银行全国集中银保通系统用户手册.docx
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银行全国集中银保通系统用户手册.docx
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银行全国集中银保通系统用户手册
全国集中版银保通项目
用户手册
撰写单位:
全国集中银保通项目组
日期:
ⅩⅩ-7-24
文档编号:
软件版本号:
保密级别:
保密
修订历史记录
日期
文档版本号
说明
作者
ⅩⅩ-07-24
新建全国集中版银保通项目用户手册
集中银保通项目组
ⅩⅩ-08-02
跟据评审评委意见进行修改
景记飞
备注:
产生本文档第一次入库时,该表开始填写,说明本次为新建。
产品开发进程中或以后产品升级进程中,每次修改都要在该表中记录要紧内容,修改内容直接在文档中表现,并在本文档后面依次添加详细修订明细。
“文档版本号”填写修订后的文档版本号。
第一章概述
业务概述
随着中国银行IT蓝图工程的稳步推动,2020年将完成核心BANCS系统的全国逻辑集中,为增进业务更好、更快地进展,迫切需要银行代理保险系统实现全国集中,以协助业务部门进行集中治理、统计查询、决策分析、业务渠道拓展等相关工作。
大体概念
Ø契撤:
指犹豫期内因客户反悔而发生的退单操作;犹豫期一样为10天,分为当日契撤和非当日契撤;
Ø险种:
指保险公司销售的保险产品;
Ø保全变更:
指保险公司依照客户提交的资料变更申请而做的处置操作;
Ø满期给付:
指客户保险期满后由保险公司返还给客户的收益。
第二章业务处置说明
业务处置流程
2.2.1寿险交易模块
1、新单承保:
对投保信息进行录入、试算、缴费和打印。
2、缴费打印:
新单承保试算成功后,进行缴费和保单打印。
3、异样交易调整(冲正):
用于对账务异样的交易进行手工调整。
4、出单补录:
依照补录信息计算手续费和出单费。
5、保单当日契撤:
对当日成功缴费的保单进行契撤操作。
6、保单重打:
重打当日已经缴费成功的保单。
7、续期保费缴纳:
对本网点经营范围内的保险公司进行续期保费缴纳。
八、交易信息查询:
查询当天柜员所进行的柜台出单、出单补录、当日契撤、续期缴费的交易记录。
2.2.2信息保护模块
1、保险公司信息新增:
增加新的保险公司信息。
2、保险公司信息保护:
对已增加的保险公司进行查询、删除、修改。
3、产品增加:
增加保险公司的主附产品。
4、产品保护:
对已增加的保险公司产品进行查询、删除、修改。
5、产品关系增加:
增加保险公司主产品和附加产品之间的关系。
6、产品关系保护:
对已保护的主附产品关系进行查询、删除。
7、产品栏位操纵信息增加:
增加产品的栏位操纵信息。
八、产品栏位操纵信息保护:
对已增加的产品栏位操纵信息进行查询、删除、修改。
九、投资账号新增:
增加保险公司投连产品账号。
10、投资账号保护:
对已增加的保险公司投连产品账号进行查询、删除。
1一、缴费种类新增:
增加保险公司产品缴费种类。
1二、缴费种类保护:
对已增加的保险公司产品缴费种类进行查询、删除。
13、省行经营范围信息新增:
增加省行机构和保险公司的关系。
14、省行经营范围信息保护:
对已增加的省行经营范围信息进行查询、删除。
1五、省行BGL账号新增:
增加省行BGL账号信息。
1六、省行BGL账号保护:
对已增加的省行BGL账号信息进行查询、删除、修改。
17、网点经营范围信息新增:
增加网点机构和保险公司的关系。
1八、网点经营范围信息保护:
对已增加的网点经营范围信息进行查询、删除。
1九、产品费率新增:
增加保险公司各产品的缴费种类费率。
20、产品费率保护:
对已增加的产品费率进行查询、删除。
2.2.3凭证治理模块
1、保险单证类型新增:
增加保险单证类型信息。
2、保险单证类型保护:
对已增加的保险单证类型信息进行查询、删除、修改。
3、保险单证网点记录:
将保险单证记录在各网点。
4、保险单证柜员领入:
将保险单证从网点领入到柜员名下。
5、保险单证柜员转付:
将柜员自己的保险单证转付给其他指定柜员。
6、保险单证柜员交接:
将其他柜员的所有保险单证交接给柜员自己。
7、保险单证柜员作废:
将柜员名下指定的保险单证作废。
八、保险单证柜员上缴:
将柜员名下指定的保险单证上缴给网点。
九、保险单证网点回销:
将网点指定的保险单证回销。
10、保险单证柜员查询:
查询柜员名下指定凭证编号的状态。
1一、保险单证柜员日结查询与打印:
统计柜员名下所有保险单证类型的空白单证数量、利用单证数量和作废单证数量。
1二、保险单证网点查询与打印:
查询网点已记录和已领入的凭证号段信息。
2.2.4中银保险模块
1、保险卡销售:
销售中银保险卡。
2、当日售卡撤销:
对当天销售成功的中银保险卡进行撤销。
3、交易查询:
查询操作柜员的当日交易信息(只涉及中银保险的部份)。
4、家财险销售:
对家财险进行信息录入、试算、缴费和打印。
5、意外险销售:
对意外险进行信息录入、试算、缴费和打印。
6、异样交易调整:
用于对账务异样的交易进行手工调整。
7、缴费打印:
家财/意外险试算成功后,进行缴费和保单打印。
八、当日契撤:
对当日成功缴费的保单进行契撤操作。
九、保单重打:
对当日新生成的保单内容进行从头打印。
10、保单退保:
对成功保单进行退保。
1一、保单续保:
对保单进行续保。
2.2.5报表出具
1、资金汇划日报表:
统计天天各公司的资金汇划情形。
2、依照一级机构汇总的保费日报:
统计一级机构当日的缴费交易情形。
3、按总行汇总的保险公司保费月报:
统计全行上月的保费、手续费、退保的交易情形。
4、按总行汇总的保险公司产品保费月报:
按保险公司、产品统计的全国业务月报。
5、按省行汇总的保险公司保费月报:
统计省行上月的保费、手续费、退保的交易情形。
6、按省行汇总的保险公司产品保费月报:
按保险公司、产品统计的分行交易月报。
7、按总行汇总的犹豫期内退保明细月报:
统计每一个月全行各保险公司退保交易明细。
2.2.6TRP对账文件生成
无
用户操作流程
此处略,具体可参加第三章详细描述。
第三章系统功能操作及利用说明
柜员在新一代核心系统签到后,系统会显示签到柜员的一些信息和登录系统信息,右边为系统操作导航栏。
在右边的导航栏中点击“外围系统”,再点击“全国集中版银保通项目”,下拉栏中即为全国集中版银保通系统的各项功能。
交易页面如下:
交易码及交易名称
寿险交易模块:
E57001新单承保
E57002缴费打印
E57003异样交易调整(冲正)
E57004出单补录
E57005保单当日契撤
E57006保单重打
E57007续期保费缴纳
E57008交易信息查询
信息保护模块:
E57060保险公司信息新增
E57061保险公司信息保护
E57062产品增加
E57063产品保护
E57064产品关系增加
E57065产品关系保护
E57066产品栏位操纵信息增加
E57067产品栏位操纵信息保护
E57068投资账号新增
E57069投资账号保护
E57070缴费种类新增
E57071缴费种类保护
E57072省行经营范围信息新增
E57073省行经营范围信息保护
E57074省行BGL账号新增
E57075省行BGL账号保护
E57076网点经营范围信息新增
E57077网点经营范围信息保护
E57078产品费率新增
E57079产品费率保护
凭证治理模块:
E57010保险单证类型新增
E57011保险单证类型保护
E57012保险单证网点记录
E57013保险单证柜员领入
E57014保险单证柜员转付
E57015保险单证柜员交接
E57016保险单证柜员作废
E57017保险单证柜员上缴
E57018保险单证网点回销
E57019保险单证柜员查询
E57020保险单证柜员日结查询与打印
E57021保险单证网点查询与打印
中银保险模块:
E57030保险卡销售
E57031当日售卡撤销
E57032交易查询
E57040家财险销售
E57041意外险销售
E57042异样交易调整
E57043缴费打印
E57044当日契撤
E57045保单重打
E57046保单退保
E57047保单续保
寿险交易模块
3.1.1新单承保E57001
功能描述
该功能用于柜台出单,柜员将客户填写的纸制投保单上的信息录入到银保通系统并发送保险公司进行试算核保。
该交易由网点业务人员操作。
操作说明
(一)网点业务人员点击导航栏中的“新单承保”交易,系统显示如下交易页面:
(二)点击保险公司下拉菜单,显示保险公司列表,选择一个保险公司后,点击产品名称下拉框,显示已选择保险公司对应的产品,选择一个产品点击提交,进入投保单信息录入界面。
(三)以上各栏位选择和填写完毕后,点击“提交”,系统进入如下交易页面(该交易页面内容较多,分上下截成两个图,各交易页面别离如下):
该页面中各栏位输入内容说明如下:
一、系统依照不同的产品类型展现不同的投保单录入界面,同时进行相关产品信息的动态显示。
柜员依照系统显示的页面信息,结合不同产品类型的相关要求将客户填写的投保单信息输入交易页面。
二、页面中,显示为蓝色栏位为必填项,白色栏位为选填项,依照不同保险公司产品类型要求进行填充。
3、基础信息:
输入保单营销人员基础信息(与系统操作柜员可不为同一人),依次输入营销人员代码(营销人员EHR编号)、营销人员姓名、从业资格证书编号、资格有效期、投保单号码等信息,其中营销人员代码、营销人员姓名、投保单号码三个栏位为必填项。
4、投保人信息:
依照下拉菜单项选择择投保人证件类型,填入投保人证件号码,交易页面如下:
输入投保人证件信息后,点击“查询”后,如核心系统有记录,系统回显客户信息列表查询页面:
网点业务人员判定客户列表信息中是不是存在和纸质投保单上客户信息一致,若是有,那么在列表当选择相关记录,点击“提交”后,系统显示投保人的具体信息在投保单录入界面:
依照不同保险产品类型的具体要求在投保人信息各栏位输入相关客户信息(蓝色栏位为必填项,白色栏位选填项)。
若是投保人为第一次到银行办理业务,点击“查询”后,没有查询到投保人相关信息,那么柜员需挪用核心交易62001交易成立客户号后再用上述一样的方式查询投保人信息。
五、被保人信息依照不同保险公司产品类型的要求依次在各栏位输入被保人信息。
如投保人与被保人为同一人(即在“投保人信息”的“是被保人”栏位下拉菜单当选择了“01:
本人”),那么“被保人信息”各项栏位不需输入(系统会将上述栏位显示为反灰色)。
交易页面例如如下:
六、受益人信息依照投投保人选择的受益人是不是法定情形来选择输入各项受益人信息。
(1)如在“受益人是不是法定”栏位下拉菜单当选择“Y:
是”,那么受益人信息其余栏位信息(包括蓝色栏位)均不需输入。
交易页面如下:
(2)如在“受益人是不是法定”栏位下拉菜单当选择“N:
否”,需在系统输入受益人信息,填入受益人信息后点击“增加”,收益人列表中就会新增一条受益人记录。
交易页面如下:
该页面输入栏位内容说明如下:
A、类别:
依照保险产品类型规定的受益人实际情形在下拉菜单对应选择。
B、姓名必填项。
C、性别必选项,依照下拉菜单项选择择。
D、诞生日期必填项,8位字符,如在系统输入“”,那么系统自动显示为“1981/06/06”。
E、是被保人的选择项,依照受益人和投保人的实际关系在下拉菜单中对应选择。
F、受益顺序选择项,数字字符,依照受益人顺序来填写,受益人为第一受益人,那么在系统填入“1”,第二受益人,那么对应填入“2”,……以此类推。
G、受益比例选择项,百分比数字,依照各顺序受益人的受益比率输入,各顺序受益人的受益比率合计为100%。
H、证件类型必选项,依照下拉菜单项选择择。
I、证件号码必填项,受益人证件号码。
J、证件有效期必填项,输入8位字符,如输入,系统回显“1981/02/02”。
K、证件失效期选填项,输入8位字符,如输入,系统回显“2020/02/02”。
L、通信地址选填项,输入受益人详细通信地址。
填入受益人信息后点击“增加”,收益人列表中就会新增一条受益人记录,交易页面如下:
(3)如有多个受益人,那么在系统依照第
(2)点重复上述操作,可在受益人列表中依次增加受益人信息。
(4)在受益人列表中选中受益人列表中的记录,选中的受益人信息自动回显,
修改信息后点击修改,能够对受益人信息进行修改。
(5)选中受益人列表中的记录,点击删除,点击确认删除,可删除受益人信息。
交易页面如下:
7、主险信息
依照保险产品的相关要求依次输入主、附险信息,其中主险和附险缴费年期类型、缴费期间、保障年期类型、保障期间、等等关键字段需依照保险公司具体险种进行正确配置,保费、保额等若是保险公司有特殊要求也需依照保险公司规那么进行填写,不然提交后保险公司会返回相应错误提示。
投保单录入系统不校验投保份数与保费关系,附加险栏位不进行操纵,由网点业务人员手工输入。
八、上述各类信息填写完毕后,点击“提交”,系统会向保险公司系统提交投保单录入信息,若是提交成功回自动转入到缴费打印查询→缴费打印界面。
网点业务人员可在此交易页面直接执行保费缴费操作。
3.1.2缴费打印E57002
功能描述
该功能用于对新单承保业务进行保费缴纳和打印保单。
由网点业务人员操作。
该交易若是由“新单承保”交易连带带出的“缴费打印”交易,不需要授权;若是在“新单承保”交易后,网点业务人员退出原交易页面,再在系统上从头点击“缴费打印”交易进入交易页面发起缴费交易,那么需要授权。
授权人员授权时,需要进行业务真实性审核,幸免显现重复缴纳保费、重复打印保单情形。
操作说明
(一)在“新单承保”交易连带带出的“缴费打印”交易页面,进行业务操作的说明(此界面为新单承保操作提交成功后直接进入的界面,详见2.1.1.1的第(三)点第8点)。
此种交易模式无需授权。
依照“付款方式”栏位的下拉菜单项选择择缴费方式,系统支持三种缴费方式:
现金、借记卡、存折。
一、付款方式选择“现金”即客户选择以交纳现金方式支付保费。
(1)付款方式依照下拉菜单项选择择“现金”,输入保单印刷号(保单号的配置、记录、领用具体参照凭证治理模块需求),点击“提交”。
交易页面如下:
(2)交易发送返回都成功后,提示插入“**公司保单”进行打印。
交易页面如下:
(3)保单打印完成提示插入凭条,凭条插入打印终止后交易完成。
交易页面如下:
二、付款方式选择“借记卡”即客户以持有的借记卡金额支付保费。
(1)付款方式依照下拉菜单项选择择“借记卡”,交易页面如下:
(2)点击“是”后,依照提示在“读卡器”刷客户借记卡,系统会显示客户借记卡卡号,确认信息无误后,点击“确认”,交易页面如下:
(3)输入“保单印刷号”,交易页面如下:
(4)系统提示“请输入密码”,提示客户依照要求在密码器输入借记卡密码后,按密码器的“确认”键。
交易发送返回成功后,提示插入“**公司保单”进行打印,保单打印完成提示插入凭条,凭条插入打印终止后交易完成。
3、付款方式选择“存折”即客户以存折金额支付保费。
交易流程与借记卡支付保费方式大致相同(折需要选择账户省别),依照系统提示“请刷入存折”时,在读卡器刷客户存折,并依照提示让客户在密码器输入存折密码,其余步骤与用借记卡支付保费流程相同。
(二)网点业务人员在“新单承保”交易成功后,未在系统连带进入“缴费打印”交易页面进行保费缴纳,而是退出了原交易页面,在需要缴纳保费时,从头点击“缴费打印”交易,进行收缴保费交易操作,需要授权。
交易页面如下:
一、在寿险交易模块,点击缴费打印,进入缴费打印首页面成功,系统会显示操作柜员当日已提交投保成功但未缴费的投保单记录。
备注说明:
(1)缴费打印查询交易一次最多返回20条记录,有翻页功能。
(2)柜员只能查询该柜员当日的交易记录,查询出试算成功、发送保险公司失败和保险公司明确返回失败的交易。
二、选中一条记录点击提交,会进入缴费打印界面
3、在“付款方式”下拉菜单当选择相应付款方式,和录入“保单印刷号”后点击提交,系统进入授权交易页面。
4、经授权人员核准成功后
五、系统提示打印保单,保单打印完毕后,系统提示“交易完成”。
3.1.3异样交易调整(冲正)E57003
功能描述
柜员执行收费交易后系统提示交易未明时,当日可在“异样交易调整(冲正)”中进行调整,假设调整未明或失败时能够继续调整,直到调整系统提示成功后,能够从头在“缴费打印”交易中从头进行收保费交易。
翌日需要依照TRP报表手工调账。
未明交易包括收费未明、收费未明且冲正失败、收费未明且冲正未明、契撤账务失败或未明、续期保费缴纳未明、续期保费缴纳未明且冲正失败、续期保费缴纳未明且冲正未明的交易。
柜员只能查询当日该网点本柜员的异样交易。
操作说明
一、网点业务人员登录核心银行系统,进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块,点击异样交易调整,进入异样交易查询。
当日假设无未明交易,那么系统提示“没有异样交易[T202023]”,系统交易页面左下角显示:
当日假设有未明交易,那么系统会返回如下交易页面:
二、网点业务人员在异样交易列表当选择一笔未明交易,点击“提交”,假设交易调整成功,系统左下角会提示“交易完成”。
备注说明:
一、若是原交易为收费未明,异样调整会冲正原交易;若是原交易为冲正失败或冲正未明,异样调整会再次发起冲正;若是原交易为续期保费缴纳未明,异样调整会冲正原交易。
二、异样调整交易可不能冲正重空凭证。
3.1.4出单补录E57004
功能描述
该功能用于银行网点代理保险业务,未通过银保通系统出单保险业务,银行网点可在银保通系统中进行出单补录,以便将保单数据导入到银保通系统中进行统计报表和手续费治理。
操作说明
一、登录核心银行系统,进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块,点击“出单补录”,进入如下交易页面:
二、点击保险公司下拉框,显示保险公司列表,选择一个保险公司后,点击产品名称下拉框,显示已选择保险公司对应的产品,选择对应保险产品(缴费年期类型、缴费期间、保障年期类型、保障期间等内容在下拉菜单进行选择,需与该业务原手工出单内容维持一致)。
3、投保人信息能够通过选择证件类型与输入证件号码进行查询(若是查询没后有记录,可通过62001交易成立个人客户大体信息)
4、所有信息填写完整(信息录入需与手工出单业务的详细信息一致),点击“提交”,经授权人员核准后交易完成。
交易页面如下:
3.1.5保单当日契撤E57005
功能描述
网点业务人员当日成功出单的业务(即成功打印了保单)后,假设客户在当天要撤销保单,或是业务异样网点当天需要调整保单,需要进行“保单当日契撤”交易。
假设客户想在非当日撤保,那么需要带着有效单证到保险公司进行撤保。
“保单当日契撤”只能契撤柜员自己当日已经投保成功的交易。
本交易需要授权。
操作说明
一、登录核心银行系统,进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块,点击“保单当日契撤”,进入如下交易页面:
二、点击保险公司下拉菜单,显示保险公司列表,选择保险公司,输入需契撤的保单号码后点击“提交”,系统进入如下交易页面:
3、网点业务人员查对需要契撤的保单信息无误后,点击“提交”,经授权人员核准后,依照系统提示打印契撤保单后交易完成。
交易页面如下:
备注说明:
一、契撤失败(发送保险公司失败)的交易能够重复契撤,账务失败的交易需要通过异样交易调整来处置。
二、契撤交易不关切保险公司返回,若是保险公司处置失败,由保险公司依照银行的对账文件进行调整.
3.1.6保单重打E57006
功能描述
该功能用于打印机故障或柜员操作失误等银行内部缘故致使保险公司已经承保但打印保单失败时,能够利用该交易从头打印保单。
该交易需要授权,需要在原经办业务网点进行。
操作说明
一、登录核心银行系统,进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块,点击“保单重打”,进入如下交易页面:
二、点击保险公司下拉菜单,系统显示保险公司列表,从中选择一个保险公司,输入需重打的保单印刷号后点“提交”,系统显示如下交易页面:
3、网点业务人员输入新保单印刷号点击“提交”,经授权人员核准后,打印保单完交易完成。
交易页面如下:
备注说明:
一、只能重打当天打印失败的保单。
重打的次数由保险公司系统操纵。
二、网点柜员进行新单承保时若是需要打印多种凭证(如保单和投保确认书),那么打印失败后需要全数重打之前打印的全数凭证。
从头打印的内容由保险公司系统返回。
3、若是未接收到保险公司系统返回信息(发生未明),那么系统当做失败处置,即便打印机未进行打印也需作废该保单印刷号,柜员需要再次执行“保单重打”交易。
3.1.7续期保费缴纳E57007
功能描述
该功能用于客户持有已有的保险公司保单到银行网点续期缴纳保费的业务交易,系统限定网点只能续期缴纳该网点经营范围内的保险公司的续期保费业务。
该交易由网点业务人员操作,无需授权。
操作说明
一、登录核心银行系统,进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块,点击“续期保费缴纳”,交易页面如下:
二、网点业务人员点击保险公司下拉菜单,系统显示保险公司列表,网点业务人员选择一个保险公司,输入需续保的保单号码后点击“提交”,交易页面如下:
3、提交成功后,系统会回显保单详细信息(保单内容以系统回显信息为准),网点业务人员在下拉菜单当选择“付款方式”,点击“提交”,系统提示打印续保缴纳单,打印成功后交易完成。
交易页面如下:
借记卡、存折付款方式参见3.1.2缴费打印
3.1.8交易信息查询E57008
功能描述
该功能用于网点业务人员查询当天本人交易信息。
查询结果以列表的形式展现。
可查询的交易包括网点业务人员当日柜台出单、当日契撤、出单补录(补录日期为当天)、续期缴费的交易。
操作说明
一、登录核心银行系统,进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→寿险交易模块,点击“交易信息查询”,进入交易信息查询页面,可显示网点经办柜员当日所有成功的交易记录。
交易页面如下:
信息保护模块
3.2.1保险公司信息新增E57060
功能描述
该功能用于保险公司治理,用于在系统增加保险公司。
该交易只有总行治理员方能够执行此操作,且无需授权。
操作说明
登录核心银行系统,进入外围系统业务→全国集中版银保通项目→点击“信息保护模块”点击“保险公司信息新增”,交易页面如下:
该页面各栏位操作说明如下:
一、保险公司代码必填项,4位字符,银行给保险公司统一编制的公司代码。
二、保险公司中文名称必填项,60位字符,保险公司中文全称。
3、保险公司英文名称选填项,100位字符,保险公司英文名称。
4、保险公
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