中级经济师中级金融专业复习题集第1506篇.docx
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中级经济师中级金融专业复习题集第1506篇
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2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.直接金融市场与间接金融市场的差别在于()。
A、是否有中介机构参与
B、中介机构的交易规模
C、中介机构在交易中的活跃程度
D、中介机构在交易中的地位和性质
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【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的类型
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融市场的类型。
直接金融市场与间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与,而在于中介机构在交易中的地位和性质。
2.在经营管理过程中,商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补,这种风险管理策略为()。
A、风险抑制
B、风险对冲
C、风险转移
D、风险补偿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查商业银行风险管理的主要策略。
商业银行常用的风险管理策略有六种,即风险预防、风险分散、风险转移、风险对冲、风险抑制和风险补偿。
其中,风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补。
3.融资租赁业务中,以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务指的是()。
A、直接租赁
B、转租赁
C、回租
、委托购买式租赁D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第4节>金融租赁公司的业务运营
【答案】:
B
【解析】:
本题考查转租赁的概念。
转租赁是指以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务。
4.根据我国监管资本的要求,盈余公积属于()。
A、核心一级资本
B、其他一级资本
C、二级资本
D、附属资本
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>资本管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查核心一级资本的构成。
核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具,具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征,包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。
5.现代商业银行财务管理的核心是基于()的管理。
A、利润最大化
B、效率最大化
C、价值
D、核心资本增值
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【知识点】:
第4章>第3节>财务管理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查现代商业银行财务管理的知识。
财务管理的核心是基于价值的管理。
现代商业银行财务管理的目标就是银行价值最大化。
6.根据《中华人民共和国证券法》第二十八条规定,我国证券公司承销证券采用()方式。
A、赊销或者代销
B、余额包销或者赊销
C、余额代销或者余额包销
D、包销或者代销
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
D
【解析】:
本题考查证券承销的方式。
我国证券公司承销证券,应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条规定采用包销或者代销方式。
7.与一般工商企业的市场营销相比,商业银行的市场营销更多地表现为一种()。
A、产品营销
B、渠道营销
C、服务营销
D、价格营销
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>商业银行经营的核心:
市场营销
【答案】:
C
【解析】:
本题考查商业银行市场营销的含义。
与一般工商企业的市场营销相比,商业银行的市场营销更多地表现为一种服务营销。
8.股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,比例为()。
A、0~20%
B、20%~40%
C、40%~60%
D、60%~80%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
C
【解析】:
本题考查混合基金。
股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡,比例为40%~60%。
9.假设一只无红利支付的股票当前股价为20元,无风险连续复利为0.05,则该股票1年期的远期价格是()元。
A、20
B、20.05
C、21.03
D、10.05
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【知识点】:
第7章>第1节>金融远期合约
【答案】:
C
【解析】:
本题考查无红利股票的远期价格计算。
Ft=20e^0.05≈21.03(元)。
10.一般性货币政策工具中,主动权在商业银行而不在中央银行的工具是()
A、存款准备金政策
B、再贴现
C、公开市场业务
D、道义劝告
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【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
B
【解析】:
本题考查再贴现的主要缺点。
再贴现的主要缺点是:
再贴现的主动权在商业银行而不在中央银行。
11.价格总水平上涨的年率为2.5%的通货膨胀属于()通货膨胀。
A、温和型
B、隐蔽型
C、爬行式
D、公开型
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【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
C
【解析】:
价格总水平上涨的年率不超过2%~3%的属于爬行式通货膨胀。
12.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》,“风险监管核心指标”分为风险水平、风险迁徙和()三个层。
A、风险控制
B、风险抵补
C、风险识别
D、风险测试
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【知识点】:
第4章>第3节>资产负债管理
B
:
【答案】.
【解析】:
2005年中国银行业监督管理委员会发布了《商业银行风险监管核心指标(试行)》废止了《商业银行资产负债比例监控、监测指标和考核办法》,建立了风险水平、风险迁徙和风险抵补三方面的指标体系。
13.现代信托产生在()。
A、美国
B、英国
C、日本
D、意大利
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的起源与发展
【答案】:
B
【解析】:
现代信托产生在英国、繁荣在美国、创新在日本。
14.网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的,应当从网下向网上回拨,回拨比例为本次公开发行股票数量的()。
A、10%
B、20%
C、30%
D、40%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
本题考查我国首次公开发行股票的询价制。
网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于100倍(含)的,应当从网下向网上回拨,回拨比例为本次公开发行股票数量的20%。
15.几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是()
A、商业银行
B、信用合作社
C、投资银行
D、保险公司
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
C
:
【答案】.
【解析】:
投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。
投资银行是典型的投资性金融机构,与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比,投资银行的基本特征是其综合性,即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。
16.根据()的不同,金融市场可分为公开市场和议价市场。
A、交易期限
B、交易性质
C、交割时间
D、成交与定价方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的类型
【答案】:
D
【解析】:
本题考查金融市场的类型。
根据成交与定价方式的不同,金融市场可分为公开市场和议价市场。
17.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖,此时其收入只是表现为收取()。
A、利息
B、佣金服务费
C、金融工具溢价收入
D、登记结算费
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
在一般情况下,投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,只是收取佣金服务费。
18.费雪方程式对货币需求分析的侧重点与剑桥方程式存在差异,费雪方程式强调的是货币的()。
A、储藏手段功能
B、交易手段功能
C、资产功能
D、价值尺度功能
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
B
【解析】:
费雪方程式与剑桥方程式的差异之一就是:
对货币需求分析的侧重点不同。
费雪方程式强调货币的交易手段功能,侧重于商品交易量对货币的需求;而剑桥方程式强调货币作为一种资产的功能,侧重于收入的需求。
19.货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采取的各种方针、政策、措施的总称。
关于货币政策基本特征的说法,错误的是()。
A、货币政策是宏观经济政策
B、货币政策是调节社会总供给的政策
C、货币政策主要是间接调控政策
D、货币政策是长期连续的经济政策
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】:
B
【解析】:
本题考查货币政策的基本特征。
(1)货币政策是宏观经济政策。
(2)货币政策是调节社会总需求的政策。
(3)货币政策主要是间接调控政策。
(4)货币政策是长期连续的经济政策。
选项B应该是货币政策是调节社会总需求的政策。
20.国际货币基金组织认为,货币可兑换的含义主要是指()
A、货币对内可兑换
B、资本项目可兑换
C、经常项目可兑换
D、完全可兑换
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第6节>货币可兑换
【答案】:
C
【解析】:
本题考查货币可兑换的含义。
国际货币基金组织认为的货币可兑换主要是指经常项目可兑换,而不是完全可兑换。
21.根据我国《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次,第一层次为最低资本要求,其中资本充足率的最低要求为()。
A、4%
B、5%
%6、C.
D、8%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>资本管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查我国《商业银行资本管理办法(试行)》的规定。
根据《商业银行资本管理办法(试行)》,商业银行资本充足率监管要求分为四个层次,第一层次为最低资本要求,其中资本充足率的最低要求为8%。
22.在金融衍生品市场上,以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。
A、套期保值者
B、投机者
C、套利者
D、经纪人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查套期保值者的概念。
套期保值者又称风险对冲者,他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险。
23.()是指商业银行针对面临的风险,事先设置多层预防措施,防患于未然。
A、风险预防
B、风险转移
C、风险对冲
D、风险补偿
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>风险管理
【答案】:
A
【解析】:
本题考查风险预防的概念。
风险预防是指商业银行针对面临的风险,事先设置多层预防措施,防患于未然。
24.中国人民银行作为我国的中央银行,代表政府进行金融宏观调控,其一个重要的职责是()
A、对政府贷款
、再贷款B.
C、经理国库
D、再贴现
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】:
C
【解析】:
中国人民银行作为我国的中央银行,享有人民币发行的垄断权,管理人民币流通,它是发行的银行;中国人民银行代表政府进行金融宏观调控,维护国家金融稳定与安全,经理国库,是政府的银行;中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行,承担最后贷款人的责任,是银行的银行。
中国人民银行的性质决定了它的特殊地位。
根据法律规定,它在国务院的领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
按照法律规定,中国人民银行具有相对独立性;财政不得向中国人民银行透支;中国人不得直接认购、
25.巴塞尔协议规定,普通股最低比例由2%提升至()。
A、3%
B、4%
C、4.5%
D、5%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ与巴塞尔协议Ⅲ
【答案】:
C
【解析】:
本题考查巴塞尔协议。
巴塞尔协议规定,普通股最低比例由2%提升至4.5%。
26.证券回购协议的实质是()。
A、信用贷款
B、证券买卖行为
C、以证券为质押品的短期借款
D、信用借款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】:
C
【解析】:
但实际上它是一笔证券回购是一种证券买卖,从表面上看,本题考查证券回购的性质。
.
以证券为质押品而进行的短期资金融通。
27.根据规定,信托公司固有业务不得参与()交易。
A、可转换公司债券(含分离式可转债申购)
B、企业债
C、封闭式证券投资基金
D、股指期货
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的业务运营
【答案】:
D
【解析】:
本题考查证券投资信托业务。
2011年,中国银行业监督管理委员会发布了《信托公司参与股指期货交易业务指引》,规定信托公司可直接或间接参与股指期货交易。
其中,信托公司固有业务不得参与股指期货交易;集合信托业务可以套期保值和套利为目的参与股指期货交易;信托公司单一信托业务可以套期保值、套利和投机为目的开展股指期货交易。
28.某人打算3年后可以收到100万元,银行利率为8%,一个季度付一次利息,其应在银行存入()万元。
A、100
B、78.85
C、76
D、78
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>现值与终值
【答案】:
B
【解析】:
本题考查连续复利下的现值计算。
假如一年内多次支付利息,则利息
29.对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责的监管模式是()。
A、分业监管
B、统一监管
C、超级监管
D、混业监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第2节>主要监管模式
C
:
【答案】.
【解析】:
本题考查监管模式。
超级监管是统一监管模式的一种极端方式,即对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责。
30.某债券基金的久期是5年,那么,当市场利率下降1%时,该债券基金的资产净值约增加()。
A、5%
B、2%
C、1%
D、4%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
A
【解析】:
本题考查久期。
要衡量利率变动对债券基金净值的影响,只要用久期乘以利率变化即可。
所以,本题为:
5×1%=5%。
31.1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日,人民币官方利率与市场利率并轨,实行以市场供求为基础的、单一的()汇率制。
A、固定
B、自由浮动
C、有管理的浮动
D、盯住
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第1节>人民币汇率制度
【答案】:
C
【解析】:
1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。
1月1日,人民币官方汇率与市场汇率并轨,实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制,并轨时的人民币汇率为1美元等于8.70元人民币。
32.根据《中国银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》,在同一岗位任职满6年的该银行高管人员应进行岗位轮换。
这种举措旨在控制()。
A、信用风险
B、市场风险
C、流动性风险
、操作风险D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
D
【解析】:
操作风险管理政策是商业银行操作风险管理的总纲领,主要内容应包括:
应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务创新、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动,及时评估操作风险的各项要求。
33.某公司进入金融衍生品市场进行交易,如果目的是为了减少未来的不确定性,降低风险,则该公司属于()。
A、套期保值者
B、套利者
C、投机者
D、经纪人
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第4节>金融衍生品市场概述
【答案】:
A
【解析】:
本题考查对套期保值者概念的理解。
套期保值者又称风险对冲者,他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性,降低甚至消除风险。
34.关于金本位制的说法,错误的是()。
A、汇率单纯由货币的含金量决定
B、货币供应量取决于黄金供应量
C、汇率制度是自发形成的固定汇率制
D、国际收支失衡存在自动调节机制
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第4节>国际金本位制
【答案】:
A
【解析】:
本题考查金本位制的相关内容。
金本位制下,市场汇率受供求关系变动的影响而围绕铸币平价上下波动,波动幅度为黄金输送点。
35.按风险的成因分类,金融风险不包括()。
A、信用风险
B、汇率风险
、操作风险C.
D、主管风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
D
【解析】:
按金融风险的成因分类,金融风险分为信用风险、市场风险(包括汇率风险、利率风险和投资风险)、流动性风险、操作风险、法律风险和合规风险、国家风险、声誉风险:
按市场主体对风险的认知分类,金融风险分为主观风险和客观风险;按金融风险能否分散分类,金融风险分为系统性风险和非系统性风险。
36.在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中,政府可以削减转移性支出。
下列支出中,属于转移性支出的是()。
A、政府投资、行政事业费
B、福利支出、行政事业费
C、福利支出、财政补贴
D、政府投资、财政补贴
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
C
【解析】:
本题考查紧缩性的财政政策。
购买性支出,包括政府投资、行政事业费等。
转移性支出,包括各种福利支出、财政补贴等。
37.如果某证券的值为1.5,若市场投资组合的风险溢价水平为10%,则该证券的风险溢价水平为()。
A、5%
B、15%
C、50%
D、85%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】:
B
【解析】:
本题考查资产风险。
通常用于衡量单个证券风险的是它的值,证
38.金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的对外支付义务,从而导致违约或信誉下降,。
()从而蒙受财务损失的风险属于
A、流动性风险
B、汇率风险
C、信用风险
D、交易风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
A
【解析】:
本题考查流动性风险。
流动性风险表现为流动性短缺,主要现象是金融机构所持有的现金资产不足、其他资产不能在不蒙受损失的情况下迅速变现,不能以合理成本迅速借入资金等。
在这种情况下,金融机构所持流动资金不能正常履行已存在的对外支付义务,从而导致违约或信誉下降,蒙受财务损失。
39.某人在银行存入10万元,期限两年,年利率为6%,每半年支付一次利息,如果按复利计算,两年后的本利和是()万元。
A、11.20
B、10.23
C、10.26
D、11.26
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>单利与复利
【答案】:
D
【解析】:
40.信托公司会计核算时,()是真正的会计主体。
A、委托人
B、受托人
C、信托公司
D、信托项目
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第2节>信托公司的财务管理、资本管理与会计核算
【答案】:
A
【解析】:
信托公司会计核算的待点主要有:
①委托人是真正的会计主体;②信托公司信托业务以信托项目为会计核算主体。
二、多选题.
1.按照不同的标准,可以将金融机构划分为不同的类型。
金融机构的类型主要有()。
A、直接金融机构与间接金融机构
B、存款性金融机构与非存款性金融机构
C、银行与非银行金融机构
D、政策性金融机构与商业性金融机构
E、国有金融机构和非国有金融机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构的类型
【答案】:
A,C,D
【解析】:
按照不同的标准,可以将金融机构划分为不同的类型。
金融机构的类型主要有:
直接金融机构与间接金融机构、银行与非银行金融机构、政策性金融机构与商业性金融机构,按照金融机构所经营金融业务的基本特征及其发展趋势,金融机构可以分为存款性金融机构、投资性金融机构、契约性金融机构和政策性金融机构。
2.国际通行的贷款五级分类中,属于不良贷款的是()。
A、正常贷款
B、关注贷款
C、可疑贷款
D、次级贷款
E、损失贷款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
C,D,E
【解析】:
本题考查五级贷款分类。
国际通行的做法是将贷款分为五类:
即正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款,通常认为后三类贷款为不良贷款。
3.“流动性”好的金融资产,其特征有()。
A、价格稳定
B、购买力强
C、不兑现
D、还原性强
E、可随时出售、转让
>>>点击展开答案与解析
货币层次>节2第>章8:
第【知识点】.
【答案】:
A,D,E
【解析】:
本题考查具有“流动性”的金融资产的特征。
所谓流动性是指某种金融资产转化为现金或现实购买力的能力。
“流动性”好的金融资产,价格稳定,还原性强,可随时在金融市场上转让、出售。
4.债券基金主要的投资风险包括()
A、利率风险
B、汇率风险
C、信用风险
D、提前赎回风
E、通货膨胀风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】:
A,C,D,E
【解析】:
本题考查债券基金主要的投资风险。
债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险提前赎回风险以及通货膨胀风险。
5.影响期权价值的因素包括()。
A、到期期限
B、市场利率
C、执行价格
D、标的资产价格
E、标的资产的波动率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第1节>金融期权
【答案】:
A,C,D,E
【解析】:
本题考查影响期权价值的因素。
影响期权价值的因素:
(1)标的资产价格、
(2)标的资产的波动率、(3)无风险利率、(4)到期期限、(5)执行价格。
6.关于中国
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