中级经济师金融专业真题及答案资料.docx
- 文档编号:25542175
- 上传时间:2023-06-09
- 格式:DOCX
- 页数:23
- 大小:26.19KB
中级经济师金融专业真题及答案资料.docx
《中级经济师金融专业真题及答案资料.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《中级经济师金融专业真题及答案资料.docx(23页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
中级经济师金融专业真题及答案资料
2013年中级经济师金融专业真题及答案
一、单项选择题(共60题,每题1分。
每题的备选项中,只有1个最符合题意)
1.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金,其可以选择的市场是()。
A.股票市场B.同业拆借市场
C.商业票据市场D.回购协议市场
参考答案:
A
2.在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。
A.套期保值者B.投机者
C.套利者D.经纪人
参考答案:
A
3.当市场价格高于合约的执行价格时,看涨期权的买方会选择()。
A.放弃合约B.执行期权
C.延长期权D.终止期权
参考答案:
B
4.我国回购协议市场的银行间回购利率是()。
A.市场利率B.官方利率
C.长期利率D.法定利率
参考答案:
A
5.我国建立了多层次的证券市场。
其中,设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。
A.中小企业板市场B.创业板市场
C.主板市场D.代办股份转让市场
参考答案:
B
6.如果某投资者年初投入1000元进行投资,年利率8%,按复利每季度计息一次,则第一年年末该投资的终值为()元。
A.1026.93B.1080.00
C.1082.43D.1360.49
参考答案:
C
7.认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值,该观点源自于利率期限结构理论的()。
A.预期理论B.市场分割理论
C.流动性溢价理论D.期限优先理论
参考答案:
A
8.如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券,并在持有满一年后以101元的价格卖出,则该投资者的持有期收益率是()。
A.1%B.4%
C.5%D.6%
参考答案:
D
9.如果某公司的股票β系数为1.4,市场组合的收益率为6%,无风险收益率为2%,则该公司股票的预期收益率是()。
A.2.8%B.5.6%
C.7.6%D.8.4%
参考答案:
C
10.我国的上海银行间同业拆放利率(Shibor)是由信用等级较高的数家银行组成的报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行()。
A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率
C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率
参考答案:
C
11.金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时,其所承担的职能是()。
A.信用中介B.支付中介
C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本
参考答案:
B
12.欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构。
从组织形式上看,其属于()。
A.一元式中央银行制度B.二元式中央银行制度
C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度
参考答案:
C
13.目前,我国商业银行最主要的组织制度是()。
A.单一银行制度B.分支银行制度
C.持股公司制度D.连锁银行制度
参考答案:
B
14.我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是()。
A.信托投资公司B.财务公司
C.小额贷款公司D.金融租赁公司
参考答案:
B
15.我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自少数银行的融入资金以及()。
A.公众存款B.政府出资
C.发行债券D.捐赠资金
参考答案:
D
16.作为金融中介机构,商业银行的经营对象是()。
A.内控和风险B.信贷和风险
C.货币和信用D.资产和负债
参考答案:
C
17.商业银行的市场营销主要表现为服务营销,其中心是()。
A.金融产品B.营销渠道
C.客户D.银行盈利
参考答案:
C
18.在商业银行的资本管理中,能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是()。
A.账面资本B.经济资本
C.监管资本D.会计资本
参考答案:
B
19.按照商业银行的利润构成,证券交易差错收入应计入()。
A.投资收益B.营业利润
C.利息收益D.营业外收支净额
参考答案:
D
20.根据中国银行业监督管理委员会2011年7月发布的《商业银行公司治理指引》,良好的商业银行公司治理内容不包括()。
A.健全的组织架构B.较快的发展速度
C.清晰的职责边界D.有效的风险管理
参考答案:
B
21.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖,此时其收入只是表现为收取()。
A.利息B.佣金服务费
C.金融工具溢价收入D.登记结算费
参考答案:
B
22.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式。
A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销
C.包销或者余额包销D.包销或者代销
参考答案:
D
23.根据我国《证券发行与承销管理办法》,股份有限公司首次公开发行股票,可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。
下列机构中,不属于询价对象的是()。
A.证券投资基金管理公司和证券公司
B.金融租赁公司和商业银行
C.财务公司和保险机构投资者
D.信托投资公司和合格境外机构投资者
参考答案:
B
24.“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权,即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。
如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者,则是因为当时市场中新上市的股票()。
A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价
C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价
参考答案:
B
25.证券经纪商接受客户委托,按照客户委托指令,尽可能以最有利的价格代理客户买卖股票,证券经纪商()。
A.承担交易中的价格风险B.不承担交易中的价格风险
C.承担交易中的利率风险D.不承担交易中的操作风险
参考答案:
B
26.为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求,近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。
从金融创新的角度看,我国商业银行的这一趋势属于()。
A.金融工具创新B.金融制度创新
C.金融业务创新D.金融政策创新
参考答案:
C
27.在金融衍生工具中,远期合约的最大功能是()。
A.价格发现B.提高效率
C.转嫁风险D.增加盈利
参考答案:
C
28.金融深化的一个最基本衡量方法是()。
A.金融相关比率B.流动性比率
C.资本充足率D.货币化程度
参考答案:
D
29.在金融交易中,逆向选择和道德危害产生的根源是()。
A.信息不对称B.交易成本
C.金融抑制D.公共产品
参考答案:
A
30.从发展历程看,我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。
A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率
C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率
参考答案:
B
31.剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求,重视存量货币占收入的比例,又被称为()。
A.现金交易说B.现金余额说
C.国际借贷说D.流动性偏好说
参考答案:
B
32.凯恩斯认为,货币需求量受未来利率不确定性的影响,因此,货币政策应采取()。
A.单一规则B.泰勒法则
C.相机行事D.蛇形浮动
参考答案:
C
33.假定M2余额为103.6万亿元,M1余额为31.1万亿元,M0余额为5.5万亿元,则活期存款余额是()万亿元。
A.25.6B.67.0
C.72.5D.98.1
参考答案:
A
34.假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款,然后贷放给客户,法定存款准备金率为12%,超额准备金率为3%,现金漏损率为5%,则存款乘数是()。
A.5.0B.6.7
C.10D.20
参考答案:
A
35.在货币均衡分析中,用来描述在货币市场均衡状态下收入和利率之间相互关系的曲线是()。
A.BP曲线B.J曲线
C.IS曲线D.LM曲线
参考答案:
D
36.通货膨胀实质是一种货币现象,表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内()。
A.持续下降B.持续上升
C.间歇性下降D.间歇性上升
参考答案:
B
37.“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。
A.需求拉上型B.预期性
C.结构型D.成本推进型
参考答案:
A
38.凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低,而只是引起人们手持现金增加的现象称为()。
A.资产证券化B.流动性陷阱
C.资产货币化D.劣币逐良币
参考答案:
B
39.通货紧缩的危害之一是,当物价水平持续性地普遍下降时,实际利率将会(),从而损害债务人的利益。
A.降低B.不变
C.升高D.为零
参考答案:
C
40.关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法,错误的是()。
A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件
B.货币政策对治理通货紧缩无能为力
C.货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量
D.反对政府干预
参考答案:
B
41.在中央银行的职能中,“银行的银行”的职能主要是指()。
A.垄断发行货币,调节货币供应量
B.代理国库,对政府融通资金
C.集中保管存款准备金,充当最后贷款人
D.实施货币政策,制定金融法规
参考答案:
C
42.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。
关于货币政策基本特征的说法,错误的是()。
A.货币政策是宏观经济政策B.货币政策是调节社会总供给的政策
C.货币政策主要是间接调控政策D.货币政策是长期连续的经济政策
参考答案:
B
43.在金融宏观调控中,货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。
此处的金融领域是指()。
A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资
C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求
参考答案:
D
44.下列变量中,属于中央银行货币政策中介目标的是()。
A.超额准备金B.货币供应量
C.法定存款准备金D.国际收支
参考答案:
B
45.为逐步尝试性能更好的货币政策中介目标,我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。
此概念是指一定时期内()。
A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额
B.实体经济从金融体系获得的信贷总额
C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额
D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额
参考答案:
A
46.在美国的次贷危机中,很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人,到期不能还本付息。
这种情形对于发放次级贷款的银行而言,属于该银行承受的()。
A.流动性风险B.操作风险
C.法律风险D.信用风险
参考答案:
D
47.根据2013年春季广交会传出的信息,我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下,不敢接来自外商的长期订单。
这是因为,如果接下外商的订单,当未来对外商交货并结汇时,如果人民币对外币升值,我国企业在将收入的外币兑换为人民币时,兑换到的人民币金额会减少。
这种情形属于我国企业承受的()。
A.利率风险B.汇率风险
C.投资风险D.操作风险
参考答案:
B
48.目标设定、事件识别和风险对策属于()的要素。
A.金融风险管理流程B.全面风险管理
C.内部控制D.控制活动
参考答案:
B
49.商业银行采用的贷款五级分类方法,属于信用风险的()管理。
A.机制B.事前
C.事中D.事后
参考答案:
C
50.商业银行在资产负债综合管理中,致力于实现资产与负债在期限上的匹配。
这是商业银行进行()管理的举措。
A.信用风险B.市场风险
C.操作风险D.流动性风险
参考答案:
D
51.根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》,我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于()。
A.8%B.6%
C.5%D.2.5%
参考答案:
C
52.根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标。
它是指()。
A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比
C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比
参考答案:
A
53.根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内部控制指引》,我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。
A.效益优先B.内控优先
C.发展优先D.创新优先
参考答案:
B
54.在银行业监管中,监管当局对商业银行现场检查的基础是()。
A.盈利性检查B.流动性检查
C.合规性检查D.风险性检查
参考答案:
C
55.目前我国证券发行的审核制度是()。
A.审批制B.注册制
C.额度制D.核准制
参考答案:
D
56.自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来,美元对人民币的汇率由1︰8.2765变为2013年7月26日的1︰6.1720,这表明人民币对美元已经较大幅度地()。
A.法定升值(Revaluation)B.法定贬值(Devaluation)
C.升值(Appreciation)D.贬值(Depreciation)
参考答案:
C
57.当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时,该国可以采用紧缩性货币政策进行调节。
这是因为,紧缩性货币政策可以同时导致(),从而使国际收支逆差减少,乃至恢复均衡。
A.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率提高而流入
B.有支付能力的进口需求增多,国外资本因利率提高而流入
C.有支付能力的进口需求增多,国内资本因利率下降而流出
D.有支付能力的进口需求减少,国外资本因利率下降而不再流入
参考答案:
A
58.我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司,这是()的举措。
A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式
C.实施藏汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长
参考答案:
B
59.欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。
下列资金借贷中,属于欧洲货币交易的是()。
A.不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷
B.需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷
C.需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷
D.不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷
参考答案:
D
60.自1996年12月以来,我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。
A.自由可兑换B.完全可兑换
C.部分可兑换D.基本可兑换
参考答案:
C
二、多项选择题(共20题,每题2分。
每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分)
61.下列市场中,属于货币市场的有()。
A.国库券市场B.交易所债券市场
C.回购协议市场D.商业票据市场
E.银行承兑汇票市场
参考答案:
ACDE
62.关于我国债券市场现状的描述,正确的有()。
A.债券市场的主体是银行间债券市场
B.债券市场以人民币债券为主
C.债券市场的主体是交易所债券市场
D.上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易
E.外资金融机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易
参考答案:
ABDE
63.根据资产定价理论中的有效市场理论,资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。
其中,半强式有效市场的信息集包括()。
A.内幕消息B.历史价格信息
C.公司红利政策信息D.公司公告
E.公司财务报告信息
参考答案:
BCDE
64.我国利率市场化改革的总体思路包括()。
A.先外币、后本币B.先贷款、后存款
C.先本币,后外币D.先存款,后贷款
E.先大额、长期,后小额、短期
参考答案:
ABE
65.根据《中国人民银行法》,中国人民银行的主要职责有()。
A.承担最后贷款人的职责B.依法制定和执行货币政策
C.负责制定和实施人民币汇率政策D.对银行业金融机构实行并表监督管理
E.发行人民币,管理人民币流通
参考答案:
ABCE
66.在对客户进行市场营销时,商业银行采用的“4C”营销策略包括()。
A.成本B.能力
C.便利D.消费者
E.沟通
参考答案:
ACDE
67.下列业务活动中,属于商业银行中间业务的有()。
A.代理收费B.咨询顾问
C.自营债券投资D.基金和债券的代理买卖
E.托管及支付结算业务
参考答案:
ABDE
68.对拟发行股票的合理估值是首次公开发行股票定价的基础。
下列估值方法中,属于相对估值法的有()。
A.市盈率倍数估值法B.市净率倍数估值法
C.股利折现模型D.折现现金流模型
E.企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益倍数估值法
参考答案:
ABE
69.根据2011年4月发布的《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》,我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券,其主要有()。
A.政府债券B.股票
C.短期融资券D.央行票据
E.金融债券
参考答案:
ACDE
70.金融期货最主要的功能有()。
A.转移风险B.规避风险
C.平衡权益D.价格发现
E.规避管制
参考答案:
AD
71.根据麦金龙和肖对金融抑制表现的描述,在银行遵守贷款利率上限的情况下,金融抑制的主要危害有()。
A.导致利率、汇率过度波动B.导致资源被错误配置
C.导致生产和投资结构不合理D.导致可贷资金的非价格配给
E.导致生产者和投资者决策错误
参考答案:
BCDE
72.基础货币是中央银行的货币负债,其具体构成要素有()。
A.外汇储备B.法定存款准备金
C.超额准备金D.再贴现贷款
E.流通中现金
参考答案:
BCE
73.下列情况中,可能会导致成本推进型通货膨胀的有()。
A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格
B.劳动力不能及时在不同部门之间转移
C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率
D.资源在各部门之间的配置严重失衡
E.汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升
参考答案:
ACE
74.在治理通货膨胀时,可以采用的紧缩性货币政策措施主要有()。
A.提高法定存款准备金率B.提高再贴现率
C.公开市场卖出业务D.减少储蓄存款
E.直接提高利率
参考答案:
ABCE
75.通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。
一国实施通货膨胀目标制的条件主要有()。
A.中央银行有较高的独立性B.货币政策有高度透明度
C.经济总量较大D.市场化的利率机制
E.实行浮动汇率制
参考答案:
ABDE
76.存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具,其主要内容包括()。
A.规定存款准备金计提的基础B.规定法定存款准备金率
C.规定存款准备金的构成D.规定存款准备金的上限
E.规定存款准备金提取的时间
参考答案:
ABCE
77.下列活动中,属于银行内部控制的要素有()。
A.利润设定B.风险评估
C.控制活动D.信息与沟通
E.监督
参考答案:
BCDE
78.在银行业监管中,监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有()。
A.收购B.兼并
C.依法清算D.注资入股
E.接管
参考答案:
ABC
79.积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有()。
A.货币当局本身的外汇管理转型B.将外汇储备转交给商业银行管理
C.将外汇储备转交给投资银行管理D.国家成立专门的投资公司来管理
E.扩大对主权债务的投资
参考答案:
AD
80.在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下,境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国,具体的进入方式有()。
A.投资于B股市场
B.投资于央行票据
C.投资于银行承兑汇票
D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场
E.投资于银行理财产品
参考答案:
AD
三、案例分析题(共20题,每题2分。
由单选和多选组成。
错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5分)
(一)
我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。
该债券票面利息为每年5元,于每年年末支付,到期还本。
该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。
81.该债券的名义收益率是()。
A.4%B.5%
C.10%D.12%
参考答案:
B
82.假定该债券的名义收益率为3%,当年通货膨胀率为2%,则其实际收益率是()。
A.1%B.2%
C.3%D.5%
参考答案:
A
83.如果该债券的市场价格是110元,则该债券的本期收益率是()。
A.2%B.3%
C.4.5%D.5%
参考答案:
C
84.根据发行价格与票面面额的关系,债券公开发行可以分为()发行。
A.折价B.溢价
C.平价D.竞价
参考答案:
ABC
(二)
北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务,每股盈利0.5元。
南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品,每股盈利1.0元。
这两家企业都是民营企业。
南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金,以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票,同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式,收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。
85.从企业间的市场关系看,此次并购属于()。
A.横向并购B.纵向并购
C.混合并购D.水平并购
参考答案:
B
86.并购完成后,南方乳业制品股份有限公司对北方牧场股份有限公司形成了()。
A.吸收合并B.新设合并
C.控股关系D.被控股关系
参考答案:
C
87.此次并购的支付方式有()。
A.现金买资产B.现金买股票
C.交换发盘D.以股票换资产
参考答案:
BC
88.从并购融资渠道看,此次并购属于()。
A.要约收购B.资产收购
C.MBOD.股份回购
参考答案:
C
(三)
为调控宏观经济,应对就业及经济增长乏力的态势,中国人民银行同时采取了以下货币政策措施:
买入商业银行持有的国债200亿元;购回300亿元商业银行持有的到期央行票据。
假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%,超额准备金率为2%,现金比率为3%。
89.此次货币政策操作,中国人民银行基础货币的净投放是()亿元。
A.100B.200
C.300D.500
参考答案:
D
90.通过此次货币政策操作,中国人民银行每投放1元的基础货币,就会使货币供给(M1)增加()元。
A.5B.5.15
C.6.06D.20
参考答案:
B
91.中国人民银行此次货币投放产生的货币供给量(M1)是()亿元。
A.500B.2000
C.2575D.3030
参考答案:
C
92.关于此次货币政策操作的说法,正确的有()。
A.买入200亿元国债是回笼货币
B.买入200亿元国债是投放货币
C.购回300亿元央行票据是回笼货币
D.购回300亿元央行票据是投放货币
参考答案:
BD
(四)
从2010年开始,我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势,2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨3.3%和5.4%。
为实现当年宏观经济目标,中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率,3次上调存贷款基准利率。
2012年以来,随着国内经济增长有所放缓和稳健货币政策效果进一步显现,主要价格指数也呈现出回落走
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 中级 经济师 金融 专业 答案 资料