保险公估从业人员资格考试大2.docx
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保险公估从业人员资格考试大2.docx
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保险公估从业人员资格考试大2
保险公估从业人员资格考试大纲
第一某些保险原理与实务(60%)
一、保险原理
涉及保险概述、保险合同、保险基本原则、保险费率厘定原理、保险公司业务管理、保险市场和保险监督管理。
其详细考试内容和规定如下:
(一)保险概述
1.保险要素与特性
掌握保险含义、保险要素以及保险特性;理解保险与相似制度联系与区别。
2.保险分类
理解保险重要分类原则;掌握各保险分类原则下保险种类。
3.保险功能
掌握保险保障功能、资金融通功能和社会管理功能。
(二)保险合同
1.保险合同特性与种类
掌握保险合同含义、保险合同特性以及保险合同种类。
2.保险合同主体与客体
掌握保险合同主体;理解保险合同客体。
3.保险合同内容与形式
掌握保险合同内容;理解保险合同形式。
4.人寿保险合同中常用条款
掌握不可抗辩条款、年龄误告条款、宽限期条款、复效条款、自杀条款、不丧失价值条款、贷款条款和自动垫缴保费条款;理解战争条款和保险单转让条款。
5.保险合同普通法律规定
掌握保险合同订立、保险合同效力、保险合同履行、保险合同变更、保险合同解除、保险合同终结、保险合同解释和解决保险合同争议方式。
(三)保险基本原则
1.保险利益原则
掌握保险利益及其成立条件、重要险种保险利益以及保险利益时效;理解保险利益原则存在乎义。
2.最大诚信原则
理解最大诚信原则及其存在因素;掌握最大诚信原则基本内容、违背最大诚信原则体现和法律后果。
3.近因原则
掌握近因原则含义以及近因认定与保险责任拟定;理解近因原则典型应用案例。
4.损失补偿原则
掌握损失补偿基本原则和损失补偿派生原则;理解损失补偿原则意义。
(四)保险费率厘定原理
1.财产保险保费厘定原理
掌握保险费和保险费率含义;掌握保险费率厘定原则、纯保险费率、附加保险费率和营业保险费率厘定原理。
2.人寿保险保费厘定原理
掌握影响人寿保险费率因素;理解生命表、基本利息计算、拟定年金计算、生命年金计算、人寿保险趸缴纯保费计算、人寿保险年缴纯保费计算、人寿保险营业保费计算和人寿保险责任准备金计算。
(五)保险公司业务管理
1.保险公司投保业务管理
掌握投保服务和投保选取。
2.保险公司承保业务管理
理解承保内容、承保工作程序和续保。
3.保险公司防灾业务管理
掌握保险防灾概念、保险防灾内容和保险防灾办法。
4.保险公司理赔业务管理
掌握保险理赔含义、保险理赔原则;理解保险理赔程序。
(六)保险市场
1.保险市场概述
掌握保险市场含义和保险市场特性;掌握保险市场模式和保险市场机制。
2.保险市场供应与需求
掌握保险市场供应概念和保险市场需求概念;理解影响保险市场供应因素、保险商品供应弹性、影响保险市场需求重要因素和保险商品需求弹性。
3.保险市场供应主体
掌握保险市场供应者、保险公司业务范畴与核定以及保险市场中介。
4.再保险市场
理解再保险市场含义、国内再保险市场和国际再保险市场概况。
5.中华人民共和国保险市场历史沿革
理解新中华人民共和国保险业诞生、国内保险业恢复、国内保险市场开放以及加入世贸组织与中华人民共和国保险业发展。
(七)保险监督管理
1.保险监督管理概述
掌握保险监督管理概念、保险监督管理必要性、保险监督管理目、保险监督管理原则和保险监督管理方式与监督管理目的模式。
2.保险监督管理内容
理解偿付能力监督管理和市场行为监督管理。
3.保险监督管理办法
掌握现场检查和非现场检查。
二、保险实务
涉及财产保险实务、运送工具保险实务、货品运送保险实务、责任保险实务、信用和保证保险实务、工程保险实务、特殊风险保险实务、人寿保险实务、意外伤害保险实务、健康保险实务和再保险实务。
其详细考试内容和规定如下:
(一)财产保险实务
1.财产保险概述
掌握财产保险概念、财产保险特性和财产保险种类。
2.公司财产保险
掌握公司财产保险保障范畴、公司财产保险保险责任和附加责任、公司财产保险保险金额、公司财产保险保险费率影响因素和公司财产保险补偿解决;理解公司财产保险基本险除外责任和公司财产保险综合险除外责任。
3.家庭财产保险
掌握家庭财产综合保险、家庭财产两全保险和家庭财产附加险(盗抢险)。
4.机器损坏保险
掌握机器损坏保险概念、机器损坏保险特点、机器损坏保险保险标、机器损坏保险保险责任、机器损坏保险保险期限、机器损坏保险保险金额、机器损坏保险保险费率和机器损坏保险补偿解决;理解机器损坏保险除外责任。
5.利润损失保险
掌握利润损失保险概念、利润损失保险特性、利润损失保险保障项目、利润损失保险补偿期、利润损失保险保险金额、利润损失保险保险费率和利润损失保险补偿解决;理解利润损失保险除外责任。
(二)运送工具保险实务
1.机动车辆保险
掌握机动车辆保险及其特性、机动车辆保险险别、机动车辆保险保险责任、机动车辆保险保险金额和补偿限额、机车辆保险保险期限、机动车辆保险保险费、机动车辆保险无赔款优待、机动车辆保险核保和机动车辆保险补偿解决;理解机动车辆保险除外责任。
2.船舶保险
掌握船舶保险概念和种类;理解远洋船舶保险保险责任、远洋船舶保险除外责任、远洋船舶保险保险期限、远洋船舶保险免赔额规定、远洋船舶保险海运条款、远洋船舶保险补偿解决、沿海内河船舶保险保险标与保险责任、沿海内河船舶保险除外责任、沿海内河船舶保险保险金额和沿海内河船舶保险补偿解决。
3.飞机保险
掌握飞机保险概念和种类;理解飞机保险保险金额、飞机保险保险费率和飞机保险补偿解决。
(三)货品运送保险实务
1.国际货品运送保险
掌握海上运送货品保险基本险保险责任、海上运送货品保险附加险保险责任、海上运送货品保险保险期限、海上运送货品保险保险金额、海上运送货品保险保险费、海上运送货品保险补偿解决、陆上运送货品保险、航空运送货品保险、邮包运送保险和国际多式联运保险;理解海上运送货品保险基本险保险责任和除外责任。
2.国内货品运送保险
理解国内货品运送保险概念;掌握国内水路、陆路(公路、铁路)运送货品保险和国内航空运送货品保险。
(四)责任保险实务
1.责任保险概述
掌握责任保险概念和责任保险种类。
2.产品责任保险
掌握产品责任保险概念和产品责任保险内容。
3.雇主责任保险
掌握雇主责任保险概念;理解雇主责任保险内容。
4.公众责任保险
掌握公众责任保险概念;理解公众责任保险内容。
5.职业责任保险
掌握职业责任保险概念和职业责任保险内容。
(五)信用和保证保险实务
1.信用保险
掌握信用保险概念、普通商业信用保险、投资保险和出口信用保险概念;掌握出口信用保险经营特点、出口信用保险种类、短期出口信用保险和中长期出口信用保险。
2.保证保险
掌握保证保险概念;理解保证保险与信用保险区别、合同保证保险、产品质量保证保险和忠诚保证保险。
(六)工程保险实务
1.工程保险概述
掌握工程保险概念、特性以及工程保险类型。
2.建筑工程保险
掌握建筑工程保险合用范畴、建筑工程保险保障对象、建筑工程保险保险责任、建筑工程保险附加险、建筑工程保险保险期限、建筑工程保险保险金额、建筑工程保险保险费率、建筑工程保险补偿解决;理解建筑工程保险除外责任。
3.安装工程保险
掌握安装工程保险保险金额拟定;理解安装工程保险物质损失某些保险责任与除外责任以及安装工程保险第三者责任某些保险责任与除外责任。
(七)特殊风险保险实务
1.航天保险
掌握航天保险保障范畴和航天保险保险种类;理解航天保险保险责任、航天保险除外责任、航天保险保险金额、航天保险保险费率、航天保险保险期限和航天保险补偿解决。
2.核电站保险
掌握核电站保险概念、特点以及核电站保险种类;理解核电站保险保险责任、核电站保险除外责任、核电站保险保险金额和核电站保险补偿解决。
3.海洋石油开发保险
掌握海洋石油开发保险概念及其种类;理解海洋石油钻井平台保险和井喷控制费用保险。
(八)人寿保险实务
1.人寿保险概述
掌握人寿保险概念、人寿保险特点和人寿保险分类。
2.普通人寿保险
掌握定期寿险、终身寿险、两全保险和年金保险。
3.新型人寿保险业务
理解分红保险、投资连接保险和万能保险。
4.团队人寿保险
掌握团队保险概念、特性和团队人寿保险重要险种。
5.人寿保险核保与核赔
理解人寿保险核保和人寿保险核赔。
(九)意外伤害保险实务
1.意外伤害界定
掌握意外伤害定义、意外伤害特性以及意外伤害保险可保风险。
2.意外伤害保险种类
理解个人意外伤害保险和团队意外伤害保险内容。
3.意外伤害保险内容
掌握意外伤害保险保险责任和意外伤害保险给付方式。
(十)健康保险实务
1.健康保险概述
掌握健康保险概念、疾病成立条件和健康保险特性。
2.健康保险种类
理解个人健康保险和团队健康保险内容。
3.健康保险惯用条款
掌握个人健康保险惯用条款和团队健康保险惯用条款。
(十一)再保险实务
1.再保险概述
掌握再保险概念、再保险特性和再保险作用。
2.再保险业务种类
掌握比例再保险和非比例再保险。
3.再保险业务安排方式
掌握暂时分保、预约分保和合同分保。
4.再保险合同
掌握再保险合同概念和比例再保险合同基本条款;理解非比例再保险合同基本条款。
5.再保险业务管理
理解分入再保险业务管理和分出再保险业务管理。
第二某些保险公估有关知识与法规(40%)
一、保险公估有关知识
涉及保险公估人概述、保险公估人经营、保险公估人监管和保险公估从业人员职业道德与执业操守。
其详细考试内容和规定如下:
(一)保险公估人概述
1.保险公估人概念及特性
掌握保险公估人概念、保险公估人特性、保险公估人职能、保险公估人作用和保险公估人法律地位;理解保险公估人产生和保险公估人现状。
2.保险公估人组织形式及分类
掌握保险公估人组织形式和保险公估人分类。
(二)保险公估人经营
1.保险公估活动原则
掌握保险公估活动中独立性原则、客观性原则、科学性原则、全面性原则和合伙性原则。
2.保险公估人经营范畴
掌握承保公估、理赔公估、参加防灾防损、残值解决、监装监卸和信息征询。
3.保险公估业务种类
掌握财产保险公估、责任保险公估、意外伤害保险公估和健康保险公估。
4.保险公估业务操作程序
掌握公估前准备、现场查勘、责任审核、理赔计算、公估报告和结案等业务环节。
5.保险公估报告
掌握保险公估报告含义、保险公估报告特点、保险公估报告内容、初步保险公估报告概念和最后保险公估报告概念;理解最后保险公估报告重要项目;理解初步保险公估报告、确认书等基本格式;理解典型保险公估报告格式及编制原理。
(三)保险公估人监管
1.保险公估人资格监管
掌握保险公估从业人员资格核准、保险公估机构高档管理人员任职资格核准、保险公估机构设立、保险公估机构监管和保险公估机构变更和终结。
2.保险公估人执业监管
掌握保险公估从业人员执业监管和保险公估机构执业监管。
3.保险公估人法律责任
理解保险公估人法律责任性质、保险公估人法律责任种类和保险公估人法律责任认定。
(四)保险公估从业人员职业道德与执业操守
1.保险公估从业人员职业道德
掌握职业道德概念和保险公估从业人员职业道德内容。
2.保险公估从业人员执业操守
掌握保险公估从业人员执业准备和保险公估从业人员执业行为;理解保险公估从业人员其她行为。
二、保险公估有关法规
涉及中华人民共和国保险法、中华人民共和国合同法、中华人民共和国道路交通安全法、中华人民共和国民法通则和中华人民共和国海商法。
其详细考试内容和规定如下:
(一)中华人民共和国保险法
1.保险法总则
掌握保险概念、保险法立法目、保险法基本原则以及保险法合用范畴。
2.保险合同
掌握保险合同普通规定、财产保险合同和人身保险合同。
3.保险公司
掌握保险公司组织形式、保险公司设立、保险公司变更和保险公司破产。
4.保险经营规则
掌握保险公司业务范畴、保险公司准备金、保险公司偿付能力、再保险安排和保险公司资金运用;理解对保险公司及其工作人员行为限制。
5.保险业监督管理
掌握对保险公司监督检查、对保险公司整顿和对保险公司接管;理解保险公司精算和财务规定。
6.保险代理人和保险经纪人
掌握对保险代理人和保险经纪人有关规定。
7.有关各方重要法律责任
理解投保方重要法律责任、保险代理人或保险经纪人重要法律责任以及保险人及其工作人员重要法律责任。
(二)中华人民共和国合同法
1.合同法总则
掌握合同普通规定、合同订立、合同效力、合同履行、合同变更、合同转让、合同权利义务终结;理解违约责任。
2.合同法分则
掌握买卖合同、借款合同、租赁合同、融资租赁合同、承揽合同、运送合同、委托合同、行纪合同和居间合同;理解供用电、水、气、热力合同;理解赠与合同、建设工程合同、技术合同和保管合同和仓储合同。
(三)中华人民共和国道路交通安全法
1.道路交通安全法总则
掌握道路交通安全法立法目和道路交通安全工作原则。
2.车辆和驾驶人
掌握对机动车、非机动车和机动车驾驶人有关规定。
3.道路通行条件
理解道路信号灯和其她道路设施。
4.道路通行规定
掌握道路通行普通规定、机动车通行规定、非机动车通行规定、行人和乘车人通行规定以及高速公路特别规定。
5.其她规定
掌握交通事故解决;理解执法监督和法律责任。
(四)中华人民共和国民法通则
1.基本原则
掌握民法通则立法目和民事活动原则。
2.公民(自然人)
掌握民事权利能力、民事行为能力和个人合伙;理解监护、宣布失踪和宣布死亡以及个体工商户、农村承包经营户。
3.法人
掌握法人普通规定和联营;理解公司法人以及机关、事业单位和社会团队法人。
4.民事法律行为和代理
掌握民事法律行为和代理。
5.民事权利
掌握财产所有权、与财产所有权关于财产权、债权;理解知识产权和人身权。
6.民事责任
掌握民事责任普通规定、违背合同民事责任、侵权民事责任和承担民事责任方式。
7.其她规定
理解诉讼时效和涉外民事关系法律合用。
(五)中华人民共和国海商法
1.海商法总则
掌握海商法立法目和海商法中重要概念。
2.船舶
理解船舶所有权、船舶抵押权和船舶优先权。
3.船员
理解船员和船长。
4.海上货品运送合同
理解海上货品运送合同普通规定、承运人责任、托运人责任、运送单证、货品交付、合同解除、航次租船合同特别规定和多式联运合同特别规定。
5.海上旅客运送合同
掌握海上旅客运送合同概念和海上旅客运送合同普通规定。
6.船舶租用合同
掌握船舶租用合同普通规定;理解定期租船合同和光船租船合同。
7.海上拖航合同
理解海上拖航合同概念和海上拖航合同普通规定。
8.船舶碰撞
掌握船舶碰撞概念和船舶碰撞普通规定。
9.海难救济
掌握海难救济概念和海难救济普通规定。
10.共同海损
掌握共同海损概念和共同海损普通规定。
11.海事补偿责任限制
掌握海事补偿责任限制概念;理解海事补偿责任限制普通规定。
12.海上保险合同
掌握海上保险合同普通规定、海上保险合同订立、海上保险合同解除、海上保险合同转让、被保险人义务、保险人责任、保险标损失和委付以及保险补偿支付。
13.其她规定
理解时效和涉外关系法律合用。
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