文化行业金融服务方案.docx
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文化行业金融服务方案
第一节 行业总体授信策略
国家国民经济和社会发展“十三五”规划纲要提出,文化产业到“十三五”
期末要成为国民经济支柱性产业,产业增加值要占到整个国家增加值的5%以上。
在政策刺激、改革深化、消费升级、转型提速、产业融合等系列利好因素的推动下,文化产业将成为经济中国经济新常态下成长性最好的产业之一。
2018年文化行业处于内部结构的调整阶段,在网络媒体兴起和年轻人群的推动下,文化产业呈现整体繁荣的态势。
随着消费升级和文化需求的上升,用户对于文化消费品的需求愈发旺盛,加之国内互联网公司布局全球、“文化出海”,文化行业将长期处于景气阶段。
因此,2018年,我国文化行业总体信贷原则为“适度支持,关注政策,择优介入”。
十九大报告中提出,要坚定文化自信,要推动社会主义文化繁荣昌盛,预期相关符合主流文化发展方向的项目、推动文化输出的项目有望获得一定政策红利。
建议银行适度支持文化创意产业发展,选择政策支持的细分领域,择优介入具有规模优势、品牌优势的大型文化创意企业。
第二节 目标定位
一、目标产业链
由于文化行业“内容为王”的产业特质,加上信息技术和文化产业的融合,使得内容产业增值能力倍增,也使得内容产业的产业链出现新的变化,产业链不再仅仅表现为垂直型,而是表现为垂直和水平相混合的复合型结构。
产业链的上游主要是内容提供商,包括文字、音乐、影像、动漫、游戏等内容的制作,涉及到的主体包括图书出版公司、影视制作公司、动漫网游企业等。
产业链的中游是传播媒介,涉及国家及地方卫视、广播、互联网、电信等。
产业链的下游主要是用户,也是最终的消费群体。
本报告目标产业链主要包括新闻出版业、影视行业、动漫网游行业、文化园区行业以及文化场馆行业。
二、目标客户
在当前行业分化发展的趋势下,真正有竞争壁垒、产业链溢价能力的龙头公司将拥有最高确定性;同时,处于高成长行业,有潜力成为行业龙头公司也具有真正成长潜力。
1、潜在受十九大政策红利驱动的文化企业;
2、大型的龙头报业出版集团,整体实力较强的综合性出版和报业集团以及效益优秀的民营出版企业;
3、国有大型电影制片企业、大型上市民营制片企业、具有渠道垄断优势的电影放映企业及院线等;
4、卡位优势明显、商业模式清晰、技术创新能力强的动漫、网游企业;
5、国家及省市认定的重点文化产业园和文化产业示范基地企业;
三、目标产品
1、重点支持数字出版、动漫和时尚期刊出版业;
2、重点支持国产精品剧制作、优质IP电影制作,海外知名美剧、综艺节目版权购买;
3、重点支持原创国产动漫、网游制作,支持热点IP开发、动漫衍生产品开发;
4、重点支持网络视频、网络电影、网络文学制作;
5、重点支持政府资金支持的文化园区建设、改造。
第三节 区域准入政策
重点支持北、上、粤、苏、浙为代表的第一梯队,源于特殊的政治、经济、文化、教育地位,自然享有更加完善的政策服务体系,更多高水平的文化企业、文化人才、产业资源与消费环境,活跃的投融资环境让产业发展如虎添翼。
适度支持以鲁文化、赣文化、湘文化、巴蜀文化、闽文化、中原文化为代表的山东、江西、湖南、四川、福建、河南等区域文化大省,尤其是湖南、四川两省,近5年的文化产业增加值增长速度较快。
“一带一路” 为西部文化产业的发展带来了新机遇,同样文化产业也是西部地区融入“一带一路”建设的发力点。
适当介入陕西、内蒙古等国内陆上丝绸之路的重要节点。
对其他地区和农村文化市场维持审慎原则。
第四节 项目准入标准
一、准入标准
1、项目纳入财政部年度“文化产业发展专项资金”支持项目;
2、项目基本符合各省市“十三五”规划等相关产业政策和发展规划;
3、项目通过相关部门的审批,项目主体已具备相关资质;
4、项目纳入国家、各省市重点文化行业工程和项目、园区等优质文化企业和优质文化行业项目。
二、退出标准
满足以下一条件的客户或项目,现有存量授信应逐步压缩或退出:
1、《文化部文化产业投资指导目录》限制类项目;
2、未获取相关资质或相关资质不全的项目;
3、经营效益欠佳、出现连续亏损、产品同质化严重、缺乏市场竞争力的企业;
4、不符合行业发展趋势、盈利模式不清晰的项目;
5、近三年来存在重大不良记录。
第五节 客户准入标准
一、新闻出版
(一)支持类
1、政府重点扶持、市场规模领先、主营业务突出、具有稳定业务资源的中央或省市级大型综合性出版集团、报业集团、发行企业;
2、顺应行业发展趋势,积极进行数字化转型升级的新闻出版企业;
3、具备产业集群效应、地区产品附加值高、盈利能力强、经营稳定的区域优势型企业;
4、销售渠道稳定、与上下游企业建立不低于三年良好合作关系的新闻出版企业;
5、致力文化输出,积极开展国际文化项目合作的新闻出版企业;
6、资产保持增长,近三年总资产增长率在16.1%以上;
7、资金周转良好,总资产周转率在0.9%以上;
8、过去三年未开展大规模的业务扩展投入,资产负债率保持在健康水平,资产负债率小于60%。
(二)控制类
1、规模较小、市场占有率呈下降趋势的出版企业;
2、近三年内利润呈下降趋势,且未来前景不乐观的企业;
3、销售渠道单一,产品宣传方式单一、不受市场关注的企业;
4、资产萎缩,近三年内总资产增长出现负值的企业;
5、资金周转较差,总资产周转率在0.2%以下;
6、资产负债率高于75%。
(三)退出类
1、未取得行业相关许可证的企业;
2、市场份额较小,图书库存积压严重的企业;
3、经营状况不佳,连续两年出现亏损;
4、资产负债率高于80%的企业。
二、影视行业
(一)支持类
1、广播、电影和电视节目制作行业具有品牌优势的龙头企业;
2、拥有知名策划、导演或演员团队,题材内容积极健康的影视企业;
3、票房达10亿元以上的电影制造企业,在业内具有一定知名度、行业排
名前100位的影视剧制作企业;
4、具有2部以上在省级电视台播放的剧集,且每年均有持续不断投拍计划,且有相应剧集在电视台上映播放的电视剧制作企业;
5、网络视频制造企业、播放平台,如爱奇艺、腾讯、芒果TV等新媒体企业;
6、具有成熟的宣传渠道、销售渠道,经营稳健、市场占有率位于行业上游、收入高于行业增幅的影视公司;
7、未来有望不断延伸产业链布局,形成电影放映、电影广告传媒、电影整合营销、电影衍生品销售、线上直播平台等多元化业务的电影公司;
8、资产保持增长,近三年总资产增长率在15.5%以上;
9、资金周转良好,总资产周转率在0.6%以上;
10、偿债能力较强,资产负债率小于60%。
(二)控制类
1、作品虽多不精、规模较小、市场占有率较低的影视制作企业;
2、盈利能力持续下降,近三年内影视作品质量下降,经营状况不佳的企业;
3、资产萎缩,近三年内总资产增长出现负值的企业;
4、资金周转困难,总资产周转率在0.3%以上;
5、过去三年未开展大规模的业务扩展投入,偿债能力较差,资产负债率小于75%。
(三)退出类
1、市场份额严重下降,近三年内连续亏损的企业;
2、多部影视作品被广电总局限制播放的企业;
3、下游主要采购商订单严重下降;
4、主营业务收入不稳定,资金不能及时回笼的公司;
5、资产负债率高于80%。
三、动漫网游行业
(一)支持类
1、具有品牌优势,市场规模较大的国内大型网游企业;
2、创作研发团队具有丰富的游戏制作经验,具备较强产品研发能力的动漫、网游企业;
3、产品内容健康、题材新颖的动漫网游企业;
4、创新能力较强、多元化布局,主营包括动漫网游两大板块,互相融合发展的大型企业;
5、具有动漫衍生品开发能力的动漫制作企业;
6、具有较大的用户群的手游开发企业。
(二)控制类
1、技术落后,产品更新能力差的网游企业;
2、人才严重流失、主创团队经验缺乏的动漫、网游企业;
3、用户量严重萎缩,服务器较为落后的网游企业;
4、作品收视率逐年下降的动漫企业。
(三)退出类
1、不符合行业相关政策要求的企业;
2、企业营收严重下滑的动漫、网游企业。
四、园区行业
(一)支持类
1、国家及各省级以上文化创意示范区;
2、大型国内外文化创意企业的重点项目已落地的文化园区;
3、北京、上海、广州等文化产业发展较好区域的园区;
4、园区内具有较为完善的扶持政策,包括人才激励计划、税收优惠等;
5、园区入住率较高,配套设施较为齐全,主要产业的配套企业集群已初具规模。
(二)控制类
1、园区内的主要配套设施尚未健全;
2、园区内无国内外大型企业,主要产业没有引导性企业;
3、园区所在区域经济状况不好。
(三)退出类
1、园区内企业入驻率低于25%;
2、园区内领军型企业经营不善,面临破产危机;
3、园区内相关扶持政策不完善。
五、文化场馆
(一)支持类
1、政府资金支持的省级以上文化场馆的建设或改造;
2、文化场馆数据化平台的搭建,有利于提高公共文化供给效率;
3、具有品牌和资源优势的文化场馆;
4、当地年参观人数达到100万人次以上。
(二)控制类
1、二级以下博物馆;
2、当地参观人数低于100万人次,但在80万人次以上。
(三)退出类
1、近三年场馆每年参观人数呈下降趋势;
2、场馆所展示文物数量下降;
3、场馆维修次数下降,财政经费减少。
第六节 行业金融服务方案
一、行业总体解决方案
针对文化企业金融服务需求广泛且差异性明显的特点,银行应构建满足不同类型、不同规模和不同发展阶段文化企业融资需求的专属融资产品体系,最大限度挖掘企业核心文化资产价值、盘活利用企业财务资源,努力把文化企业的无形资产变成“真金白银”,让无形知识拥有可衡量的价值,打通制约文化企业发展的资金瓶颈。
对于“轻资产”特征明显的文化创意类企业,银行应创新产品,以解决“看得见、摸不着、抵不住”的问题。
如围绕核心企业推广供应链融资产品,创新出
“影视通”电视台项下应收账款保理+版权质押业务模式,为优质电视剧的拍摄提供贷款;创新将多部影视打包并集合放款,支持有口皆碑的影片;对艺术品资产,选择与权威鉴定机构合作推出质押贷款;对动漫等高成长性企业,采用“直投+信贷”模式,协助企业引入直投基金,配套发放贷款支持。
对于“重资产”特征明显的企业,银行应主要围绕企业稳定的现金流,推出了收费权质押融资、银团贷款等产品。
二、细分行业融资金融解决方案
(一)新闻出版
出版企业虽然缺乏传统意义上的抵押品,但其主要产品是人的智力成果,作品的专利权、版权、著作权等知识产权,是具有优势的无形资产。
银行可创新信贷方式,积极推出和完善版权质押融资渠道,为企业无形资产融资创造条件。
如可采取版权质押加第三方保证的组合担保模式。
(二)影视行业
银行可根据电影或电视节目预售合同给制作方一定贷款(实际上就是以制作方的债权作为抵押);也可以根据电影“售出退回”权利的价值给予融资,融资
方式获批的款项额度通常不超过电影电视整个项目预算的20%,参考制作方的信用记录确定融资。
银行帮助制片方实现现有所有权的证券化募集资金:
或者参照已获得的电影基金资助金额发放贷款。
银行还可以为客户提供本地区制片、发行信息咨询,以及拍摄、制作影片所需资金流动过程中的外汇兑换、财务管理、支付、托收等相关服务。
(三)动漫网游行业
对处于产业集群或产业链中的中小动漫网游企业,银行可探索联保联贷等方式提供金融支持。
此外,银行可采取“直投+信贷”模式,协助一批知名动漫企业引入直投基金,并配套提供贷款,支持其加快推出精品国产动画片。
(四)产业园区
银行可牵头组建银团贷款
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