融资融券业务知识竞赛答案.docx

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融资融券业务知识竞赛答案

融资融券业务知识竞赛试题

一、单选题：

1、假设客户提交市值100万元股票A作为进行融资融券交易担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

则客户可以融资买入最大金额为（C）。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

A．200万元B.50万元C.140万元D.70万元

2、客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中钞票或充抵保证金有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（C）。

交易所另有规定出外。

A.150%,130%

B.150%,150%

C．300%300%

D300%150%

3、当前，融资融券交易期限最长是（）D

A.30B.60C.90D.180

4、其她条件不变，可充抵保证金证券折算率下降会导致保证金可用余额。

B

A、　无法判断；B、减少；C、　不变；D、　增长。

5、如下关于信用证券账户内资产说法，对的是（）C

A.信用账户内仅证券作为担保财产

B．信用账户内证券所派生红利不作为担保财产

C．信用账户内所有资产均作为担保资产

D．信用账户内仅资金作为担保资产

6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（）C

A、证券公司依照自己意愿直接进行投票

B、证券公司告知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票

C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，依照客户意愿进行投票

D、证券公司可自行放弃投票

7、融资融券合同应商定融资融券特定（B）关系

A、财产委托

B、财产信托

C、财产买卖

D、财产托管

8、下列说法错误是（D）

A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕

B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券将其划至普通证券账户

C、投资者在开户从事融资融券交易前，必要理解所在证券公司与否具备开展融资融券业务资格

D、投资者更换融资融券交易委托证券公司，可以直接申请信用证券账户转托管，而不需要注销其原先信用证券账户。

（必要再原公司先注销，再去新证券公司重新订立合同，重开信用证券账户）

9、客户维持担保比例低于平仓维持担保比例时，证券公司告知客户追加担保物是（A）

A、合同商定义务

B、为了提高客户服务质量

C、其她三项都不对

D、客户提出服务规定

10、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司告知投资者在商定期限追加担保物，并使追加后维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（D）钞票或等值证券。

A、4万元B、1万元C、2万元D、3万元

11、投资者信用账户内有60万元钞票和100万元市值某证券，假设该证券折算率为60%，那么，该投资者信用账户内保证金金额为（C）万元。

A、160B、136C、120D、100

12、投资者追加担保物后维持担保比例不得低于（B）

A、140%B、150%C、120%D、130%

13、维持担保比例计算公式是（A）：

A、维持担保比例=（钞票+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）

B、维持担保比例=（钞票+信用证券账户内证券市值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价）

C、维持担保比例=（钞票+信用证券账户内证券前一交易日收盘价）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）

D、维持担保比例=信用证券账户内证券市值/（融资买入金额+融券卖出证券数量×市价＋利息及费用）

14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%证券C，则该投资者理论上可融券卖出（D）元市值证券C。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

A、50B、100C、150D、200

15、资者融资余额为100万元，担保物价值为125万。

投资者需追加担保物至少为（C）。

A、100万元x300%－125万元=175万元

B、100万元x130%－125万元=5万元

C、100万元x150%－125万元=25万元

D、100万元x200%－125万元=75万元

16、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司告知投资者在商定期限追加担保物，并使追加后维持担保比例不得低于150%，投资者选取卖券还款了结某些债务使维持担保比例达到150%规定，投资者至少需要了结（D）债务。

A、4万元B、8万元C、2万元D、6万元

17、客户甲向其信用账户提交了150000元钞票和5000股“证券A”作为担保品。

假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入0股“证券B”，此时其信用账户维持担保比例是（B）。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

A．2.25%B、225%C、125%D、1.25%

18、融券卖出申报价格（A）该证券近来成交价；当天没有产生成交，申报价格（）其前收盘价。

A、不得低于；不得低于

B、不得高于；不得高于

C、不得低于；不得高于

D、不得高于；不得低于

19、假设“证券A”属于交易所规定可充抵保证金证券，折算率为70%，证券公司甲将其折算率下调为50%。

当前“证券A”市价为20元，如果客户向证券公司甲提交10000股“证券A”作为担保物，则其可充抵保证金为（A）元。

A、100000

B、10000

C、140000

D、00

20、假设客户信用账户有市值100万元可充抵保证金证券A，融券卖出50万元标证券B，A和B折算率均为70％，则维持担保比例为（B）。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

A、200%

B、300%

C、210%

D、140%

21投资者从信用账户转出资产受到限制有（A）

A、只有账户中维持担保比例超过300%某些资产，通过证券公司审核批准后才干从信用账户中转出，转出后维持担保比例不低于300%

B、账户中维持担保比例超过150%某些资产可以从信用账户中转出

C、没有限制，投资者可依照意愿自行转出

D、只需要通过中华人民共和国证券登记结算公司审核批准即可，不受维持担保比例限制

22、假设客户提交市值100万元股票A作为进行融资融券交易担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。

客户融资买入50万元股票B，则保证金可用余额为（C）。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

A、20万元、B、70万元C、45万元D、50万元

23、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出证券范畴是（C）

A、所有上市证券B、可充抵保证金有价证券C、标证券D、大盘蓝筹

24、在保证金金额一定状况下（D）：

A、保证金比例越低，投资者融资融券规模就越小，财务杠杆效应越高

B、保证金比例越高，投资者融资融券规模就越大，财务杠杆效应越高

C、保证金比例越低，投资者融资融券规模就越大，财务杠杆效应越低

D、保证金比例越高，投资者融资融券规模就越小，财务杠杆效应越低

25、交易所规定可充抵保证金证券折算率中，深圳100指数成分股股票折算率最高不超过（D）。

A、65%B、80%C、90%D、70%

26、依照沪深交易所实行细则，证券公司可以依照不同标证券折算率相应地拟定其保证金。

假设某证券公司发布最低融资保证金比例为60%,详细到某标证券融资保证金比例=60%+（1-该证券折算率）。

现某客户信用账户内有资金余额1万元、股票A为1万股（折算率为0.65，最新价位5元）。

该客户拟以4.5元价格融资买入股票B（折算率为0.75），请问该客户保证金余额、最多可融资金额、可融资买入股票B数量分别为（），本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计：

（）A

A、42500元、50000.00元、11100股

B、42500元、50000.00元，11111股

C、60000元、70588.23元、15600股

D、42500元、56666.67元、12500股

27、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入钞票。

A、从普通资金账户直接转入B、其她三项都不对C、柜台钞票转入D、通过银行第三方存管转入

28、如下论述错误是（A）。

A、融资融券可以采用大宗交易方式。

B、未了结有关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得她用。

C、投资者信用证券账户不得买入或转入除担保物和标证券范畴以外证券，不得用于从事债券回购交易。

D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。

29、某客户账户内有100万元市值股票A，如果该股票折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵保证金是（A）？

A、70万元B、50万元C、80万元D、100万元

30、（D）是客户在证券公司开立用于记载客户委托证券公司持有担保证券明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户二级账户。

A、融资专用资金账户B、融券专用证券账户C、信用资金账户D、信用证券账户

31、《融资融券合同必备条款》中规定，下列哪种情形不属于合同必要载明情形（B）。

A、投资者姓名B、投资者配偶姓名C、投资者住所D、开立信用账户关于内容

32、融资利率收取原则为：

（　D　）

A、不低于金融机构同期存款基准利率B、不低于行业水平C、不低于金融机构5年期贷款基准利率D、不低于金融机构同期贷款基准利率

33、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询成果不一致，由（B）负责向投资者作出解释

A、证券登记结算机构B、证券公司C、证券交易所D、存管银行

34、客户向证券公司提供，可以作为“担保物”充抵保证金是如下哪种（C）？

A汽车B房产C钞票+符合规定条件股票D定期存折

35、客户及其一致行动人持有一家上市公司股票或其权益数量，共计达到规定比例时，应当依法履行相应信息报告、披露或者要约收购义务。

即当浮现下列情形（A）时，须履行相应信息报告、披露或者要约收购义务。

A其她三项中任何情形

B客户及其一致行动人信用账户持有数量达规定比例客户及其一致行动人普通账户持有数量达规定比例

C客户及其一致行动人普通账户持有数量未达规定比例，

D客户及其一致行动人信用账户持有数量未达规定比例，但是客户及其一致行动人普通账户和信用账户持有数量之和达规定比例

36、标证券是投资者融入资金可买入证券和证券公司可对投资者融出证券，（A）按照从严到宽、从少到多、逐渐扩大原则，依照融资融券业务试点进展状况，在满足规定证券范畴内审核、选用标证券名单，并向市场发布。

A、证券交易所B、中华人民共和国证券业协会C、中华人民共和国证监会D、证券公司

37、证券公司不得向下列（D）客户融资融券

A、交易结算资金已纳入第三方存管

B、已在该证券公司从事证券交易二年以上

C、具备一定投资能力和风险承受能力

D、有重大违约记录

38、证券公司向客户收取融资融券利息费用时，按（C）时间原则计算。

A、按“季”计息B、按“月”计息C、按“天”计息D、按“年”计息

39、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（B）

A、可以自行考虑与否归还融资欠款

B、先偿还其融资欠款

C、可以在当天交易收市前买入其她证券

D、可以直接转出信用证券账户

40、“融资”是指客户向证券公司借入什么（C）？

A、债券B、基金C、资金D、股票

41、客户及其一致行动人（B）达到规定比例时，应当依法履行相应信息报告、披露或者要约收购义务。

A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益数量

B、共计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益数量

C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票数量

D、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益数量

42、依照交易所规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。

A、50%B、60%C、80%D、70%

43、融资融券业务试点期间，券商可以将如下证券融给客户（C）

A、券商其她客户证券

B、券商自有证券和基金公司提供证券

C、券商自有证券

D、券商自有证券和金融公司提供证券

44、客户到期未偿还融资融券债务，则证券公司将采用下列哪项办法（D）。

A、给客户延期

B、给客户增长新融资融券额度

C、依照商定采用强制平仓办法，处分客户担保物，局限性某些不得向客户追索

D、依照商定采用强制平仓办法，处分客户担保物，局限性某些可以向客户追索

45、客户信用账户维持担保比例不得低于（C）。

A100%

B150%

C130%

D300%

46、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（B）。

A、不容许参加投票

B、按客户意见以券商名义投票

C、以每位客户名义投票

D、按券商意见以券商名义投票

47、客户查询信用证券账户明细数据（D）。

A、只能在券商查询

B、只能在登记公司查询

C、可以在券商和登记公司查询，两者查询成果不一致时以登记公司为准

D、可以在券商和登记公司查询，两者查询成果不一致时由券商向客户解释

48、融资融券业务涉及基本法律关系涉及（C）

A、借贷关系

B、买卖关系

C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生债权债务担保关系

D、因借贷产生债权债务担保关系

49、在交易所上市下列证券，不在标证券范畴是（C）

A、证券投资基金

B、交易所承认其她证券

C、ST股票

D、债券

50、证券公司普通规定如下哪些客户不能申请融资融券业务（D）

A、回绝提供有关资料，或提供虚假资料客户

B、公司认定其证券投资经验，风险承受能力局限性以开展融资融券交易客户

C、本证券公司股东及有关关联人

D、其她三项都涉及

51、依照证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，投资者可以选取（）家证券公司订立融资融券合同，在一种证券市场可委托证券公司为其开（）个信用证券账户B

A1，2B1，1C2，2D多，多

52、关于“标证券”对的说法是（D）

A、证券公司拟定标证券名单，可以超过证券交易所发布标证券名单

B、标证券名单由中华人民共和国证监会拟定并向市场发布

C、在沪深交易所上市因此证券

D、标证券是投资者融入资金可买入证券和证券公司可对投资者融出证券

53、某投资者信用账户内有100元钞票和200元市值证券A，假设证券A折算率为60%，拟融资买入融资保证金比例为50%证券B，则该投资者理论上可融资买入（A）元市值证券B。

本例中客户佣金及融资利息、融券费用均忽视不计。

A、440B、400C、480D、600

54、投资者用于一家证券交易所上市证券交易信用（融资融券交易）证券账户可以有（C）个

A3个B2个C1个没有限制

55、在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（C）时，客户可以提取保证金可用余额中钞票或充抵保证金有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。

交易所另有规定除外

A100%B200%C300%D400%

56、证券公司在向客户融资、融券前，应当与其订立载入中华人民共和国证券业协会规定必备条款融资融券合同，应明确商定事项涉及（A）

A、其她三项都涉及

B、融资、融券额度、期限、利率（费率）、利息（费用）计算方式

C、追加保证金告知方式、追加保证金期限、客户清偿债务方式及证券公司对担保物处分权

D、保证金比例、维持担保比例、可充地保证金证券种类及折算率、担保债权范畴

57、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司补仓告知，若告知日为T日投资者追加担保物期限不得超过（B）个交易日，否则将面临被证券公司强制平仓风险

A、T+4

B、T+2

C、T+1

D、T+3

58、当投资者信用账户当天清算后维持担保比例低于警戒线时，证券公司发出《追加担保物告知》，投资者必要在（B）追加担保金使维持担保比例高于150%

A1个交易日内B2个交易日内C3个交易日内D4个交易日内

59、客户提高信用账户维持担保比例方式涉及（C）

A、转入可充抵保证金证券

B、转入资金

C、其她三项都涉及

D、卖出证券

60、交易所规定单只标证券融券余额达到该证券上市可流通市值（A）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场发布。

A、25%B20%C30%D35%

二、多选题：

1、公司开展融资融券业务需要在中华人民共和国证券登记结算有限责任公司开立如下账户（BD）

A、客户信用证券账户B、客户信用交易担保证券账户C、客户信用交易担保资金账户D、融券专用证券账户

2、客户办理融资融券业务需要开立如下账户（ACD）

A、客户信用资金账户B客户信用交易担保资金账户C客户信用证券账户D、客户信用资金管理账户

3、如下哪些条件是开展融资融券业务证券营业部必要具备：

（BCD）

A开业时间超过两年，有一定数量融资融券意愿客户。

B、基本管理规范，内控、风控、合规管理有效，近来一年内未受到监管部门和公司惩罚。

C、客户交易行为规范，近一年内没有因客户交易行为异常被交易所约请谈话、通报批评等状况发生。

D、具备开展融资融券业务信息技术环境，通过融资融券业务技术系统测试。

4、客户征信内容涉及：

（ABC）

A、客户基本信息

B、客户证券资产

C、客户其她金融资产和收入状况

D、客户户口所在地

5、浮现下列哪些状况，客户信用级别也许下调（BCD）

A、客户信用账户浮现账面亏损

B、客户被多次强制平仓

C、客户浮现诉讼

D、客户保证金可用余额不大于零

6、浮现如下哪些状况，公司将也许下调客户授信额度（ABCD）

A、客户交易异常

B、客户信用级别减少

C、监管机关规定

D、公司财务状况发生变化

7、客户注销信用账户须满足如下哪些条件（ABCD）

A、无未了结融资融券交易

B、无未清偿债权债务关系

C、无未了结交易纠纷

D、信用账户内无担保物

8、公司将对符合如下哪些条件客户强制平仓（AC）

A、客户信用账户内担保物价值未达到公司规定维持担保比例且未准时补足

B、客户保证金可用余额不大于零

C、客户融资融券合约到期未偿还时

D、客户信用账户维持担保比例低于130%时

9、融资融券标证券为股票，应当符合下列条件（AD）

A、在交易所上市交易满3个月

B、融券卖出标股票流通股本不少于2亿股或流通市值不低于10亿元

C、股东人数不少于5000人

D、近3个月内日换手率不低于基准指数日均换手率20%

10、当融资融券交易浮现异常时，证券交易所可视状况采用如下办法并向市场发布（ABCDEFG）

A、调节标证券原则或范畴

B、调节可充抵保证金有价证券折算率

C、调节融资、融券保证金比例

D、调节维持担保比例

E、暂停特定标证券融资买入或融券卖出交易

F、暂停整个市场融资买入或融券卖出交易

G、证券交易因此为必要其她办法

11、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，必要符合下列哪些规定ABCDE______。

A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本5%；

B、为单一客户融券业务规模不得超过净资本5%；

C、接受单只担保股票市值不得超过该股票总市值20%；

D、按对客户融资规模10%计算风险准备；

E、按对客户融券规模10%计算风险准备。

12、客户从事融资交易，可以选取AB方式，偿还向证券公司借入资金。

A、卖券还款；B、直接还款；C、买券还券；D、平仓还款。

13、证券公司应当在符合关于规定基本上，在网站、营业场合内公示下列哪些信息__ABCD______。

A、融资融券利率与费率；

B、可充抵保证金证券种类及折算率；

C、客户可融资买入和融券卖出证券种类；

D、保证金比例和最低维持担保比例。

14、当融资融券交易浮现异常时，交易所可视状况采用如下哪些办法并向市场发布__ABCD____。

A、调节标证券原则或范畴；B、调节可充抵保证金有价证券折算率；

C、调节融资保证金比例；D、调节融券保证金比例。

15、公司下发证券营业部开展融资融券业务管理办法中明确，证券营业部重要工作职责有__ABCD_____。

A、客户哺育、市场推广；B、及时报告应急突发事件；

C、解决客户投诉、纠纷；D、及时报告严重影响客户偿债能力事件。

16、强制平仓条件涉及_ABCDEF_______。

A、客户信用账户维持担保比例等于或低于平仓线且客户没在规定期间内补足担保物；

B、客户信用账户维持担保比例等于或低于警戒线且客户没在规定期间内补足担保物；

C、客户有危及公司债权违约行为；

D、客户因被起诉或涉及纠纷使归还资金和证券能力受到限制；

E、客户被司法机关或其她有权机关限制人身自由；

F、客户融资融券合约到期未偿还公司负债。

17、如果融资买入或融券卖出证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后，债务到期日顺延至。

其中，融券债务因暂停交易无法买券还券，偿还方式和金额为。

AC

A、如交易恢复日拟定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易恢复当天；

B、如交易恢复日不拟定或距离债务到期日超过30个自然日，则顺延30个自然日；

C、钞票补偿，如证券属于沪深300指数成分股，钞票补偿金额=暂停交易当天收盘价×融券卖出数量×沪深300指数同期涨跌幅；

D、钞票补偿，如证券属于沪深300指数成分股，钞票补偿金额=暂停交易当天收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。

18、客户授信额度受其提交金融资产和托管在我司总资产双重控制，取两者较低值。

如客户金融资产（涉及证券资产）为200万元，而其托管在我司证券总资产为80万元，则客户授信额度最高为。

客户授信额度是其融资融券额理论上限，证券公司对客户交易时详细可使用额度。

ABDF

A:

100％；

B:

50%；

C：

100万；

D：

80万；

E：

完全保证；

F：

实行先到先得原则。

19、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易试点实行细则》对单只证券融资融券规模进行了限制，对的是AC。

A、单只标证券融资余额达到该证券上市可流通市值25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额减少至20%如下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；

B、单只标证券融资余额达到该证券上市可流通市值30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额减少至15%如下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；

C、单只标证券融券余量达到该证券上市可流通量25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量减少至20%如下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

D、单只标证券融券余量达到该证券上市可流通量30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量减少至15%如下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

20、假设您信用账户中某股票因长期停牌或其她因素被调出担保物范畴，这种情形如果导致维持担