证券类理财产品介绍.ppt
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什么是证券投资基金?
2基金与股票、债券的区别?
基金与股票、债券的区别?
3基金的有哪些类型?
基金的有哪些类型?
4基金公司有哪些信息披露规定?
基金公司有哪些信息披露规定?
1什么是证券投资基金?
什么是证券投资基金?
基金基础知识基金基础知识证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,证券投资基金是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基基金金管管理理人人基基金金托托管管人人基基金金投投资资人人证证券券市市场场基金基础知识基金基础知识基金基础知识基金基础知识基金基础知识基金基础知识基金基础知识基金基础知识2基金与股票、债券的区别?
基金与股票、债券的区别?
理财产品理财产品理财产品理财产品区别内容区别内容区别内容区别内容股票股票股票股票债券债券债券债券基金基金基金基金经济关系不同经济关系不同经济关系不同经济关系不同所有权关系,一种所有所有权关系,一种所有所有权关系,一种所有所有权关系,一种所有权凭证,投资者购买后权凭证,投资者购买后权凭证,投资者购买后权凭证,投资者购买后就成为公司的股东就成为公司的股东就成为公司的股东就成为公司的股东债权债务关系,一种债债权债务关系,一种债债权债务关系,一种债债权债务关系,一种债权凭证,投资者购买后权凭证,投资者购买后权凭证,投资者购买后权凭证,投资者购买后就成为该公司的债权人就成为该公司的债权人就成为该公司的债权人就成为该公司的债权人信托关系,一种受益信托关系,一种受益信托关系,一种受益信托关系,一种受益凭证,投资者购买基凭证,投资者购买基凭证,投资者购买基凭证,投资者购买基金后就成为该基金受金后就成为该基金受金后就成为该基金受金后就成为该基金受益人益人益人益人资金投向不同资金投向不同资金投向不同资金投向不同直接投资工具,所筹资直接投资工具,所筹资直接投资工具,所筹资直接投资工具,所筹资金主要投向实业领域金主要投向实业领域金主要投向实业领域金主要投向实业领域直接投资工具,所筹资直接投资工具,所筹资直接投资工具,所筹资直接投资工具,所筹资金主要投向实业领域金主要投向实业领域金主要投向实业领域金主要投向实业领域间接投资工具,所筹间接投资工具,所筹间接投资工具,所筹间接投资工具,所筹资金主要投向有价证资金主要投向有价证资金主要投向有价证资金主要投向有价证券等金融工具券等金融工具券等金融工具券等金融工具收益与风险大小不同收益与风险大小不同收益与风险大小不同收益与风险大小不同高风险、高收益高风险、高收益高风险、高收益高风险、高收益低风险、低收益低风险、低收益低风险、低收益低风险、低收益风险适中、收益稳健风险适中、收益稳健风险适中、收益稳健风险适中、收益稳健3基金的有哪些类型?
基金的有哪些类型?
基金基础知识基金基础知识依据运作方式的不同依据运作方式的不同封闭式基金封闭式基金开放式基金开放式基金封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
基金运作方式。
开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
基金基础知识基金基础知识封闭式基金与开放式基金的主要区别封闭式基金封闭式基金封闭式基金封闭式基金开放式基金开放式基金开放式基金开放式基金期限不同期限不同期限不同期限不同一般都有一个固定的存续期,我国的一般都有一个固定的存续期,我国的一般都有一个固定的存续期,我国的一般都有一个固定的存续期,我国的封闭式基金存续期大多在封闭式基金存续期大多在封闭式基金存续期大多在封闭式基金存续期大多在15151515年左右年左右年左右年左右一般没有期限一般没有期限一般没有期限一般没有期限份额限制不同份额限制不同份额限制不同份额限制不同基金份额固定,在封闭期限内未经法基金份额固定,在封闭期限内未经法基金份额固定,在封闭期限内未经法基金份额固定,在封闭期限内未经法定程序认可不能增减定程序认可不能增减定程序认可不能增减定程序认可不能增减规模不固定,投资者可随时提出申购或规模不固定,投资者可随时提出申购或规模不固定,投资者可随时提出申购或规模不固定,投资者可随时提出申购或赎回,基金份额会随之增加或减少赎回,基金份额会随之增加或减少赎回,基金份额会随之增加或减少赎回,基金份额会随之增加或减少交易场所不同交易场所不同交易场所不同交易场所不同募集后只能委托证券公司在证券交易募集后只能委托证券公司在证券交易募集后只能委托证券公司在证券交易募集后只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖,交易在投资者间完成所按市价买卖,交易在投资者间完成所按市价买卖,交易在投资者间完成所按市价买卖,交易在投资者间完成投资者可向基金管理公司或其代销机构投资者可向基金管理公司或其代销机构投资者可向基金管理公司或其代销机构投资者可向基金管理公司或其代销机构提出申购或赎回申请,交易在投资者与提出申购或赎回申请,交易在投资者与提出申购或赎回申请,交易在投资者与提出申购或赎回申请,交易在投资者与基金公司间完成基金公司间完成基金公司间完成基金公司间完成价格形成方式价格形成方式价格形成方式价格形成方式不同不同不同不同主要受二级市场供求关系的影响,当主要受二级市场供求关系的影响,当主要受二级市场供求关系的影响,当主要受二级市场供求关系的影响,当需求旺盛时,出现溢价交易现象,反需求旺盛时,出现溢价交易现象,反需求旺盛时,出现溢价交易现象,反需求旺盛时,出现溢价交易现象,反之出现折价交易现象之出现折价交易现象之出现折价交易现象之出现折价交易现象买卖价格以基金份额净值为基础,不受买卖价格以基金份额净值为基础,不受买卖价格以基金份额净值为基础,不受买卖价格以基金份额净值为基础,不受供求关系的影响供求关系的影响供求关系的影响供求关系的影响3基金的有哪些类型?
基金的有哪些类型?
基金基础知识基金基础知识依据投资对象的不同依据投资对象的不同货币市场基金货币市场基金债券基金债券基金混合基金混合基金股票基金股票基金根据中国证监会对基金类别的分类标注,60以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。
低低高高低低风险风险收益收益高高货币市场基金货币市场基金债券基金债券基金混合基金混合基金股票基金股票基金基金基础知识基金基础知识货币市场基金、债券基金、混合基金和股票基金的风险及收益特征3基金的有哪些类型?
基金的有哪些类型?
基金基础知识基金基础知识依据投资目标的不同依据投资目标的不同价值型基金价值型基金成长型基金成长型基金平衡型基金平衡型基金价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基金目标的基金,主要以是指以追求稳定的经常性收入为基金目标的基金,主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
成长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
平衡型基金是既注重资本增值又关注当期收入的一类基金。
是既注重资本增值又关注当期收入的一类基金。
低低高高低低风险风险收益收益高高价值型基金价值型基金平衡型基金平衡型基金成长型基金成长型基金基金基础知识基金基础知识价值型基金、成长型基金和平衡型基金的风险及收益特征3基金的有哪些类型?
基金的有哪些类型?
基金基础知识基金基础知识依据投资理念的不同依据投资理念的不同主动型基金主动型基金被动(指数)型基金被动(指数)型基金主动型基金是一类力图超越基准组合表现的基金。
是一类力图超越基准组合表现的基金。
被动型基金是试图复制指数的表现,并且一般选取特定的指数作为跟是试图复制指数的表现,并且一般选取特定的指数作为跟踪的对象,因此通常又被称为指数型基金。
踪的对象,因此通常又被称为指数型基金。
注:
注:
相对而言,主动型基金比被动型基金的风险更大,但取得的收益也可相对而言,主动型基金比被动型基金的风险更大,但取得的收益也可能更大。
能更大。
3基金的有哪些类型?
基金的有哪些类型?
基金基础知识基金基础知识依据募集方式的不同依据募集方式的不同公募基金公募基金私募基金私募基金公募基金是指可以面对社会大众公开发售的一类基金。
是指可以面对社会大众公开发售的一类基金。
私募基金是只能采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金。
是只能采取非公开方式,面向特定投资者募集发售的基金。
注:
注:
与公募基金相比,私募基金不能进行公开的发售和宣传推广,投资金额要求与公募基金相比,私募基金不能进行公开的发售和宣传推广,投资金额要求高,投资者的资格和人数常常受到严格的限制。
此外,与公募基金必须遵守基金高,投资者的资格和人数常常受到严格的限制。
此外,与公募基金必须遵守基金法律和法规的约束,接受监管部门的严格监管,并定期进行信息披露不同,私募法律和法规的约束,接受监管部门的严格监管,并定期进行信息披露不同,私募基金在运作上具有较大的灵活性。
私募基金的投资风险较高,主要以具有较强风基金在运作上具有较大的灵活性。
私募基金的投资风险较高,主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。
险承受能力的富裕阶层为目标客户。
3基金的有哪些类型?
基金的有哪些类型?
基金基础知识基金基础知识特殊类型基金特殊类型基金系列基金系列基金保本基金保本基金交易型开放式基金交易型开放式基金ETF基金基金LOF基金基金系列基金又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行互相转换的一种基金结果形式。
我国金独立运作,子基金之间可以进行互相转换的一种基金结果形式。
我国目前共有目前共有9只系列基金(包括只系列基金(包括24只子基金)。
只子基金)。
保本基金是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。
3基金的有哪些类型?
基金的有哪些类型?
基金基础知识基金基础知识特殊类型基金特殊类型基金系列基金系列基金保本基金保本基金交易型开放式基金交易型开放式基金ETF基金基金LOF基金基金ETF基金(交易所交易基金)ETF基金结合了封闭式基金和开放式基金基金结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点,投资者既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖,的运作特点,投资者既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖,又可以像开放式基金一样申购、赎回。
又可以像开放式基金一样申购、赎回。
LOF基金(上市开放式基金)是一种既可以在场外市场进行基金份额申
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