反洗钱转试题.docx

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反洗钱转试题

反洗钱转试题

C.不影响检查组根据证据对有关事实的认定

D.视为被查金融机构否认《现场检查事实认定书》认定的结果

7.反洗钱行政调查涉及客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（D）批准，可以采取临时冻结措施。

A.中国人民银行或者其省一级分支机构负责人B.中国反洗钱监测分析中心负责人

C.中国人民银行当地分支机构负责人D.中国人民银行总行负责人

8.侦查机关接到报案后，对已按规定采取临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。

侦查机关认为需要继续冻结的，应依照（C）的规定采取冻结措施。

A.反洗钱法B.行政处罚法C.刑事诉讼法D.刑法

9.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（C）个工作日内补正。

A.10B.3C.5D.7

10.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

这里所称的“合理期限”是指（B）

A.可由金融机构自行限定。

B.并非一个固定的期限要求，应根据当时的具体情况合理确定。

C.可由客户依据自身情况自行决定。

D.由各级人民银行限定。

11.《中华人民共和国反洗钱法》自（B）起施行。

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年7月1日D.2006年9月13日

12.下列哪家公司的交易只属于大额交易（B）。

A.甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入

B.乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额

C.丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入

D.丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符

E.以上都不是

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（D）起施行。

2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。

A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日

14.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（C）。

A.向有关部门核实B.核验尽职调查C.核对并登记D.询问

15.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（D）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

A.反洗钱行政管理B.金融市场管理C.征信管理D.反洗钱资金监测

16.《反洗钱法》规定，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（B）依照有关法律的规定办理。

A.外交部门B.司法机关C.中国人民银行D.金融监管机构

17.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（C）等部门核实客户的有关身份信息。

A.中国人民银行、金融业监督管理部门B.民政部门

C.公安、工商行政管理部门D.人事部门

18.金融机构对先前获得的（D）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.客户开户资料B.客户账户资料C.客户交易信息D.客户身份资料

19.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转属于大额交易。

A.100B.200C.300D.500

20.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当客户与证券公司进行金融交易，在通过银行账户划转款项后，由以下（D）机构向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司B.证券公司和银行各自C.证券公司和客户各自D.银行

21.洗钱手法的第一阶段，也是洗钱过程中最弱、犯罪者最容易被侦查到的阶段是（C）

A.离析阶段B.分崩阶段C.处置阶段D.融合阶段

22.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（B）报告。

A.中国人民银行当地分支机构B.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

C.中国人民银行省级分支机构和当地公安机关D.当地公安机关

23.按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》要求，决定全部或部分执行《指引》规定的金融机构应在（A）年1月1日前实施新内控制度，按照《指引》要求，启动洗钱和恐怖融资风险评估以及客户风险等级划分等工作。

A.2015B.2014C.2013D.2016

24.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（A）内至少应进行一次复核。

A.三年B.一年C.两年D.五年

25.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（C）的批准。

A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行

C.董事会或者其他高级管理层D.中国证券监督管理委员会

26.金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（A）报告，并采取妥善措施予以应对。

A.高级管理层B.董事会C.人民银行D.单位负责人

27.我国于（D）年成为金融行动特别工作组（FATF）成员。

A.2009B.2010C.2005D.2007

28.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（C）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A.13B.17C.18D.20

29.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（A）报告。

A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行

30.银行在办理汇入款业务时，如果发现汇款人姓名或者名称、汇款帐号和（B）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件

31.重新识别客户身份后，对于客户风险等级，金融机构应（C）

A.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级

C.及时调整客户洗钱风险等级D.根据具体情况决定是否调整客户洗钱风险等级

32.金融机构的反洗钱工作机构和岗位设置发生变化，金融机构应于变化后的（B）内将变更情况报告向中国人民银行或者当地分支机构报送。

A.5个工作日B.10个工作日C.5日D.10日

33.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于（D）。

A.了解客户的真实身份。

B.了解客户的交易目的和性质。

C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。

D.作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和成效。

34.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（D）

A.3B.4C.5D.7

35.自（D）日起，对包括存量机构客户在内的所有机构客户，应用机构信用代码辅助开展客户身份识别工作，采取客户身份识别措施。

A.2012年7月１日B.2012年12月１日C.2012年６月１日D.2012年11月１日

36.《反洗钱法》第十二条：

海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定限额的，应当及时向有关部门通报。

其中现金包括（D）。

A.人民币B.外币C.外币现钞D.人民币和外币现钞

37.与反洗钱相比，反恐怖融资更为关注（D）特殊领域的问题。

A．律师B．会计师C．房地产D．非营利性组织

38.国务院反洗钱行政主管部门根据（C）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A.全国人大常委会B.全国人民代表大会C.国务院D.国家反洗钱工作联席会议

39.根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发[2011]116号）规定，对于同一自然人在同一家银行开立个人银行结算账户累计（C）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。

A.5B.8C.10D.12

40.根据《反洗钱法》，对员工开展反洗钱培训，应当遵循（D）原则的要求。

A.合规与技能制度B.合规与实践制度C.预防与实用制度D.预防与监控制度

41.我国（B）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

A.修订后的新宪法B.修订后的新刑法C.修订后的新中国人民银行法D.金融机构反洗钱规定

42.中国人民银行在反洗钱现场调查中，以下（D）可以被封存。

A.可能被转移、隐藏的文件、资料B.可能被篡改、毁损的文件、资料

C.可能被转移、隐藏、篡改或者灭失的文件资料D.可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件资料

43.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（C）万元以上的款项划转属于大额交易。

A.20B.100C.50D.200

44.反洗钱法规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当采取（C）措施。

A.保持原状，不必要重新识别B.持续识别C.重新识别D.以上说法都不对

45.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》从（D）起开始施行。

A.2006年10月31日B.2007年11月1日C.2007年3月1日D.2007年8月1日

46.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。

以下不属于规定条件的是（D）。

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款

B.金融机构内部调拨资金

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

D.个体工商户25万元大额现金存取

47.中国反洗钱监测分析中心根据工作需要，在（D）市设立分中心，作为派出机构开展工作。

A.北京和上海   B.上海和天津  C.上海和广州   D.上海和深圳

48.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（B）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.委托人B.受益人C.投保人D.代理人

49.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A.了解你的客户B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作

50.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（C）。

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

二、多选题

1.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资包括下列哪些行为（ABCD）?

A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

2.符合下列（AC）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和相关办法的要求。

B.已在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责。

C.金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。

D.代理销售金融产品的金融机构对所销售的金融产品具有一定的了解和熟知程度。

3. 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求（ACD）

A.能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。

B.金融机构与委托的第三方在相关客户及业务方面存在共同或相似点。

C.第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。

D.本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。

4.反洗钱内部控制制度建设应遵循的原则包括（ABDE）

A.有效性原则B.一致性原则C.完整性原则D.及时性原则E.全面性原则

5.反洗钱业务管理基本制度包括（ABCD）

A.客户身份识别管理制度B.客户身份资料和交易记录保存管理制度

C.客户风险等级划分管理制度D.大额和可疑交易报告管理制度

E.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度

6.金融机构发生下列（ABCDE）情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告：

A.主要反洗钱内控制度修订

B.反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更

C.涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项

D.洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料

E.其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项

7.金融机构可对低风险客户釆取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情釆取的措施包括但不限于（ABCD）

A.在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。

B.适当延长客户身份资料的更新周期。

C.在合理的交易规模内，适当降低釆用持续的客户身份识别措施的频率或强度。

D.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质，而无需收集相关证据材料。

8.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（ABCD）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A.业务B.声誉C.内部控制D.接受监管E.风险

9.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：

（ABCDE）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

10.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行职责包括（AC）。

A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B.在职责范围内调查可疑交易活动

C.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

D.依法自主与境外有关机构交换信息、资料

11.《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内设立的下列机构（ABDE）。

A.商业银行B.基金管理公司C.典当公司D.金融租赁公司E.货币经纪公司F.会计师事务所

12.2009年11月11日起施行的《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》解决了“明知”的客观推定。

下列哪些客观推定均应纳入“明知”的范畴？

（AC）

A.确定性认识B.推定性认识C.可能性认识D.假设性认识

13.依据《刑法》，洗钱的具体行为主要包括（ABDE）。

A.提供资金账户    B.协助将财产转化为现金C.为洗钱者提供咨询服务   

D.通过转账或其他结算方式协助资金转移的  E.协助将资金汇往境外的

14.金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合（）与（）两项工作。

（CD）

A.大额交易报告B.客户交易记录保存C.可疑交易监测分析D.客户尽职调查

15.中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行（CD）。

A.操作B.管理C.监督D.检查

16.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（AB）工作。

A.培训B.宣传C.内部审计稽核D.信息交流

17.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易（ABD）

A.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符B.资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符

C.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D.企业日常收付与企业经营特点明显不符

18.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（B）和（D）账户。

A.虚假账户B.匿名账户C.虚构账户D.假名账户

19.按照《安徽省金融机构反洗钱考核评级办法》（合银发〔2015〕253号）的规定，被评级机构发生下列哪种情况，评级直接确定为C档：

（ABCDF）

A.被评级金融机构未履行相应反洗钱义务而导致洗钱案件发生的

B.不配合人民银行反洗钱行政调查或临时冻结措施的

C.违反保密规定，泄漏有关反洗钱工作信息，造成严重后果的

D.经查证实，金融机构隐瞒事实，故意提供虚假不实信息资料，影响反洗钱工作开展的

E.考核评级年度接受监管机构执法检查并受到行政处罚的

F.涉及其他重大违法、违规行为发生的

20.金融机构反洗钱培训的目的包括（ ACD ）

A.保证金融机构各个层级的工作人员都能树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识

B.让社会公众了解反洗钱知识

C.保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求

D.让员工掌握反洗钱工作必备技能

21.在反洗钱行政调查中，被调查的机构有哪些义务（ ABC ）

A.配合调查B.如实提供信息C.不得拒绝和阻碍D.核实调查机构及人员资格

22.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？

（ABD）

A.客户身份识别B.客户身份资料C.可疑交易报告D.交易记录保存

23.下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有：

（ABD）。

A.审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。

C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向中国人民银行报告。

D.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。

24.2009年11月11日起施行的《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中对不影响洗钱犯罪的审判和认定包括哪几种情形？

（ACD）

A.上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的

B.上游犯罪尚未依法裁判，也未查证的

C.上游犯罪事实可以确认，依法以其他罪名定罪处罚的

D.上游犯罪事实可以确认，因行为人死亡等原因依法不予追究刑事责任的

25.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中规定的洗钱风险评估指标体系包括哪几类基本要素？

（ABCD）

A.客户特性B.地域C.业务（含金融产品、金融服务）D.行业（含职业）

26.可疑交易特征包括（ABC）

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B.交易与客户身份不符

C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额

27.反洗钱内部控制的目标是什么？

（AC）

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。

C.确保金融机构各项业务的稳健运行。

D.确保及时有效打击洗钱犯罪活动。

28.下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD    ）

A.亚太反洗钱小组（APG）              B.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

C.世界银行           D.金融行动特别工作组

29.洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD  ）

A.洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

B.改变有关金钱的形式。

C.洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。

D.洗钱者能够控制洗钱的全过程。

30.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到行政处罚（CD）

A.未按照规定建立反洗钱内控制度B.未按照规定设立专门机构或者专门机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定登记客户身份基本信息D.未按照规定报告大额交易和可疑交易报告

E.未按规定开展反洗钱内部审计

三、判断题

1.金融机构应当在可疑交易发生后的10个工作日内向中国人民银行报送可疑交易报告。

（×）

2.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受反洗钱法保护。

（×）

3. 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的反洗钱工作人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

（×）

4. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交中国人民银行指定的机构。

（×）

5.交易同时符合两项及以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。

（√）

6.金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，但所涉及资金金额或者财产价值过小，可不提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

（×）

7.金融机构、特定非金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

（√）

8.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

（×）

9.金融机构应当保存的客户身份资料仅包括记载客户身份信息的资料及客户身份证明材料。

（×）

10.金融机构违反反洗钱相关法律法规的，可由中国人民银行设区的地市及以上分支机构区别不同情形，责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

（×）

11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。

（×）

12.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向公安部门通报。

（×）

13.金融机构未报告某些应当报告的异常交易，但其工作记录足以证明金融机构及其工作人员已经勤勉尽责，则不能认定其违规。

（√）

14.《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。

（×）

15.必须上游犯罪行为人已经法院定罪判刑，才能认定洗钱罪成立。

（×）

16.反洗钱工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。

（ × ）

17.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是预防洗钱活动，维护社会秩序，遏制洗钱犯罪活动。

（×）

18.客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由业