基金从业基金法律法规复习题集第4185篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第4185篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.基金管理人应当在()的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A、每个月
B、每季度
C、每半年
D、每年
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】:
B
【解析】:
基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
2.()应当贯穿于公司经营活动的始终。
A、授权控制
B、审批控制
C、风险控制
D、业务控制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】:
A
【解析】:
基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。
授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。
知识点:
内部控制的基本要素
3.职业素质包括专业技能和()。
A、道德素养
B、教育背景
C、表达能力
D、执行能力
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第5章>第1节>职业道德
【答案】:
A
【解析】:
知识点:
理解道德与职业道德的含义;
职业素质既包括专业技能,也包括道德素养。
4.()《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。
A、2012年8月8日
B、2014年8月8日
C、2012年12月18日
D、2014年12月18日
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍
【答案】:
B
【解析】:
随着我国基金品种的日益丰富,在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上,根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》,将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。
知识点:
证券投资基金的分类标准及介绍
5.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括()。
A、内部控制大纲
B、基本管理制度
C、经营理念
D、部门业务规章
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】:
C
【解析】:
经营理念属于控制环境的内容.控制环境是内部控制的基本要素之一,不属于内部控制制度的组成部分。
6.通过基金公司网站进行基金买卖属于()
A、基金直销
B、基金代销
C、基金网络销售
、基金第三方销售D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第21章>第3节>销售方式
【答案】:
A
【解析】:
在基金产品方面,基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。
知识点:
销售方式
7.基金份额的发售应该自收到核准文件之日起()进行发售。
A、1个月
B、3个月
C、半年
D、两个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】:
C
【解析】:
基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。
超过6个月开始募集,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的,应当向国务院证券监督管理机构重新提交注册申请。
知识点:
基金的募集程序
8.基金募集失败,基金管理人应承担下列责任()。
Ⅰ.以固有财产承担因募集行为而产生的费用
Ⅱ.以固有财产承担因募集行为而产生的债务
Ⅲ.按期返还投资者已缴纳的款项
Ⅳ.按期返还投资者已缴纳的款项的银行同期存款利息
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>基金募集的程序
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握基金合同生效的条件;
基金管理人应承担下基金募集失败,基金不满足有关募集要求的,基金募集期限届满,
列责任:
①以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
并加计银行同期存款利息。
日内返还投资者已缴纳的款项,30②在基金募集期限届满后
)9.基金管理人整改后,中国证监会经验收符合有关要求的,应当自验收完毕之日起(
内解除对其采取的有关措施。
3日A、7日B、2周C、个月D、1点击展开答案与解析>>>>对基金管理人的监管3【知识点】:
第4章>第节A【答案】:
:
【解析】日内3基金管理人整改后,中国证监会经验收符合有关要求的,应当自验收完毕之日起解除对其采取的有关措施。
知识点:
对基金管理人的监管是指在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有10.()价证券投资的基金。
LOFA、ETFB、基金QDIIC、、DQFII基金>>>点击展开答案与解析第:
第【知识点】3章>1节>证券投资基金的分类标准及介绍C【答案】:
:
【解析】经该国有关部门批准从事境外证基金是指在一国境内设立,)QDII(合格境内机构投资者券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
时会产生巨额赎回风)(当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的11.
险,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A、5%
B、10%
C、15%
D、20%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>风险提示函的必备内容
【答案】:
B
【解析】:
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。
巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
知识点:
风险提示函的必备内容
12.合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受()的风险。
A、法律制裁
B、监管处罚
C、重大财务损失和声誉损失
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
理解合规风险的种类和主要管理措施;
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
13.基金管理人的内部控制和()密不可分。
、信息AB、资源、环境C、法律D点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第25章>第1节>内部控制的三目标
【答案】:
A
【解析】:
基金管理人内部控制和信息是密不可分的。
基金管理人的决策受制于内部运作信息,反之,如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。
14.道德与法律的区别不包括()。
A、表现形式不同
B、内容结构不同
C、依据标准不同
D、调整手段不同
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第1节>道德
【答案】:
C
【解析】:
道德与法律的区别表现为:
①表现形式不同;②内容结构不同;③调整范围不同;④调整手段不同。
15.关于基金的投资风格,下列说法不正确的是()。
A、一只小盘股既可能是一只价值型股票,也可能是一只成长型股票
B、股票基金按投资风格可分为六种类型
C、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的
D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>股票基金的类型
【答案】:
B
【解析】:
股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。
知识点:
股票基金的类型
16.对基金机构监管包括()监管。
A、市场准入
B、从业人员资格
C、从业人员执业行为
D、以上都是
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握对基金管理人的监管内容;
对基金机构的监管,包括基金机构的市场准入监管、基金机构从业人员的资格和行为的监管等,是基金监管的重要内容。
17.基金管理公司变更()应当报经国务院证券监督管理机构批准。
A、持股5%以上股权的股东
B、公司实际控制人
C、其他重大事项
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>对基金管理人的监管
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握对基金管理人的监管内容;
基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东,变更公司的实际控制人,或者变更其他重大事项,应当报经国务院证券监督管理机构批准。
18.()客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。
A、持续性
B、专业性
C、适用性
D、服务性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第21章>第3节>销售理论
【答案】:
B
【解析】:
基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具,客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具,因此,基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。
知识点:
销售理论
19.关于基金的推介材料表述正确的是()。
A、避险策略基金能保证本金安全
B、股东不直接参与基金财产的投资运作
、货币基金等同于银行存款C.
D、避险策略基金不存在本金损失
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范
【答案】:
B
【解析】:
基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时,应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。
基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
避险策略基金应充分揭示基金的风险,同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全,持有人在极端情况下仍存在本金损失,清晰易懂地说明保障机制的具体安排,并举例说明可能存在本金损失的极端情形。
避险策略基金应
20.合规风险的主要种类不包括()。
A、投资合规性风险
B、销售合规性风险
C、投机合规性风险
D、信息披露合规性风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】:
C
【解析】:
合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上,往往带有制度缺陷和治理结构缺失。
合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。
知识点:
合规风险及其种类
21.美国银行资产管理机构通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金,为客户提供()等服务。
Ⅰ.投资基金
Ⅱ.财富管理
Ⅲ.信托服务
Ⅳ.退休产品
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>资产管理行业
【答案】:
C
【解析】:
知识点:
理解资产管理的特征与资产管理行业的功能;
从公司层面来看,美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。
银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金,为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。
22.基金销售渠道审慎调查不包括()。
A、基金代销机构对基金管理人
B、基金管理人对基金代销机构
C、基金管理人和基金代销机构相互审慎调查
D、基金投资人对基金管理人和基金代销机构进行审慎调查
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>基金销售渠道审慎调查
【答案】:
D
【解析】:
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。
基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。
知识点:
基金销售渠道审慎调查
23.4Ps营销理论不包括()。
A、产品
B、渠道
C、结果
D、价格
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第21章>第3节>销售理论
【答案】:
C
【解析】:
基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导,这些要素可以归纳为产品(product)、价格(price)、渠道(place)、促销(promotion),简称4Ps。
知识点:
销售理论
。
()股票型分级基金份额为24.
A、母基金份额
B、A类子份额
C、B类子份额
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第9节>分级基金的基本概念
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
理解市场上各类特殊类别基金的特点;
分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配,将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额,并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。
其中,分级基金的基础份额称为母基金份额,预期风险收益较低的子份额称为A类份额,预期风险收益较高的子份额称为B类份额。
25.行业快速发展阶段的表现不包括()
A、基金业绩表现异常出色,创历史新高
B、基金业规模急速增长,基金投资者队伍壮大
C、基金业务呈现多元化发展趋势
D、法律法规监管体系有待完善
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品
【答案】:
D
【解析】:
D项表述错误,正确表述为构建法规体系,强化基金监管,规范行业发展。
知识点:
行业快速发展阶段
26.证券投资基金的分类标准包括()。
Ⅰ.根据投资目标分类
Ⅱ.根据投资理念分类
Ⅲ.根据投资对象分类
Ⅳ.根据所有制分类
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第3章>第1节>证券投资基金分类的实践
【答案】:
C
【解析】:
知识点:
掌握基金的不同分类标准和基本分类;
证券投资基金的分类标准及介绍
(一)根据投资对象分类
根据投资目标分类)二(
根据投资理念分类)三(
根据基金的资金来源和用途分类)四(
特殊类型基金)五(
是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。
27.()、内部控制管理AB、合规风险管理C、投资决策管理、信息披露管理D点击展开答案与解析>>>合规风险及其种类节4第章26:
第【知识点】>>B:
【答案】【解析】:
往合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上,合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实往带有制度缺陷和治理结构缺失。
所以,意义,它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。
.
知识点:
合规风险及其种类
28.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、()及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。
A、投资银行
B、商业银行
C、外汇经纪人
D、证券交易所
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的分类
【答案】:
C
【解析】:
外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和,包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。
知识点:
金融市场的分类
29.守法合规所调整的是()之间的关系。
A、基金从业人员与基金行业
B、基金从业人员与基金监管
C、基金监管与基金行业
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>守法合规
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握守法合规的含义和基本要求;
守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
日起到办理认购的网点查询认投资者30.T日提交开放式基金认购申请后,一般可于()购申请的受理情况。
T、AT+3、BT+1C、T+2
、D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第16章>第1节>开放式基金的认购
【答案】:
D
【解析】:
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构接受了认购申请,申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。
投资者T日提交认购申请后,可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
认购申请无效的,认购资金将退回投资人资金账户。
知识点:
基金的认购
31.()通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理,对违法违规行为进行查处。
A、基金份额持有人
B、基金监管机构
C、基金评级机构
D、基金注册登记机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】:
B
【解析】:
基金监管机构通过依法行使审批或核准权,依法办理基金备案,对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理,对违法违规行为进行查处。
在我国,基金监管机构为中国证监会。
知识点:
基金市场服务机构
32.普通投资者在()不享有特别保护。
A、风险警示
B、信息告知
C、适当性匹配
D、损失自担
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】:
D
【解析】:
专业投资者之外的投资者为普通投资者。
普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。
知识点:
普通投资者和专业投资者.
33.基金份额登记不包括()。
A、登记过户
B、会计核算
C、结算
D、存管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】:
B
【解析】:
基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
B项,基金的会计核算属于基金估值核算业务。
知识点:
基金市场服务机构
34.反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户()受到相关处罚和损失的风险。
A、非法挪用资金
B、非法截留资金
C、非法转移资金
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第26章>第4节>反洗钱合规性风险
【答案】:
C
【解析】:
知识点:
理解合规风险的种类和主要管理措施;
基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章,违反公平交易原则,利用不同身份账户进行非法资金转移,受到相关处罚和损失的风险。
生风险管理措施主要包括:
|,反洗钱合规》)试行(根据《基金管理公司风险管理指引
建立风险导向的反洗钱防控体系,合理配置资源。
(1)
制定严格有效的开户流程,规范对客户的身份认证和授权资格的认定,对有关客户
(2)
的身份证明材料予以保存。
(3)从严监控
35.合规是指基金公司及其工作人员的经营管理和执业行为,符合下列()规定。
Ⅰ.法律、法规、规章及其他规范性文件
Ⅱ.行业规范和自律规则
Ⅲ.公司内部规章制度
Ⅳ.行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第26章>第1节>合规管理的含义
【答案】:
D
【解析】:
知识点:
掌握合规管理的基本概念:
基金管理人的合规管理可以定义为“对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动”。
上述相关规则包括:
立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
36.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括()。
A、收取销售费用的项目
B、收取销售费用的条件
C、收取销售费用的方式
D、收取销售费用的用途
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第22章>第3节>基金销售费用原则性规范
【答案】:
D
【解析】:
基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式,在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
37.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中()的内容。
A、健全性原则
B、有效性原则
C、独立性原则
D、成本效益原则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第25章>第1节>内部控制的五原则
【答案】:
D
【解析】:
成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本,提高经济效益,以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。
知识点:
内部控制的五原则
38.以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括()。
A、产品策略
B、渠道策略
C、促销策略
D、市场策略
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第21章>第3节>销售理论
【答案】:
D
【解析】:
以4Ps为核心的基金营销组合策略有:
(1)产品策略。
(2)渠道策略。
(3)促销策略。
(4)价格策略。
39.()是合规管理的关键性原则。
A、独立性原则
B、全面性原则
C、审慎性原则
D、连贯性原则
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第26章>第1节>合规管理的意义
【答案】:
A
【解析】:
独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动,以真正起到牵制制约的作用,是合规管理的关键性原则。
知识点:
合规管理的意义
40.基金监管活动的要素包括()等。
A、原则、内容、方式、手段
B、目标、原则、方式、手段
C、目标、体制、内容、方式
D、目标、体制、手段、方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第1节>基金监管体系
【答案】:
C
【解析】:
基金监管体系,即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。
基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
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