中级经济师《中级金融专业》复习题集第3012篇.docx

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中级经济师《中级金融专业》复习题集第3012篇

2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习

一、单选题

1.当一国国际收支出现巨额顺差时，可行的政策选择是（）。

A、松的财政货币政策和本币贬值

B、松的财政货币政策和本币升值

C、紧的财政货币政策和本币贬值

D、紧的财政货币政策和本币升值

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【知识点】：

第10章>第2节>国际收支不均衡的调节

【答案】：

B

【解析】：

本题考查国际收支不均衡调节的政策措施。

国际收支出现顺差时，可以采取松的财政政策、松的货币政策和本币法定升值或升值的政策。

2.选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，这种基金称为（）。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、在岸基金

D、离岸基金

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【知识点】：

第1章>第3节>资本市场及其构成

【答案】：

B

【解析】：

本题考查投资基金市场。

被动型基金不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，因此通常被称为指数型基金。

3.金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（　　）。

A、转租赁

B、直接租赁

C、委托租赁

D、杠杆租赁

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【知识点】：

第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营

【答案】：

D

【解析】：

金融租赁公司同其他机构分担风险的融资租赁业务包括联合租赁和杠杆租赁两类。

杠杆租赁是指融资租赁项目中大部分租赁融资由其他金融机构以银团贷款的形式提供。

但是，这些金融机构对承办该融资租赁项目的租赁公司无追索权。

同时，这些金融机构按所提供的资金在该项目的租赁融资额中所占的比例，直接享有回收租金中所含的租赁收益。

4.目前，我国人民币汇率制度是（）。

A、货币局制

B、传统的盯住汇率制

C、固定汇率制

D、有管理浮动汇率制

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【知识点】：

第10章>第1节>人民币汇率制度

【答案】：

D

【解析】：

本题考查我国的人民币汇率制度。

2005年7月21日，人民币汇率形成机制改革启动．开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

5.下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（）。

A、利率限制

B、窗口指导

C、公开市场业务

D、证券市场信用控制

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【知识点】：

第9章>第2节>货币政策的目标与工具

【答案】：

C

【解析】：

本题考查货币政策工具。

货币政策工具主要有一般性货币政策工具和选择性货币政策工具。

一般性货币政策工具也称为货币政策的总量调节工具。

它通过调节货币和信贷的供给影响货币供应的总量，进而对于经济活动的各个方面都产生影响。

主要包括存款准备金政策、再贴现政策和公开市场操作。

6.关于金融宏观调控机制中第一阶段的说法，正确的是（）。

A、调控主体为中央银行

B、中介指标为货币供应量等

C、变换中介为商业银行

D、调控受体为企业与居民

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【知识点】：

第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述

【答案】：

A

【解析】：

本题考查金融宏观调控框架与要素。

在金融宏观调控机制的第一阶段，调控主体为中央银行。

7.若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比，则该投资者应该（　　）。

A、继续持有

B、增持

C、抛出

D、继续持有或抛出

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【知识点】：

第2章>第4节>利率与金融资产定价

【答案】：

C

【解析】：

若某投资者所持有的股票市价大于该股票每股税后净收益与市场利率的比，则该投资者应该卖出该股票以获得收益。

8.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的（）。

A、储藏手段功能

B、交易手段功能

C、资产功能

D、价值尺度功能

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【知识点】：

第8章>第1节>货币需求理论

【答案】：

B

【解析】：

费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:

对货币需求分析的侧重点不同。

费雪方程式强调货币的交易手段功能，侧重于商品交易量对货币的需求；而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能，侧重于收入的需求。

9.为我国金融产品定价提供重要参考的金融市场基准利率不包括（）。

A、shibor

B、贷款基础利率

C、国债收益率曲线

D、大额外币存款利率

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【知识点】：

第2章>第5节>我国利率市场化的进程

【答案】：

D

【解析】：

本题考查我国利率市场化的进程。

我国着力培育以上海银行间同业拆放利率shibor、国债收益率曲线和贷款基础利率等为代表的金融市场基准利率体系，为金融产品定价提供重要参考。

10.我国建立了多层次的证券市场。

其中,设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场的是（　　）

A、中小企业板市场

B、创业板市场

C、主板市场

D、代办股份转让市场

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【知识点】：

第1章>第3节>我国的资本市场及其工具

【答案】：

B

【解析】：

我国的股票市场主体由上海证券交易所和深圳证券交易所组成,包括主板市场、中小企业板市场和创业板市场。

创业板市场服务于高新技术或新兴经济企业。

11.通货紧缩是经济衰退的货币表现，其特征不包括（　　）

A、物价持续下跌

B、失业率上升

C、有效需求增加

D、经济全面衰退

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【知识点】：

第8章>第3节>通货紧缩及其治理

【答案】：

C

【解析】：

通货紧缩是经济衰退的货币表现，因而必须具备三个特征：

（1）物价持续下跌，货币供应量不断下降；

（2）有效需求不足，失业率上升；（3）经济全面衰退。

12.下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。

A、超额准备金

B、货币供应量

C、法定存款准备金

D、国际收支

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【知识点】：

第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标

【答案】：

B

【解析】：

本题考查中央银行货币政策中介目标。

中央银行货币政策中介目标包括货币供应量、利率。

13.本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而（）。

A、刺激出口和进口，减少经常项目逆差

B、限制出口和进口．增加经常项目逆差

C、刺激出口，限制进口,减少经常项目逆差

D、限制出口，刺激进口，增加经常项目顺差

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【知识点】：

第10章>第1节>汇率的决定与变动

【答案】：

C

【解析】：

本题考查本币贬值的影响。

本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，所以会使本国出口的商品在国际市场上更有竞争力，从而可以刺激出口。

以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，商品进口价格上升，所以会使进口减少。

出口的增加和进口的减少，使经常项目逆差减少或者增加经常项目顺差。

14.根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于（）。

A、非营利性公共机构

B、银行机构

C、非金融机构

D、非银行金融机构

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【知识点】：

第6章>第3节>我国融资租赁市场体系

【答案】：

D

【解析】：

《金融租赁公司管理办法》指出,金融租赁公司属于非银行金融机构,由中国银行业监督管理委员会负责实施监督管理。

15.流动性比例（）。

A、不应低于60％

B、不应低于25％

C、不得低于-10％

D、不应低于0．6％

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【知识点】：

第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：

B

【解析】：

本题考查流动性比例的概念和指标要求。

流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，不应低于25％。

16.远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是（　　）。

A、提高盈利能力

B、规避利率上升的风险

C、规避利率下降的风险

D、加快远期利率协议流通

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【知识点】：

第7章>第1节>金融远期合约

【答案】：

B

【解析】：

本题考查远期利率协议。

远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率上升的风险。

远期利率协议的卖方是名义贷款人，其订立远期利率协议的目的是规避利率下降的风险。

17.我国回购协议市场的银行间回购利率是（　　）。

A、市场利率

B、官方利率

C、长期利率

D、法定利率

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【知识点】：

第1章>第2节>我国的货币市场及其工具

【答案】：

A

【解析】：

本题考查我国回购协议市场。

银行间回购利率已成为反映货币市场资金价格的市场化利率基准，为货币政策的决策提供了重要依据，在利率市场化进程中扮演重要角色。

18.信托关系成立的核心是（　　）。

A、信托产品的设立

B、信托产品的管理

C、信托产品的变更

D、信托产品的运营

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【知识点】：

第6章>第2节>信托产品管理与客户关系管理

【答案】：

A

【解析】：

本题考查信托产品的设立。

信托产品的设立是一个严密、审慎、系统的过程，是信托关系成立的核心。

19.下列属于商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素的是（　　）。

A、经营能力

B、现金流

C、事业的连续性

D、担保品

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的管理

【答案】：

D

【解析】：

本题考查商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素。

5C分析是分析借款人的偿还能力、资本、品格、担保品和经营环境。

20.在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历（　　）。

A、实物领域和经济领域

B、金融领域和实体经济领域

C、资本市场领域和货币市场领域

D、货币市场领域和外汇市场领域

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【知识点】：

第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述

【答案】：

B

【解析】：

在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历的两个领域是金融领域和实体经济领域。

21.有关金融租赁公司与融资租赁公司的区别，描述正确的是（）。

A、融资租赁公司的租赁物为固定资产

B、融资租赁公司可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场

C、金融租赁公司按照“风险资产不得超过净资产总额的10倍”的要求进行风险管理，在实际运作中，这个指标通常由出资人按照市场风险来考虑和确定

D、金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，而融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业

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【知识点】：

第6章>第4节>金融租赁公司与融资租赁公司的区别

【答案】：

D

【解析】：

金融租赁公司与融资租赁公司的区别：

①行业划分不同。

金融租赁公司属于金融业中的其他金融业，融资租赁公司属于租赁和商务服务业中的租赁业。

因此，金融租赁公司是非银行金融机构，而融资租赁公司是非金融机构企业。

②业务内容不同。

金融租赁公司可以发行金融债券融资，可以吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场；融资租赁公司只能从股东处借款，不能吸收股东存款，也不能进入银行间同业拆借市场。

③租赁标的物范围不同。

金融租赁公司的租赁物为“固定资产”，融资租赁企业开展融资租赁业务以权属清晰、真实存在且

22.可以通过分散投资加以规避的风险是（　　）

A、系统风险

B、不可分散风险

C、非系统风险

D、政治风险

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的类别

【答案】：

C

【解析】：

本题考查股票基金的投资风险。

非系统风险指个别证券特有的风险,包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。

非系统风险可以通过分散投资加以规避,又称可分散风。

23.作为新型货币政策工具，SLF表示的是（　　）

A、抵押补充贷款

B、逆回购

C、中期借贷便利

D、常备借贷便利

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【知识点】：

第9章>第2节>我国的货币政策

【答案】：

D

【解析】：

常备借贷便利（STANDINGLENDINGFACILITY，SLF），是全球大多数中央银行都设立的货币政策工具。

其主要作用是提高货币调控效果。

有效防范银行体系流动性风险，增强对货币市场利率的调控效力。

24.美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（　　）的特征。

A、布雷顿森林体系

B、国际金本位制

C、牙买加体系

D、国际金块金汇兑本位制

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【知识点】：

第10章>第4节>布雷顿森林体系

【答案】：

A

【解析】：

布雷顿森林体系下人为规定金平价。

即美元按照每盎司黄金35美元的官价与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂钩。

此外，还人为规定实行可调整的固定汇率制度。

25.为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起，巴塞尔协议在最低资本要求中，提出（　　）。

A、外部评级法

B、流动性状况评价法

C、内部评级法

D、资产安全状况评级法

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险管理的国际规则：

”巴塞尔协议Ⅱ"与"巴塞尔协议Ⅲ"

【答案】：

C

【解析】：

巴塞尔协议在最低资本要求中，提出内部评级法，使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起。

26.公开发行股票数量在（　　）万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。

A、1000

B、1500

C、2000

D、3000

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【知识点】：

第5章>第2节>证券发行与承销业务

【答案】：

C

【解析】：

首次公开发行股票，可以通过向网下投资者询价的方式确定股票发行价格，也可以通过发行人与主承销商自主协商直接定价等其他合法可行的方式确定发行价格。

公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过直接定价的方式确定发行价格。

发行人和主承销商应当在招股意向书（或招股说明书）和发行公告中披露本次发行股票的定价方式。

上市公司发行证券的定价，应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的有关规定。

27.根据国际货币基金组织的划分，官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持按固定汇率，同时对本币发行作特殊限制，以确保履行法定义务，这种汇率制度属于（　　）

A、单独浮动制

B、爬行区间盯住汇率制

C、传统的盯住汇率制

D、货币局制

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【知识点】：

第10章>第1节>汇率制度

【答案】：

D

【解析】：

货币局制是指官方通过立法明确规定本币与某一关键货币保持按固定汇率，同时对本币发行作特殊限制，以确保履行法定义务。

28.下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（　　）。

A、基金份额在基金合同期限内固定不变

B、可以在证券交易所交易

C、基金份额不固定

D、基金份额持有人不得申请赎回

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的法律形式和运作方式

【答案】：

C

【解析】：

本题考查封闭式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。

29.关于金融期货交易的说法正确的是（　　）。

A、金融期货交易是一种场外交易

B、金融期货合约实际上是远期合约的标准化

C、金融期货交易加大了买方的风险

D、当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大

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【知识点】：

第1章>第4节>主要的金融衍生品

【答案】：

B

【解析】：

金融期货合约是一种在交易所交易的、用独特的结算制度进行结算的标准化合约，因此不是场外交易；金融期货合约还是一种标准化的合约，它可以说是远期合约的标准化。

30.在债券基金的久期分析中，债券基金的久期等于基金组合中（　　）。

A、期限最长债券的久期

B、各债券久期的中位数

C、各债券的投资比例与对应债券久期的加权平均

D、各债券久期的简单平均

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【知识点】：

第5章>第3节>证券投资基金的类别

【答案】：

C

【解析】：

债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。

与单个债券的久期一样，债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。

31.某投资者买入一只股票的看跌期权，当股市的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是（　　）。

A、行使期权，获得收益

B、行使期权，全额亏损期权费

C、放弃合约，亏损期权费

D、放弃合约，获得收益

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【知识点】：

第1章>第4节>主要的金融衍生品

【答案】：

A

【解析】：

本题考查金融期权。

对于看跌期权的买方来说，当市场价格低于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益；当市场价格高于执行价格时，他会放弃期权，亏损金额为期权费。

32.下列选项中，属于营业外支出的是（）。

A、利息支出

B、罚没收入

C、出纳长款收入

D、违约金支出

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【知识点】：

第4章>第3节>财务管理

【答案】：

D

【解析】：

本题考查营业外支出的内容。

营业外支出的内容包括：

固定资产盘亏和毁损报损的净损失、抵债资产处置发生的损失额及处置费用、出纳短款、赔偿金、违约金、证券交易差错损失、非常损失、公益救济性捐赠等。

33.在总需求和总供给处于平衡状态时，经济结构、部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。

这种通货膨胀被称为（　　）。

A、需求拉上型通货膨胀

B、成本推进型通货膨胀

C、结构型通货膨胀

D、混合型通货膨胀

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

C

【解析】：

在总需求和总供给处于平衡状态时，经济结构、部门结构的因素发生变化，也可能引起物价水平的上涨。

这种通货膨胀被称为结构型通货膨胀。

34.总供给和总需求共同作用情况下产生的通货膨胀称为（）。

A、综合型通货膨胀

B、供求混合推进型通货膨胀

C、结构型通货膨胀

D、成本推进型通货膨胀

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

B

【解析】：

本题考查供求混合推进型通货膨胀的概念。

总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为供求混合推进型通货膨胀。

35.如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，则该国货币对其他国家货币（）。

A、升值

B、贬值

C、升水

D、贴水

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【知识点】：

第10章>第1节>汇率的决定与变动

【答案】：

B

【解析】：

本题考查汇率的决定与变动。

贬值是指在外汇市场上，一定量的一国货币只能兑换到比以前更少的外汇，相应是外汇汇率上涨。

36.我国上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行（　　）

A、报出的回购协议利率

B、持有的国库券收益率

C、报出的人民币同业拆出利率

D、报出的外币存款利率

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【知识点】：

第2章>第5节>我国利率市场化的进程

【答案】：

C

【解析】：

本题考查我国上海银行间同业拆放利率的知识。

上海银行间同业拆放利率（shibor）是由信用等缦较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率,是单利、无担保、批发性利率。

37.我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了（　　）。

A、信用风险

B、法律风险

C、利率风险

D、操作风险

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【知识点】：

第7章>第2节>金融风险的概念

【答案】：

C

【解析】：

本题考查对利率风险概念的理解。

利率风险是指有关主体在货币资金借贷中，因利率在借贷有效期中发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。

本题中，商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少属于利率变动蒙受的经济损失。

38.国际收支逆差时，紧的货币政策会使得价格下跌，从而（）。

A、出口减少、进口增加

B、刺激出口和进口

C、限制出口和进口

D、出口增加、限制进口

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【知识点】：

第10章>第2节>国际收支不均衡的调节

【答案】：

D

【解析】：

在国际收支逆差时，可以采用本币法定贬值或贬值的政策。

这样，以外币标价的本国出口价格下降，从而刺激出口，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而限制进口。

39.下列关于中央银行业务的描述中,不属于中央银行负债业务的是（）。

A、中国人民银行通过贷款渠道发行人民币

B、中国人民银行吸收存款准备金

C、中国人民银行接受政府委托管理国库

D、中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算

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【知识点】：

第9章>第1节>中央银行的业务

【答案】：

D

【解析】：

中央银行的负债业务是中央银行资产业务的基础。

中央银行的负债业务主要有:

①货币发行,②经理或代理国库;③集中存款准备金。

40.与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是（）。

A、以营利为目的

B、提供金融服务

C、吸收活期存款

D、执行国家金融政策

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【知识点】：

第3章>第1节>金融机构体系的构成

【答案】：

C

【解析】：

本题考查商业银行的特征。

与其他金融机构相比，吸收活期存款、创造信用货币是商业银行最明显的特征。

二、多选题

1.供给学派主张采取刺激生产增加供给的方法来治理通货膨胀，其主要措施有（　　）。

A、减税

B、增加进口

C、削减社会福利开支

D、适当增加货币供给

E、精简规章制度

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【知识点】：

第8章>第3节>通货膨胀及其治理

【答案】：

A,C,D,E

【解析】：

供给学派主张采取刺激生产增加供给的方法来治理通货膨胀，其主要措施有：

（1）减税。

（2）削减社会福利开支。

（3）适当增加货币供给。

（4）精简规章制度。

2.在通货紧缩时期，中央银行可以采取的货币政策措施有（）。

A、降低再贴现利率

B、提高法定存款准备金率

C、在公开市场上买进证券

D、道义劝告

E、社会总供求平衡状况

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【知识点】：

第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述

【答案】：

A,C,D

【解析】：

本题考查货币政策的类型。

在通货紧缩时期，中央银行要制定相应的措施和政策来刺激消费和投资，拉动经济，此时应该采取宽松的货币政策。

主要措施包括：

①降低法定存款准备金率，以提高货币乘数，增加货币供应量；②降低再贴现利率，以诱使商业银行增加再贴现．增强对客户的贷款和投资能力，增加货币供应量；③公开市场业务，通过多购进证券，增加货币供应。

除以上措施外，中央银行也可用“道义劝告”方式来影响金融机构增加放款，以增加货币供应。

3.银行并表监管包括的业务有（）。

A、境内外业务

B、表内外业务

C、本外币业务

D、证券发行业务

E、证券经纪业务

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【知识点】：

第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法

【答案】：

A,B,C

【解析】：

本题考查银行业并表监管包括的业务。

并表监管包括的业务有：

境内外业务、表内外业务和本外币业务。

4.投资银行是通过四个中介作用