证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集第4058篇.docx
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证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集第4058篇
2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习
一、单选题
1.与头肩顶形态相比,三重顶形态容易演变成( )。
A、喇叭形态
B、圆弧顶形态
C、反转突破形态
D、持续整理形态
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>技术分析使用的线形图、棒形图、阴阳矩形图和点数图
【答案】:
D
【解析】:
三重顶(底)与一般头肩顶形态最大的区别是:
前者的颈线和顶部(底部)连线是水平的,这使得其更具有矩形的特征,因此比起后者来说,前者更容易演变成持续形态,而不是反转形态。
2.下列有关资产定价理论的优缺点,说法错误的是( )。
A、资本资产定价中的β值可以确定
B、资本资产定价中的β值难以确定
C、资本资产定价的假设前提是难以实现的
D、它使投资者可以根据绝对风险而不是总风险来对各种竞争报价的金融资产作出评价和选择
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第3节>证券系数β的涵义和应用
【答案】:
A
【解析】:
资本资产定价最大的优点在于简单、明确;其另一优点在于实用性。
资本资产定价的缺点在于:
①资本资产定价的假设前提是难以实现的;②资本资产定价中的β值难以确定。
3.敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素,包括( )的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
Ⅰ利率
Ⅱ汇率
Ⅲ股票价格
Ⅳ商品价格
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第3节>风险敞口分析和对冲比率确定的主要内容
【答案】:
D
【解析】:
敏感性分析是指在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素(利率、汇率、股票价格和商品价格)的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响。
缺口分析和久期分析就是针对利率风险进行的敏感性分析。
4.流动性比率/指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一,下列常用的比率/指标表达式正确的有( )。
Ⅰ现金头寸指标=现金头寸/总资产
Ⅱ核心存款指标=核心存款/总资产
Ⅲ贷款总额与核心存款的比率=贷款总额/总资产÷(核心存款/总资产)
Ⅳ大额负债依赖度=(大额负债-短期投资)/(盈利资产-短期投资)
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>流动性比率法、现金流分析法、缺口分析法和久期分析法等流动性风险评估方法
【答案】:
B
【解析】:
Ⅰ项,现金头寸指标的表达式应为:
现金头寸指标=(现金头寸+应收存款)/总资产。
5.下列家庭生命周期各阶段,投资组合中债券比重最高的一般为( )。
A、夫妻25~35岁时
B、夫妻30~55岁时
C、夫妻50~60岁时
D、夫妻60岁以后
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>生命周期各阶段的理财重点
【答案】:
D
【解析】:
夫妻年龄60岁以后进入家庭衰老期,主要的人生目标就是安享晚年,社会交际会明显减少,该阶段建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,如各种债券等,同时购买长期护理类保险。
6.关于证券市场线,下列说法错误的是( )。
A、定价正确的证券将处于证券市场线上
B、证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合
C、证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准
D、证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第3节>资本市场线和证券市场线的定义、图形及其经济意义
【答案】:
B
【解析】:
B项,资本市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合。
7.在垄断竞争市场上,造成竞争现象的是( )。
A、生产者多
B、一个企业能有效影响其他企业的行为
C、产品差别
D、产品同种
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>行业竞争情况分析的主要内容和基本方法
【答案】:
D
【解析】:
垄断竞争型市场中有大量企业,但没有一个企业能有效影响其他企业的行为。
该市场结构中,造成垄断现象的原因是产品差别,造成竞争现象的是产品同种,即产品的可替代性。
8.假设其他条件完全相同,下列投资方式中,投资者面临的交易对手信用风险最大的是()。
A、卖出1份买方期权
B、购买1份买方期权
C、购买1份卖方期权
D、卖出1份卖方期权
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>信用风险识别的内容和方法
【答案】:
B
【解析】:
交易对手信用风险是指由于交易对手在合约到期前违约而造成损失的风险。
无论是看涨期权还是看跌期权,期权买方的最大损失是期权费,其违约的可能性小;看跌期权卖方的最大损失是S-P,由于标的物价格最低为0,所以,损失是有限的;看涨期权卖方的最大损失是S-C,理论上,标的物价格可能无限上涨,所以,损失无限的,看涨期权卖方的违约可能性最大,看涨期权买方面临的交易对手信用风险最大。
买方期权是指看涨期权,是期权的买入方(此时一般也就是要购买标的资产的一方)对标的资产的价格看涨,所以希望能固定购买标的资产的价格,买入看涨期权
9.确定具体的投资品种和各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤,该步骤也可表述为()。
A、投资组合的修正
B、组建证券投资组合
C、确定证券投资政策
D、进行证券投资分析
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>证券产品选择的步骤
【答案】:
B
【解析】:
证券组合管理的基本步骤:
1.确定证券投资政策。
证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则,包括确定投资目标、投资规模和投资对象三方面的内容以及应采取的投资策略和措施等。
2.进行证券投资分析。
证券投资分析是证券组合管理的第二步,是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。
3.组建证券投资组合。
组建证券投资组合是证券组合管理的第三步,主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。
在构建证券投资组合时,投资者需要注意个别证券选择、投资时
10.关于绝对风险承受能力和相对风险承受能力,下列说法正确的是( )。
Ⅰ.绝对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富金额来衡量
Ⅱ.绝对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量
Ⅲ.相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富金额来衡量
Ⅳ.相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>客户风险承受能力的评估方法
【答案】:
D
【解析】:
绝对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富金额来衡量,一般随财富的增加而增加,而相对风险承受能力由一个人投入到风险资产的财富比例来衡量,其未必随财富的增加而增加。
11.随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大,新行业从幼稚期迈入成长期,其变化是()。
A、由低风险、低收益变为高风险、高收益
B、由高风险、低收益变为高风险、高收益
C、由低风险、高收益变为高风险、高收益
D、由高风险、低收益变为低风险、高收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>行业生命周期分析的主要内容和基本方法
【答案】:
B
【解析】:
在幼稚期后期,随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大,新行业便逐步由高风险、低收益的幼稚期迈入高风险、高收益的成长期。
12.为防止金融泡沫,必须通过有效的( )来控制金融机构的经营风险。
Ⅰ外部监管
Ⅱ内部自律
Ⅲ行业互律
Ⅳ个人反省
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>金融市场泡沫的特征和规律
【答案】:
A
【解析】:
金融泡沫是指一种或一系列的金融资产在经历了一个连续的涨价之后,市场价格大于实际价格的经济现象。
为防止金融泡沫,必须通过有效的外部监管、内部自律、行业互律以及社会公德来控制金融机构的经营风险。
13.通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越短,并且在到期日之前支付的金额越大,则久期的绝对值( )。
A、不变
B、越高
C、越低
D、无法判断
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【知识点】:
第5章>第2节>久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围
【答案】:
C
【解析】:
通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长,并且在到期日之前支付的金额越小,则久期的绝对值越高,表明利率变动将会对银行的经济价值产生较大的影响,反之则相反。
14.根据运作机制的不同,将风险预警方法分为( )。
Ⅰ.黑色预警法Ⅱ.蓝色预警法Ⅲ.红色预警法Ⅳ.橙色预警法
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ
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【知识点】:
第5章>第1节>预警信用风险的程序和主要方法
【答案】:
B
【解析】:
在实践中,根据运作机制的不同,将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。
15.行业的成长实际上是指( )。
A、行业的扩大再生产
B、行业中的企业越来越多
C、行业的风险越来越小
D、行业的竞争力很强
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>行业生命周期分析的主要内容和基本方法
【答案】:
A
【解析】:
根据行业成长的定义,行业的成长实际上是指行业的扩大再生产。
成长能力主要体现在生产能力和规模的扩张、区域的横向渗透能力以及自身组织结构的变革能力。
16.下列属于证券投资顾问禁止行为的有()。
I向客户提示潜在的投资风险
II对服务能力和过往业绩逬行虛假、不实、误导性的营销宣传
III向他人泄露客户的投资决策计划信息
IV以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用
A、I、III
B、II、IV
C、II、III、IV
D、I、II、III、IV
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>证券投资顾问的禁止性行为的要求
【答案】:
C
【解析】:
本题考查证券投资顾问的禁止性行为的要求。
根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十九条规定:
证券投资顾问向客户提供投资建议应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。
第二十三条规定,禁止证券公司、证券投资咨询机构及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费。
第二十四条规定:
证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为,禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传,禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。
I项,向客户提示潜在的投资风险属于适当行为。
考点
17.下列不属于证券市场信息发布媒介的是( )。
A、电视
B、广播
C、报纸
D、内部刊物
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>有效市场假说在证券投资中的应用
【答案】:
D
【解析】:
媒体是信息发布的主要渠道。
只要符合国家的有关规定,各信息发布主体都可以通过各种书籍、报纸、杂志、其他公开出版物以及电视、广播、互联网等媒介披露有关信息。
内部刊物不属于公共媒体,无法成为证券市场信息发布的媒介。
18.普通股票和优先股票是按( )分类的。
A、股东享有的权利
B、股票的格式
C、股票的价值
D、股东的风险和收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征
【答案】:
A
【解析】:
按股东享有权利的不同,股票分为普通股票和优先股票。
优先股票是一种特殊股票,在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
优先股票的股息率是固定的,其持有者的权利受到一定限制,但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。
19.根据我国现行的有关制度规定,下列各项中,( )属于证券公司从事证券投资顾问的禁止行为。
Ⅰ诱导客户进行不必要的证券买卖
Ⅱ向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失
Ⅲ拒绝接受不符合规定的交易指令
Ⅳ接受客户的全权委托
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>证券投资顾问的禁止性行为的要求
【答案】:
B
【解析】:
证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止下列行为:
①接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格;②以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺;③为谋取佣金收入,诱使客户进行不必要的证券买卖;④代理买卖法律规定不得买卖的证券。
20.已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值一标准差平面上由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上,并且( )。
A、不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于A和B的比例无关
B、随着A与B的相关系数P值的增大,连线弯曲得越厉害
C、A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定
D、A与B的组合形成的直线或曲线的形状与投资于A和B的比例有关
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>证券组合可行域和有效边界的含义
【答案】:
C
【解析】:
A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定,即A与B的相关系数决定,与投资于A和B的比例无关;具体组合中投资于A和B的比例决定不同组合在连线上的位置。
21.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括( )。
Ⅰ.资产负债表Ⅱ.现金流量表Ⅲ.利润分配表Ⅳ.中间业务表
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>证券投资顾问应具备的职业操守
【答案】:
A
【解析】:
从业人员向客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时,需要掌握两类个人财务报表,即资产负债表和现金流量表。
22.公司的经营战略分析属于( )分析内容之一。
A、公司技术水平
B、公司成长性
C、公司财务
D、公司生命周期
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>行业生命周期分析的主要内容和基本方法
【答案】:
B
【解析】:
公司的成长性分析包括公司经营战略分析和公司规模变动特征及扩张潜力分析。
ACD三项分析均不包括公司经营战略分析。
23.根据资本资产定价模型,市场价格偏高的证券将会( )。
A、位于证券市场线的上方
B、位于证券市场线的下方
C、位于证券市场线上
D、位于资本市场线上
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第3节>资本市场线和证券市场线的定义、图形及其经济意义
【答案】:
B
【解析】:
证券市场线表示最优资产组合的风险与收益的关系;市场价格偏高的证券的预期收益率偏低,所以位于证券市场线的下方。
24.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论,不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是( )。
A、保持资产的流动性,投资部分期货型基金
B、适当投资债券型基金
C、拒绝合理使用银行信贷工具
D、适当投资股票等高成长性产品
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>生命周期各阶段的理财规划
【答案】:
C
【解析】:
根据F-莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论,在家庭成长期,子女教育金需求增加,购房、购车贷款仍保持较高需求,成员收入稳定,家庭风险承受能力进一步提升。
因此,该阶段建议依旧保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品。
25.两种证券组合的可行域呈现()。
Ⅰ完全正相关
Ⅱ完全负相关
Ⅲ不相关
Ⅳ组合线的一般情形
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>证券组合可行域和有效边界的一般图形
【答案】:
D
【解析】:
该题考查证券组合可行域和有效边界的一般图形。
两种证券组合的可行域:
①完全正相关下的组合线,如图2-3所示。
②完全负相关下的组合线,如图2-4所示。
③不相关情形下的组合线,如图2-5所示。
④组合线的一般情形。
考点
证券组合可行域和有效边界的一般图形
26.( )往往出现在行情趋势的末端,而且伴随着大的成交量。
A、普通缺口
B、突破缺口
C、持续性缺口
D、消耗性缺口
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>技术分析使用的线形图、棒形图、阴阳矩形图和点数图
【答案】:
D
【解析】:
A项,普通缺口经常出现在股价整理形态中,特别是出现在矩形或对称三角形等整理形态中;B项,突破缺口是证券价格向某一方向急速运动,跳出原有形态所形成的缺口;C项,持续性缺口是在证券价格向某一方向有效突破之后,由于急速运动而在途中出现的缺口。
27.反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是()。
A、证券市场线方程
B、证券特征线方程
C、资本市场线方程
D、套利定价方程
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第3节>资本市场线和证券市场线的定义、图形及其经济意义
【答案】:
C
【解析】:
A项是反映任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系;B项是证券实际收益率的方程;D项是反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的方程。
28.A、B两种债券为永久性债券,每年付息,永不偿还本金,债券A的票面利率为5%,债券B的票面利率为6%,若它们的到期收益率均等于市场利率,则( )。
A、债券A的久期大于债券B的久期
B、债券A的久期小于债券B的久期
C、债券A的久期等于债券B的久期
D、无法确定债券A和B的久期大小
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>久期分析、风险价值、压力测试、情景分析的基本原理和适用范围
【答案】:
C
【解析】:
29.某电器商城进行清仓大甩卖,宣称价值1万元的商品,采取分期付款的方式,3年结清,假设利率为12%的单利。
该商品每月付款额为( )元。
A、369
B、374
C、378
D、381
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>时间价值与利率的基本参数
【答案】:
C
【解析】:
本题相当于以12%的年利率借款10000元,3年付清。
欠款为:
10000+10000×0.12×3=13600(元);每月付款为:
13600/36≈378(元)。
30.( )一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问,在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内,其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。
A、时滞
B、静默期
C、隔离墙
D、回避
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据
【答案】:
B
【解析】:
静默期一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问,在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内,其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。
静默期的意义在于,防止分析师为配合本公司投资银行业务调控发行人股价的需要,发布倾向性、误导性的研究报告。
31.个人税收规划应遵循的原则主要有( )。
Ⅰ合法性原则
Ⅱ节税性原则
Ⅲ规划性原则
Ⅳ综合性原则
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>税收规划的原则
【答案】:
B
【解析】:
从业人员在为客户进行税收规划时,应该遵循一定的原则,主要包括:
①合法性原则;②目的性原则;③规划性原则;④综合性原则。
32.下列关于预期效用理论说法正确的有()。
I预期效用理论又称期望效用函数理论
II预期效用理论建立在在公理化假设的基础上
III预期效用理论是运用逻辑和数学工具,建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架
IV预期效用理论的优点在于理性人假设
V预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战
A、I、II、III、IV
B、I、II、III、V
C、I、II、IV、V
D、I、III、IV、V
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>预期效用理论
【答案】:
B
【解析】:
该题考查预期效用理论。
预期效用理论又称期望效用函数理论,是在公理化假设的基础上,运用逻辑和数学工具,建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。
预期效用理论的缺陷:
(1)理性人假设。
(2)预期效用理论在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战。
IV项属于预期效用理论的缺点。
考点
预期效用理论
33.( )属于消极型资产配置策略。
A、投资组合保险策略
B、恒定混合策略
C、买入并长期持有策略
D、动态资产配置策略
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>简单型消极投资策略
【答案】:
C
【解析】:
股票投资策略可分为:
①主动策略又称积极策略,即试图通过寻找被低估或高估的资产类别、行业、证券或市场择时来跑赢市场;②消极型资产配置策略,可分为简单型长期持有策略和科学组合型长期持有策略两种,其中,简单型长期持有策略以买入并长期持有战略为主,一旦确定了投资组合,就不再发生积极的股票买入或卖出行为。
34.股票投资风格指数是对股票投资风格进行()的指数。
A、风险评价
B、业绩评价
C、资产评价
D、负债评价
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>股票投资风格绩效评价的指标体系和计算方法
【答案】:
B
【解析】:
股票投资风格指数是对股票投资风格进行业绩评价的指数,引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。
比如,增长类股票和非增长类股票的基本特点有很大的不同,因而专门投资于增长类或收益类股票的经理业绩很大程度上取决于所选取股票类型的发展趋势。
由此引入了风格指数的概念作为评价投资管理人业绩的标准。
35.违反投资适当性原则的主要原因在于()。
Ⅰ.投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息
Ⅱ.投资者自身经验和知识的欠缺
Ⅲ.投资服务机构可能会提供一些虚假的信息
Ⅳ.投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>违反法律、行政法规和相关规定的法律后果、监管措施及法律责任
【答案】:
B
【解析】:
投资适当性原则经常被违反,其主要原因在于:
①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息;②由于投资者自身经验和知识的欠缺,即便掌握了充分的相关信息,也不一定能够评估产品的风险水平;③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。
36.()是指先从经济面和资本市场的分析出发,重视对于大环境变量的考虑,挑选未来前景较好的产业,之后再从所选的产业中挑出较具有竞争力和绩效不错的公司。
A、由上而下分析法
B、由
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- 证券投资顾问业务 证券 从业 专项 投资 顾问 业务 复习题 4058