金融办上半年工作总结.docx
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金融办上半年工作总结.docx
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金融办上半年工作总结
金融办上半年工作总结
篇一:
金融机构上半年普惠金融工作总结
保定市市区农村信用合作联社
XX年上半年普惠金融工作总结XX年1至6月,保定市市区农村信用合作联社着力打造“支持区域发展的社区银行、服务三农的零售银行、贴近客户的便民银行”品牌,将推广普惠金融贯穿于各项工作之中,以文明优质服务为重点,为广大客户提供了更加贴心、安全、便捷的金融服务。
现将上半年普惠金融工作情况总结如下:
一、基本情况
1、机构概况
保定市市区农村信用合作联社(以下简称“保定市区联社”)共有60个营业网点,其中包括1个营业部、12个信用社、47个分社,遍布保定市竞秀区(含高新技术开发区)、莲池区。
其中城区内网点17家,二环线网点23家,三环线网点12家。
按照河北省联社评定标准,保定市区联社共评定五星级营业网点1家,四星级营业网点3家,三星级3家,其余为二星级网点。
在岗职工488人,平均年龄35岁,大专以上学历414人,占比达85%,近年来队伍趋于年轻化、员工素质不断提升。
有2人在XX年金融博览会评选活动中,获得最美柜员称号。
2、经营情况
截止XX年5月末,保定市区联社各项存款余额XXXXX万元,较年初上升XXXXX万元,占负债总额的XX%。
其中个人储蓄存款XXXXX万元,占全部存款总量的XX%;对公存款XXXXX万元,占全部存款总量的XX%。
各项贷款XXXXX万元,较年初上升XXXXX万元,占资产总额的XX%。
其中涉农贷款XXXXX万元,小微企业贷款XXXXX万元。
二、普惠金融工作开展情况
(一)、支持涉农小微全心助发展
普之城乡,惠之于民,这是普惠金融最根本的意义。
保定市区联社多举措推广普惠金融初显成效,持续做好涉农贷款、小微企业贷款投放工作外,根据河北省联社产品创新情况,相继推出了商贷宝、农贷宝、幸福宝、创业宝、消贷宝、致富宝等新型业务产品,其中商贷宝、农贷宝已在广泛发展。
1.截止到XX年5月31日,我联社涉农贷款的余额为XXXXX万元,增量为XXXXX万元,比去年同期多增XXXXX万元,涉农贷款增速为XX%,高于各项贷款平均增速XX%,较好完成涉农贷款两个“不低于”的指标。
2、截止到XX年5月31日,我联社小微企业贷款余额为XXXXX万元,小微企业贷款增速为XX%,低于各项贷款平均增速X%,小微企业申贷获得率为XX%,与去年同期相同,
小微企业贷款户为XXX户,较去年同期减少XXX户,只完成了银监局规定的小微企业贷款申贷率一项指标。
截止到XX年5月31日,农贷宝采集信息户数XXX户,授信XXX户,农贷宝授信余额XXX万元,比年初增加XXX万元,农贷宝贷款余额XXX万元,比年初增加XXX万元。
商贷宝采集信息户数XXX户,授信XX户,商贷宝授信余额XXXXX万元,比年初增加XXXX万元.农贷宝贷款余额XXXXX万元,比年初增加XXXX万元。
(二)、打通金融服务最后一公里
经过多年改革发展,保定市区联社经营范围逐步覆盖对公存取款、现代支付结算、个人储蓄业务;网上银行、短信业务、电话银行、手机银行、微信银行等电子银行业务;小额农户信用贷款、联保贷款、生源地助学贷款、住房贷款、企事业流动资金和固定资产贷款;及代理国开行项目资金监管业务、农民工工资预储金业务、设立了小额票据贴现管理分中心、开办了代收联通话费和代收交通罚款等;业务范围进一步拓宽,服务种类更加丰富。
“农信村村通”工程是省联社为方便广大农民朋友足不出户办理金融业务、有效解决农村地区金融服务缺失问题而实施的一项重要举措,保定市市区联社采取“宣传、跟进、升格”三步走,持续推进“农信村村通”工程,不断改善农村支付环境。
一是在社区集市宣传、走访农户时,向广大农
民朋友介绍EPOS的使用功能和便利条件,扩大“农信村村通”的影响力;二是主动上门走访企业、个体商户,了解自助机具布放情况,开展EPOS营销工作;三是综合考虑人流、位臵及业务等因素,为效益好的特约商户开通、设立小额循环机具,率先升级金融便民店。
(三)、服务特殊群体为民办实事
服务是金融机构立足的基础,发展的根本。
在金融市场快速发展的今天,业务的主控权已经由银行转移至客户,改变被动服务的模式,深入感知客户、改善客户体验、提升服务质效,是现代金融机构履行自身社会使命,推动经济社会和谐发展的必然要求。
为此,保定市区联社打破陈规、主动求变,全心全力打造“最接地气”的地方金融机构。
1.“升格”服务惠民生。
市区经济发展较快,客户群体层次较高,各大金融机构林立,然而在城市中心区各银行网点激烈竞争的同时,市区边缘地带、城乡结合部却仍存在金融服务不足的情况。
长期以来,保定市区联社在这些区域设立的储蓄所业务范围有限,已很难满足客户的需求,这里所蕴藏的发展潜力也没有得到充分的挖掘和扶持。
保定市区联社启动自身服务水平“从规范到专业,从标准到特色”全面提升的第一年,首先便从直接面对群众的基层网点抓起,经过深入调研、核算成本、调配资源,顺利将18家储蓄所升格为分社,业务范围从居民个人储蓄存款扩大
至存款、贷款、国内结算、银行卡、代理收付款项及代理保险业务等。
此次网点升级,是市区农村信用社进一步提升服务能力、完善服务网络的一项重要举措。
升格后的网点,以更为丰富的业务产品、畅通城乡的结算渠道、让利于民的存贷款利率,为广大城乡居民提供了更便捷、更优质、更高效的金融服务。
2.“流动”服务办实事。
营业网点因地点固定、时间固定、空间固定、窗口固定,能够为客户提供的服务也受到了限制,尽管自助设备、网上银行、手机银行的发展,为一部分客户节约了等候时间,提高了业务处理的效率,但难以满足一些特殊业务、特殊客户群体的需要。
如何为“老弱病残孕”等特殊客户群体提供方便、安全、快捷的金融服务,是考验金融机构履行社会责任、提升人性化服务水平的重要内容。
对此,保定市区联社不断通过规范制度、优化流程及科学培训,探索出一套有针对性的、以“人性化、亲情化”为核心的金融服务管理制度,为不便亲赴银行网点办理业务的客户,提供细致贴心的上门服务。
全年各信用社开展“流动”服务,上门为特殊客户群体办理社保卡激活、粮补存折挂失、信通卡挂失等业务总计超过千余次,赢得了百姓的真诚赞誉。
3.“走心”服务暖人心。
对于一家金融机构,无论是业务发展、服务水平的提升,还是品牌形象建设,有一支积极
篇二:
小企业金融中心XX年上半年工作总结
小企业金融中心XX年上半年工作总结
今年来,小企业金融中心认真贯彻落实总行XX年年初工作会议精神,重点着力于转变我行小微业务的营销方式,推动“1+1小企业之家”建设。
现将中心XX年上半年工作总结汇报如下:
一、经营指标完成情况:
XX年6月末,全行新授信小企业客户634户,上半年退出授信小企业客户119户,两者抵减,上半年全行净增小企业授信客户515户,完成上半年新增计划的59%,完成全年新增计划的26%,小企业授信户数达到2331户。
6月末,全行小、微企业贷款余额103.12亿元,占全行贷款余额的50.89%,比年初增加12.62亿元,增长13.94%,高于全行贷款平均增速0.01个百分点(全行贷款增速13.93%);全行小企业贷款持续高于去年同期增量水平,达到监管部门对我行小微企业贷款“两个不低于”的要求。
截止6月底,全行小、微企业开户数达到10976户,比去年底增加915户,占全行对公客户总数的82.42%,其中微型企业累计开户5536户,比年初增加82户。
目前我行小微业务不良贷款余额7001万元,不良率为0.67%,其中重组前不良贷款余额2232万元、微型企业不良贷款余额67.5万元、全行共新增8笔小企业不良贷款共计4701.5万元,其中5笔非小企业中心审批,合计金额4354.5万元;经小企业中心审批的不良贷款有3笔,合计金额347万元。
二、小微企业业务结构分布情况
(一)按行业划分的分布情况
我行小微企业信贷主要向国计民生、新兴产业、三农等实体经济类企业倾斜,具体体现在批发零售业、制造业、服务业、农林牧渔业等行业。
上半年,贷款余额前三位的行业分别是批发零售业、制造业和服务业,贷款余额分别占全部贷款的26.98%、23.04%和16.41%。
上半年小微企业贷款行业分布情况详见下表。
小微
。
用其他产品组合为客户提供多种形式的授信服务以满足不同客户的资金需求。
在小企业中心不懈努力的大力推动下,短短一个月的时间,已有29家经营机构确立了目标市场,其中已完成“1+1小企业之家”组建工作的经营机构有10家。
分别是:
xx支行“茧丝绸协会小企业之家”、xx支行“通威饲料经销商小企业之家”、xx支行“新大新市场小企业之家”、xx支行“山青机械经销商小企业之家”、xx支行“脐橙协会小企业之家”、xx支行“清平玻璃小企业之家”、xx支行“民营经济协会小企业之家”、xx支行“民营经济协会小企业之家”xx支行“龙水商会小企业之家”、xx支行“湖南、四川、福建等商会小企业之家”以及xx支行“力
帆一配小企业之家”。
上述经营机构预计在7月份能实现小企业之家授信客户的落地。
小企业金融中心推动批发营销,发展“1+1小企业之家”的工作已初见成效,全行小微业务营销思路发生较大转变。
(三)突出服务建设优化流程效率
今年是我行的“服务建设年”,小企业中心认真学习行领导关于做好服务建设工作的讲话,针对服务建设提出具体措施。
1、小企业中心坚持推动工作小组制度——组建小微企业工作推动一组、小微企业工作推动二组以及小微专营机构推动工作小组,对全行的经营机构实行对口联系帮扶,推进全行小微企业业务发展。
上半年,小企业中心负责人率工作小组对主城及区县部分经营机构进行了走访调研,帮助经营机构分析所在区域经济特点、集群客户分布等特征,拟定批发营销措施,制定“1+1小企业之家”营销方案,解决经营机构的问题和困难。
为经营机构的批量营销工作打下基础。
2、制定了一系列的服务承诺,明确了职责分工及工作效率,实现首问责任制,强化工作时效要求。
XX年,中心向全行做出限时审批的承诺。
为此,小企业中心简化审批服务,提高审批效率,克服审查项目多、审查人员不足的实际困(本文来自:
小草范文网:
金融办上半年工作总结)难,截止6月末,小企业条线合计审查审批683户,审查金额227743.9万元。
其中小企业中心共计审查审批504户,金额190736.9万元,12家授权支行共计审查审批89户,金额10526,万元**分行审查审批90户,金额26481万元。
3、建立绿色审批通道,简化审批流程。
中心已制定了《小企业绿色通道服务操作实施细则》,为小企业授信客户提供简化审批、优先审批和快捷审批的绿色通道服务,目前正准备提请行领导审议。
上半年,小企业中心对各经营机构上报的授信项目提供了高效便捷的审查审批服务,遵循当日申报,当日分发,当日审批的原则,并按规定时限完成审查审批;对流量贷、财富贷客户,审查审批原则上不超过2个工作日;对“1+1小企业之家”批量营销的客户,在项目调查初期就指定一名审查人员进行平行调查审查,实时跟踪,制定方案,落实立项,实现批量审查,审查环节原则上不超过3个工作日,满足了客户对审查时效的要求。
4、小企业金融中心推行了“值班总经理制”的机制,部门主要负责人授权部门其它负责人在一定时间段内全面处理、协调部门对内对外日常事务及工作,并对部门主要负责人负责。
这一“简洁高效、快速反应”的机制的实行,能为经营机构提供更加专业高效的管理服务。
(四)引导发展方向拓展营销渠道
小企业中心加强与市经信委、市中小企业局等相关职能部门的联系和合作,深挖客户资源,通过市经信委和市中小企业局收集汇总一批小企业客户的资金需求名单,上半年中心相继发布了《XX年拟支持重庆市民营经济发展专项资金项目汇总表》、《XX年重庆市工业企业流动资金需求推荐表》等,为各经营机构提供了较为丰富的营销渠道。
(五)探索贷款保证保险开拓信用增级新渠道
XX年上半年,小企业金融中心积极探索新的营销模式,目前正在与多家保险公司进行磋商,推出以保险公司为担保主体的贷款保证保险业务,开拓新的小企业信用增级渠道和新的担保模式。
目前已经与人保产险、安诚财险两个公司达成了共识。
(六)突出品牌建设,加大宣传力度
XX年上半年,小企业金融中心对小企业产品“xx”进行梳理,从产品设计、操作模式及执行情况各个环节进行摸底,提出了严格筛选客户,明确保证人准入要求、强化贷后管理及强化分期还款的要求。
同时,上半年小企业中心完成了各经营机构营业大厅的产品宣传折页及海报印制和分发工作,完成了“1+1小企业之家”业务操作手册,折页和易拉宝展架的编印工作,帮助经营机构设立标志明显、内容突出的宣传展示区域。
上半年,我行还参加了市银监局主办的小微金融服务宣传月的活动,在活动现场大力通过宣传展板、现在人员讲解等活动宣传我行“小微快”产品。
并在重庆晚班上刊登了半版的重庆三峡银行“小微快”系列产品的宣传广告,提出了“三峡小微快、大小都能贷”的宣传标语。
此外,我行还在市内轨道交通上进行了“小微快”系列产品的广告宣传。
社会认知度得到一定的提高。
(七)加强队伍建设,强化客户经理培训。
按照年初工作安排,小企业金融中心将培训纳为本年度的工作重点,为了全面提升员工的从业素质,中心制定了严密的科学培训计划。
一是新产品培训,根据产品研发进度,先后举办了两次新产品专题培训,受训人员达400余人;
二是新员工入职培训,根据人力资源部的招聘计划,部门负责组织安排了培训达15余人次;
三、客户经理常规培训,为了达到预期培训效果,部门制定了《跟班培训方案》,对经营机构新入行员工及转岗客户经理进行的常规培训,该方案借助部门及营销团队为平台,对受训人员进行集中强化训练,以直观、高效的方式使受训人员全面快速地掌握操作流程,目前**支行和**小企业中心均通过该方式达到了预期目的;四是深入支行进行专业指导,本年度,中心继续推行业务推动工作小组帮扶机制,并对小组成员进行了重新调整,落实责任,实现对经营机构一对一帮扶。
据统计,部门先后走访达40余次,实现了对全行所有机构的业务指导。
(七)加强内控建设,防范信贷风险
1、履行风控职责,强化监督管理
上半年,小企业中心在内部控制工作方面做到了遵守行内规章制度,认真履行服务承诺,加强条线管理和指导职能。
积极履行自身的风险监控和贷后指导职责,上半年对xx支行、xx
支行的小微不良贷款进行了现场调查和处理;对7户小微客户的逾期、不良和风险事项出具了调查报告和处理意见;对小微客户的逾期进行定期监控,并向主办经营机构发送催收通知。
上半年小微业务条线贷款余额103.11亿元,不良贷款0.43亿元(5月末数据),不良率0.42%,达到了总行的控制目标。
篇三:
XX分公司金融业务部XX年上半年工作总结及下半年工作部署
平原县分公司金融业务部XX年上半年工作总结及
下半年工作部署
XX上半年,金融业务部按照市县公司统一部署,精心组织金融旺季营销,发扬求真务实、干事创业、埋头苦干的工作作风,坚定发展信心不动摇,狠抓执行、关注细节。
同时,规范业务操作流程,防范金融风险,促进邮政储蓄业务稳定、协调、健康发展,实现邮政金融业务质与量的全面提升。
现将XX年上半年工作情况总结如下:
一、上半年金融业务经营指标完成情况
截止6月底全县累计完成金融业务收入2069.98万元,同比增幅12.64%,完成全年收入计划的53.28%。
其中储蓄收入1461万元,完成全年计划的(2815)51.9%;保险收入512.7万元,完成全年计划(790)的64.9%;短信收入90.27万,完成全年计划(219)的41.22%;7月份预计实现收入290万。
截至6月底,全县储蓄余额规模为24.2亿元;本年新增储蓄存款3.7亿元;7月份预计增长3000万元,实现全年余额新增4亿,余额规模达到24.5亿元;累计发卡2.2万张;手机银行新增激活1.06万户;理财签约1.14万户;布放收单225台。
二、采取的经营措施
(一)精心组织金融旺季营销活动
1、强化组织领导,确保跨年度金融业务竞赛活动有序开展。
成立了以总经理为组长、副总经理为副组长、相关部门负责人为成员的活动领导组;领导组下设设宣传推广组、后勤服务保障组、项目推进组、
活动考评组和业务督导组组织,指挥、协调本次竞赛活动有序开展。
2、突出一个早:
早谋划,早准备、早计划。
根据市公司要求,最大限度用好用活市公司制定的金融业务发展激励政策,制定了网点新春营销竞赛方案、职工揽储办法和县公司职能部门人员包挂网点的激励办法,及时召开全县新春营销活动会议,会上宣读了《XX年新春营销活动方案》,明确了各支局和职工的储蓄目标及激励政策,最大限度调动全体员工发展储蓄业务的积极性。
3、做好“勤”字文章。
勤动腿,县公司包挂人员到网点与网点人员深入农村,走村访户送祝福,通过多方面努力,邮政储蓄在农村地区的知名度和影响大为提升,为储蓄业务发展提供了良好的环境和氛围;勤动嘴,各支局长和副支局长,在新春旺季均在营业厅为等候的储户介绍邮政金融业务,拉近与储户的关系;职工在走亲访友期间多说一句话,介绍身边的亲朋好友把款子存到邮政公司来。
4、加大宣传力度,营造良好氛围:
一是提前下发节前各类宣传品,在网点醒目的位置张贴摆放邮政储蓄宣传画,悬挂灯笼,中国结来营造和谐的节日气氛,吸引广大储户;二是高度重视大客户走访工作,对打工户、商贸户开展入户宣传工作,召开经纪人、包工头、商贸户等重点客户座谈会进行有针对性的宣传。
三是走出去,在人流集中地点摆设宣传摊点,发放宣传单页和礼品,充分利用节前回家人流高峰积极宣传邮政储蓄。
四是制作不干胶,在三轮车辆上张贴进行流动宣传,扩大宣传的覆盖面和影响力。
5、做好后勤有保障,强化服务多支撑。
具体措施如下:
(1)金融从业人员节前取消休假,全员投入到旺季生产之中。
县公司包挂人员走访网点,为网点旺季发展献言进策,对客户进行有效的引导,减少排队时间,提升客户被重视感。
(2)按日通报金融业务完成进度,下发贺电,表扬先进,鞭策落后,使网点形成“比、学、赶、帮、超”的良好氛围。
(3)为支局配备足够的宣传品,保证支局礼品不断供,员工宣传有底气。
我公司一季度坚持旺季营销“快行动、精准抓、管控狠”,实现了金融保险业务的新突破,余额净增2.3亿,保险1.03亿,实现总量3.3亿元。
(二)二季度抢农收,抓策反,大力开展“决战六月圆梦1亿”营销活动
在农收款揽收活动上,支局坚持早中晚三次宣传走访,走村入户深入田间地头、深入晒粮一线发放金融预约存款卡,同时借助粮食经纪人转介卖粮户,精准营销实现麦收款的颗粒归仓。
在他行资金策反方面,县公司制定了策反专项考核政策,直接考核至个人,并在支局长、副支局长、营业员、投递员四个层面选树典型,极大的调动了全员策反的积极性,营造出你争我赶、争当策反先锋的浓厚氛围。
“农收寸土不让策反我敢担当”在全县支局员工的共同努力下,六月份我局单月余额净增1.29亿元,定期占比79.4%,日均策反达300万元,为二季度整体目标的达成起了关键性作用。
(三)严控风险,合规发展,积极开展自查工作。
根据市公司要求积极开展网点风险等级评估工作,对县公司所属20个金融网点进行逐一现场检查,进一步查找薄弱环节,发现隐患问题,强化整改,不断提升网点风险管控能力,确保合规经营。
(四)积极开展金融业务员工从业行为排查工作,切实加强员工管理,消除隐患,有效防范各类操作风险和案件的发生。
(五)加强邮银之间的沟通和合作,协调库存、单证等关键事项,确保各项业务有条不紊的开展。
三、存在的问题
(一)二季度以来,支局业务发展上两极化严重,部分网点余额增长缺乏动力,缺乏有效措施来确保储蓄余额的稳定发展。
(二)余额结构有待进一步调整,定期余额占比过大,活期占比过小,造成综合收益率较低。
(三)网点的合规经营问题依然严峻,网点各项基础管理薄弱,会计稽核、风险防控意识、客户服务、集中授权等还有待进一步提高。
四、下半年工作思路
以做大总量规模为主线,以调整余额、寿险转型、核心指标加办为手段,加大公司业务、代收代付、收单POS业务的发展,多措并举,确保余额年增过5亿,金融总量超8亿目标的顺利达成。
。
一、积极做好储蓄业务发展工作,拓宽思维,采取有效措施,进一步稳定和扩大余额规模。
一扩大宣传,营销活动常态化,力促余额发展。
1、充分利用邮政的现有资源,以储蓄窗口为主,投递员、便民站为辅,借助村喇叭广泛宣传邮政储蓄利率上浮优势,宣传安全存款知识,提高客户邮政认知度。
2、坚持开展常态化优惠购活动、节日营销活动,城市网点深入社区、农村网点逐村开展,充分借助优惠购活动进社区实现城市网点破题,借助常态化客户增值活动,不断扩大农村市场邮政影响力,提升口碑。
3、充分借助广场舞活动锁定优质客户,提前谋划,做好广场舞客群精准邀约,借助初赛、晋级赛、决赛与客户建立关系,确保周周有活动,天天有邀约,充分营造营销氛围,借活动强化广场舞客户他行资金的策反。
4、用好用活市公司下发的宣传品,组织员工做好重点客户的走访和登记工作,积极发展新客户。
通过无缝隙、全覆盖的宣传方式,一是将优势、将活动宣传出去,将存款到邮政安全有保证的意识传播出去。
二是利用好活动将客户吸引进门。
再通过厅堂人员的营销话术、礼品吸引,将他行客户成功策反。
二加快寿险转型步伐,不断做大期缴转型产品销售规模,带动整体金融收入的快速达成。
借助“双录”要求不断提升销售人员合规销售意识,提升营销能力;同时积极开展客户联谊会活动,为优质客户合理搭配理财产品,借高收益寿险产品策反他行资金。
三强化核心指标发展,不断提升交叉销售率,增加客户粘度。
下半年卡日点均目标10张、手机银行5户、理财关系5户、短信5条。
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