个人理财规划尔雅期末考试.docx
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个人理财规划尔雅期末考试
二、判断题(题数:
50,共50.0分)
1
遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
"我的答案:
V
2
人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类型股票等。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
V我的答案:
V
3
个人金融理财不需要对自己目前的薪资,未来的薪资状况做一个合理的预期。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
4
购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
V我的答案:
V
5
“将优美环境作为养老的重要资源,打一个空间差,此地的钱财到彼地使用”可以解决“以
房养老”所有问题。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
6
住房是不动产,不能实现融资流动。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
7
目前金融理财师非常少,未来发展潜力极大。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
"我的答案:
V
8
大学教师不需要缴纳失业保险金。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
9
目前,我国理财相关的政策法规的修订已经很完善()。
(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
期权交易是一种选择权的交易,双方买卖的是一种权利,即双方按约定的价格,在约定的某一时间内或某一天,就是否购买或出售某种债券而预先达成契约的一种交易。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
"我的答案:
V
11
目前所有城市的车位数量都很充足。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
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X
12
理财是有钱人的专利。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
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X
13
香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试,香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试,共86人成为香港首批理财规划师。
(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
14
理财只是一种金融产品。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
个人理财规划尔雅期末
理财规划师对理财案例及客户提出的要求,首先应当用自己的思维给予相当的评判、审视。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
"我的答案:
V
16
一般而言,债券的收益率和期限成反比。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
17
作为投资者,买卖股票一般有两个目的:
一是希望股票有利润,能分红;二是希望股票价格
上涨获得买卖的差价。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
V我的答案:
V
18
客户需要
“理财规划的过程”,而非单一金融产品。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
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19
总的来说,买房优于租房。
()(1.0分)
1.0分
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V我的答案:
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1.0分)
确定客户当前和未来的教育目标
我国养老保障体系初始建立,普及面过窄。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
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21
公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币”。
()(
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
22
银行存款可能越存越少。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
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V
23
依法纳税是每个公民应尽的责任。
()(1.0分)
1.0分
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V我的答案:
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24
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析,
与投资需求、资金供应。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
25
现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
"我的答案:
V
26
对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销;子女抚养教育费用;子女结婚成家费用;
购建住房用费;医疗保健;养老保障等用费。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
V我的答案:
V
27
国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的,觉得这是很自然。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
V我的答案:
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28
任何人都拥有别人很需要又没有的资源。
()(1.0分)
0.0分
正确答案:
x我的答案:
V
29
央行在具体执行时需要把握好一个度,在不同的时期,央行有不同的侧重点,但是突出一项偏废其他目标是不可取的,只有均衡、稳定地发着,才能真正实现经济的又好又快发展。
()
(1.0分)
1.0分
正确答案:
V我的答案:
V
理财方案的制作中要设想全面,对案例中包括的事项尽量做多方面估量,但无需考虑客户的
家庭、亲属等。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
31
理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念,只有从观念上更新最合适的理财理念,
才能实现整体的理财规划。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
"我的答案:
V
32
市场经济社会,个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产,还有了遵循自己的意愿对自我拥
有资产予以自主配置、自主抉择并自行支配使用之权利。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
V我的答案:
V
33
外汇存款收益稳定但收益低。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
V我的答案:
V
34
AFP是国内的理财规划师,CFP是国际理财规划师。
()(1.0分)
1.0分
35
经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性因素。
()(1.0分)
1.0分
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"我的答案:
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36
加大养老金交纳比例,易于引起企业成本升高,投资效应降低,居民可支配收入减少,购买
力降低,国民经济增长幅度减缓。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
V我的答案:
V
37
收入较低的时候不应该进行投资。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
38
靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
39
现代社会家庭养老功能急剧弱化,子女养老受到相当局限。
()(1.0分)
1.0分
为小孩投保重大疾病险是没有必要的。
()(1.0分)
0.0分
正确答案:
"我的答案:
X
41
不同年龄的人向银行贷款的年限相同。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
42
评析完善
银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合理运用的角度,
金融政策。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
"我的答案:
V
43
对于“售房养老”,特定机构支付大量现金大规模收购住房,得到该住房的“虚拟产权”,没有风险。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
44
所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。
()(1.0分)
1.0分
“四二一”模式的出现不是“以房养老”模式推出的背景。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
X
46
债券是指依法定程序发行的、约定在一定期限还本付息的有价证券。
其特点是收益固定,风
险较小。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
"我的答案:
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47
理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
V我的答案:
V
48
2004年初,国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会,并颁布了《理
财规划师国家职业标准》。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
X我的答案:
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49
诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债,不用于股票投资。
()(1.0分)
1.0分
专家复杂化的理财,委托专家理财更合适。
()(1.0分)
1.0分
正确答案:
"我的答案:
V
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