保险个人学习计划书范文.docx
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保险个人学习计划书范文.docx
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保险个人学习计划书范文
保险个人学习计划书范文
篇一:
保险部门计划书范文3篇
保险部门计划书范文3篇
保险部门的结算政策关系到机构资金运行和回笼情况。
本文是小编为大家整理的,仅供参考。
保险部门计划书范文一:
在公司的领导及全体同仁的关心支持下,在业务的发展上取得了较好的成绩,较好的完成了公司的任务指标,在此基础上,回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况,制定如下工作计划:
一、严格落实公司各项条款,加强业务管理工作,构建优质、规范的承保服务体系。
承保是公司经营的源头,是风险管控、实现效益的重要基础,是公司生存的基础保障。
因此,在13年,公司将狠抓业务管理工作,提高风险管控能力。
二、规范和落实公司的服务条款,提高服务工作质量,建设一流的服务平台。
我们经营的不是有形产品,而是一种规避风险或风险投资的服务。
在市场逐步透明,竞争激烈的今天,服务已经成为我们公司的核心竞争力,纳入我们公司的价值观。
客服工作是这一理念的具体体现。
在20xx年里将严格规范客服工作,建立一流的客户服务体系,真正把优质服务送给每一位公司的客户。
三、加快业务发展,巩固郑州市场占有率,扩大河南市场占有面。
根据20xx年支公司保费收入万元为依据,公司计划20xx年实现全年保费收入万元,其中:
计划将从以下几个方面去实施完成。
1、精心组织策划、坚决完成计划指标,为全年目标打下坚实的基础。
2、大力发展渠道业务,深度拓展郑州市场,打好河南地市业务的攻坚战,有序推进,扩大和巩固河南市场占有面。
3、机动车辆险是我司业务的重中之重,因此,大力发展机动车辆险业务,充分发挥公司的车险优势,打好车险业务的攻坚战,还是我们工作的重点,20xx年在车险业务上要巩固老的渠道和客户,扩展新渠道,争取新客户,侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上,以实现车险业务更上一个新的台阶。
4、认真做好非车险的展业工作,选择拜访一些大、中型企事业单位,对效益好,风险低的单位重点公关,与单位建立良好的关系,力争财产、人员、车辆一揽子承保,同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作,在20xx年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。
5、其他方面:
深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。
四、抓好队伍建设,做好员工和保险推销员工作,继续完善人力资源调配,为公司业务发展提供人力保障。
20xx年在员工待遇上,工资及福利待遇在20xx年的基础上适当提高,同时计划为每个员工体检身体,每位员工过生日公司提供一份礼物,举办一些集体活动等,用的好人才,留的住人才,为13年的业务开展提供强有力的人力保障。
五、完善管理机制,强化执行力。
今年将从制度入手,对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充,
完善以前没有完善的规章制度,使之更加符合公司经营管理工作的需要。
汇编成册后,发到每一个员工手中,认真学习。
真正做到以制度管人,以制度办事,从而提高执行力度。
20xx年是全新的一年,有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。
保险部门计划书范文二:
新员工的这一过程,我应该有自己的想法和计划,下面是我初步的计划。
1.达到出单熟练迅速准确
面对有经验有能力的出单精英,我深知自己的不足。
身为全才得他们,车、财、意,样样精通,这使得我又崇拜又羡慕。
因此出单是我从事车险业务的一个大环节,我将在平时的出单过程中加快电脑输入的速度,注意车辆交强险和商业险的区别,达到业务熟练,出单迅速准确的目标。
2.用专业的保险术语对客户服务周到明了
面对专业的保险术语,我会化繁为简,用通俗的话语让客户明白。
面对焦急紧张的客户,我会用最简单的表情微笑来安抚。
而面对暴躁的客户,我也会从容面对,耐心的听他发完牢骚,再与他共同寻找解决办法。
让对车险陌生的客户达到一定的了解程度。
的确,听到客户之间不经意的赞许和表扬,我的嘴角也会多了一份会心的微笑。
因为此刻的我不仅仅代表我自己,更代表我们整个出单中心,乃至永城这个品牌。
3.与公司其他员工互相了解,做到业务沟通熟练
身在一个团结奋进的大家庭,我会与大家互相了解,增进感情,共同进步,提升自己的工作能力和业务水平,真正成为领导的好帮手,同事的好搭档,跟随公司经营的理念认真干好每一天,健康的成长,超越昨天的自己,从而真正的享受着这其乐融融的氛围,享受着这快乐的工作,这快乐的生活!
4展业是工作的前奏
工作计划中最基本的还是业务的拓展,首先作为新人的我应该自己把公司产品了解深入,相信公司。
其次就是先从身边的父母亲戚朋友入手,经常给他们讲解保险的意义以及公司的优点,让他们对我的工作加以肯定并出面帮助我进行展业活动。
这是展业必须注意的事项:
一是生动形象。
保险展业为了让客户更好地理解保险商品,了解保险所具有的不可替代的作用,用较为生动的语言及客户熟悉的人物及事例形象地表达出来,
以便于客户的理解,并激发其购买欲望。
二是掌握语速。
营销员可能因为过于紧张,或对自己的产品熟悉,在介绍产品时,语速过快,让客户难于理解,所以我们在介绍产品时要掌握合适的语速,要有一些停顿或条款的具体解释,让客户能完全听懂你对保险条款的说明。
三是重复优点。
保险展业要多次重复介绍保险的突出优点是非常必要的。
因为客户在每一次听到条款的优点时,可能没有完全理解或没能听清楚,所以要再进行第二次或第三次介绍,重复、再重复,相信客户一定会为此动心的。
四是有凭有据。
保险展业要让客户相信和接受营销员对险种说明,要拿出一些证据,如一些签完客户满意的名单等等,这样有助于客户对营销员及公司险种的信赖程度。
五是权衡利弊。
保险展业为了促进签下保单,必须从客户的利益出发,即使签不下保单,也不要使客户过分担心、惧怕。
我们要采用最好的办法,加强客户的紧迫感,产生购买的欲望。
要抓住客户关心的问题,详细阐述,使客户能够权衡后作出选择。
建立长期的合作关系,这样客户才能相信营销员,产生信赖感。
5.续保及客户的维护
坚持每天通知续保客户,做到给客户提醒的服务,有客户问到保险优惠等问题时,给予客户满意的回答。
客户在交保险犹豫不定时,给予客户专业的讲解和周到的服务,达到客户的维护。
展望20xx年,对自己的期许也颇多,在这一年里要时刻提醒自己不断学习,不断拓展客户,使自己工作顺心,业务多多,得到同事和老板的认同。
身为出单处我深知工作之重要,多一份仔细少一分疏忽更是我给自己的忠告。
保险部门计划书范文三:
一、市场背景分析
(一)XXX市情
XX市位于XXX部,是一个人口、农业大市、工业重镇,有”xxx”之誉,幅员1.66万平方公里,辖1个市辖区、5个县,代管1个县级市(万源市),总人口657.56万人(20xx
年底),20xx年人均GdP11915元。
XXX区是达州市政治、经济、文化中心,全区辖10个乡镇和两个街道办事处,人口37.73万人。
要组织发展和拉升业绩必须让城区本部成为发展的领队。
(二)保险业概况
截止20xx年,全市有寿险机构13家,财险机构5家,20xx年各类保费收入99.43亿元,位居XXX第二位,全市城镇基本养老保险覆盖人数34.25万人,新型农村合作医疗参保人数达494.23万人。
20xx年1—10月XXX原保险保费收入寿险28.19亿元(超过XX、XX、XX位居地级市第一),XXX市保险业寿险排名顺序前六位为:
中国人寿、泰康人寿、新华人寿、人保寿、太平洋、华泰人寿。
知己知彼方能运筹帷幄。
(三)发展优势
交通枢纽的建设,必将带动城市化进程和经济快速增长。
XX高速公路已经开工建设,从XX经XX到XX约需要9个小时,20xx年12月23日XXX高速正式开工,预计20xx年通车;20xx年9月10日XXX高速开工,预计20xx年通车。
20xx年9月20日,XXX至XXX开行动车组,全程运行时间2个多小时。
天然气能源化工产业区更快更大发展,XXX化工产业园是XXX省重点扶持发展的特色工业园区,始建于20xx年6月。
产业区规划面积30平方公里,分为化工工业区、能源工业区、综合工业区和仓储物流区。
中石化普光净化厂已建成投入使用,中石油南坝净化厂正抓紧建设中。
成功引进齐鲁石化公司、贵州瓮福集团公司、XXX投资集团公司、凯丹水务国际集团、北京润投资集团等国内外企业入驻产业区。
以上表明达州经济发展增速较快,保险业的发展增长强劲。
二、工作计划
篇二:
个人保险计划书
个人保险计划书
individualinsuranceProposal
学院:
财经学院
学号:
1050508014004
姓名:
陈笃进
班级:
金融08班
个人职业规划
姓名:
陈笃进
性别:
男
学校:
延安大学财经学院
专业:
金融学
班级:
20XX级
前言:
人生中我一直坚信“机遇总是降临于有准备的人”,而“有准备”就是要有规划。
所以拟订一份职业生涯规划将对我的人生有莫大的帮助,毕竟把人生掌握在自己的手中要远远胜过随意而安。
因此我为自己拟订了一份职业生涯规划,为自己的未来进行好好的规划。
一、自我分析
我是一名大三本科生,性格开朗,思想超前,有前瞻性,善于交际,学习心态强,胆量足,心态好,有主见,积极进取;有较强的独立思考能力,喜欢追求新事物及生活方式,有一定的活动策划和管理经验;业余时间喜欢听听音乐、打篮球和旅行。
1、自我优势:
做人诚恳踏实,做事认真负责,有独创性,有条理,有计划,有责任心;认准的事就会全身心投入克服一切困难去尽力做到最好。
2、自我劣势:
实践经验不足,做事不够果断,气魄不足,有时说话太过温和;想象力不够丰富,过分在意事情结果。
3、能力分析:
具有很强的组织能力,协调各方面工作的能力,有较强的推理能力,有着良好的交际能力和自我调节能力,善于活动策划和管理,但缺乏创新能力。
4、资历分析
(1)曾担任过学习委员、团支部书记、院学生会主席,组织和参加过各种文体活动。
在活动中表现优秀,曾荣多次获奖。
(2)积极参加社会实践,做过兼职,但工作经验还不是很多。
二、职业规划分析
现代经济的发展尤其是金融业的发展是影响国民经济最为重要的因素之一。
现在,我国许多地区的金融业发展相当迅速,这些对社会主义市场经济都产生了巨大的影响。
所以金融人才的需求量也会逐渐增长。
三、金融行业的发展趋势
金融行业是现在经济的核心,是国家经济的命脉。
金融行业也是计算机应用的龙头,是最早应用信息系统的行业之一。
无论技术还是应用水平都是比较领先的。
中国的金融业必将走向信息化、规模化、国际化,也必将成为世界经济的重心。
四、未来人生职业规划
从事职业介绍:
期货行业营销员、投资顾问或银行职员;工作单位介绍:
证券公司、期货公司、银行机构;
工作地点介绍:
陕西西安、西部地区比如西藏新疆或四川;
工作年限:
个人计划工作35年,后面的时间如果我还活着就做一些公益性事业;
薪金介绍:
27岁前做一些基层的工作,薪金要求不高每月2000元左右就可以,主要为以后的工作积累;28岁到32岁努力做一些具有领导性的工作,另外自己做一些其他业务,年薪20万左右(期货行业);33岁可以的话,开始自己创业。
五、结束语
计划固然好,但更重要的在于其具体实践并取得成效。
任何目标,只说不做到头来都是一场空。
个人家庭保险计划
一、保险计划提要
由于本人以后从事的职业风险性相对较高,所以我对自己和家人做以下投保计划:
(一)给爷爷奶奶投保计划
福佑天年E款保险
1、产品特点
(1)投保年龄最高可达80岁,照顾了以往一直得不到有效保障的高龄人群。
(2)为老年人容易发生的骨折/关节脱位意外提供高达2万元的保障,是老年人保险的最佳选择。
(3)提供9项全国紧急医疗救援服务。
(4)投保流程简单,全国均可理赔。
2、适用人群:
80周岁以下的老年人。
3、投保限制:
每位被保险人限投2份。
4、保险期限:
一年。
5、市场参考价:
180元立即购买
6、保险期间被保险人伤害赔付情况
(1)因意外伤害事故身故或残疾或烧烫伤,将给付“意外伤害身故/残疾/烧烫伤保险金”4万元;
(2)如果被保险人以乘客身份乘坐交通工具期间,因意外伤害身故或残疾,我们将双倍给付“意外伤害身故/残疾保险金”2万元;
篇三:
家庭投保计划书
家庭投保计划书
一、家庭情况概述
(一)家庭成员状况
成员1:
吴先生,43岁,在一家建筑公司任监理,月薪4500元,五险一金,身体健康。
成员2:
吴先生妻子谢女士,40岁,在当地一家工厂上班,月薪2000元,缴纳五险。
谢女士身体一般,但没有做过大手术。
成员3:
儿子吴迪,13岁,在校学生。
成员4:
吴先生父亲,70岁,居住在城郊老家,健康硬朗。
成员5:
吴先生母亲,71岁,身体较差。
(二)家庭财产状况
吴先生的父亲和母亲与吴先生三口分开,吴先生和其太太、儿子在市区有一套价值55万元住房,并拥有一辆价值12万元的汽车。
吴先生的父亲和母亲都是农民,没有退休金。
两人在家养了几只羊和鸡,可勉强维持生活;两人每月各有60元的基础社会养老金。
(三)家庭保险状况
根据国发【20XX】32号,新农村养老保险实施时年满60周岁者,可以不补缴直接领取基础养老金,但其符合参保条件的子女必须参保。
所以吴先生和谢女士均参与“新农保”,每人每年100元。
儿子吴迪在校购买了医疗保险,每年100元。
二、家庭财产投保计划
家庭购买保险的一般原则为:
1、先大人,后小孩;2、先保障,后理财;3、投保顺序一般为:
意外、寿险、重疾、医疗、教育或养老;4、年保费支出为年收入的10-20%;5、不一定一次购买到位,意外险可以全家都买,其他的看经济条件先给家庭支柱购买,再逐步完善。
吴先生全家年收入在8万元左右,属于一般家庭,年保费支出金额应不超过16,000元。
(一)住房
吴先生在市区有一套私人住房,价值55万,无房贷。
因此为其购买一份家庭财产保险至关重要。
家庭财产保险简称家财险,是个人和家庭投保的最主要险种。
家财险主要特色在于:
保费不高、保障全面。
在投保过程中,应该衡量保额和保险标的的现金价值,来确定合适的保费和保额。
简单来说,给自己的房子、财产投保的金额不要超过其本身的价值。
可保财产有
(1)自有居住房屋;
(2)室内装修、装饰及附属设施;(3)室内家庭财产。
拟为吴先生购买“太平洋安福家庭保障(经典版)”
分析:
根据太平洋安福家庭保障(经典版)保险条款,保障的权益涵盖了房屋(保额20万)、房屋装修(保额5万)、室内财产、室内财产盗抢、现金及贵重物品、便携式家用电器、家庭人身意外伤害、房屋租赁费用保障等。
(二)汽车
吴先生在购买汽车时已办理交强险,商业险推荐购买太平洋财产保险公司的“机动车辆综合保险条款”。
此保险分为基本险和附加险,附加险不能单独投保。
保险人按照承保险别分别承担保险责任。
条款规定,基本险分为车辆损失险和第三者责任险。
吴先生作为监理,需要经常在工地上跑,对车辆的使用较多,可能会发生碰撞等一些小意外。
“机动车辆综合保险条款”规定“被保险人或其允许的合格驾驶员在使用保险车辆过程中,因下列列明原因造成保险车辆的全部损失或部分损失,保险人负责赔偿:
1.碰撞、倾覆;2.火灾、爆炸:
3.外界物体倒塌、空中物体坠落、保险车辆行驶中平行坠落;4.受保险车辆所载货物、车上人员意外撞击;5.雷击、暴风、暴雨、洪水、龙卷风、雹灾;6.保险车辆遭受暴雨、洪水后在淹及排气筒的水中启动或被水淹及后因过失操作不当致使发动机损坏”而且杨先生开车的时间处于上下班的高峰期,难免出现一些小的碰撞事情。
“机动车辆综合保险条款”规定“第三者责任险被保险人或其允许的合格驾驶员在使用保险车辆过程中,发生意外事故,致使第三者遭受人身伤亡或财产的直接损毁,依法应当由被保险人支付的赔偿金额,保险人依照《中华人民共和国
道路交通事故处理办法》和保险合同的规定给予赔偿。
”
三、家庭成员人身保险投保计划
(一)吴先生
在对杨先生家庭成员的人身保险中,因着重对杨先生进行保险。
吴先生所在公司已经为其缴纳五险一金,并且自己也参加了“新农保”,但这两项注重的是保障社会大多数成员的利益,因此其缴费较低,保障水平也较低,只能满足人们最基本的生活需求。
商业保险可以增加我们自身的保障,这是社保所不能提供的,根据吴先生的家庭状况可为其自己增加一些商业保险,来弥补社保的不足
因为在购买家财险时时已经提供了意外伤害险,且缴纳基本社保,不再为其单独购买意外伤害险,为其增加购买重疾险。
推荐中国人寿“国寿中民健康保障计划”。
分析:
该险的承保年龄为18-45岁,试用的人群主要是需要重大疾病保障和住院医疗、意外保障的人士、年轻人、白领。
该险保费较低,保险项目有:
重大疾病保障、疾病/意外住院津贴、意外伤害保障、意外医疗保障、重症监护
津贴。
(二)谢女士
拟定为谢女士购买平安保险公司“平安综合保障计划”,属于保障保险范畴,可作为对杨太太社会保险的有利补充。
分析:
谢女士身体不是很好,在为其选择商业保险时重点考虑了重疾险、寿险、意外险等。
“平安综合保障计划”主险是“平安智胜人生终身寿险(万能型)”、附加险涵盖了重疾险、伤害险、医疗保险,同时建有兼有功能。
当客户有资金需求时,可以部分领取保单账户价值,灵活方便,而且不需支付任何手续费。
在累计缴费第五年,十年,二十年均有持交奖励。
(三)吴先生父亲
吴先生父亲身体较为硬朗,没有重大疾病的发生,因而,可以为其买一份意外伤害保险。
拟为杨母购买一份平安保险公司的“意外伤害保险”。
分析:
该保险条约规定“在合同保险责任有效期间内,本公司承担下列保险责任:
一、意外身故保险金;二、意外伤残保险金;三、交通意外身故或伤残特别保险金;四、意外全残辅助保险金。
”
(四)吴先生母亲
吴先生的母亲身体状况较差,已有农村合作医疗保障,可以为其购买健康保险。
拟为吴先生母亲购买平安保险公司的“福佑天年E款保险卡”。
该产品是专门为老年人定制的老年人保险卡,为老年人日常生活最容易受到的伤害提供保障,涵盖骨折与关节脱位意外、交通意外、一般日常意外等,还提供住院护理津贴和专业医疗救援服务。
(五)儿子吴迪
吴先生儿子吴迪今年13岁,为其推荐购买“平安少儿综合险”。
该险的投保年龄为30天-18岁,涵盖日常意外及意外医疗、特有15种儿童常见重大疾病保障,并且提供意外医疗救援服务,全年保费最低仅需170元。
另外,因其在读书阶段,还应注重其教育问题,拟为吴迪购买“国寿福星少儿两全保险(分红型)”。
分析:
该险条款规定,被保险人18岁前,如果投保人身故或高残,保险公司每年给付保额50%的成长金,直到孩子18周岁,并且免交以后的保险费;孩子满18岁后,3次教育金(18岁、22岁、25岁)每次保额的80%和30岁领取的满期保险金(保额的60%),均可照常领取的,不会受影响,同时每年还有红利。
也就是是说,福星保险除了孩子固定领取的三次教育金和满期保险金(共计保额的300%)的以外,投保人(大人)还有身故、高残和保费豁免的保障,保障的形式就是每年给付被保险人(孩子)保额50%,直到孩子满18岁止。
四、结论
保险是对风险带来损失的补偿,是一种补救手段。
家庭购买保险之前,需要根据具体的经济情况,做出合理的投保计划。
通过以上分析,我们在购买商业保险时应注意一下几个问题:
1.先购买社保。
社保是覆盖范围最广,也是最基础的保障,应先满足最基本的生活保障。
2.合理预算。
一般来说,年保费之处为年收入的10%-20%。
在经济条件不允许时,可只缴纳基本医疗保险,不再购买其他商业保险。
投保时,优先把家庭经济支柱的保障做好,这是家庭生活的保障。
3.选择适合自己的保险产品。
家庭财产保险并非固定不变,每个条款保障的
责任并不相同,而且附加险丰富多样。
所以,建议投保人以自身最关心的家庭财产安全来选择主险,根据自身需要适当选择附加险。
4.先大人后小孩。
孩子的保费源于家长,所以投保时应该先大人后孩子,孩子的保险也要优先选择健康保障的,其次考虑教育基金类的。
5.投保顺序一般为:
意外、寿险、重疾、医疗、教育或养老;在保费预算不高,经济条件一般情况下,考虑商业保险应该先把意外保障、疾病特别是大病保障做好规避,就是要优先选择此类保险。
解决人生面临的健康风险。
经济条件允许,可是适当进行养老保险、分红理财保险的选择。
合理的家庭投保计划,可以使生活更近幸福稳定,同时又能做到以最小的代价获得最大的利益保障。
但在制定投保计划时还应适时做出调整。
对不同阶段做出不同的投保才是更加合理的。
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