融资的商业计划书模板5套.docx

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融资的商业计划书模板5套

关于天使轮融资的商业计划书

“不同行业的好的商业计划书的标准不同：

比如对于IT行业或许一个好的业务模式和一个好的执行团队（尤其是创始人）是最重要的；而对于连锁消费行业既有财务、店面状况和优势区域就很重要。

不同阶段的好的商业计划书标准也不同：

比如初创期的企业会更偏重于业务方向和团队；而成熟期的企业很重要的是财务数据和战略规划。

总之，好的商业计划书的目的是打动看你商业计划书的人，而最能打动他的地方是你和他关注的其他企业之间相比最大的比较优势。

知道自己相比其他项目的优势（不要说外在优势——例如市场巨大，是内在优势）是什么是写出一个好商业计划书的核心关键。

”

——摘自金戈在知乎话题《如何写好商业计划书？

》中的评论

基于此，我想总结一下平时自己在看TMT行业的早期天使轮项目时关注的点及对于一份好的商业计划书的看法。

注意事项：

1、向投资人展示的BP最好在10页左右，以PPT的形式呈现；

2、将一个事情用简明精练的语言表述清楚，并清晰完整的呈现出来，本身就是一项重要的能力；

3、除非是有FA介入不让留联系方式，否则，一定要在PPT中标明主创的联系方式，后期朋友帮忙转发BP或推荐时，都容易让投资人联系上主创。

第1页：

项目名称和一句话介绍

一个好的名称就是品牌传播的第一要素（建议尽早注册相关域名、商标）。

用一句话概况要做的事情：

（1）可以借助对标企业：

中国的airbnb、中国的Uber；快递行业的滴滴打车、货运行业的滴滴打车；

（2）可以描述具体的事情：

上门推拿、上门美甲；1小时专人跑腿送货、30分钟外卖众包配送。

第2页：

项目简介

在一句话概况的基础上：

1、简要说明做的产品或服务，帮助用户解决什么痛点或提供什么价值。

2、简要说明产品或服务的定位、特色、差异化等区分现有产品或服务的。

3、简要说明目标用户群是哪一类人，用户基数有多大。

第3页：

项目现状

简要说明项目从什么时候开始、目前的进展及数据情况（若有）：

不同类型的项目，核心指标是不一样的；通常包括但不限于app的下载数量、公众号的粉丝数、注册总用户数、每天新增用户数、日活跃用户数、订单数、交易金额等，最好以图表形式呈现。

第4页：

行业规模

概述所在行业或细分领域的市场规模，最好是引用相对比较权威的数据并注明出处，比如：

根据国家统计局的数据，2014年餐饮行业是**万亿，其中**品类或**市场是**亿元；根据**行业协会的数据，2014年物流行业是**万亿，其中货运行业是**亿元，同城货运是**亿元。

第5页：

竞争对手

以图表的形式分析对比当前或潜在的竞争对手的现状和特点。

包括但不限于竞争对手的成立时间、团队规模、业务特点、用户数量、活跃用户数、交易规模、优缺点及融资进展等

第6页：

团队介绍

早期天使投资，除了看重创业方向，最重要的还是看团队。

需要较详细介绍核心主创团队的学习和工作经历。

建议以下格式：

姓名、年龄、目前职位、个人能力特点

05-09年，**大学学士，**专业，简要说在校期间做过什么

09-13年，**公司，**部门**岗位，简述主要工作职责、带过多少人团队

13-14年，创立**公司，主要做的方向、融资情况、团队规模、项目结果

第7页：

股权结构

公司各股东的持股比例及截至目前的资金投入情况，每个月大致的运营成本。

第8页：

融资意向

（1）融资金额；（根据一段时间内的资金需求计算得出）

（2）出让股权比例；（有了股权比例方便计算出估值）

第9页：

近期目标

有资金投入后，近期半年至一年的时间，大概可以做到什么样的目标。

核心指标是用户数、订单量、营业收入等。

XXX公司（或XXX项目）

融资计划书

融资要素：

1．融资方式（可列举多种，可以接受的方式）

2．融资金额

3．还款计划

4．资金用途

5．增信措施

6．可接受的最高融资成本

7．最迟需求（资金到位）时间

附：

　公司资料

　　地址

　　邮政编码

　　联系人及职务

　　电话

　　传真

　　网址/电子邮箱

　　第一部分摘要

　　一.公司简单描述

　　二.公司的宗旨和目标（市场目标和财务目标）

　　三.公司章程、目前股权结构、股东会决议等文件

　　四.已投入的资金及用途

　　五.公司目前主要产品或服务介绍

　　六.市场概况和营销策略

　　七.主要业务部门及业绩简介

　　八.核心经营团队

　　九.公司优势说明

　　十.目前公司为实现目标的融资需求：

原因、数量、方式、用途、偿还

　　十一.融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）

　　十二.财务分析

　　1.财务历史数据（前3-5年销售汇总、利润、成长）

　　2.财务预计（后3-5年）

　　3.资产负债情况

　　第二部分综述

　　第一章公司介绍

　　一．公司的宗旨（公司使命的表述）

　　二．公司简介资料

　　三．各部门职能和经营目标

　　四．公司管理

　　1.董事会

　　2.经营团队

　　3.外部支持（外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等）

　　第二章技术与产品

　　一．技术描述及技术持有

　　二．产品状况

　　1.主要产品目录（分类、名称、规格、型号、价格等）

　　2.产品特性

　　3.正在开发/待开发产品简介

　　4.研发计划及时间表

　　5.知识产权策略

　　6.无形资产（商标/知识产权/专利等）

　　三．产品生产

　　1．资源及原材料供应

　　2．现有生产条件和生产能力

　　3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

　　4．原有主要设备及需添置设备

　　5．产品标准、质检和生产成本控制

　　6．包装与储运

　　第三章市场分析

　　一．市场规模、市场结构与划分

　　二．目标市场的设定

　　三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

　　四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和）产品排名及品牌状况

　　五．市场趋势预测和市场机会

　　六．行业政策

　　第四章竞争分析

　　一．有无行业垄断

　　二．从市场细分看竞争者市场份额

　　三．主要竞争对手情况：

公司实力、产品情况（种类、价位、特点、包装、营销、市场占率等）

　　四．潜在竞争对手情况和市场变化分析

　　五．公司产品竞争优势

　　第五章市场营销

　　一．概述营销计划（区域、方式、渠道、预估目标、份额）

　　二．销售政策的制定（以往/现行/计划）

　　三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务

　　四．主要业务关系状况（代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等），各级资格认定标准政策（销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等）

　　五．销售队伍情况及销售福利分配政策

　　六．促销和市场渗透（方式及安排、预算）

　　1.主要促销方式

　　2.广告/公关策略、媒体评估

　　七．产品价格方案

　　1.定价依据和价格结构

　　2.影响价格变化的因素和对策

　　八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

　　九.市场开发规划，销售目标（近期、中期），销售预估（3-5年）销售额、占有率及计算依据

　　第六章投资说明

　　一．资金需求说明（用量/期限）

　　二．资金使用计划及进度

　　三．投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）

　　四．资本结构

　　五．回报/偿还计划

　　六．资本原负债结构说明（每笔债务的时间/条件/抵押/利息等）

　　七．投资抵押（是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证）

　　八．投资担保（是否有抵押/担保者财务报告）

　　九．吸纳投资后股权结构

　　十．股权成本

　　十一．投资者介入公司管理之程度说明

　　十二．报告（定期向投资者提供的报告和资金支出预算）

　　十三．杂费支付（是否支付中介人手续费）

　　第七章投资报酬与退出

　　一．股票上市

　　二．股权转让

　　三．股权回购

　　四．股利

　　第八章风险分析

　　一．资源（原材料/供应商）风险

　　二．市场不确定性风险

　　三．研发风险

　　四．生产不确定性风险

　　五．成本控制风险

　　六．竞争风险

　　七．政策风险

　　八．财务风险（应收帐款/坏帐）

　　九．管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）

　　十．破产风险

　　第九章管理

　　一．公司组织结构

　　二．管理制度及劳动合同

　　三．人事计划（配备/招聘/培训/考核）

　　四．薪资、福利方案

　　五．股权分配和认股计划

　　第十章经营预测

　　融资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据

　　第十一章财务分析

　　一．财务分析说明

　　二．财务数据预测

　　1.销售收入明细表

　　2.成本费用明细表

　　3.薪金水平明细表

　　4.固定资产明细表

　　5.资产负债表

　　6.利润及利润分配明细表

　　7.现金流量表

　　8.财务指标分析

　　1）反映财务盈利能力的指标

　　a.财务内部收益率（FIRR）

　　b.投资回收期（Pt）

　　c.财务净现值（FNPV）

　　d.投资利润率

　　e.投资利税率

　　f.资本金利润率

　　g.不确定性分析：

盈亏平衡分析、敏感性分析、概率分析

　　2）反映项目清偿能力的指标

　　a.资产负债率

　　b.流动比率

　　c.速动比率

　　d.固定资产投资借款偿还期

　　第三部分附录

　　一．附件

　　1.营业执照影本

　　2.董事会名单及简历

　　3.主要经营团队名单及简历

　　4.专业术语说明

　　5.专利证书/生产许可证/鉴定证书等

　　6.注册商标、著作权、植物新品种等知识产权

　　7.企业形象设计/宣传资料（标识设计、说明书、出版物、包装说明等）

　　8.简报及报道

　　9.场地租用证明

　　10.工艺流程图

　　11.产品市场成长预测图

　　二．附表

　　1.主要产品目录

　　2.主要客户名单

　　3.主要供货商及经销商名单

　　4.主要设备清单

　　5.市场调查表

　　6.预估分析表

　　7.各种财务报表及财务预估表

天使投资之增资协议

示范本

《天使投资之增资协议示范本》使用说明.............................3

《天使投资之增资协议示范本》.....................................4

第一条增资与认购................................................5

第二条增资时各方的义务..........................................6

第三条创始人与公司的陈述和保证..................................7

第四条投资人的陈述和保证........................................9

第五条股权的成熟................................................9

第六条股权转让限制.............................................10

第七条全职工作、竞业禁止与禁止劝诱.............................10

第八条清算优先权...............................................11

第九条优先购买权...............................................11

第十条共同出售权...............................................11

第十一条优先认购权.............................................12

第十二条反稀释.................................................12

第十三条优先投资权.............................................13

第十四条信息权.................................................13

第十五条董事会.................................................14

第十六条保护性条款.............................................14

第十七条违约责任...............................................14

第十八条保密条款...............................................15

第十九条变更或解除.............................................15

第二十条适用法律及争议解决.....................................15

第二十一条附则.................................................16

《天使投资之增资协议示范本》

使用说明

一、免责声明

本示范本不能被视为是xxx提供的法律意见或建议，也不是标准及最终法律文本，仅供参考，不能作为您的决定或行为的支持依据，xxx就此不承担任何法律责任。

二、示范本条款说明

1、本示范本的语言表述方面，尽量避免法言法语，尽可能通俗易懂。

2、协议示范本里蓝色字体为模拟数字及名称，请结合具体情况具体计算。

天使投资之增资协议示范本

关于有限公司之

增资协议

年月日

增资协议

本协议于年月日由以下各方签署：

被投资公司（简称“公司”）：

有限责任公司

住所地：

注册资本：

人民币

法定代表人：

创始人股东（简称“创始人”）：

姓名：

，身份证号：

；

非创始人股东：

1、姓名：

，身份证号；

2、姓名：

，身份证号；

（上述创始人股东和非创始人股东合称为“现有股东”）

投资人：

1、姓名：

，身份证号；

2、姓名：

，身份证号；

以上各方经充分协商，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，就投资人向公司增资及相关事宜达成以下协议，以兹共同遵照执行。

第一条增资与认购

1.1增资方式

投资人以人民币1000万元的投资后估值，对公司投资人民币100万元（简称“投资款”）进行溢价增资（简称“增资”）。

增资完成后，公司注册资本增加为111.11万元，投资人取得增资完成后公司10%的股权。

其中，人民币11.11万元记入公司的注册资本，剩余人民币88.89万元记入公司的资本公积。

1.2各方的持股比例

增资完成前后，各方在公司的持股比例变化如下表：

股东名称

增资前股权比例（%）

增资后股权比例（%）

工商登记股权

实有股权

工商登记股权

实有股权

马一

75

60

67.5

54

马二

15

15

13.5

13.5

马三

10

10

9

9

投资人

-

-

10

10

激励股权池

-

15

-

13.5

总计

100

100

100

100

注：

增资后马一持有的67.5%股权中，13.5%是代持的员工激励股权。

1.3股东放弃优先认购权

公司全部现有股东特此放弃其对于本次增资所享有的优先认购权，无论该权利取得是基于法律规定、公司章程规定或任何其他事由。

1.4激励股权

现有股东承诺，在其持有的经工商登记的股权中，已经预留占增资后公司

%股权作为公司激励股权，并由创始人股东代为持有。

公司若要向员工发放激励股权，必须由公司相关机构制定、批准股权激励制度，并由公司董事会负责管理。

第二条增资时各方的义务

在本协议签署后，各方应当履行以下义务：

2.1公司批准交易

公司及现有股东在本协议签订之日起5个工作日内，做出股东会决议，批准本次增资并对公司章程进行修订，公司股东会批准本协议后，本协议生效。

2.2投资人付款

本协议生效后，公司应将公司开立的银行账户通知投资人，投资人应在收到通知之日起5个工作日内，将投资款全部汇入公司指定账户。

投资人支付投资款后，即取得股东权利。

2.3公司工商变更登记

在投资人支付投资款后5个工作日内，公司应向工商行政机关申请办理本次增资的工商变更登记，并在合理时间内完成工商登记事宜。

2.4文件的交付

公司及创始人应按照投资人的要求，将批准本次增资的股东会决议、经工商变更后的公司章程和营业执照、支付投资款的银行对账单等文件的复印件，提交给投资人。

第三条创始人与公司的陈述和保证：

3.1有效存续。

公司是依照中国法律合法设立并有效存续的有限责任公司。

3.2必要授权。

现有股东与公司均具有相应的民事行为能力，并具备充分的权限签署和履行本协议。

本协议一经签署并经公司股东会批准后，即对各方构成合法、有效和有约束力的文件。

3.3不冲突。

公司与现有股东签署及履行本协议不违反其在本协议签署前已与任何第三人签署的有约束力的协议，也不会违反其公司章程或任何法律。

3.4股权结构。

除在附件一《披露清单》中已向投资人披露的之外，公司从未以任何形式向任何人承诺或实际发行过任何股权、债券、认股权、期权或性质相同或类似的权益。

现有股东持有的公司股权也不存在质押、法院查封、第三方权益或任何其他权利负担。

3.5关键员工劳动协议。

关键员工与公司已签署包括劳动关系、竞业禁止、不劝诱、知识产权转让和保密义务等内容的劳动法律文件。

3.6债务及担保。

除在附件一《披露清单》中已向投资人披露的之外，公司不存在未向投资人披露的重大负债或索赔；除向投资人披露的以外，公司并无任何以公司资产进行的保证、抵押、质押或其他形式的担保。

3.7公司资产无重大瑕疵。

除在附件一《披露清单》中已向投资人披露的之外，公司所有的资产包括财产和权利，无任何未向投资人披露的重大权利瑕疵或限制。

3.8信息披露。

公司及创始人已向投资人披露了商业计划、关联交易，以及其他可能影响投资决策的信息，并保证前述披露和信息是真实、准确和完整的，在投资人要求的情况下，公司及创始人已提供相关文件。

3.9公司合法经营。

除在附件一《披露清单》中已向投资人披露的之外，创始人及公司保证，公司在本协议生效时拥有其经营所必需的证照、批文、授权和许可，不存在已知的可能导致政府机构中止、修改或撤销前述证照、批文、授权和许可的情况。

公司自其成立至今均依法经营，不存在违反或者可能违反法律规定的情况。

3.10税务。

除在附件一《披露清单》中已向投资人披露的之外，公司就税款的支付、扣缴、免除及代扣代缴等方面遵守了相关法律的要求，不会发生重大不利影响；公司不存在任何针对公司税务事项的指控、调查、追索以及未执行完毕的处罚。

3.11知识产权。

除在附件一《披露清单》中已向投资人披露的之外，公司对其主营业务中涉及的知识产权拥有合法的权利，并已采取合理的手段来保护；公司已经进行了合理的安排，以使其员工因职务发明或创作产生的知识产权归公司所有；对于公司有重大影响的知识产权，不侵犯任何第三人的权利或与之相冲突。

3.12诉讼与行政调查。

公司不存在未向投资人披露的，针对创始人或公司的未决诉讼或仲裁以及未履行的裁判、裁决或行政调查、处罚。

第四条投资人的陈述和保证

4.1资格与能力。

投资人具有相应的资格和民事行为能力，并具备充分的权限签署和履行本协议。

投资人签署并履行本协议不会违反有关法律，亦不会与其签署的其他合同或者协议发生冲突。

4.2投资款的合法性。

投资人保证其依据本协议认购公司相应股权的投资款来源合法。

第五条股权的成熟

5.1创始人同意，如果截至股权成熟之日，创始人持续全职为公司工作，其所持有的全部公司股权自本协议生效之日起分4年成熟。

其中，满2年成熟50%，满3年成熟75%，满4年成熟100%。

5.2在创始人股东的股权成熟之前，如发生以下四种情况之一的，该创始人特此同意将以1元人民币的价格（如法律就股权转让的最低价格另有强制性规定的，从其规定），将其未成熟的股权转让给公司指定人员，该等股权应计入公司激励股权池：

5.2.1主动从公司离职的；

5.2.2因自身原因不能履行职务的；

5.2.3严重违反全职工作、竞业禁止义务或泄露公司重大商业秘密；

5.2.4因故意或重大过失而给公司造成重大损失或不利影响的。

5.3创始人未成熟的股权，在因前款所述情况而转让前，仍享有完整的股东分红权、表决权及其他相关股东权利。

第六条股权转让限制

公司在合格资本市场首次公开发行股票前，未经投资人书面同意，创始人不得向任何人以转让、赠与、质押、信托或其它任何方式，对其所持有的公司股权进行处置或在其上设置第三人权利。

为执行经公司有权机构批准的股权激励计划而转让股权的除外。

第七条全职工作、竞业禁止与禁止劝诱

7.1创始人承诺，自本协议签署之日起将其全部精力投入公司经营、管理中，并结束其他劳动关系或工作关系。

7.2创始人承诺，其在公司任职期间及自离职起二十四（24）个月内，非经投资人书面同意，不得到与公司有竞争关系的其他用人单位任职，或者自己参与、经营、投资与公司有竞争关系的企业（投资于在境内外资本市场的上市公司且投资额不超过该上市公司股本总额5%的除外）。

7.3创始人承诺，在公司任职期间及自离职之日起二十四（24）个月内，非经投资人书面同意，创始人不会劝诱、聘用在本协议签署之日及以后受聘于公司的员工，并促使其关联方不会从事上述行为。

第八条清算优先权

8.1创始人及公司同意，在发生以下事项（统称“清算事件”）之一的，投资人享有清算优先权：

8.1.1公司拟终止经营进行清算的；

8.1.2公司出售、转让全部或核心资产、业务或对其进行任何其他处置，并拟不再进行实质性经营活动的；