中级经济师中级金融专业复习题集第5376篇.docx

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中级经济师中级金融专业复习题集第5376篇

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2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习

一、单选题

1.如果我国成为储备货币发行国，我国的国际储备就可以（）。

A、增加外汇储备

B、保有较少总量

C、投资更多股权

D、增加资源储备

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【知识点】：

第10章>第3节>国际储备的管理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查国际货币储备。

储备货币发行国对国际储备的需求少。

2.一般而言中央银行货币政策的首要目标是（）。

A、稳定物价

B、充分就业

C、经济增长

D、国际收支平衡

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【知识点】：

第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述

【答案】：

A

【解析】：

本题考查中央银行货币政策的首要目标。

稳定物价一般是中央银行货币政策的首要目标。

3.债券的票面收益与其市场价格的比率是（）。

A、名义收益率

B、到期收益率

C、实际收益率

D、本期收益率

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【知识点】：

第2章>第3节>本期收益率

【答案】：

D

：

【解析】．

本题考查本期收益率的概念。

本期收益率即债券的票面收益与其市场价格的比率。

4.我国规定首次公开发行新股在（）以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

A、2亿股

B、3亿股

C、4亿股

D、5亿股

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

C

【解析】：

本题考查我国首次公开发行股票的询价制。

我国规定首次公开发行新股在4亿股以上的，发行人及其承销商可以在发行方案中采用超额配售选择权。

5.风险转移分为保险转移和非保险转移，其中典型的金融风险保险转移策略是（）。

A、出口信贷保险

B、保证担保

C、抵押担保

D、人身保险

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【知识点】：

第4章>第3节>风险管理

【答案】：

A

【解析】：

本题考查商业银行风险管理的主要策略。

出口信贷保险是典型的金融风险保险转移策略。

6.《信托公司管理办法》规定，信托公司如果不能按期开业，可以（）。

A、申请延期1次。

延长期限不得超过3个月

B、申请延期1次，延长期限不得超过6个月

C、申请延期2次，延长期限不得超过3个月

D、申请延期2次，延长期限不得超过6个月

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【知识点】：

第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止

【答案】：

A

【解析】：

信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。

其中，信托公司的筹建期为自批准决定之日起个月。

同时，信托公司应3次，延长期限不得超过1个月；未能按期筹建的，可申请延期6．

当自领取营业执照之日起6个月内开业；不能按期开业的，可申请延期1次，延长期限不得超过3个月。

7.根据购买力平价理论，通货紧缩的国家货币汇率（）。

A、升水

B、贬值

C、升值

D、贴水

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【知识点】：

第10章>第1节>汇率的决定与变动

【答案】：

C

【解析】：

根据购买力平价理论，反映货币购买力的物价水平变动是决定汇率长期变动的根本因素。

如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，即该国相对通货膨胀，则该国货币对其他国家货币贬值;反之，如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对下跌，即该国相对通货紧缩，则该国货币对其他国家货币升值。

8.商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第一层次为最低资本要求，其中一级资本充足率的最低要求为（）。

A、4％

B、5％

C、6％

D、8％

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【知识点】：

第4章>第3节>资本管理

【答案】：

C

【解析】：

本题考查商业银行资本充足率监管要求。

商业银行资本充足率监管要求分为四个层次，第一层次为最低资本要求，其中一级资本充足率的最低要求为6％。

9.现有按年收益率14％每年付息一次的100元债券，期限10年。

当市场利率为13％时，债券价格为（）元。

A、94．98

B、105．43

C、103

D、100

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【知识点】：

第2章>第4节>利率与金融资产定价

【答案】：

B

【解析】：

本题考查分期付息到期归还本金债券的定价公式。

10.在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。

下列支出中，属于转移性支出的是（）。

A、政府投资、行政事业费

B、福利支出、行政事业费

C、福利支出、财政补贴

D、政府投资、财政补贴

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

C

【解析】：

本题考查紧缩性的财政政策。

购买性支出，包括政府投资、行政事业费等。

转移性支出，包括各种福利支出、财政补贴等。

11.短期融资券的发行主体是（）。

A、商业银行

B、政府机关

C、金融企业法人

D、非金融企业法人

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【知识点】：

第1章>第2节>我国的货币市场及其工具

【答案】：

D

【解析】：

本题考查短期融资券的概念。

短期融资券是指中华人民共和国境内具有法人资格的非金融企业，依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

12.（）给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。

A、零息互换

B、可赎回互换

C、可延期互换

D、可退卖互换

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【知识点】：

第1章>第4节>主要的金融衍生品

【答案】：

D

【解析】：

本题考查可退卖互换的概念。

可退卖互换给予浮动利率支付的一方终止合约的权利。

13.货币政策的制定者和执行者是（）。

A、中央政府

B、商业银行

C、财政部

D、中央银行

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【知识点】：

第3章>第2节>中央银行制度

【答案】：

D

【解析】：

中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，监督管理金融业和规范金融秩序，防范金融风险和维护金融稳定，为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务，调控金融和经济运行的宏观管理机构。

14.下列金融机构中，能够吸收存款、发放贷款的是（）。

A、投资银行

B、保险公司

C、投资基金

D、储蓄银行

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【知识点】：

第3章>第1节>金融机构体系的构成

【答案】：

D

【解析】：

本题考查存款性金融机构的相关知识。

存款性金融机构是吸收个人或机构存款，并发放贷款的金融机构。

包括：

商业银行、储蓄银行和信用合作社。

15.以下不属于市场准入监管的是（）。

A、审批资本充足率

B、审批注册机构

C、审批注册资本

D、审批高级管理人员任职资格

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银行业监管的主要内容与基本方法>节4第>章9：

第【知识点】．

【答案】：

A

【解析】：

本题考查市场准入监管的环节。

市场准入监管包括以下环节：

审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员任职资格、审批业务范围。

16.从我国现行法律规定来看，信托登记的类型不包括（）。

A、信托预登记

B、信托终止登记

C、信托变更登记

D、信托财产登记

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【知识点】：

第6章>第1节>信托的设立及管理

【答案】：

D

【解析】：

本题考查信托登记。

信托登记的类型包括信托预登记、信托初始登记、信托变更登记、信托终止登记和信托更正登记。

17.在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（）。

A、套期保值者

B、投机者

C、套利者

D、经纪人

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【知识点】：

第1章>第4节>金融衍生品市场概述

【答案】：

A

【解析】：

本题考查套期保值者的概念。

套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。

18.如果某证券的值为1．5，若市场投资组合的风险溢价水平为10％，则该证券的风险溢价水平为（）。

A、5％

B、15％

C、50％

D、85％

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资产定价理论>节4第>章2：

第【知识点】．

【答案】：

B

【解析】：

本题考查资产风险。

通常用于衡量单个证券风险的是它的值，证

19.在证券投资基金运作中，影响封闭式基金价格的主要因素是（）。

A、投资基金规模

B、二级市场供求关系

C、投资时间长短

D、上市公司质量

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式

【答案】：

B

【解析】：

封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

20.按照商业银行的利润构成，证券交易差错收入应计入（）。

A、投资收益

B、营业利润

C、利益收益

D、营业外收支净额

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【知识点】：

第4章>第3节>财务管理

【答案】：

D

【解析】：

本题考查营业外收入的内容。

营业外收入的内容包括：

固定资产盘盈、固定资产出售净收益、抵债资产处置超过抵债金额部分、罚没收入、出纳长款收入、证券交易差错收入、教育费附加返还款以及因债权人的特殊原因确实无法支付的应付款项等。

21.投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠（）筹资。

A、吸收存款

B、国家拨款

C、发行股票和债券

D、员工集资

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【知识点】：

第3章>第1节>金融机构体系的构成

【答案】：

C

：

【解析】．

本题考查投资银行。

投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资，为了维护金融稳定，大多数国家限制投资银行吸收活期存款，但有的国家投资银行也被允许接受定期存款。

22.根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是指不良资产与（）的比率。

A、贷款总额

B、资本净额

C、全部关联授信额

D、资产总额

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【知识点】：

第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：

D

【解析】：

本题考查不良资产率。

不良资产率即不良资产与资产总额之比，不得高于4%。

23.作为新型货币政策工具，SLF表示的是（）

A、抵押补充贷款

B、逆回购

C、中期借贷便利

D、常备借贷便利

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【知识点】：

第9章>第2节>我国的货币政策

【答案】：

D

【解析】：

常备借贷便利（STANDINGLENDINGFACILITY，SLF），是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。

其主要作用是提高货币调控效果。

有效防范银行体系流动性风险，增强对货币市场利率的调控效力。

24.基金管理公司最核心的一项业务是（）。

A、基金运营服务

B、投资咨询服务

C、基金募集与销售

D、基金的投资管理

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【知识点】：

第5章>第4节>基金管理公司的主要业务

【答案】：

D

：

【解析】．

本题考查基金的投资管理。

投资管理业务是基金管理公司最核心的一项业务。

基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。

25.（）是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。

A、固定价格方式

B、竞价方式

C、混合方式

D、簿记方式

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

B

【解析】：

本题考查竞价方式的定义。

竞价方式也称拍卖方式，是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。

26.在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标之一是：

国际储备额与进口额之比，如果以月来计量，国际储备额应能满足（）个月的进口需求。

A、1

B、3

C、6

D、12

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【知识点】：

第10章>第3节>国际储备的管理

【答案】：

B

【解析】：

在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标是：

（1）国际储备额与国民生产总值之比一般为10％。

（2）国际储备额与外债总额之比一般在30％～50％。

（3）国际储备额与进口额之比一般为25％；如果以月来计量，国际储备额应能满足3个月的进口需求。

27.保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务去律关系,适用保险（）法律规范

A、商事

B、刑事

C、民事

、行政D．

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【知识点】：

第9章>第4节>保险业监管的主要内容

【答案】：

C

【解析】：

保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系,适用保险民事法律规范。

28.根据IS-LM曲线，在LM曲线上的任何一点，都表示（）处于均衡状态。

A、货币市场

B、证券市场

C、商品市场

D、外汇市场

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【知识点】：

第8章>第3节>货币均衡的含义

【答案】：

A

【解析】：

本题考查LM曲线与货币均衡。

LM曲线上的点表示货币的需求量（L）等于货币供应量（M），故LM曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态。

29.由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票是（）。

A、F股

B、H股

C、B股

D、A股

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【知识点】：

第1章>第3节>我国的资本市场及其工具

【答案】：

D

【解析】：

本题考查A股的概念。

A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。

30.在信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）。

A、消费信托财产

B、赠与信托财产

C、对信托财产设立质押

、转让信托财产D．

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【知识点】：

第6章>第1节>信托的设立及管理

【答案】：

A

【解析】：

信托财产的处分包括事实上的处分和法律上的处分。

前者是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费），后者是指对信托财产进行转让。

31.资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（）。

A、汇率风险

B、操作风险

C、系统性风险

D、利率风险

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【知识点】：

第2章>第4节>资产定价理论

【答案】：

C

【解析】：

本题考查贝塔系数（β）。

资产定价模型（CAPM）提供了测度系统风险的指标，即风险系数β。

32.银行系金融租赁公司的服务对象主要是（）

A、特大型企业或项目

B、母公司的特定销售对象

C、中小企业

D、第三产业

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【知识点】：

第6章>第3节>我国融资租赁市场体系

【答案】：

A

【解析】：

本题考查银行系金融租赁公司的知识。

银行系金融租赁公司定位于服务特大型企业和项目。

33.某人打算3年后可以收到100万元，银行利率为8％，一个季度付一次利息，其应在银行存入（）万元。

A、100

B、78．85

C、76

78

、D．

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【知识点】：

第2章>第1节>现值与终值

【答案】：

B

【解析】：

本题考查连续复利下的现值计算。

假如一年内多次支付利息，则利息

34.投资银行作为直接融资的中介，不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体．而仅充当中介人的角色，帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。

下列关于投资银行作用的说法错误的是（）

A、投资银行正是通过在货币市场的运作，促进了社会资源的合理流动

B、投资银行在一级市场中承销证券

C、投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置

D、投资银行为企业向社会公开筹资．加速了企业所有权和经营权的分离

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【知识点】：

第5章>第1节>投资银行的功能

【答案】：

A

【解析】：

市场经济条件下，资源总是向效益高的部门流动，而投资银行正是通过在资本市场的运作，促进了社会资源的合理流动，提高了国民经济的整体效益。

（1）投资银行在一级市场中承销证券．将企业的经营状况和发展前景向广大投资者作充分的宣传介绍，同时设计了较为合理的证券发行价格。

证券发行以后．通过二级市场的流动形成了投资者认可的交易价格。

社会经济资源依照这种价格信号的导向作用进行配置，促进效益高的部门获得更快的发展。

（2）投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置。

通过企业并购，使被低效率配置的存量资本调整到效率更高

35.下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。

A、同业竞争

B、利率变化

C、宏观金融政策变动

D、风险控制环节出现问题

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【知识点】：

第4章>第3节>风险管理

【答案】：

D

【解析】：

商业银行风险产生的主观原因在于，商业银行的每项业务都有一个为确定未来行为目标在这个过程中任何一个环节出现问题就会形成银实施管理的过程，选择最优方案进行决策、．

行风险．包括决策环节、管理环节和风险控制环节。

同业竞争、利率变化与宏观金融政策变动都属于银行产生风险的客观原因。

36.如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值将（）。

A、上升

B、下降

C、不变

D、变化不确定

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的类别

【答案】：

B

【解析】：

本题考查债券基金的投资风险。

信用风险是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。

一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。

如果债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券基金的资产净值也会随之下降。

37.以下不属于信用风险的管理机制的是（）。

A、审贷分离机制

B、额度管理机制

C、授权管理机制

D、系统管理机制

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的管理

【答案】：

D

【解析】：

本题考查信用风险的管理机制。

信用风险管理机制包括:

审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。

38.需求拉上的通货膨胀可以理解为（）。

A、过少的货币追求过多的商品

B、过多的货币追求过少的商品

C、过多的货币追求过多的商品

D、过少的货币追求过少的商品

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

B

：

【答案】．

【解析】：

本题考查考生对需求拉上通货膨胀的理解。

需求拉上的通货膨胀可以通俗地表述为“过多的货币追求过少的商品”。

39.假定我国某年外债还本付息额为5091亿元人民币，货物服务出口总额为25451亿元人民币，两者之比为20％。

这一比率是我国该年的（）。

A、短期债务率

B、偿债率

C、债务率

D、负债率

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【知识点】：

第10章>第6节>外债管理概述

【答案】：

B

【解析】：

偿债率，即当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额的比率。

其公式为：

偿债率=当年外债还本付息总额÷当年货物服务出口总额×100％。

40.对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是（）。

A、市场价格低于执行价格

B、市场价格高于执行价格

C、市场价格上涨

D、市场价格下跌

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【知识点】：

第1章>第4节>主要的金融衍生品

【答案】：

B

【解析】：

本题考查对看涨期权知识的理解。

对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益。

二、多选题

1.凯恩斯主义认为,人们持有货币的动机有（）。

A、储蓄动机

B、消费动机

C、交易动机

D、预防动机

E、投机动机

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【知识点】：

第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：

C,D,E

【解析】：

本题考查凯恩斯主义持有货币的动机。

凯恩斯主义认为,人们持有货币的动机分为交易动机、预防动机和投机动机。

2.信托公司设立须经筹建和开业两个阶段，下列说法正确的有（）。

A、信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月

B、未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月

C、信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业

D、不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月

E、未能按期筹建的，信托设立即告失败

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【知识点】：

第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止

【答案】：

A,B,C,D

【解析】：

本题考查信托公司设立的阶段。

信托公司设立须经筹建和开业两个阶段：

（1）信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月；

（2）未能按期筹建的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月；（3）信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业；（4）不能按期开业的，可申请延期一次，延长期限不得超过3个月。

3.下列措施中，属于增加货币供应的有（）。

A、降低法定存款准备金率

B、提高商业银行再贴现率

C、在公开市场开展正回购操作

D、采取“道义劝告”方式引导商业银行增加放款

E、降低再贴现利率

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【知识点】：

第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述

【答案】：

A,D,E

【解析】：

宽松的货币政策。

这是指中央银行通过降低利率，扩大信贷手增加货币供给，从而增加投资，扩大总需求，刺激经济增长的货币政策。

主要措施包括:

①降低法定存款准备金率，以提高货币乘数，增加货币供应量;②降低再贴现利率，以诱使商业银行增加再贴现，增强对客户

的贷款和投资能力，增加货币供应量;③公开市场业务，通过多购进证券（逆回购），增加货币供应。

除以上措施外，中央银行也可用道义劝告的方式来影响商业银行及其他金融机构增加放款，以增加货币供应。

．

4.证券经纪业务的流程包括（）。

A、开立证券账户

B、开户行账户

C、开立资金账户

D、进行交易委托

E、股权登记、证券存管、清算与交割交收

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【知识点】：

第5章>第2节>证券经纪业务

【答案】：

A,C,D,E

【解析】：

本题考查证券经纪业务的流程。

证券经纪业务的流程有:

①开立证券账户;②开立资金账户;③进行交易委托;④委托成交;⑤股权登记、证券存管、清算与交割交收。

5.紧缩性的货币政策措施主要包括（）。

A、增加基础货币

B、提高存款准备金率