中级经济师《中级金融专业》复习题集第4680篇.docx

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中级经济师《中级金融专业》复习题集第4680篇

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习

一、单选题

1.一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）。

A、股票市场

B、同业拆借市场

C、商业票据市场

D、回购协议市场

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【知识点】：

第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：

A

【解析】：

本题考查资本市场的概念。

资本市场是指以期限在一年以上的金融资产为交易标的物的金融市场。

通常，资本市场主要是指债券市场和股票市场。

选项A股票市场属于资本市场，融资期限在一年以上。

选项BCD都属于货币市场。

2.信托公司的筹建期为批准决定之日起（）

A、1个月

B、3个月

C、6个月

D、12个月

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【知识点】：

第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止

【答案】：

C

【解析】：

信托公司设立须经筹建和开业两个阶段。

其中,信托公司的筹建期为批准决定之日起6个月;未能按期筹建的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。

同时,信托公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业;不能按期开业的,可申请延期一次,延长期限不得超过3个月。

3.下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）。

A、监管主体的盈利性

B、监管主体的自律性

C、监管主体的独立性

D、监管主体的合规性

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【知识点】：

第9章>第3节>金融监管的基本原则

【答案】：

C

【解析】：

本题考查金融监管的基本原则。

金融监管的基本原则包括：

监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。

4.在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（　　）。

A、企业

B、政府

C、家庭

D、中央银行

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素

【答案】：

A

【解析】：

本题考查金融市场主体。

企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者。

此外，企业还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。

5.下列说法错误的是（）。

A、古典利率理论属于“纯实物分析”的框架

B、古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用

C、古典学派认为，储蓄是利率的递增函数

D、古典学派认为，投资是利率的递增函数

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【知识点】：

第2章>第2节>几种利率决定理论

【答案】：

D

【解析】：

本题考查古典利率理论的相关内容。

古典学派认为，利率决定于储蓄与投资的相互作用。

储蓄是利率的递增函数，投资是利率的递减函数。

古典利率理论属于“纯实物分析”的框架。

6.根据《商业银行风险监管核心指标》,流动性比例（）

A、不应低于60%

B、不应低于25%

C、不应低于-10%

D、不应低于0.6%

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【知识点】：

第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：

B

【解析】：

本题考查流动性比例的知识。

流动性比例,即流动性资产余额与流动性负债余额之比,不应低于25%。

7.治理通货紧缩的举措中，一般不经常使用的政策措施是（）。

A、减税

B、扩张性货币政策

C、加快产业结构调整

D、增加财政支出

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【知识点】：

第8章>第3节>通货紧缩及其治理

【答案】：

A

【解析】：

本题考查治理通货紧缩的政策措施。

治理通货紧缩的政策措施包括：

（1）扩张性财政政策：

减税和增加财政支出。

减税涉及税法和税收制度的改变，不是一种经常性的调控手段，但在对付较严重的通货紧缩时也会被采用。

（2）扩张性货币政策。

（3）加快产业结构的调整。

（4）其他措施。

8.假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8％，按复利每半年计算一次利息，则一年后该投资者的本息和为（）元。

A、10400

B、10800

C、10816

D、11664

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【知识点】：

第2章>第1节>单利与复利

【答案】：

C

【解析】：

根据复利的计算公式FV=P（1+R）N，其中，FV表示本息和，P表示本金，R表示利率，N表示时间，故该投资者的本息和=10000×（1+8％÷2）^2=10816（元）。

（按复利每半年计算一次利息，所以年利率要÷2。

）

9.2010年8月，中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资产管理办法》。

该办法标志着我国信托业的监管模式在经历了准入监管、业务监管两个阶段后，进入资本监管的新阶段，行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为（）

A、窗口指导

B、行政调控

C、市场调控

D、计划调控

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【知识点】：

第6章>第1节>信托市场及其体系

【答案】：

C

【解析】：

2010年8月，中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司净资产管理办法》，建立了以净资产为核心的风险控制指标体系，加强信托公司风险监管。

该办法标志着我国信托业的监管模式在经历了准入监管、业务监管两个阶段后，进入资本监管的新阶段，行业监管将从原先的窗口指导和行政调控转变为市场调控。

10.窗口指导属于（　　）。

A、一般性货币政策工具

B、选择性货币政策工具

C、直接信用控制的货币政策工具

D、间接信用控制的货币政策工具

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【知识点】：

第9章>第2节>货币政策的目标与工具

【答案】：

D

【解析】：

间接信用控制的货币政策工具包括:

①道义劝告;②窗口指导。

11.成熟的股票发行市场较多采用（）发审方式。

A、注册制

B、核准制

C、招标制

D、审批制

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

A

【解析】：

实现市场化程度较高的注册制是我国新股发行监管核准制度的发展方向。

注册制是监管的方法论的要求，和行政核准制度并不对立。

相比核准制，成熟市场较多采用注册制发审方式，注册制具有限制少、审核效率高等特点。

12.石油危机、资源枯竭等造成原材料、能源价格上升，从而导致一般物价水平上涨，这种情形属于（）通货膨胀。

A、需求拉上型

B、成本推进型

C、结构型

D、隐蔽型

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查成本推进型通货膨胀。

成本推进型通货膨胀中，经济学家们进一步分析了促使产品成本上升的原因：

（1）在现代经济中有组织的工会对工资成本具有操纵能力。

（2）垄断性大公司也具有对价格的操纵能力，是提高价格水平的重要因素。

（3）汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升，以及石油危机、资源枯竭、环境保护政策不当等造成原材料、能源生产成本的提高，都是引起成本推进型通货膨胀的原因。

13.2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于（）通货膨胀。

A、需求拉上型

B、结构型

C、成本推进型

D、供求混合型

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

C

【解析】：

本题考查通货膨胀成因的理论分析。

通货膨胀的成因主要有：

需求拉上、成本推进、供求混合作用以及经济结构变化。

生产成本的上升必然导致物价水平的上升，从而引发通货膨胀。

生产成本上升的原因有：

（1）工会要求企业提高工人工资，导致“工资成本推进型通货膨胀”；

（2）垄断性大公司为了获得垄断利润会人为地提高产品价格，由此引起“利润推进型通货膨胀”；（3）汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升，以及石油危机、资源枯竭、环境保护政策不当等造成原材料、能源生产成本的提高。

所以，“我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨”属于成本

14.在国际收支逆差时，可以采取（）的政策。

A、松的货币政策

B、向其他国家争取短期信用融资

C、取消外贸管制

D、本币法定升值

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【知识点】：

第10章>第2节>国际收支不均衡的调节

【答案】：

B

【解析】：

在国际收支逆差时，可以采取向国际货币基金组织或其他国家争取短期信用融资的措施或直接动用本国的国际储备。

15.投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠（）筹资。

A、吸收存款

B、国家拨款

C、发行股票和债券

D、员工集资

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【知识点】：

第3章>第1节>金融机构体系的构成

【答案】：

C

【解析】：

本题考查投资银行。

投资银行与商业银行不同，其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资，为了维护金融稳定，大多数国家限制投资银行吸收活期存款，但有的国家投资银行也被允许接受定期存款。

16.信托资金的（）主体是指信托资金的需求者和使用者。

A、需求

B、供给

C、责任

D、运用

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【知识点】：

第6章>第1节>信托市场及其体系

【答案】：

D

【解析】：

信托市场的需求主体是信托的委托人。

信托市场的供给主体是能够接受委托人委托，以信托方式管理委托人财产的信托受托人。

信托资金的运用主体是指信托资金的需求者和使用者。

17.证券回购协议的实质是（　　）。

A、信用贷款

B、证券买卖行为

C、以证券为质押品的短期借款

D、信用借款

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【知识点】：

第1章>第2节>货币市场及其构成

【答案】：

C

【解析】：

本题考查证券回购的性质。

从表面上看，证券回购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。

18.在商业银行成本管理中，业务招待费属于（）支出。

A、税费

B、利息

C、补偿性

D、营业外

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【知识点】：

第4章>第3节>财务管理

【答案】：

A

【解析】：

本题考查商业银行成本包含的内容。

税费支出，包括随业务量的变化而变化的手续费支出、业务招待费、业务宣传费及相关税费。

19.某离岸金融中心将离岸金融业务与国内金融业务分开，对居民的存放业务与对非居民的业务分开，该中心属于（）。

A、伦敦型中心

B、纽约型中心

C、开曼型中心

D、避税港型中心

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【知识点】：

第10章>第5节>离岸金融市场概述

【答案】：

B

【解析】：

本题考查离岸金融中心的类型。

纽约型中心是指对居民的存放业务与对非居民的业务分开，离岸金融业务与国内金融业务分开，又称为分离型中心。

20.在货币数量论的货币需求理论中,认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积特别重视货币支出的数量和速度的理论是（）。

A、现金余额说

B、费雪方程式

C、剑桥方程式

D、凯恩斯的货币需求函数

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【知识点】：

第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：

B

【解析】：

本题考查费雪方程式货币理论的相关知识。

费雪方程式表明,名义收入等于货币存量和流通速度的乘积。

费雪方程式把货币需求和支出流量联系在一起，重视货币支出的数量和速度，侧重于货币流量分析；而剑桥方程式则是从货币形式保有资产存量的角度考虑货币需求，重视存量占收入的比例。

21.股票有（　　）之分。

A、普通股和优先股

B、一般股和优先股

C、普通股和特殊股

D、一般股和特殊股

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【知识点】：

第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：

A

【解析】：

股票有普通股和优先股之分。

22.按风险的成因分类，金融风险不包括（　　）。

A、信用风险

B、汇率风险

C、操作风险

D、主管风险

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的概念

【答案】：

D

【解析】：

按金融风险的成因分类，金融风险分为信用风险、市场风险（包括汇率风险、利率风险和投资风险）、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险：

按市场主体对风险的认知分类，金融风险分为主观风险和客观风险；按金融风险能否分散分类，金融风险分为系统性风险和非系统性风险。

23.资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（）。

A、汇率风险

B、操作风险

C、系统性风险

D、利率风险

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【知识点】：

第2章>第4节>资产定价理论

【答案】：

C

【解析】：

本题考查贝塔系数（β）。

资产定价模型（CAPM）提供了测度系统风险的指标，即风险系数β。

24.下列经营活动中属于商业银行中间业务特点的是（　　）。

A、运用银行自有资金开展业务

B、以收取服务费的方式获得收益

C、赚取利差收入

D、留存管理现金

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【知识点】：

第4章>第2节>中间业务经营

【答案】：

B

【解析】：

中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务．包括收取服务费或代客买卖差价业务，如理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。

相对传统业务而言,中间业务具有以下特点：

不运用或不直接运用银行的自有资金；不承担或不直接承担市场风险；以接受客户委托为前提，为客户办理业务；以收取服务费（手续费、管理费等）、赚取价差的方式获得收益；种类多、范围广，在商业银行营业收入中所占的比重日益上升。

25.金融工具的性质中，规定发行人到期必须履行还本付息义务的是（　　）。

A、期限性

B、安全性

C、风险性

D、流动性

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素

【答案】：

A

【解析】：

本题考查金融工具的性质。

金融工具的期限性是指金融工具中的债权凭证一般有约定的偿还期，即规定发行人到期必须履行还本付息的义务。

26.公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于（　　）家。

A、5

B、10

C、15

D、20

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

B

【解析】：

公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。

27.融资租赁与经营租赁的根本区别在于（　　）。

A、融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险

B、融资租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险

C、融资租赁的出租人具有更多的处置权利

D、在融资租赁中，租赁设备的所有权属于承租人

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【知识点】：

第6章>第3节>租赁的概念与功能

【答案】：

A

【解析】：

本题考查融资租赁与经营租赁的根本区别。

融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁物的余值风险。

28.商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产（）。

A、略有增值

B、不受损失

C、有损失

D、较大增值

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【知识点】：

第4章>第1节>商业银行经营与管理的原则和关系

【答案】：

B

【解析】：

本题考查商业银行资产流动性的相关概念。

资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。

29.金本位制下，各国汇率决定的标准是（）。

A、铸币平价

B、购买力平价

C、利率平价

D、买权／卖权平价

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【知识点】：

第10章>第1节>汇率的决定与变动

【答案】：

A

【解析】：

本题考查汇率的决定基础。

金本位制下，汇率的标准是铸币平价。

30.选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，这种基金称为（）。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、在岸基金

D、离岸基金

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【知识点】：

第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：

B

【解析】：

本题考查投资基金市场。

被动型基金不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，因此通常被称为指数型基金。

31.在以下利率期限结构理论中，无法解释收益率曲线向上倾斜事实的是（）。

A、预期理论

B、市场分割理论

C、流动性溢价理论

D、期限优先理论

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【知识点】：

第2章>第2节>利率的期限结构

【答案】：

A

【解析】：

本题考查对预期理论的理解。

预期理论的缺陷在于无法解释一个事实，即收益率曲线通常是向上倾斜的。

根据预期理论，典型的收益率曲线应当是平坦的，而非向上倾斜的。

32.巴塞尔协议要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8％逐步升至（　　）。

A、9％

B、9．5％

C、10％

D、10．5％

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险管理的国际规则：

”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"

【答案】：

D

【解析】：

巴塞尔协议规定，建立2．5％的资本留存缓冲和0～2．5％的逆周期资本缓冲。

要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8％逐步升至10．5％。

33.在金融市场失灵条件下，市场机制不能带来资源的最优配置，因此需要政府进行金融监管，这种观点符合（）。

A、公共利益论

B、特殊利益论

C、社会选择论

D、监管辨证论

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【知识点】：

第9章>第3节>金融监管的理论

【答案】：

A

【解析】：

本题考查金融监管的理论。

公共利益论认为，自由的市场机制不能带来资源的最优配置，甚至由于自然垄断、外部效应和不对称信息的存在，将导致自由市场的破产，这就需要作为社会公共利益代表的政府通过实施管制以纠正市场缺陷，避免市场破产。

34.金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失。

这体现了金融衍生品（　　）的特征。

A、杠杆比例高

B、定价复杂

C、高风险性

D、全球化程度高

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【知识点】：

第1章>第4节>金融衍生品市场概述

【答案】：

A

【解析】：

投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，这体现了金融衍生品的高杠杆性。

35.在上市公司以增发新股融资时,现有股东按其目前所持有股份的比例优先认购后,如果股份尚有剩余,承销商将买进剩余股票,再转售给其他投资者,则该新股发行的承销方式是（）。

A、全额包销

B、尽力推销

C、余额包销

D、混合推销

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

C

【解析】：

余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时,即需要在融资的上市公司增发新股前,向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额,承销商有义务全部买进这部分剩余股票然后再转售给投资公众。

36.某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为10％，则该股票的每股市场价格应为（　　）元。

A、20

B、30

C、40

D、50

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【知识点】：

第2章>第4节>利率与金融资产定价

【答案】：

C

【解析】：

37.资产管理理论的基础不包括（　　）

A、资产转移理论

B、商业性贷款理论

C、预期收入理论

D、流动性偏好理论

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【知识点】：

第4章>第3节>资产负债管理

【答案】：

D

【解析】：

本题考查资产管理理论的知识。

资产管理理论是在商业性贷款理论、资产转移理论和预期收入理论基础上形成的。

38.凯恩斯认为货币需求动机不包括（）。

A、交易动机

B、投机动机

C、预防动机

D、消费动机

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【知识点】：

第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：

D

【解析】：

凯恩斯认为，人们的货币需求行为往往是由交易动机、预防动机和投机动机三种动机决定的。

39.在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是（　　）分析法。

A、敞口限额

B、久期

C、情景模拟

D、缺口

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【知识点】：

第4章>第3节>资产负债管理

【答案】：

D

【解析】：

本题考查商业银行资产负债管理的方法。

缺口分析是商业银行衡量资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的一种方法，主要用于利率敏感性缺口和流动性期限缺口分析。

所以答案选D。

40.基金经理衡量基金业绩最重要的指标之一是（）。

A、杠杆比率

B、贝塔系数

C、夏普比率

D、风险溢价

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【知识点】：

第2章>第4节>资产定价理论

【答案】：

C

【解析】：

本题考查资本资产定价理论。

基金经理衡量基金业绩最重要的指标之一即是夏普比率，夏普比率越高意味着所选资产组合表现越好。

二、多选题

1.根据规定,小额贷款公司的资金来源主要包括（）

A、吸收储蓄存款

B、股东缴纳的资本金

C、不超过两个银行业金融机构的融入资金

D、买卖政府债券

E、捐赠资

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【知识点】：

第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排

【答案】：

B,C,E

【解析】：

本题考查小额贷款公司的资金来源。

根据有关规定,小额贷款公司的主要资金股东缴纳的资本金、捐赠资金,以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。

2.政策性金融机构的经营原则有（　　）。

A、流动性原则

B、政策性原则

C、安全性原则

D、盈利性原则

E、保本微利原则

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【知识点】：

第3章>第2节>政策性金融制度

【答案】：

B,C,E

【解析】：

本题考查政策性金融机构的经营原则。

政策性金融机构的经营原则有：

政策性原则、安全性原则和保本微利原则。

3.货币市场基金不得投资的金融工具有（　　）。

A、股票

B、现金

C、可转换债券

D、可交换债券

E、信用等级在AA+以下的债券

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的类别

【答案】：

A,C,D,E

【解析】：

本题考查货币市场基金不得投资的金融工具。

货币市场基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

4.目前，我国股票市场的主体包括（）。

A、主板市场

B、创业板市场

C、股指期货市场

D、股指期权市场

E、中小企业板市场

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【知识点】：

第1章>第3节>我国的资本市场及其工具

【答案】：

A,B,E

【解析】：

本题考查股票市场。

目前，我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成，包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。

5.普通股的特点有（）。

A、具有投票权

B、普通股的股利随公司盈利高低而变化

C、普通股股东承担的风险高于优先股股东

D、优先分配公司盈利和剩余财产

E、普通股股东和优先股股东一样分享公司所有权

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【知识点】：

第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：

A,B,C,E

【解析】：

本题考查普通股。

通常只有普通股股东有权参与投票决定公司的重大