底:
ABCD
备注:
赐教材77页。
22.构造性理家当品的重要类型有()。
A.外汇挂钩类
B.指数挂钩类
C.股票挂钩类
D.气候挂钩类
E.商品挂钩类
精确谜底:
ABCE
备注:
赐教材90页。
23.银行代理理家当品发卖的基来源差不多则有()。
A.有用性原则
B.无风险原则
C.收益性原则
D.可控性原则
E.客不雅性原则
精确谜底:
AE
备注:
赐教材104页。
24.基金产品重要包含()风险。
A.违约风险
B.国度风险
C.价格波动风险
D.流淌性风险
E.小我决定打算风险
精确谜底:
CD
备注:
赐教材109页。
25.以部属于凭证式国债的特点的有()。
A.可记名
B.可挂掉
C.可上市流畅
D.可提早兑取
E.可在交易所交易
精确谜底:
ABD
备注:
赐教材113页。
26.信任产品风险重要包含()。
A.投资项目风险
B.项目主体风险
C.信任公司风险
D.市场及财务风险
E.流淌性风险
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材116页。
27.预算编制的步调有()。
A.设定经久理财筹划目标
B.推测年度收入
C.运算年度支出预算目标:
年度收入-年储蓄目标=年度支出预算
D.对预算进行操纵
E.差别分析
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材137页。
28.制订保险筹划的原则有()。
A.转移风险的原则
B.量力而行的原则
C.分析客户保险须要
D.风险杜绝的原则
E.最大年夜范畴保险原则
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材142页。
29.可保好处须要相符的要求为()。
A.必须是司法承认的好处
B.必须是客不雅存在的好处
C.必须是能够衡量的好处
D.必须是亲属之间的好处
E.必须是主不雅认定的好处
精确谜底:
ABC
备注:
赐教材142页。
30.节税筹划的重要特点有()。
A.合法性
B.有规矩性
C.经营的调剂性与后期无风险性
D.促进税收政策的同一和效力进步
E.倡导性
精确谜底:
ABCDE
备注:
赐教材149页。
多选题31-40
31.托付代理的终止包含以下情形()。
A.代理时代届满或者代理事务完成;
B.被代理人撤消托付或者代理人辞去托付;
C.代理人逝世亡;
D.代理人损掉平易近事行动才能;
E.作为被代理人或者代理人的法人终止。
精
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