网上支付与结算课程试验教学大纲.docx
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网上支付与结算课程试验教学大纲
《网络金融学》
实验指导书
黄海斌编写
文科综合实验教学中心
二0一六年十月
《网络金融学》理论教学大纲3
《网络金融学》实验教学大纲7
实验项目1:
电子货币应用11
实验项目2:
个人网上银行业务19
实验项目3:
企业网上银行业务24
实验项目4第三方支付和移动支付28
实验项目5:
网络保险业务32
实验项目6:
网络证券业务38
实验项目7:
新型互联网理财40
实验项目8:
网络金融安全46
《网络金融学》理论教学大纲
一、课程概况(CourseOverview)
课程名称:
网络金融学
Course:
Networkfinance
课程编号:
适用学生:
电子商务
CourseNumber:
Designedfor:
E-commerce
学分:
2学时:
32
Credit:
2Classhour:
32
预修课程:
电子商务概学论,金融学
PreparatoryCourses:
ElectronicCommerceIntroduction,Finance
二、课程简介(CourseDescriptions)
学生通过该课程实验,掌握网络金融、电子货币、网络支付业务等概念,理解网络金融的具体涵义、特征、支撑网络平台、基本运作模型和网络支付方式的分类,明确网络金融相关的安全网络支付技术手段和服务与营销策略,掌握网络银行、网络保险、网络证券、新型互联网金融的基本运行模式及应用,探讨互联网金融的监管思路。
通过学习,不但使学生对电子商务的网络支付方式的运行机制比较了解,而且学生对目前或未来适合中国的网络支付方式发展有一定的分析能力。
Studentsthroughthecoursesexperiment,masternetworkfinancial,andelectronicmoney,andnetworkpaidbusiness,concept,understandingnetworkfinancialofspecificmeaning,andfeatures,andsupportnetworkplatform,andbasicoperationmodelandnetworkpaidwayofclassification,clearnetworkfinancialrelatedofsecuritynetworkpaidtechnologymeansandserviceandmarketingstrategy,masternetworkBank,andnetworkinsurance,andnetworksecuritiesandthenewInternetfinancialofBasicrunmodeandtheapplication,discussionInternetfinancialofregulatoryideas.Throughstudy,studentsnotonlythenetworkofe-commercepaymentmechanismforabetterunderstandingoftheoperation,andthestudentsonthecurrentorfuturepaymentforthedevelopmentofChina'snetworkhassomeanalysis.
三、教学内容与教学安排(CourseContentandArrangement)
教学章节
ChaptersandSections
教学目标
TeachingAims
教学方式
(讲授、示范操作、指导参观、课堂讨论等)
TeachingMethods
学时安排
Classhour
第1章网络金融学概述
了解网络金融学的基本含义,分析电子商务与网络支付结算之间的关联,评价网络金融的挑战。
讲授
3
第2章电子货币与电子支付系统
掌握网络支付中的电子货币基本知识,了解我国金融电子化的进程,重点明确电子货币的基本运作流程和电子支付体系的组成,掌握国内外资金结算的主要业务流程。
讲授、讨论
6
第3章网络银行
了解网络银行的主要业务功能、特点及运作模式等,掌握网络银行的系统建设及技术架构,明确网络银行的经营管理策略。
讲授、示范操作
4
第4章网络保险
了解网络保险的特点与优势,明确网络的主要业务模式和业务流程,掌握网络保险的管理与运作策略。
讲授
2
第5章网络证券与网络期货
明确网络证券的优势与主要业务模式,掌握网络证券系统的基本应用,了解网络期货的特点、优势和基本业务流程。
讲授、示范操作
3
第6章新型互联网理财(补充)
学习了解余额宝等宝类理财产品的特征与赢利来源,明确P2P网贷、众筹等新型互联网金融业务的业务流程与风险监管。
讲授
3
第7章网络金融营销策略与服务管理
明确网络金融的产品、定价、渠道等营销策略,明确网络金融客户关系管理策略,了解呼叫中心的构建模式和主要应用。
讲授、示范操作
4
第8章网络金融安全管理
了解网络金融安全的重要性,明确主要的网络金融安全技术及应用。
讲授
1
第9章网络金融与货币政策
了解网络金融发展对货币供求的影响,明确网络金融货币政策的演变及效果。
讲授、讨论
3
第10章网络金融的风险与监管
明确网络金融的风险,掌握网络金融风险监管策略
讲授、讨论
3
总计
32
四、推荐教材及参考书目(RecommendedTeachingMaterialsandReferenceBooks)
1.推荐教材:
张铭洪、张丽芳主编.《网络金融学》[M].科学出版社,2010年2月
RecommendedTeachingMaterials:
2.参考书目:
张劲松主编.《网络金融(第三版)》[M].机械工业出版社,2014年5月
瞿彭志主编.《网络金融与电子支付》[M].化学工业出版社,2014年10月
ReferenceBooks:
五、考核与评价方式(CourseEvaluation)
闭卷考试,成绩占总评50%,实验成绩占20%,考勤及课堂表现占20%,平时作业10%。
撰写人:
黄海滨审定人:
《网络金融学》实验教学大纲
一、课程概况(CourseOverview)
课程名称:
网络金融学
Course:
Networkfinance
课程编号:
适用学生:
电子商务,金融
CourseNumber:
Designedfor:
E-commerce,Finance
学分:
1学时:
16独立设课:
否
Credit:
1Classhour:
16Independentcourse:
no
预修课程:
电子商务学,金融学
PreparatoryCourses:
ElectronicCommerceIntroduction,Finance
二、课程简介(CourseDescriptions)
学生通过该课程实验,掌握网络金融、电子货币、网络支付业务等概念,理解网络金融的具体涵义、特征、支撑网络平台、基本运作模型和网络支付方式的分类,明确网络金融相关的安全网络支付技术手段和服务与营销策略,掌握网络银行、网络保险、网络证券及新型互联网理财的基本运行模式及应用,探讨互联网金融的监管思路。
通过实验,不但使学生对网络金融的运行与管理机制比较了解,而且针对实验项目进行上网操作,最终达到学生能够将理论部分的知识化为真切的实际感受,全面领悟互联网环境下网络金融的思想及发展趋势,掌握网络金融的应用与管理技能。
Studentsthroughthecoursesexperiment,masternetworkfinancial,andelectronicmoney,andnetworkpaidbusiness,concept,understandingnetworkfinancialofspecificmeaning,andfeatures,andsupportnetworkplatform,andbasicoperationmodelandnetworkpaidwayofclassification,clearnetworkfinancialrelatedofsecuritynetworkpaidtechnologymeansandserviceandmarketingstrategy,masternetworkBank,andnetworkinsurance,andnetworksecuritiesandthenewInternetfinancialofBasicrunmodeandtheapplication,discussionInternetfinancialofregulatoryideas.Throughexperiments,notonlynetworksthatenablestudentstounderstandtheoperationandmanagementofthefinancialmechanism,andInternetoperationsforthepilotproject,andultimatelyachievingstudentsareabletoapplypartoftheknowledgeintorealpracticalexperience,comprehensiveinsightnetworkfinancialmindsintheInternetenvironmentandtrends,networkandapplicationoffinancialmanagementskills.
三、实验项目一览表(Experimentprojectschedule)
序号
No.
实验名称
Name
每组人数
Membersofeachgroup
实验
时数
Hours
实验类型
验证∕综合∕设计
CourseType
Verifying/Synthetic/Designing
必做∕选做
RequiredCourse
/ElectiveCourse
1
电子货币应用
1
2
综合实验
必做
2
个人网络银行业务
1
2
验证实验
必做
3
企业网络银行业务
1
2
验证实验
选做
4
第三方支付与移动支付
1
2
综合实验
必做
5
网络保险业务
1
2
验证实验
必做
6
网络证券业务
1
2
验证实验
必做
7
新型互联网理财
1
2
综合实验
必做
8
网络金融安全
1
2
验证实验
必做
小计
16
四、推荐教材及参考书目(RecommendedTeachingMaterialsandReferenceBooks)
1.推荐教材:
张铭洪、张丽芳主编.《网络金融学》[M].科学出版社,2010年2月
RecommendedTeachingMaterials:
2.参考书目:
张劲松主编.《网络金融(第三版)》[M].机械工业出版社,2014年5月
瞿彭志主编.《网络金融与电子支付》[M].化学工业出版社,2014年10月
ReferenceBooks:
五、考核与评价方式(CourseEvaluation)
实验考核方式应根据:
实验操作情况、实验报告内容、实验结果进行综合评分。
评分方法:
实验态度和实验报告内容占70%,实验结果占30%,实验报告完全类同者不给分。
实验成绩占课程成绩的比例:
一般占20%。
六、场地、设备与器材(Site,equipmentandconsumablematerials)
实验机房,配合每人一台可以访问互联网的计算机,每台计算机应该安装有最新的杀毒软件和防火墙。
学生自己准备银行卡、智能手机等财物。
撰写人:
黄海滨审定人:
实验项目1:
电子货币应用
一、实验目的
1.了解电子货币的特点,体验电子货币的应用。
2.认识第三方支付平台的支付流程。
二、实验内容
1.体验日常生活中使用电子货币的情况,感受电子货币的优势。
2.申请开通快钱帐户,了解快钱支付流程。
三、实验原理
通过该实验,体验电子货币的应用,学会正确利用电子货币进行日常支付和网上支付;通过对快钱支付帐户的申请与设定,学会电子支付平台的使用。
四、实验方法与步骤
1.列举自己日常生活中使用过的电子货币名称,选择其中一种,通过亲身体验,谈谈其使用过程,并分析电子货币的特点和优势。
2.通过XX搜索“比特币”,了解比特币的概念、特征、产生原理、交易方式、存在风险等知识。
3.登录快钱网站(),通过“帮助中心”阅读了解快钱的有关知识;
4.帐户注册
在首页点击“快钱钱包”导航,点击进入注册页面。
(1)选择个人用户注册,按要求填写手机号码和验证码等信息,勾选同意协议。
如下图1。
图1快钱注册页面
(2)手机号码验证:
输入手机中收到的短信校验码进行验证。
如下图2。
图2手机号码验证
(3)设置密码及安全问题:
如下图3。
提交后帐户开通成功。
图3密码及安全问题设置
5.银行卡验证
(1)添加银行卡:
登录快钱账户,添加银行卡,填写银行帐户信息,提交后成功。
如下图4、图5。
图4添加银行卡
图5添加银行帐户信息
(2)银行卡验证:
返回信息管理页面,在银行帐户信息下点击“申请验证”,如下图6。
在弹出的帐户扣款通知对话框中点击“确定”。
如下图6、图7。
图6银行帐户信息验证申请
图7银行帐户验证扣款通知
随后快钱会将1元以下的金额划入你的银行卡帐户,查询自己的帐户,将收到的准确金额作为银行卡验证码填入,如下图8。
点击“确定”,提示银行帐户验证成功。
图8银行卡验证
6.实名认证
为进一步保障帐户和交易安全,建议进行申请实名认证。
实名认证分为“通过银行卡认证”、“通过身份证认证”两种方式。
如下图9。
图9实名认证方式选择
(1)通过银行卡认证。
填写银行卡认证的真实信息,包括姓名、身份证号码、手机号码、银行帐号、开户行名称等信息,勾选同意签订快捷协议,点击确定。
如下图10。
图10银行卡身份验证信息
然后,将手机中收到的手机动态码填入以下页面,如图11。
身份验证成功,并开通快捷支付。
图11手机动态码验证
(2)通过身份证验证
在图9中选择“通过身份证进行验证(验证费1元)”,输入姓名、身份证号码等真实信息,确认验证并付费1元,系统生成身份验证请求的订单,到银行页面支付验证费,返回支付成功信息。
如图12。
稍后即可查看身份认证结果。
图12支付身份认证费用
7.帐户验证通过后可以登录进行账户管理、帐户充值、购物支付或网上缴费等操作。
如在“生活缴费”功能中点击“手机充值”,依次输入手机号码、充值金额、附加码等信息点击“开始充值”。
如图13。
图13开始充值
按照提示在相应页面中输入快钱帐户、附加码、登录密码、验证码等信息,如下图点击“立即支付”后充值即成功。
五、实验要求
根据实验情况写出实验报告,内容包括实验的操作过程、结果要在实验报告中写明注册成功的帐户名称,要求实验报告能记录实验的主要操作过程和实验结果,并能通过实验谈谈自己的收获或体会、建议等。
六、思考题
1.你觉得校园一卡通应用给你带来了那些便利?
2.比特币有什么特点?
又有那些风险?
实验项目2:
个人网上银行业务
一、实验目的
1.掌握电子银行支付流程,了解电子银行的相关知识;
2.认识网上银行的安全性。
二、实验内容
1.浏览某银行网站(实验步骤中以中国工商银行为例)
2.了解个人网上银行业务的服务内容和功能
3.熟悉个人网上银行业务的电子支付流程及有关规定
4.申请开通个人网上银行业务
5.通过个人网上银行进行行内同城转帐操作。
三、实验原理
申请开通个人网上银行,通过真实的账户查询和转账操作实验,体验网上银行的优势,认识网上银行的安全性,学会网上银行的基本应用,提高对网上银行的认识。
四、实验方法与步骤
1.登录中国工商银行网站(),阅读了解电子银行章程,网上个人银行交易规则、安全措施、收费标准等内容,了解网银开通流程,如下图1;
图1网银开通流程
2.点击个人网上银行申请按钮,按提示下载安装系统补丁程序;
3.按提示点击同意协议,并点击下一步;
4.输入自己的银行卡卡号及相关信息,并设置登录网上银行的密码后提交;
5.网上申请成功后,持有关身份证件和银行卡到工商银行柜台完成网下签约,开通网上支付与转账功能。
申请动态电子口令卡或USB-KEY等安全验证方式;如采用USB-KEY支付,按提示进行数字证书下载与安装,并设置USB-KEY的个人密钥(建议登录密码和USB-KEY的密码都设为10位以上的字母加数字组合,并注意保密);
6.登录工行主页,点击个人网上银行登录,下载安装“工行网银助手”,在登录界面输入账号、密码等信息后点击确认;
7.进入自己的网上银行账户后,点击查看相关的功能,如下图2,查询账户资金余额和账户明细;
图2工行网银主要功能
8.开通e卡(e卡是网上购物支付时使用的一种无实物借记支付卡),开通流程如下图3,开通后进行银行卡对e卡的互相转账操作;
图3e卡开通流程图
9.了解户管理的功能,并有选择地进行帐户管理操作,如下图4;
图4帐户管理功能及流程图
10.尝试与使用同一银行银行卡的同学相互进行小额资金的网上同城转账,汇款流程如下图3;
图5工行网银汇款流程
五、实验要求
1.使用网银时的安全风险提示
(1)每次使用网上银行后,请点击页面右上角的“安全退出”结束使用,并拨出U盾妥善保管。
(2)网上购物进行支付时,不要开启MSN和QQ等工具的远程协助功能,一定要在核对支付金额和订单金额无误后再确认支付。
(3)在登录网上银行和进行网上支付时,要注意防范假冒工行网站的欺诈。
(4)如果使用“U盾+短信认证”或“电子银行口令卡+短信认证”的业务模式,请在交易过程中认真核对短信发送编号、收方账号和交易金额等信息是否与正在进行的交易事项一致。
(5)请不要点击对方通过QQ、旺旺、E-mail等发过来的付款链接。
根据实验情况写出实验报告,内容包括实验的操作过程、结果和实验体会。
2.要求实验报告能记录实验的主要操作过程和实验结果,并能通过实验谈谈自己的收获或体会、建议等。
六、思考题
1.相比传统的银行柜台服务,网络银行给银行带来那些好处?
2.网络银行应用应注意那些安全事项?
实验项目3:
企业网上银行业务
一、实验目的
1.掌握企业网上银行的支付流程;
2.认识企业网上银行的安全性。
二、实验内容
1.浏览某银行网站(实验步骤中以中国工商银行为例)
2.了解企业网上银行业务的服务内容和功能
3.通过企业网上银行演示版体验企业网银的应用。
三、实验原理
通过模拟企业网上银行的账户查询和转账操作实验,体验企业网上银行的优势,认识企业网上银行的安全性,明确企业网上银行的主要功能和基本应用。
四、实验方法与步骤
1.登录中国工商银行网站(),点击页面左上角的企业网上银行“指南”,阅读了解企业网上银行的业务概述、适用对象、特色优势、开办条件、开通流程、收费标准等内容。
开通流程如下图1;
图1企业网银开通流程图
普及版登录:
进入工行网站主页—选择企业网上银行登录—选择企业网上银行普及版登录—输入卡号、密码和验证码—点击登录进入。
证书版登录:
进入工行网站主页—选择企业网上银行登录—插入企业网上银行证书—选择企业网上银行登录—选择证书—输入证书密码—点击确定进入。
2.通过操作指南,了解企业网上银行的主要业务功能,如下图2;
3.点击“服务导览”下的“安全服务”链接,了解安全证书简介、证书申领、证书安装、证书使用等说明;
4.回到首页,点击企业网上银行登录按钮下面的“演示”链接,进入“演示中心”,点击“功能演示”按钮,学习了解企业网银“收款业务”、“付款业务”、“集团理财”等主要功能和操作演示视频;
5.点击“模拟操作”,按提示学习使用“明细查询”、“余额查询”“收款业务”、“付款业务”、“集团理财”、“网络融资”、“投资理财”、“企业年金”等模拟应用。
图2企业网银业务功能结构图
五、实验要求
根据实验情况写出实验报告,内容包括实验的操作过程、结果和实验体会。
要求实验报告能记录实验的主要操作过程和实验结果,并能通过实验谈谈自己的收获或体会、建议等。
六、思考题
1.企业网银能给企业财务管理带来那些便利?
2.企业网银对企业集团有那些功能和应用?
实验项目4第三方支付和移动支付
一、实验目的
1.了解电子货币的特点,体验电子货币的应用,感受电子货币特点和优势。
2.认识第三方支付平台的支付流程。
3.掌握移动支付的基本应用
二、实验内容
通过支付宝账户的申请与实名认证,学会利用支付宝进行网上支付和移动支付。
1.申请支付宝账户,并完成支付宝实名认证
2.下载安装支付宝钱包,体验移动支付
三、实验原理
第三方支付,就是一些和产品所在国家以及国内外各大银行签约、并具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构提供的交易支付的中介平台。
通过学习,掌握第三方支付平台的支付过程和交易特点,明确第三方支付平台对电子商务网站和商业银行的价值,熟悉支付宝钱包等移动支付的功能和应用。
四、实验方法与步骤
1.登录支付宝网站(http:
//),点击页面右上角的“注册”。
2.选择“手机号码注册”或“E-mail注册“方式,填写真实的手机号码、E-mail邮箱、姓名等信息,设置好登录密码,阅读”支付宝服务协议“并点击同意。
3.通过手机接收验证短信并输入收到的校验码进行验证,再进入邮箱收取确认信件点击确认链接,支付宝账户即可激活成功。
4.登录支付宝账户,补全账户信息,包括身份证号、密码保护问题、支付密码等。
5.支付宝实名认证
登录支付宝帐户,点击“立即认证”(大陆),填写真实姓名、身份证信息、支付密码,点击“下一步”,确认姓名和身份证号码无误,点击“确定”,系统自动进行实名制校验;
通过身份信息验证,进入验证银行卡信息页面,填写银行卡相关信息(支持银行:
所有支持开通快捷支付的银行卡均可),校验成功点击“下一步”,系统发送短信校验,接受并填写校验码完成校验;
若银行卡银行预留手机不一致,信息验证未成功,则选择支付宝给该银行卡打款方式校验,点击“下一步”,支付宝会给该银行卡进行打款验证(打款时间:
1—2天);2天后收到打款且查询打款金额后,登录支付宝账户,进入认证页面,输入收到的实际打款金额,输入正确后即通过实名认证。
6.再次登录支付宝账户,下载安装
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