考前必做证券从业资格考试《证券投资基金》全真模拟题及答案.docx
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考前必做证券从业资格考试《证券投资基金》全真模拟题及答案.docx
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考前必做证券从业资格考试《证券投资基金》全真模拟题及答案
2014年11月证券从业资格考试
《证券投资基金》
全真模拟题及答案
一、单项选择题(本类题共60小题,每题0.5分,共30.0分。
只有一个符合题意的正确答案。
多选、错选、不选均不得分)
1.证券投资基金在美国被称为()。
A.证券投资信托基金
B.共同基金
C.信托产品
D.单位信托基金
【答案】B
2.基金托管人承担基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及()等职责。
A.基金倍息披露
B.基金估值
C.对基金投资运作的监督
D.基金会计核算
【答案】C
3.()依据基金合同而设立,基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
【答案】C
4.货币市场基金可以投资于剩余期限小于()但剩余存续期超过()的浮动利率债券。
A.180天,180天
B.365天,365天
C.367天,367天
D.397天,397天
【答案】D
5.()是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。
A.利率风险
B.信用风险
C.通货膨胀风险
D.提前赎回风险
【答案】B
6.债券基金没有固定到期日,所承担的利率风险将取决于所持有的债券的()。
A.平均利率
B.平均票面价值
C.平均到期日
D.久期
【答案】C
7.QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。
A.15%
B.10%
C.25%
D.20%
【答案】B
8.投资者进行ETF证券认购时需具有()。
A.沪、深B股或H股账户
B.开放式基金账户
C.沪、深A股账户
D.封闭式基金账户
【答案】C
9.某投资人投资1万元认购基金,认购资金在募集期产生的利息为3元,其对应的认购费率为1.2%,基金份额面值为1元,则以下计算正确的是()。
A.认购费用为120元
B.净认购金额为9884.42元
C.认购费用为118.58元
D.认购份额为9881.42份
【答案】C
认购费用=净认购金额×认购费率=9881.42×1.2%=118.58元
10.内部控制制度的制定应遵循()原则,以具有前瞻性,并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。
A.合法、合规性
B.全面性
C.审慎性
D.适时性
【答案】D
11.()要贯穿于公司经营活动的始终,建立健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。
A.明确责任
B.权利制衡
C.风险控制
D.严格授权
【答案】D
12.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是()。
A.基金转换费
B.基金管理人的管理费
C.基金托管人的托管费
D.销售服务费
【答案】A
13.如基金运作发生的费用()基金净值十万分之一,则应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A.大于
B.小于
C.等于
D.大于等于
【答案】A
14.证券投资基金一般在()结转当期损益,按固定价格报价的货币市场基金一般()结转损益。
A.季末,逐日
B.季末,逐月
C.月末,逐日
D.月末,逐月
【答案】C
15.QDII基金份额净值应当在()披露。
A.估值日前1个工作日
B.估值日
C.估值日后1个工作日内
D.估值日后2个工作日内
【答案】D
16.()是基金营销部门的一项关键性工作。
只有仔细地分析投资者,针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品,才能更有效地实现营销目标。
A.确定目标市场与客户
B.开发新客户
C.保住老客户
D.设计市场营销组合
【答案】A
17.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位,就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能,这属于()的内容。
A.内部环境控制
B.销售业务流程控制
C.会计系统内部控制
D.监察稽核控制
【答案】D
18.公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失,并于()对基金资产按公允价值估值时予以确认。
A.月末
B.年末
C.估值日
D.当日
【答案】C
19.证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得,扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时,按()计算应纳税所得额。
A.30%
B.40%
C.45%
D.50%
【答案】D
20.基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。
考察基金产品线的内涵一般不包括()。
A.产品线的长度
B.产品线的宽度
C.产品线的深度
D.产品线的高度
【答案】D
21.XBRL(可扩展商业报告语言)是国际上将会计准则与计算机语言相结合,用于()数据,尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.结构化
B.非结构化
C.抽象化
D.复杂化
【答案】B
22.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的()。
A.招募说明书
B.托管协议
C.基金合同
D.基金份额发售公告
【答案】A
23.信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。
A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】B
24.以下不属于基金募集合规性审查内容的是()。
A.有明确、合法的投资方向
B.有明确的基金运作方式
C.基金募集申请材料是否齐备
D.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定
【答案】C
25.()负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。
A.基金公会
B.证券投资基金业委员会
C.基金公司会员部
D.基金业行会
【答案】C
26.()对有效市场假设理论的阐述最为系统。
A.尤金•法玛
B.玛泽
C.马柯威茨
D.詹森
【答案】A
27.()是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。
A.无为管理法
B.被动管理法
C.乐观管理法
D.积极管理法
【答案】B
28.对于个人投资者而言,()是影响资产配置的最主要因素。
A.资产负债状况
B.财务变动状况与趋势
C.财富净值和风险偏好
D.个人的生命周期
【答案】D
29.税收对债券投资收益其影响的主要途径不包括()。
A.债券收入现金流本身的税收特性不同
B.现金流的形式
C.现金流的时间特征
D.现金流的数量
【答案】D
30.一般来说,指数构造中所包含的债券数量越少,由交易费用所产生的跟踪误差就(),由于投资组合与指数之间的不匹配所造成的跟踪误差就(()。
A.越小,越小
B.越大,越小
C.越小,越大
D.越大,越大
【答案】C
31.在收益率与系统风险所构成的坐标系中,()实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。
A.特雷诺指数
B.夏普指数
C.詹森指数
D.道氏指数
【答案】A
32.对于基金净收益率的计算,以下说法不正确的是()。
A.简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响
B.时间加权收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响
C.一般算术平均收益率要小于几何平均收益率
D.算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计
【答案】C
33.相比于替代互换,市场间利差互换的风险要()一些。
A.更大
B.更小
C.平稳
D.复杂
【答案】A
34.债券互换的估价方法之一投资期分析法把债券互换各个方面的回报率分解为()个组成成分。
A.2
B.4
C.5
D.7
【答案】B
35.道氏对市场波动三种趋势的划分为以后的()打下了基础。
A.K线理论
B.波浪理论
C.斜线理论
D.指标理论
【答案】B
36.开放式基金应当保持不低于基金资产净值()的现金或者到期日在1年以内的政府债券,以备支付基金份额持有人的赎回款项,但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
A.1%
B.3%
C.5%
D.15%
【答案】C
37.依法对基金市场参与者的行为进行监督管理的机构是()。
A.中国银监会
B.中国证监会
C.中国人民银行
D.中国证券业协会基金业委员会
【答案】B
38.对于每日按照()进行报价的货币市场基金,可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资,并应当每日进行收益分配。
A.市值
B.面值
C.份额净值
D.最近7日年化收益率
【答案】B
39.从2008年9月起基金卖出股票按照()的税率征收证券交易印花税。
A.4‰
B.1.5‰
C.1‰
D.2.5‰
【答案】C
40.()多属于阶段性或短期性的刺激工具,用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A.人员推销
B.广告促销
C.营业推广
D.公共关系
【答案】C
41.实际运作中,托管人对基金管理人投资运作监督时,场外交易主要借助于()完成。
A.法律法规
B.技术系统
C.人工手段
D.员工自律
【答案】C
42.()是构成托管人内部控制的基础。
A.环境控制
B.风险评估
C.内部监控
D.信息沟通
【答案】A
43.各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产的安全与完整。
这体现了内部控制原则中的()。
A.合法性原则
B.独立性原则
C.有效性原则
D.审慎性原则
【答案】D
44.QDII基金在境内募集资金,境外进行投资,其托管业务有一定的特殊性,境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人,由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责,但托管业务的责任仍由()承担。
A.境外托管人
B.境内托管人
C.QDII基金
D.次托管人
【答案】B
45.基金管理公司应当建立健全督察长制度,督察长由()聘任,并应当经全体独立董事同意。
A.董事长
B.董事会
C.股东会
D.监事会
【答案】B
46.()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A.监事会
B.董事会
C.投资决策委员会
D.风险控制委员会
【答案】C
47.下列对于封闭式基金交易价格优先、时间优先的原则理解正确的是()。
A.较高价格的卖出申报优先于较低价格的卖出申报
B.较低价格买进申报优先于较高价格买进申报
C.买卖方向相同、申报价格相同的,后申报者优先于先申报者
D.较高价格买进申报优先于较低价格买进申报
【答案】D
48.基金募集期限届满,封闭式基金满足的要求之一是,募集的基金份额总额达到核准规模的()以上。
A.50%
B.60%
C.80%
D.85%
【答案】C
49.1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个()。
A.开放式基金
B.契约型投资基金
C.封闭式基金
D.股票基金
【答案】A
50.使用现金比例变化法,首先需要确定基金的()。
A.现金比例
B.特殊现金比例
C.投资比例
D.正常现金比例
【答案】D
51.根据资产配置效果计算公式,当()时,说明基金经理在资产配置上具有良好的选择能力。
A.Tp=0
B.Tp≥0
C.Tp0
【答案】D
52.一般买卖双方对价格的认同程度通过()得到确认。
A.成交金额大小
B.交易时间的早晚
C.报价的高低
D.成交量大小
【答案】D
53.持续增长率和红利收益率对公司的增长前景进行预测时,这两个变量应该是互补的,同时还必须注意它们之间的()关系。
A.正相关
B.负相关
C.不相关
D.线性相关
【答案】B
54.从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看,红利收益率通常和公司增长能力呈()关系。
A.正向变化
B.反向变化
C.不相关
D.线性相关
【答案】B
55.明确资本市场的期望值包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的(),确定投资的指导性目标。
A.实际收益率
B.平均收益率
C.预期收益率
D.加权平均收益率
【答案】C
56.投资者必须根据自己短时间内处理资产的可能性,建立投资中流动性资产的()标准。
A.最低
B.最高
C.适中
D.规模
【答案】A
57.()是投资过程中最重要的环节之一,也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
A.资产配置
B.股票投资组合管理
C.债券投资组合管理
D.基金绩效衡量
【答案】A
58.()认为,证券价格由有信息的投资者决定。
A.BSV模型
B.DHS模型
C.特雷诺模型
D.詹森模型
【答案】B
59.无论单个证券还是证券组合,均可将其β系数作为风险的合理测定,其期望收益与由β系数测定的系统风险之间存在()关系。
A.正相关
B.负相关
C.线性
D.凸性
【答案】C
60.基金信息披露内容方面应遵循的原则中,()要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露,而不是仅向个别机构或投资者披露,不是针对不同投资者对信息进行选择性披露。
A.准确性原则
B.及时性原则
C.完整性原则
D.公平披露原则
【答案】D
二、多项选择题(本类题共50小题,每题1.0分,共50.0分。
有两个或两个以上符合题意的正确答案。
多选、少选、错选、不选均不得分)
61.以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有()。
A.分享基金财产收益
B.资产管理权
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.资产保管权
【答案】AC
62.基金的市场营销主要涉及()。
A.基金份额的募集
B.基金份额的注册登记
C.基金资产的估值
D.客户服务
【答案】AD
63.按照基金法律形式,证券投资基金可以划分为()。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金
【答案】CD
64.下列说法正确的是()。
A.基金的募集是证券投资基金投资的起点
B.基金的交易与申购、赎回为基金投资提供流动性
C.基金份额的注册登记是证券投资基金投资的起点
D.基金份额的注册登记在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用
【答案】ABD
65.基金管理公司监察稽核部的主要工作包括()。
A.基金管理稽核
B.财务管理稽核
C.内部审计
D.协调公司对外信息披露
【答案】ABD
66.关于基金交易业务控制,下列说法正确的是()。
A.基金交易应实行集中交易制度,基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施
C.公司应当执行公平的交易分配制度,确保不同投资者的利益能够得到公平对待
D.建立完善的交易记录制度,每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
【答案】BCD
67.基金管理公司研究业务控制的主要内容有()。
A.建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法
B.建立投资对象备选库制度,根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立和维护备选库
C.建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道
D.建立研究报告质量评价体系
【答案】ABCD
68.以下叙述正确的有()。
A.基金规模越大,基金管理费率越高
B.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用
C.股票基金的托管费率要高于债券基金及货币市场基金的托管费率
D.目前我国封闭式基金按照2.5%的比例计提基金托管费
【答案】BC
69.以下叙述错误的是()。
A.基金管理费通常与基金规模成正比,与风险成反比
B.不同类别及不同国家或地区的基金,管理费率大体一致
C.从基金类型看,证券衍生工具基金管理费率最高
D.基金风险程度越高,基金管理费率越高
【答案】AB
70.以下对存在活跃市场的投资品种,确定公允价值的原则叙述正确的是()。
A.如估值日有市价的,应采用最近交易市价确定公允价值
B.估值日无市价的,但最近交易日后经济环境未发生重大变化,应采用最近交易市价确定公允价值
C.估值日无市价的,且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,应采用最近交易市价确定公允价值
D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的,应对最近交易的市价进行调整,以确定投资品种的公允价值
【答案】BD
71.在营销环境的诸多因素中,基金管理人最需要关注的有()。
A.销售机构本身的情况
B.影响投资者决策的因素
C.监管机构对基金营销的监管
D.基金市场的总体情况
【答案】ABC
72.开放式基金的代销是一种通过()等代销机构销售基金的方法。
A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.证券交易所
【答案】ABC
73.在基金营销环境的要素中,公司()会对基金营销产生重要的影响。
A.股权结构
B.经营流程
C.经营策略
D.资本实力
【答案】ACD
74.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台的建立和维护应该满足的要求有()。
A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B.保障基金投资人资金流动的安全性
C.具备基金销售费率的监控机制
D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
【答案】ABCD
75.基金托管人主要负责办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项,具体涉及()。
A.基金资产保管
B.代理清算交割
C.净值评估
D.投资运作监督
【答案】ABD
76.基金信息披露编报规则包括()。
A.主要财务指标的计算及披露
B.基金净值表现的编制及披露
C.会计报表附注的编制及披露
D.投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特别规定
【答案】ABCD
77.中国证监会基金监管部主要通过()方式实现基金监管。
A.市场准入监管
B.市场秩序监管
C.日常持续监管
D.基金管理人员监管
【答案】AC
78.中国证监会对基金管理公司内部控制情况的监督检查是日常监管的重点,监督检查的内容包括()。
A.内部控制是否体现了健全性、有效性、独立性、相互制约性和成本效益的原则
B.控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控等基本要素是否达到要求
C.投资管理、信息披露、信息技术系统、财务会计、监察稽核等业务环节是否按照法规标准和内部控制制度有效执行
D.基金销售业务信息管理平台建设是否进行了规范
【答案】ABC
79.基金监管是指监管部门运用()手段,对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
A.法律的
B.自律的
C.经济的
D.行政的
【答案】ACD
80.资本资产定价模型主要应用于()。
A.套利定价
B.资产估值
C.资金成本预算
D.资源配置
【答案】BCD
81.在构建证券投资组合时,投资者需要注意()。
A.个别证券的选择
B.投资时机选择
C.收益最大化
D.多元化
【答案】ABD
82.从实际的投资需求看,资产配置的目标在于以()为基础,决定不同资产类别在投资组合中所占比重,从而降低风险,提高投资收益,消除投资人对收益所承担的不必要的额外风险。
A.资产类别的历史表现
B.资产类别的表现
C.投资人的风险偏好
D.投资人的风险规避
【答案】AC
83.投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是()。
A.下降时买入
B.上升时卖出
C.下降时卖出
D.上升时买入
【答案】CD
84.收益率曲线反映了市场的利率期限结构,对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论,其中包括()。
A.预期理论
B.市场分割理论
C.优先置产理论
D.资本资产定价理论
【答案】ABC
85.按股票价格行为分类的基本思想是在计算了股票集合中每只股票与其他股票之间的相关系数后,将相关系数()的两只股票视为同类并合并为一组,然后重新计算相关系数矩阵,包括合并股票(或群落)与剩余股票(或群落)之间的相关系数。
A.为正
B.为负
C.最大
D.最小
【答案】AC
86.积极型股票投资策略大致包括()。
A.在否定弱式有效市场前提下的以技术分析为基础的投资策略
B.在否定半强式市场前提下的以基本分析为基础的投资策略
C.人们提出的市场异常策略,如小公司效应、日历效应等
D.选定一种投资风格后,不论市场发生何种变化均不改变这一风格
【答案】ABC
87.对公司基本面状况分析,其内容包括()。
A.资本结构
B.资产运作效率
C.偿债能力
D.盈利能力
【答案】ABCD
88.夏普指数和特雷诺指数的区别包括()。
A.夏普指数考虑的是总风险,而特雷诺指数考虑的是市场风险
B.特雷诺指数考虑的是总风险,而夏普指数考虑的是市场风险
C.夏普指数与特雷诺
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