完整版基金从业资格考试模拟试题及答案.docx
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完整版基金从业资格考试模拟试题及答案
基金从业资格考试模拟试题及答案
一、单项选择题(共80道,每题0.5分;以下每题有四个备选答案,只有一
项最吻合题目要求,请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。
选错也许不
选不得分。
)
(1)以下哪些不是有价证券的性质:
()
A.限时性
B.收益性
C.流动性
D.谋利性
(2)按经济性质分,有价证券不包括以下哪一类:
()
A.存款
B.股票
C.债券
D.基金
(3)证券投资咨询的机构应当有()名以上获取证券投资咨询从业资格的专
职人员,其高级管理人员中,最少有一名获取证券投资咨询从业资格。
A.5
B.10
C.15
D.20
(4)截止2008年6月底,我国共有()家基金管理企业
A.50
B.53
C.58
D.60
(5)央行刊行央票是为了()。
A.筹集自有资本
B.筹集债务资本
C.调治商业银行法定准备金
D.减少商业银行可贷资本
(6)证券法开始推行是()。
A.1997年
B.1998年
C.1999年
D.2000年
(7)存续期募集的信息显露主要指开放式基金在基金合同见效后每()个月
显露一次更新的招募说明书。
A.6
B.2
C.3
D.1
(8)1924年3月21日,“马萨诸塞投资信托基金”成立,意味着美国式基金的
真实起步。
这也是世界上第一个()。
A.契约型投资基金
B.企业型开放式基金
C.股票基金
D.封闭式基金
(9)()指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算方法》
等法律法规为依照,对管理人的账务办理过程与结果进行核对的过程。
A.基金账务的复核
B.基金头寸的复核
C.基金财产净值的复核
D.基金对财务报表的复核
(10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,注册资本不低于()元人民
币,且必定为实缴钱币资本。
A.1000万
B.2000万
C.5000万
D.1亿
(11)基金管理人内部控制的()要求经过科学的内控手段和方法,成立合理
的内控程序,保护内控制度的有效执行。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互限制原则
(12)()是指基金管理企业作为受托投资管理人依占相关法律、法规和投资
委托人的投资意愿,与委托人签署受托投资管理合同,把委托人委托的财产在
证券市场上从事股票、债券等有价证券的组合投资。
A.基金管理业务
B.受托财产管理业务
C.基金销售业务
D.投资咨询服务业务
(13)《中华人民共和国证券法》(简称《证券法》)于()推行。
A.1998年12月29日
B.1999年1月1日
C.1999年7月1日
D.1999年12月1日
(14)以下不属于证券市场层次结构关系的选项是()。
A.刊行市场和交易市场
B.一级市场和二级市场
C.有形市场和无形市场
D.初级市场和次级市场
(15)以下描述哪一项不是证券市场看守的意义()
A.的确保障证券企业利益的需要
B.是保护市场优异序次的需要
C.是发展和完满证券市场系统的需要
D.正确和全面的信息是证券市场参加者进行刊行和交易决策的重要依照,是
提高证券市场效率的需要
(16)为一致规范基金认(申)购花销及认(申)购份额的计算方法,更好地保
护基金投资人的合法权益,中国证监会于2007年3月对认(申)购花销及认
(申)购份额计算方法进行了一致规定。
依照规定,基金认购费率将一致按
()为基础收取
A.认购金额
B.认购份额
C.认购利息
D.净认购金额
(17)证券市场以()方式实现筹资和投资的对接。
A.刊行
B.交易
C.刊行和交易
D.分红
(18)我国钱币市场基金投资组合的平均节余限时不得高出()天。
A.180
B.365
C.360
D.397天
(19)()的本质就是企业想获取的差异性竞争优势。
A.目标市场细分
B.目标市场选择
C.目标市场检测
D.目标市场定位
(20)美国证券市场开始于:
()。
A.买卖股票
B.买卖企业债券
C.买卖政府债券
D.买卖期货
(21)债券型基金的主要投资对象为()。
A.债券
B.股票
C.钱币市场工具
D.其他基金
(22)基金管理人、代销机构还应当成立健全档案管理制度,稳当保存基金份额
拥有人的开户资料和与销售业务相关的其他资料,保存期很多于()年。
A.10
B.15
C.20
D.25
(23)基金募集限时自基金份额销售之日起不得高出()
A.一个月
B.两个月
C.三个月
D.四个月
(24)证券投资基金反响的是()关系。
A.债权债务
B.所有权
C.信托
D.产权
(25)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是依照行业种类分类的:
()
A.房地产基金
B.科技股基金
C.资源类股票型基金
D.成长型基金
(26)依照《证券投资基金销售适用性指导建议》中的相关规定,基金销售适用
性管理制度不包括以下哪一项?
()
A.有效的风险评估系统
B.对基金管理人进行慎重检查的方式和方法
C.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险议论的方式或方法
D.对基金投资人风险承受能力进行检查和议论的方式和方法
(27)与基金对照,银行理财产品的主要特点不包括()
A.流动性较差
B.风险较低
C.门槛平常较高
D.信息显露程度一般不够及时透明
(28)钱币市场基金的主要投资目标是()。
A.追求长远资本增值
B.追求牢固收入
C.对短期资本进行流动性管理
D.抵挡通货膨胀
(29)QDII基金的中文名称是()。
A.合格境内机构投资者境外投资基金
B.合格境内机构投资者境内投资基金
C.合格境外机构投资者境内投资基金
D.合格境外机构投资者境外投资基金
(30)《中华人民共和国证券投资基金法》的拟定主体是()
A.全国人大常委会
B.国务院
C.国务院组成部门
D.证券业协会
(31)依照(),可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A.法律形式不相同
B.基金份额可否固定
C.投资目标不相同
D.投资对象不相同
(32)证券市场是()刊行和交易的场所。
A.股票、债券、投资基金份额等有价证券
B.股票、非上市证券等所有证券
C.QDII基金和QFII基金
D.股票和国债
(33)以下机构中,有权拟定证券市场督查管理的规章的是()
A.证监会
B.证监会及证监会派出机构
C.证券交易所
D.以上均错
(34)对基金财产中的股票进行估值,应依照的原则错误的选项是()。
A.配股和新发股,按成本估值
B.存在活跃市场且估值日有市价的情况下,应采用市价确立投资的公允价值
C.不存在活跃市场的情况下,应采用估值技术确立投资的公允价值
D.基金管理企业应依照详尽情况与基金托管人商定后,按最能反响公允价值
的价格估值
(35)目前,我国的基金托管人由获取基金托管资格的()担当。
A.商业银行
B.投资银行
C.保险企业
D.信托企业
(36)某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元,该阶段内显露的股票投资
市值分别为100亿元、80亿元、60亿元,那么该基金半年的周转率为
()。
A.80%
B.62.5%
C.50%
D.37.5%
(37)基金的当事人不包括()。
A.基金份额拥有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券企业
(38)基金宣传推介资料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩,
以下说法错误的选项是()。
A.不用同时登载基金业绩比较基准的表现
B.应当依照相关法律、行政法规的规定也许行业公认的准则计算基金的业绩
表现数据
C.引用的统计数据和资料应当真实、正确,并注明出处,不得引用未经核
实、还没有发生也许模拟的数据
D.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核
(39)()是基金所有活动的中心,()在整个基金的运作中起着核心的作
用。
A.基金管理人;基金投资者
B.基金投资者;基金管理人
C.基金管理人;基金管理人
D.基金投资者;基金投资人
(40)下面的风险哪个是QDII基金对照其他种类基金所特有的:
()
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.操作风险
D.汇率风险
(41)钱币市场基金所投资的债券节余限时必定在()天以内。
A.365
B.397
C.370
D.360
(42)为能够保证本金安全或实现最低回报,保本型基金平常会将大部分资本投
资于与基金到期日一致的()。
A.股票
B.债券
C.衍生品
D.基金
(43)基金的运作中最重要的环节是()。
A.由于没有销售就不能够募集到基金份额从而成立基金,因此基金营销最重
要。
B.基金后台管理包括基金的估值、基金花销、会计核算、收益分配、税收以
及信息显露等重要环节,因此它是最重要的。
C.基金的投资运作包括投资管理、交易管理、绩效评估及风险控制,是基金
投资收益的创立环节,因此它是最重要的。
D.看守机构的看守保证了市场的有序性和有效性,因此市场看守环节最重
要。
(44)基金看守的首要目标是()。
A.保护投资者利益
B.保证市场的公正、效率和透明
C.降低系统风险
D.推动基金业的规范发展
(45)基金管理人应在每个季度结束之日起()个工作日内编制基金季度报告
A.15
B.20
C.30
D.10
(46)钱币市场基金收益平常用()基金净收益和近来()年化收益率表
示。
A.每万份,1日
B.每万份.7日
C.每百份,1日
D.每百份,7日
(47)《证券投资基金法》规定的违纪行为包括()
A.动用募集资本
B.募集资本
C.成立基金管理企业
D.违反信息显露规定的行为
(48)投资者T日提交认购申请后,一般可于()今后到办理认购的网点盘问
认购申请的受理情况。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
(49)能产生高回报的资本的特点是()。
A.价格高、需求大
B.价格低、需求小
C.不需要经过需求和供给者的竞争
D.筹资能力低
(50)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,注册资本不能够低于()万元
人民币,且必定为实缴钱币资本。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
(51)内幕信息是指()
A.在证券交易活动中,涉及企业的经营、财务或对该企业证券的市场供求和
证券价格有重要影响的还没有公开的信息
B.股票交易信息
C.企业经营信息
D.企业还没有公开的信息
(52)基金管理人收取必然管理费,基金托管人收取必然托管费,基金投资者则
在基金投资收益扣除管理费和托管费等相关花销此后,按份额比率享有基金资
产净值。
这表现了基金()的特点。
A.独立托管、保障安全
B.利益共享、风险共担
C.会集理财、专业管理
D.组合投资、分别风险
(53)托管人召集基金份额拥有人大会的,应最少提前()日通知大会的召开时
间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A.20
B.30
C.10
D.60
(54)以下说法正确的选项是()。
A.基金的交易是指基金企业的交易员买卖证券的过程。
B.基金经理能够直接向交易员下达投资指令。
C.基金企业的风险控制系统就是指基金企业的风险控制制度系统。
D.对债券基金来说,分别投资诚然不能够降低市场利率风险,但能够降低债券
投资的信用风险。
(55)证券从业人员需要具备证券从业资格,看守部门对一般从业人员,授权
()管理。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券交易所
D.中国人民银行
(56)在整个基金的运作中,()本质上处于重要地位,起着核心作用。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份额拥有人
D.基金倡导人
(57)基金()是基金的出资人、基金财产的所有者和基金投资收益的受益
者。
A.份额拥有者
B.管理人
C.托管人
D.注册登记机构
(58)()是指经过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经
济手段,对证券市场进行干预。
A.市场手段
B.法律手段
C.经济手段
D.行政手段
(59)我国基金业的发展主要经过两个时期:
老基金时代和新基金时代。
老基金
时代主要指()年规范整理从前的时期。
A.1993
B.1996
C.1998
D.2002
(60)()主要工作是拟定和督查执行风险控制政策,依照市场变化对基金的投
资组合进行风险评估,并提出风险控制建议。
A.投资决策委员会
B.风险控制委员会
C.投资部
D.研究部
(61)依照可否能够在二级市场买卖股票,债券型基金能够分为纯债型基金与
()。
A.偏债型基金
B.偏股型基金
C.混杂型基金
D.保本型基金
(62)2001年9月,第一只开放式股票型基金()基金成立,标志住我国基金
的新发展。
A.华安创新
B.华夏回报
C.博市价值增添
D.南方绩优成长
(63)《证券投资基金托管资格管理方法》的宣告主体为()
A.中国证监会和中国银行业督查管理委员会
B.中国证监会
C.中国银行业督查管理委员会
D.以上均错
(64)以下哪一项为哪一项《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》的立法
要旨?
()
A.规范基金销售人员的销售行为,提高基金销售人员的执业水平
B.加强基金销售机构内部控制,促进基金销售机构诚信、合法、有效睁开基
金销售业务
C.旨在规范基金销售机构的销售行为,保证基金和相关产品销售的适用性
D.明确基金销售业务信息管理的各项技术标准,严格对基金销售机构的市场
准入和平常行为的看守
(65)《企业法》的立法要旨为()
A.保护企业的合法权益
B.保护企业股东的合法权益
C.保护债权人的合法权益
D.保护企业、股东和债权人的合法权益,保护社会经济序次,促进社会主义
市场经济的发展
(66)以下有价证券的流动性最低()。
A.ETF
B.LOF
C.记账式国债
D.凭证式国债
(67)截止2007年终,共有()家基金企业获取QDⅡ资格,()只QDII基
金进入运作期。
A.10,3
B.12,5
C.15,7
D.20,10
(68)基金托管人的首要职责是()
A.进行基金会计核算
B.完成基金资本清理
C.督查基金投资运作
D.保证基金财产的安全,独立、完满、安全地保存基金的所有财产
(69)证券市场是有价证券()的场所。
A.刊行
B.交易
C.刊行和交易
D.流通
(70)经过向投资者刊行基金份额,能够在短期内募集大量的资本用于投资,表
现了证券投资基金的()特点。
A.会集投资
B.专业管理
C.风险共担
D.分别风险
(71)基金管理人应当自收到同意文件之日起()个月内进行封闭式基金份额
的销售。
A.3
B.6
C.9
D.12
(72)证券刊行人不包括()。
A.企业
B.政府
C.金融机构
D.个人
(73)基金财产托管业务中的()是基金托管人按规定为基金财产成立独立的
账户,保证基金所有财产的安全完满。
A.财产保存
B.资本清理
C.财产核算
D.投资督查
(74)()是基金托管人全面执行职责的主要阶段。
A.签署基金合同
B.基金募集
C.基金运作阶段
D.基金停止阶段
(75)证券市场的组成不包括:
()
A.股票市场
B.债券市场
C.钱币市场
D.基金市场
(76)下面不是证券市场基本功能的是()。
A.筹资投资功能
B.资本定价功能
C.资本配置功能
D.流通功能
(77)基金企业内对基金投资实务拥有最高决策权益的是()。
A.基金经理
B.投资总监
C.投资决策委员会
D.基金企业总经理
(78)下面选项中哪个股票型基金分类的说法是依照投资市场不相同分类的:
()
A.成长型基金
B.国内股票型基金
C.资源类股票型基金
D.房地产基金
(79)属于我国证券市场的自律性组织的是()。
A.中国证监会
B.证券交易所和证券业协会
C.证监会派出机构
D.以上都错
(80)我国规范的基金管理企业最早成立于()年
A.1998
B.1999
C.2000
D.2001
二、多项选择题。
(共40道,每题1分;以下每题中有四个备选项,其中
最少有一项吻合题意,请将吻合题意的选项对应的序号填写在题目空白处,选
错、漏选、多项选择、不选,均不得分。
)
(1)反响基金经营业绩的指标有()。
A.基金分红
B.已实现收益
C.净值增添率
D.基金份额
(2)《证券投资基金销售管理方法》对基金管理人的规定,主要包括以下哪几
方面的内容?
()
A.报告义务
B.配合检查义务
C.诚信义务
D.慎重核查义务
(3)以下哪些风险是股票型基金投资所面对的主要风险()
A.系统性风险
B.非系统性风险
C.基金管理运作风险
D.汇率风险
(4)按证券的刊行主体的不相同,有价证券能够分为:
()
A.企业(企业)证券
B.法证人券
C.金融证券
D.政府证券
(5)基金财产托管业务主要包括()等方面。
A.财产保存
B.财产投资
C.资本清理
D.投资运作督查
(6)基金招募说明书大纲中包括的内容有()。
A.投资组合报告
B.基金业绩和花销概览
C.股票投资明细
D.交易佣金明细
(7)以下哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点()。
A.美国据有主导地位,其他国家发展迅猛
B.开放式基金成为基金的主流产品
C.基金市场竞争加剧,行业集中度趋于分别
D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资本本源
(8)在股票的价值中,有()。
A.票面价值
B.账面价值
C.清理价值
D.内在价值
(9)基金销售活动中,哪些机构进行督查管理?
()
A.基金管理人对代销机构的督查检查
B.基金代销机构自己自律
C.中国证监会及其派出机构的督查管理
D.证券行业协会的自律管理
(10)商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括:
()。
A.有特地负责基金代销业务的部门
B.财务情况优异。
运作规范牢固,近来一年内没有因违纪违规行为碰到行政
处罚也许刑事处罚
C.拥有健全的法人治理结构、完满的内部控制细风险管理制度,并获取有效
执行
D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
(11)债券的特点包括:
()
A.归还性
B.流通性
C.安全性
D.收益性
(12)基金的投资运作主要包括:
()
A.基金的投资
B.基金的交易实现
C.基金的绩效评估细风险控制
D.基金的会计核算和财产估值
(13)基金所持股票按市值规模不相同可被分为()
A.大盘型
B.中盘型
C.小盘型
D.价值型
(14)基金信息显露的主要义务人为()
A.基金管理人
B.基金托管人
C.证券交易所
D.基金份额拥有人
(15)专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有()。
A.注册资本不低于2000万人民币
B.中国证监会规定的其他条件
C.获取基金从业资格的人员很多于30人,且很多于员工人数的1/2
D.有吻合规定的组织名称、组织机构和经营范围
(16)基金企业的风险控制程序由以下几个步骤组成()。
A.风险评估
B.确立风险管理战略
C.风险管理的组织推行
D.监控风险管理业绩
E.改进风险管理能力
(17)托管人及托管业务的重要事件时包括()。
托管人应当在事件发生之日起
2日内编制并显露临时通知书,并报中国证监会及其地方看守局备案。
A.该部门的主要业务人员在1年内变动高出20%
B.托管人召集基金份额拥有人大会
C.发生涉及托管业务的诉讼
D.托管人碰到看守部门的检查
(18)基金与股票、债券比较:
()
A.反响的经济关系不相同
B.所筹资本的投向不相同
C.风险收益特点不相同
D.不相同性质融资工具
(19)对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有()。
A.最早的基金成立于英国。
B.1879年美国《股份有限企业法》宣告,基金走开了原有的契约形式发展成
为股份有限企业的组织形式。
C.1940年,英国宣告了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资企业
法》。
D.1921年,美国成立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。
(20)基金托管人是依照法律法规的要求,在基金运作中肩负()等相应职责
的当事人。
A.财产保存
B.交易督查
C.信息显露
D.财产清理与会计核算
(21)基金管理企业内部控制应当依照()
A.健全性原则和有效性原则
B.合适控制原则
C.相互限制原则
D.成本效益原则
(22)开放式基金募集限时届满,募集的基金总份额吻合《基金法》第44条的
规定,并具备以下条件的,基金管理人应当依照规定办理验资和基金备案手
续:
()。
A.基金募集份额总数很多于2亿份,基金募集金额很多于2亿元人民币
B.基金募集份额总数很多于5000万份,基金募集金额很多于5000万元人民
币
C.金份额拥有人很多于200人
D.金份额拥有人很多于1000人
(23)下面关于基金管理人与基金托管人的税收陈述正确的选项是()。
A.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动获取的收入,暂不需要缴纳营
业税、企业所得税以及其他相关税收。
B.对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入,征收企业所
得税。
C
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