对公国内结算从业人员资格考试题库doc.docx

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对公国内结算从业人员资格考试题库

一、单项选择题

1.承兑银行办理承兑时，需通过（C）核算码进行表外科目核算。

A、0783、0883B、0780、0880

C、0781、0881D、0782、0882

2.银承保证金账户名称应与（B）保持一致。

A、承兑申请人结算账户名称

B、承兑申请人名称

C、承兑人名称

D、保证人名称

3.银行承兑汇票出票人可以用以下那种方式缴存保证金。

（A）

A、提交转账支票从其基本存款账户或一般存款账户转入

B、以现金、网银或汇款等形式直接缴存保证金。

C、以发放贷款作为承兑保证金。

D、以贴现资金作为承兑保证金

4.客户到柜台要求打印通过转帐缴款方式下的非税票据，柜员通过（B）交易进行补打。

A、B99050查询缴费B、B990502更换（补打）票据

C、B990505缴费信息查询D、B990508缴费打印确认

5.每日营业结束，柜员务必通过（B）交易查询本机构非税业务的账务情况。

A、B99050查询缴费B、B990509柜台账务查询

C、B990505缴费信息查询D、B990508缴费打印确认

6.非税业务转账缴款附言栏位的格式为（C），对不满足附件栏位要求的转账缴款需要进行退款处理。

A、“非税单位编码”B、缴款通知书号码”

C、“非税单位编码”+“缴款通知书号码”D、票据号码

7.非税业务对于已进行查询缴费，但由于系统原因无法完成票据录入或票据打印失败或票据损坏可通过（D）交易完成。

A、B99050查询缴费B、B990502更换票据

C、B990505缴费信息查询D、B990508缴费打印确认

8.承兑申请人提交质押的银行承兑汇票到期日，原则上应（A）于申请承兑的银行承兑汇票到期日。

若质押银行承兑汇票的到期日（A）于申请承兑的汇票到期日，则质押银行承兑汇票到期须在我行办理委托收款，回款入保证金帐户。

A、迟、早B、迟、迟

C、早、迟D、早、早

9.“票据置换通”产品中，工、农、建、交、政策性银行、国开行以及全国性股份制商业银行承兑的的国内商业汇票的质押率为（B）。

A、100%B、90%

C、85%D、80%

10.电子商业汇票系统不做垫款处理。

如果客户的809*、8401账户余额不足付款，营业部应通知公司业务部门发起垫款审批，然后通过（C）账户过渡到ＢＡＮＣＳ系统做垫款处理。

A、8331B、9262

C、9991D、以上皆非

11.电子商业汇票的付款期限，最长不得超过（D）。

A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月

12.电子商业汇票单笔票面金额可达到（C）

A、人民币１０００万元B、人民币１亿元

C、人民币１０亿元D、不设上限

13.蓝图上线后，我行辖属机构使用（B）号作为接收人民银行电子商业汇票系统报文的唯一标识。

A、分行12位行号B、本机构12位行号

C、分行5位机构号D、本机构5位机构号

14.电子银行承兑汇票到期时，由（B）完成到期收款。

A、CDS自动收款

B、承兑行经办柜员通过［Ｅ３５１３７］到期收款交易

C、ＢＡＮＣＳ自动收款

D、以上皆非

15.对于承兑确认、提示付款、付款确认交易不成功的账务，经办行使用（A）交易进行处理。

A、[E35147]银行端入账调整

B、[E35145]冲正处理

C、[E35138]业务撤回

D、[E35148]清分失败处理

16.S市某餐厅于2011年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等，一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。

2011年12月，该账户交易突然放大，2011年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、还款和工程款等，请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（C）

A、短期内相通收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有一场资金流入，且短期内出现大量资金收付

17.以下哪项可纳入现金管理业务的服务范畴？

（B）

①收付款管理②流动性管理③风险管理④账户管理⑤投融资管理

A、①、③、④、⑤

B、①、②、③、④、⑤

C、①、②、③、⑤

D、②、③、④、⑤

18.下列选项中属于现金管理业务核心内容的是（B）。

A、投融资管理B、流动性管理

C、账户体系构建D、收付款管理

19.下列现金管理业务现金池模型中，适用单一客户进行分部门、分用途核算的是（C）。

A、虚拟子账户B、实体现金池

C、虚拟账户D、虚拟现金池

20.根据集团客户资金管理要求，统一设置账户在不同条件下可对外支出的最大金额，满足集团客户控制成员单位账户资金风险需求的功能是（C）。

A、账户余额看管B、交易报告单

C、账户限额管理D、内部计价

21.A公司为连锁型餐饮企业，在全国10多个城市设有门店。

公司总部在深圳中行某网点开立对公结算账户，下属部分分店未在中行系统内开户。

为提高资金运作效率，公司总部希望借助银行现金管理产品集中全国门店的营业款项，并实现分门店资金核算。

下列哪种现金池模型适用于该公司？

（A）。

A、虚拟子账户B、实体现金池

C、虚拟账户D、虚拟现金池

22.下列关于现金管理业务中“主办行”、“协办行”的说法正确的是（B）。

A、主办行为主账户开户行所属一级分行，协办行为子账户开户行所属一级分行；

B、主办行为主账户开户行，协办行为子账户开户行；

C、主办行为主账户开户行，协办行为子账户开户行所属一级分行；

D、主办行为主账户开户行所属一级分行，协办行为子账户开户行。

23.现金管理平台中，实时归集、实时下拨功能的服务时间点为（A）。

A、7*24小时B、7*8小时C、5*8小时D、5*24小时

24.客户开办一票通产品，以下哪些资料需要报送分行结算业务部、（B）

A、《中国银行深圳市分行一票通业务协议》

B、《中国银行深圳市分行一票通业务申请表》

C、《一票通业务指定办理人员信息表》

D、《领取一票通客户端授权委托书》

25.一票通汇划业务加密数据文件扩展名为、（B）

A、.datB、.rmtC、.dfxD、.txt

26.以下哪些账户可以办理一票通发薪业务：

（A）

A、基本存款账户B、一般存款账户

C、验资户D、外币经常帐户

27.客户来行办理一票通业务以下哪些资料为银行专用，不能提供给客户。

（D）

A、一票通专用软件-it蓝图版3.0.EXE

B、一票通客户端程序使用说明（客户专用）.PPT

C、一票通客户端安装及操作方法.DOC

D、客户信息文件生成程序.EXE

28.关于一票通业务以下哪项说法不正确：

（C）

A、一票通汇划、深穗业务，必须提供“支付明细单”，代发薪业务可提供“支付汇总单”。

B、支付凭证金额应与支付清单上的支付账号、总笔数、总金额相符。

C、美元账户办理一票通汇划时只提供外币活期转账平台、加密数据文件、一票通支付清单即可，不需另外提供提供相关发票等资料。

D、若支付清单对应的支付账号为18位旧线账号，应查询核心系统“60446新旧账号查询”交易确认新旧账号对应一致。

29.代收付业务的手续费转入（A）

A、5387B、8534C、5360

30.代收付业务，按照人行的指导价，每笔收取委托单位的业务手续费（B）

A、0.5元B、1元C、2元

31.以下在客户端操作功能中授权员（即复核员）主要有那些权限（A）

A、业务审批权

B、业务经办权

C、业务管理员权

32.安装代收付客户端需导入（A）才能完成。

A、配搭客户生成器生成的客户文件

B、与客户签订协议

C、生成扣款数据包

33.批量代收付业务通过批量预处理平台提出业务的截止时间为（C）

A、9：

00B、14：

00C、16：

00D、17：

00

34.跨行批量代收付业务通过批量预处理平台提出后，需经（B）落地处理

A、结算业务部B、收付清算部C、运营控制部

35.对于我行在系统升级前，原有的公司电话银行客户，其默认的操作员代码为（C）

A、03B、02C、01D、05

36.核心系统投产后，公司客户到柜台新开电话银行，其操作员密码为（A）

A、六个1B、六个8C、六个0D、操作员自行在柜台设置

37.教育代收费业务中三种缴费交易方式包括：

借记卡、（D）和现金。

A、信用卡B、支票转账C、柜组转账D、存折

38.教育代收费业务的交易功能不包括、（D）

A、缴款B、查询C、补打

D、修改F、撤销当天交易

39.以下（D）交易功能由分行结算业务部门统一维护。

A、龙岗罚没B、教育代收C、网点代收D、码表维护

40.以下那种（D）交易方式不涉及账务处理。

A、支票转账B、存折C、柜组转账D、补录

41.柜台联机代收费选择现金缴款时，缴款金额等于或大于人民币（A），须主管授权。

A、10万B、20万C、30万D、40万

42.财政授权支付业务账户行，每日必须检查本行财政账户的账务情况，发现异常时，必须及时查找原因并做相应的处理；具体为、系统授权员每日营业前登陆财政支付管理系统进行（B）账务核对。

A、总账核对B、明细账核对

43.财政授权支付业务账户行的经办员，每日必须检查和处理在系统（A）队列中待处理的正常支付令数据。

A、授权支付申请B、授权支付处理

C、授权支付确认D、授权清算申请

E、授权退款清算申请

44.财政授权支付业务的支付回单及对账单，可以在财政支付管理系统中打印，也（A）在回单箱系统中的财政专用模块下打印。

A、可以B、不可以

45.财政授权支付零余额账户撤销时，相应的过渡账户（B）。

A、不需撤销B、必须同步撤销

46.财政授权支付额度在年度内（A）累计使用。

A、可以B、不可以

47.预算单位使用授权支付零余额账户提取现金时，必须提交支票及（B）支付令或备用金支付令同时办理。

A、正常B、一款两票C、发薪D、备用金E、托收

48.托收支付令是（B）主动发起的支付指令；

A、预算单位；B、财政授权支付代理行；

C、收款人；D、收款行

49.财政授权支付业务账户行，每日必须检查本行财政账户的账务情况，发现异常时，必须及时查找原因并做相应的处理；具体为、系统授权员每日营业前登陆财政支付管理系统进行（B）账务核对。

A、总账核对B、明细账核对

50.财政授权支付业务账户行的经办员，每日必须检查和处理在系统（A）队列中待处理的正常支付令数据。

A、授权支付申请B、授权支付处理

C、授权支付确认D、授权清算申请

E、授权退款清算申请

51.财政授权支付业务的支付回单及对账单，可以在财政支付管理系统中打印，也（A）在回单箱系统中的财政专用模块下打印。

A、可以B、不可以

52.财政授权支付零余额账户撤销时，相应的过渡账户（B）。

A、不需撤销B、必须同步撤销

53.财政授权支付额度在年度内（A）累计使用。

A、可以B、不可以

54.预算单位使用授权支付零余额账户提取现金时，必须提交支票及（B）支付令或备用金支付令同时办理。

A、正常B、一款两票

C、发薪D、备用金

E、托收

55.托收支付令是（B）主动发起的支付指令；

A、预算单位；B、财政授权支付代理行；

C、收款人；D、收款行

56.金钥匙产品的服务收费标准、

57.（C）

A、80元/月/户；B、120元/月/户；

C、100元/月/户D、60元/月/户

58.关于金钥匙产品收费以下说法不正确的是、（D）

A、金钥匙采用系统定期批量扣费的方式收费，不用网点手工扣帐。

B、“国内结算批量扣费系统（两费金钥匙）”每月定时扣取上月金钥匙客服务费用。

C、客户经理可在“国内结算批量扣费系统（两费金钥匙）”发起客户金钥匙服务费用的优惠申请。

D、仅有业务经理可在“国内结算批量扣费系统（两费金钥匙）”查询客户当期及历史扣费记录、手续费优惠审批情况。

59.电子验印系统旧账号规则（B）位会计系统账号

A、18B、2位省别号33+18旧账号

60.印鉴建库当增章图像完成确认按<回车>后，显示输入窗口“请确认启用时间”应录入（B）。

A、开户日期B、印鉴卡上记录启用日期

61.电子验印系统柜员密码当天输入错误（B）次的，该柜员用户被锁定，必须由分行管理员解除锁定。

A、3B、5C、6

62.对支付票据进行验印时“印鉴的启用日期”及“账户的启用日期”是由（B）判断确认是否在有效期内。

A、系统自动B、柜员查看验印系统显示信息

63.人民币验资/增资账户印鉴（A）建库

A、不需要B、需要

64.印鉴建库后发现录入的账号错误（A），并通知差错机构进行重新建库。

A、填写《电子印鉴系统业务差错申报表》由管辖行管理员将错误账号进行“物理删除”

B、销户

65.印鉴组合设置票据有效金额执行范围，仅对其账户下印鉴组合及金额范围给予文字提示，（A）票据金额是否有效。

A、不进行自动判断B、进行自动判断

66.支付密码系统的“柜员注册、柜员注销”（A）。

A、由机构主管柜员负责；B、由分行管理员负责。

67.支付密码系统的“主管柜员注册、主管柜员注销”（A）。

A、由分行管理员负责;B、总行管理员负责。

68.原支付密码器旧（18位）账号更换新线账号时，账户行应（A）办理支付密码器账号的更换。

A、通过“60446”交易查询出新线账号；

B、根据客户申请表填写新账号.

69.在发行密码器时必须先进行支付密码器初始化，此交易必须由（B）在联机的情况下操作。

A、机构经办操作员B、机构主管柜员

70.办理支付密码业务（申请、变更等）客户应在（B）办理。

A、任一机构网点B、账户行.

71.对已经办理停用的支付密码器，超过（C）后，没有办理重新启用，系统将对该支付密码器做作废处理，作废后的支付密码器将无法重新启用。

A、1个月B、2个月C、3个月

72.新线支付密码器系统中对支付密码器解锁后，初始密码设置为（A）.A、123456B、八个零C、六个

73.使用支付密码器的账号，柜员在做802出售支票交易时，“支取方式”选择（A）。

A、凭支付密码B、凭电子印鉴C、凭密码D、一票一密

74.支付密码器新增加的账号，应同时在系统修改“账户支付方式”为（A）。

A、“凭支付密码”B、“其他”

75.支付密码器销户、账号删除、支付密码停用，此前（含当日）签发票据（A）。

A、仍需核验支付密码.B、无需核验支付密码。

76.客户询证账户余额时，不得询证当日账户余额，仅限（A）余额。

A、询证日前一天或过去某一天

B、当日C、历史余额

77.受理行应在收到“银行询证函”之日起（A）个工作日内回函。

A、10B、15C、5

78.询证函回函如客户要求由银行寄送回函的，接收行应（A）将回函寄往指定的事务所，同时将寄件回执随同本行留存资料以专夹保管。

A、按照询证函上指定的回复地址

B、客户指定地址

C、电话通知地址

79.工商验资e线通“名称预先核准通知书编号”栏位，如是“增资”应录入（A）

A、企业注册号

B、自选号

C、企业代码证号

80.投资人以现金入资的“询证函”信息在“工商验资e线通-资金来源银行账户”栏位录入（C）。

A、账户行B、经办行C、0

81.工商验资e通“退划资—变动金额”栏录入（A）金额。

A、本金（不含利息）B、利息+本金

82.新企业注册入资或原公司增资（A）资金入账后，无需委托会计师事务所出具验资报告，投资人可持经银行盖章确认的“银行询证函”直接前往市场监督管理局办理工商验资注册。

A、人民币B、本、外币C、港币、美元

83.我行在“工商验资e线通系统”录入投资人入资金或增资信息，市场监督管理局系统的前端仅能显示我行最近（A）录入投资人入资或增资信息；对于外币投资需要分次询证的，应告知客户要在下次办理入资增资询证前，前往市场监督管理局验资事项。

A、1次B、2次C、全部

84.客户凭回单箱智能卡可打印（C）对账单。

A、当月B、上月C、上二个月

85.客户凭回单箱智能卡查询余额为（A）余额

A、实时余额B、上一日余额

86.财税通业务的行内对账是指日结后，（A）的待核对税款专户8406账号进行借、贷方差额的比对，比对结果将于次工作日在财税系统“会计与财税系统分户核对监控表”反映出来，若存在差额，须查看会计不符明细表及相关核心交易，由8406账户行柜员进行行内对账调账处理，以使会计系统与财税系统账务一致。

A、国地税系统与会计系统，B、会计系统，C、财税通系统

87.待核对税款专户（8406）行内对账，由（A）负责。

A、账户行B、分行营业部C、结算业务部。

88.待核对税款专户（8406）账户行须（A）登陆国地税系统查看会计核对监控表，查询上一日“会计与财税系统分户核对监控表”对比结果，确保对比结果借贷差额均为零。

A、每工作日B、每日。

89.待核对税款（8406）账户系统自动计付利息，账户行负责在（A）对系统自动支付的活期利息进行冲回“6018”业务处理。

A、每季末月21日当日

B、每月21日当日

90.原在我行委托扣税的纳税人编码或识别号已作更改的，柜员应先做（A）再进行重新登记纳税新协议。

A、删除原协议B、修改原协议

91.上门服务应遵循以下原则（D）

机构准入审批原则。

客户准入审批原则。

安全原则。

效益原则。

岗位不相容原则。

A.

B.

C.

D.

92.上门收款人员与客户办理现金交接时，应当面清点现金或封包与客户填写的一式三联“现金缴款单”金额无误后，在“缴款单”第三联加盖（A）

A.“XXX支行上门服务专用章”B.“XXX支行业务专用章”

C.“XXX支行现金缴款专用章”D.“XXX支行结算专用章”

93.上门收款经办人员当面清点现金时，在核对现金与“缴款单”金额相符后，上门收款经办人员在“缴款单”各联上加盖（D），将现金与“缴款单”一并交上门收款复核人员进行复核。

A.“XXX支行上门服务专用章”B.“XXX支行业务专用章”

C.“XXX支行现金缴款专用章”D.“上门收款经办人员名章”

94.上门收款人员回行后在监控下开箱，将“缴款单”及现金交银行出纳人员进行现金清点、入账，同时在登记簿上做好交换登记。

缴款单第一、二联加盖（B），第一联作为当日传票，第二联作为客户回单。

A.“XXX支行上门服务专用章”B.“业务专用章”

C.“XXX支行现金缴款专用章”D.“现金收讫章”

95.上门服务中，银企之间和柜台结算人员与上门收送款（或单）人员之间的交接凭证应专夹保管，保管期为（B）年，待对账无误后，装订成册，作为档案资料管理。

A.一年B.两年C.三年D.五年

96.核心银行系统柜员密码应严格保密，不得泄露，（A）至少更改一次。

禁止串用、借用他人的系统柜员ID及密码。

A.一个月B.两个月C.六个月D.一年

97.下列哪项核心系统交易码用于收取不动户管理费及销户费：

（C）

A.21051B.21053C.20078D.21063

98.若BGL账户扣除有关费用后还有余额，客户希望将余额转入本行账户，则可以用A交易码处理：

A.21051B.21053C.20078D.21063

99.对公人民币不动户清单、销户申请表、销户明细清单、变动汇总表应专夹保管，保管期限为（C）。

A.5年B.10年C.15年D.20年

100.用21053交易码（销账码BGL转账-贷方销账）对8429BGL账户资金进行扣划，在“销账码”栏位录入：

（A）。

A.110909000469B.5100

C.9+5位机构号＋001＋9991＋001D.21053

101.各单位在办理客户预留银行印鉴业务时,应遵循（B）原则,存款人预留印鉴必须在柜台录像监控下完成,不得将空白印鉴卡交客户带回。

A、录像监控B、柜台办理C、法人亲自办理D、存款人亲自办理

102.存款人法定代表人或单位负责人变更,原预留印鉴有权签字人未变更的,变更后的（C）出具授权书,声明原有权签字人权利继续有效。

A、存款人B、企业C、法定代表人或单位负责人D、法定代表人

103.存款人办理银行印鉴的预留、变更时,需提供预留印鉴卡上的（B）的身份证件原件及复印件。

A、法定代表人B、有权签字人C、代理人D、授权人

104.核准类账户信息录入人行账户管理系统后只保留（B）

A、七个工作日B、十日C、七日D、十个工作日

105.直接缴库是由（A）持执收单位开具的缴款书到代理银行缴款，直接将应缴款项缴入中央财政专户或中央财政汇缴专户。

A、缴款人B、执收单位C、财政部门

106.集中汇缴是由（B）将所收款项按日汇总，开具缴款书，集中缴入中央财政专户或中央财政汇缴专户。

A、缴款人B、执收单位C、财政部门

107.预算单位的中央财政授权支付零余额账户资金，允许向本单位的（A）账户划转。

A、按账户管理规定保留的工会经费、住房公积金账户

B、本单位其他一般结算账户

C、上级主管单位的账户

D、所属下级单位账户

108.中央财政授权支付业务可以（A）办理

A、账户行B、辖内各营业机构

109.若汇款金额小于大额报文起点金额，系统自动将报文状态定义为（C）。

A、普通B、特急C、紧急D、拒绝

110.转账汇票丢失可申请协助止付，协助止付可在出票行或代理付款行办理，失票人应提交（B）并签章。

A、挂失止付通知书B、协助止付申请书

C、挂失止付申请书D、单位证明

111.行内汇款业务是指汇款人委托中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”）境内机构将款项支付给境内收款人的一种（A）。

A、汇款方式B、结算方式C、支付方式D、转账方式

112.对于已由汇入行手工解付的当日汇款交易，须先由汇入行进行（C）后，再由原汇出行进行冲正处理。

A、退汇B、解付C、解付冲正D、汇出冲正

113.如自通知收款人后（B）内不能解付的或汇入行收到汇入款项（B）之内无法联系到收款人的，经与汇出行沟通，汇款人同意办理退汇时，汇入行可办理退汇。

A、一个月B、两个月C、三个月D、半年

114.汇入行经办柜员应及时对处于（D）状态的行内汇款进行解付。

A、退汇