农商行清算资金管理办法模版.docx
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农商行清算资金管理办法模版
农商行清算资金管理办法
第一章 总则
第一条 为保证全省支付清算系统安全、稳定、高效运行,保障各类支付业务准确、及时、全额清算,确保清算资金安全,进一步防范支付风险,根据相关法律法规,结合实际,制订本办法。
第二条 本办法适用于辖内各营业机构通过综合业务、外围支付等系统办理的行社之间、系统外各行间往来业务的资金清算。
由农商行联合社(以下简称“省联社”)具体组织实施。
第三条 本办法适用于省联社、市联社及县(市、区)农村信用联社、农村商业银行(以下简称“县级行社”)。
第四条 本办法所指清算资金是指为确保辖内各营业机构行社之间、系统外各行间往来业务正常清算,各市(县)法人机构存放于省联社的人民币清算资金。
第五条 各市(县)法人机构清算资金管理遵循以下原则:
(一)各市(县)法人机构应根据辖内机构支付业务量合理匡算清算资金头寸,确保业务及时全额清算;
(二)各市(县)法人机构上存的清算资金,省联社按照“专户管理,封闭运行”的方式进行管理。
原则上清算资金只存放于人民银行及农信银资金清算中心。
第二章 清算账户管理
第六条 辖内各市(县)法人机构在省联社开立清算账户后方可办理各类支付业务。
第七条 各市(县)法人机构申请开立清算账户所用的名称应与其营业执照的名称一致。
申请开立清算账户时,应向省联社提供以下资料:
(一)单位介绍信;
(二)法定代表人授权书(附表1)及身份证明;
(三)农商行支付清算系统清算账户开户申请(附表2);
(四)经办人身份证明(加盖公章);
(五)法人机构金融机构许可证;
(六)法人机构工商营业执照正本;
(七)其他需要说明的书面材料。
第八条 省联社审核各市(县)法人机构提交开户申请资料无误后,为其开设清算账户,并出具《农商行支付清算系统清算账户开户确认书》(见附表3)。
第九条 各市(县)法人机构申请注销清算账户时,除提交监管部门有关批复文件外,还需要提前进行以下处理:
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