p2p业务员工作总结.docx
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p2p业务员工作总结.docx
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p2p业务员工作总结
p2p业务员工作总结
第1篇:
p2p业务员岗位职责
p2p业务员岗位职责
【篇1:
p2p公司岗位职责】
市场拓展部
1、负责完成公司市场销售、市场拓展、费用控制等年度目标任务,并负责将目标责任制分解落实,确保各项工作目标得以实现。
2、对营销政策、市场及同业营销动态等方面进行调研分析,及时调整营销策略和计划,制订预防和纠正措施,确保完成营销目标和营销计划。
3、负责拓展、管理销售渠道,协调维护商业合作伙伴及客户关系,建立强大的销售体系与客户关系。
4、指导营销人员解决工作中遇到的问题和困难,协助人力资源部完成员工绩效考核。
5、建立和管理销售队伍,规范销售流程,完成销售目标;
6、掌握市场动态,积极适时、有效地开辟新的客户,拓宽业务渠道,不断扩大公司产品的市场占有率;
7、负责业务谈判、业务合同和协议的草拟。
产品研发部
1、参与公司平台产品事项决策,协助ceo制定产品发展战略,实现企业产品管理目标;
2、根据公司的中长期发展规划,综合市场需求,开发设计适合平台的贷款产品、业务流程、制定营销策略和营销方案;
3、全面负责公司金融信贷板块的相关体系、制度、流程建设,为ceo决策提供相应专业方案,并组织实施;
4、依据公司产品需求,负责平台软件模块的需求分析,概要设计和详细规划,制定运营策略、方案并组织执行;
5、统计、分析平台各类数据,提出改进方案,进行平台的维护,推广及升级;
6、对用户体验,业务流程等进行全面的分析和改进,并参与平台的品牌、产品、市场的规划,实现公司既定目标任务;
7、规划平台的风格、架构、功能、负责建设、培训和日常工作开展等;
8、制定平台的中长期运营目标和规划;9、关注行业市场及同行运营策略;
风险控制部风控
1、建立风控系统,拟定风险管理流程和风险管理制度,设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等;
2、对各类贷款项目进行实质风险审查,与业务团队经理沟通,充分了解项目风险情况,并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定,建立企业风险数据库和跟踪档案;
3、负责公司项目的风险评估,并执行相关风险评估程序;
4、撰写风险评价报告,对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示,出具风控建议与风险程度,分析风险来源和影响,提供解决方案;
5、负责组织贷审会的开展,且组织对公司贷款的贷前风险审核、贷中风险控制及贷后跟踪管理工作,出具风险预警提示和风险评估报告,把项目项目要把风险控制在最低;
6、项目投资后定期审阅公司内部风险控制制度和相关文件,并根据需要随时修改、完善,催收
1、根据上级分配的催收任务开展工作,根据每月的工作目标,达成电话催收目标;
2、根据逾期情况,制定催收策略、目标及实施;
3、对任务内的逾期客户进行电话催收,引导客户正确还款意识,如发现有异常高风险客户及时上报;
4、按照前/中/后期的催收策略,对逾期的客户利用电话、短信手段进行催收;
5、对逾期账户的情况进行专业管理,根据客户实际要求做相应业务处理,及时反馈问题;
6、对逾期客户群体进行系统分析,寻求地域,贷款类别,及所处行业的共性。
并提出应对策略;
7、如实记录催收结果,维护催收资料的收集整理,贷后管理工作。
法务部
1、执行合同管理办法和管理流程,负责对公司重大项目及公司级合同文本法律审核的管理和指导,对合同管理过程中出现的问题提出改进建议;
2、制定法律政策并为公司的法律事务提供咨询,为经营决策提供法律服务,出具法律意见;
3、负责对公司诉讼、劳动诉讼、仲裁法律纠纷案件处理的组织和领导;4、负责协助有关部门建立公司合同、诉讼等管理制度,并组织落实和管理;
5、对法人授权、合同章使用工作的管理及检查。
根据合同管理办法,对相关的商务性合同进行合同审查;
6、负责与司法部门、仲裁部门、律师界的联络沟通;
7、根据公司风险控制要求,健全和完善公司风险管理体系,确保公司业务在风险可控,可预测的情况下开展;
信息技术部
1、程序猿/攻城狮/码农开发上线各种系统……
营销推广部
【篇2:
p2p客服专员岗位职责】
p2p客服专员岗位职责
1、p2p客服专员岗位职责
1、负责处理电话、邮件、论坛、企业qq、qq群、论坛、微博等方面的用户需求及问题;
2、负责满意度调研、客户通知等回访性外呼工作;
3、分类收集客户咨询的问题与建议及处理客户争议与投诉。
2、p2p客服专员岗位职责
1、通过公司提供的资源,网络、电话联系,开发新客户,及时记录客户需求等;
2、深入了解客户,需找销售机会,达成交易;3、根据计划完成销售目标;
4、维护老客户,挖掘客户的潜在需求。
3、p2p客服专员岗位职责
1、以电话、在线客服、微信等形式为内外部客户提供优质的产品信息咨询与服务;
2、处理客户投诉与建议,维护客户关系;
3、根据客服数据,对客户信息进行分析,并反馈给产品相关人员。
4、p2p客服专员岗位职责
1、使用在线咨询工具,受理及主动联系客户,能够及时发现客户问题并给到正确和满意的回复;
2、与客户建立良好的联系,熟悉及挖掘客户需求,并对客户进行系统的应用培训;
3、建立完善客户资料,记录、整理并分析受理的咨询信息,反馈给相关部门;4、具备处理问题、安排进展、跟进进程、沟通及疑难问题服务的意识跟能力,最大限度的提高客户满意度。
遇到不能解决的问题按流程提交相关人员或主管处理,并跟踪进展直至解决;5、负责协助主管完成各项网络推广,答疑工作;6、接受公司的各项业务和技能提升培训。
5、p2p客服专员岗位职责
1、负责p2p网站平台在线qq和400免费热线的业务咨询和回复工作,并做好记录登记工作;
2、负责网站平台的信息发布栏目中的信息查核工作,通过短信、邮件、电话等形式向网站客户进行信息传达工作;
3、对线上业务咨询非注册用户进行公司产品营销;定期跟踪所服务的客户,了解客户的需求,建立深层次客户关系;
4、在网络推广负责人的指导下,进行公司网络推广和网络营销,更大更全面的宣传和扩大公司影响力;
5、具备处理问题、安排进展、跟进进程、沟通及疑难问题服务的意识跟能力,最大限度的提高客户满意度。
遇到不能解决的问题按流程提交相关人员或主管处理,并跟踪进展直至解决。
【篇3:
p2p理财客户经理绩效考核激励机制】
理财端客户经理绩效考核制度以及激励机制
第一章总则
1、员工绩效考核是指上级能够及时对部下具有的担当职务的能力以及能力发挥程度进行分析,作出正确的评价,进而做到人尽其才,客观合理地安置组织成员,调动员工工作积极性、提高工作绩效,为薪资调整、职务变更、岗位调动、培训等人事决策提供依据。
2、本规定中使用的专用术语定义如下:
(一)绩效考核--为了实现第一条规定的目的,以客观的事实为依据,对于员工成绩、能力和努力程度进行有组织的观察、分析和评价。
(二)业绩考核--对员工分担的岗位职责情况、工作完成情况进行观察分析和评价。
(三)品德考核--对员工在工作中表现出来的工作态度和品性进行观察、分析和评价。
(四)能力考核--通过工作行为,观察、分析和评价员工具有的能力。
(五)学识考核—对员工完成本职工作所掌握的知识、技能及应用情况进行分析和评价。
(六)考核者—人事考核工作的执行人员。
(七)被考核者—接受人事考核者。
(八)考核执行机构—负责人事考核有关事务的机构。
3、为了使绩效考核能公正合理地进行,考核者必须牢记以下几点:
(一)绩效考核是大家的事,既为你自己,也为你的部下,更为整个公司。
(二)被考核者期望自己的工作能够得到承认,考核者必须根据日常业务工作中观察到的具体事实做出评价。
(三)被考核者期望得到公正的待遇,考核者必须消除对被考核者的好恶感、同情心等偏见,排除对上、对下的各种顾虑,在自己的信念基础上作出评价。
(四)不对考核期外以及职务工作以外的事实和行为进行评价。
(五)公司对考核者寄以厚望并充分信赖,考核者应该依据自己得出的评价结论,对被考核者进行扬长补短的指导教育。
4、本制度适用于财富管理部所有级别客户经理。
第二章客户经理级别的划定
1、客户经理按不同的业务能力以及业务水平划分为不同的级别:
客户经理助理—包含客户经理助理一级、客户经理助理二级。
普通客户经理—包含普通客户经理一级、普通客户经理二级。
高级客户经理—包含高级客户经理一级、高级客户经理二级。
资深客户经理—包含资深客户经理一级、资深客户经理二级。
第三章绩效考核的分类
1、绩效考核分为月度绩效考核、季度绩效考核、年度绩效考核。
2、月度绩效考核主要是对被考核者月度内的绩效完成情况进行考核,考核标准是被考核者当月所完成的工作任务量,包括例子数量、约见数量、签约数量。
3、季度绩效考核是对被考核者每季度内的绩效完成情况进行考核,考核的标准是被考核者的岗位描述、工作目标、工作计划、工作量化完成情况,考核结果将直接关乎员工的晋级和降级。
每季度绩效考核时间安排如下:
(一)第一季度绩效考核:
4月1日--10日;
(二)第二季度绩效考核:
7月1日--10日;(三)第三季度绩效考核:
10月1日--10日;(四)第四季度绩效考核:
1月1日--10日。
部门的具体考核的实施由人力资源部负责组织与安排。
4、年度绩效考核时根据被考核者在年度内综合情况记录给与评价、统计、汇总各季度绩效考核的得分后,得到被考核者本年度绩效考核的最终得分。
第四章月度绩效考核的内容以及实施1、月度绩效考核由被考核人与人事部工作人员共同参与,被考核人需要将每天的工作量化和工作内容当天发送邮件给人事部门,以便于人事部门工作人员分析统计各个客户经理的工作总体情况,进而顺利计算员工当月绩效提成、薪资标准。
2、月度绩效考核标准如下:
例子。
例子是指一个客户的联系方式以及其他各方面有效信息。
一个有效的例子包含目标或者潜在客户的姓名、有效联系方式、在资金以及理财方面的具体需求近况、通讯地址等等。
客户经理可以通过陌生电话、陌生拜访、自有渠道、商超活动等方式获取例子。
约见。
约见是指客户经理同目标客户之间先通过预约,在之后与其在所约场所进行会面,在通过与客户交谈的过程中获取客户更多信息,并且最终促成签约的一种方式。
促成约见的方式主要包括电话约见、信函或者邮件约见、委托约见等。
约见地点包括公司以及客户指定地点。
签约量。
签约量是指客户经理当月通过各种方式和各种渠道进行公司理财产品的销售的数量,是一个客户经理最为重要的业绩指标,同时也是客户经理薪酬提成的决定性因素。
不同的客户经理级别每个月的签约数量要求不同,客户经理最终的绩效提成已签约并实际进账的数量为标准。
第十二条:
各个级别客户经理的月度工作量化考核标准:
第五章:
季度绩效考核的内容以及实施1、季度绩效考核的标准如下:
新开户。
新开户是指该客户经理名下的客户首次做本公司p2p理财,之前从未在本公司做过同类其他理财产品。
销量。
销量是指该客户经理该季度销售总额,即其名下客户所做理财总额的一个统计量。
增量。
增量是指该客户经理该季度的销售净增加,增量=销量-该客户经理名下客户赎回金额。
2、客户经理每季度的考核标准采取计分制度,以新开10万一年期的理财产品为例,新开户算1分,销量1分,增量1分。
不论开户金额大小,开户分数只计1分;以10万一年期理财产品为基数,销量算作1分,20万1年期理财产品计2分,以此类推;增量的计分标准与销量相同。
各个客户经理季度具体考核分数如下:
第2篇:
P2F、P2P、P2B比较
P2F、P2P、P2B比较
当前互联网金融最火的三个名词是余额宝、P2P、P2B。
余额宝是货币基金,是最基础的互联网理财产品。
P2P是个人对个人的融资平台,P2B是个人对非金融企业的融资平台。
那么,P2F与它们又有
哪些不同呢?
P2P一般采用信用借款形式,借款人为个人无抵押借款,风险较高,投资者年化收益率区间大致为12-18%。
投资者应注意分散风险,避免集中投资,出现借款人风险。
P2B的借款人为企业,企业的违约成本远高于个人,同时一般要求企业提供抵押物和引进担保,风险低于P2P,投资者年化收益率区间大致为10-15%。
小微企业一般融资规模在几十至几百万级别,小微企业经营风险较大,投资者要注意标的和平台的选择。
P2F
P2F,又称为P2F模式、P2F理财、P2F金融,是一种全新的互联网金融模式。
P2F是指person-to-financialinstitution,个人对金融机构的一种融资模式。
87汇财是国内首家P2F理财平台,是P2F模式的开创者。
P2F是三者中最安全的一种模式,因为融资人是正规银行、证券、保险等金融机构,金融机构具有完整的风控措施,能够保证资金的安全和收益的稳定。
投资者年化收益率区间大致为7-9%,安全性远高于一般的P2P、P2B类产品。
第3篇:
P2P年终总结
年终总结:
2021年P2P都干什么了
网络借贷行业在我国发展正逢第7年,虽然异常热闹,但似乎也或多或少面临着发展的“七年之痒”。
问题平台事件频发,社会征信体系尚不完善,监管政策仍不明朗,模式发展争议不断,背景强大的平台也无法迅速做大,而近期的股市牛市表现更是引发了对P2P网贷替代效应的市场舆论。
笔者将分别从政策、创新、进入者、退出者以及替代品五个方面来展望明年P2P网贷行业发展趋势。
政策
今年起深圳、南京、广州、贵阳、上海、武汉、青岛、成都等地纷纷出台地区性互联网金融促进指导意见,鼓励互联网金融发展。
从监管层公开透露情况来看,监管层对于互联网金融是保持一个宽松包容的态度,监管原则也是“适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”,以风险防控的目的出发,明确红线、坚守底线,铸好高压线。
从监管高层的公开言论可知:
P2P网贷将由银监会负责监管,明令禁止的主要内容包括自担保、自融、资金池、非法吸存、洗钱等。
因此,在政策预期下,未来P2P网贷的趋势有:
一、去担保化,风险存款准备金模式有可能成为主流。
二、第三方托管取代现在的通道模式、大账户模式、存管模式等。
监管政策明确后,银行将加入到托管业务竞争中。
三、借款标的透明度提高,平台信息披露要求加大,或需要定期向监管方提交成交量、利率、逾期率、坏账率等运营数据。
四、规范化发展。
主要包括平台网站备案;明确行业准入门槛如规定最低注册资本金要求;实行实名制;资金流水账目清晰等。
五、各地区行业自律协会的快速建设。
可以预见,将有更多的网络借贷行业联盟和行业自律组织出现,形成针对不同地区、不同贷款行业、不同运营模式等多维度的自律监管体系。
创新
创新是互联网精神的核心,P2P网贷的创新可以体现到各个环节,比如移动端设计、投标工具开发等,这里主要谈模式的创新。
P2P网贷模式演进至今,从早期的平台,如人人贷、红岭创投、拍拍贷,都需要自己去做资金端和借款端(项目端),发展至有利网、开鑫贷为代表的P2N模式,即将寻找借款人和担保公司这两项专业性较强而又复杂的工作交由专业的小额贷款公司或担保公司完成。
既然“2”后面已经出现“N”。
而“2”前面的“P”,即出借人端服务,也会出现“N”。
目前监管缺位,征信体系构建的不完善,P2P网贷行业公信力提增缓慢,投资人信心不足,因此无论是风投还是其他背景强大的平台都无法迅速做大,出借人端的创新或有可能缓解此种困局。
预计,出借人端服务在明年将得到较大规模的发展。
N2P/N2N模式通过以垂直搜索引擎或者机构投资等各种方式,将风险再一次的过滤,降低投资整体的风险程度,提高投资人资金安全度。
此外,对于一般的投资人而言,并没有那么多时间和精力,也缺乏足够的专业知识去判断、去研究每个P2P网贷平台的风控水平、经营模式以及去权衡风险与投资收益,出借端的创新有利于降低投资人的时间成本和风险系数,扩大网贷行业的整体体量。
进入者
2021年,P2P网贷行业发展迅猛,截至11月底,P2P网贷运营平台数已达1540家,预计2021全年总成交量将突破2500亿元。
在行业高速发展的背景下,越来越多的“正规军”开始涉足P2P网贷。
银行系、国资系、上市系背景平台的纷纷加入,一方面提高了行业的准入门槛,加剧行业内竞争,使得未来草根民营平台进入变的更为困难;另一方面也促进了行业发展,提高行业整体的合规和有序。
由于具备更高的安全性,这些平台提供的利率一般低于行业平均水平,根据11月数据显示,银行系、国资系、上市系综合利率分别为8.11%、9.73%以及10.45%。
预计明年仍将有一大批背景实力强大的新平台上线,P2P网贷市场规模进一步扩大,同时由于这些平台较低的利率水平将使行业未来整体综合收益率水平继续下调,借款端利息也会相应下降。
退出者
有新进入者就有退出者,2021年平台退出原因首位是诈骗和跑路,问题平台事件的频发是阻碍P2P网贷行业发展最主要因素之一。
今年10月以来,P2P网贷行业问题平台事件数量剧增,行业进入前期野蛮成长后的阵痛阶段。
明年P2P网贷行业竞争将会明显加剧,价格战、差别营销战略都会打响,更加考验平台风控能力、运营能力,缺乏核心竞争力和实力匮乏的平台将更加如履薄冰。
随着监管政策出台后,纯粹的诈骗平台比例将会下降,而由于竞争力不足退出的平台比例将会提高。
替代品
其他投资工具,例如:
银行定期、银行理财、基金、信托、债券等等都是P2P网贷投资的可替代品。
因此,当股市近期疯涨后,市场中非常多的观点认为股市的牛市会对P2P网贷行业形成重大冲击,然而股市投资与P2P网贷投资并不是非此即彼、简单的此消彼长关系。
一方面,央行的非对称降息同时利好股市和网络借贷行业。
随着资产端利率下调,银行理财产品和“宝宝类”等货币基金收益预期下降,资金更多地涌入了股市和网络借贷市场,两者可以同享政策红利。
另一方面,股市和P2P网贷在风险程度上有很大的不同,投资适宜人群有重叠但仍有区别。
新网贷投资人仍在不断加入;而对于投资重叠人群来讲,股市对于P2P网贷的替代效应强弱取决于其牛市的持续时间。
股市是高风险投资市场,不会只涨不跌,此轮行情持续性多久值得推敲,需要投资人具有较强的投资分析能力。
此外,P2P网贷与股市的体量大不相同,P2P网贷与近期的股市可以形象的比作“牛犊”与“疯牛”。
股市在经历了几年熊市,总算久旱逢甘霖,摇身变为“疯牛”;而网络借贷发展至今短短几年,行业尚处于成长初期,初生的牛犊横冲猛撞,在制度未完善的环境下闯出了一片天地,成长空间较大。
P2P网贷与股市非同量级竞争对手,市场的蛋糕很大,始终做好、做强自身放在首位。
总结
尽管网络借贷行业的发展仍面临诸多的挑战,但在行业不断创新,监管政策细则即将落地预期下,展望明年,网络借贷还将会进一步蓬勃发展。
将有更多的机构投资者参与到P2P网贷中来;而利率定价将逐步回归理性化,借款端利息也会相应下降,从而降低平台风险,投资人资金安全性进一步提高。
与此同时,数目众多的网贷平台将面临更加激烈的竞争环境,随着正规军的大批进入,市场准入门槛进一步提高,大浪淘沙、优胜劣汰后的行业将逐步走向规范化、良性化发展。
2021年,网络借贷将迎来发展新阶段,继续阔步前行!
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