全金融内勤考证题含答案全考点.docx
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全金融内勤考证题含答案全考点
金融内勤考证题含答案
账户启用日期之前,客户可办理资金转入和现金存入业务,(),启用日期之后方可办理付款业务。
可以办理现金支取业务
可以办理转账业务
不能办理付款业务(正确选项)
以上都不正确
账户终止日期之前,客户可办理收付款业务,终止日期之后账户()。
只收不付(正确答案)
只付不收
不收不付
收付不受限制
超级柜台收费采用的收取方式为()。
柜台缴费
柜面经理手工代收
系统批量从账户内扣的方式(正确答案)
客户主动缴费
()是超级柜台业务受理渠道和账务核算单位。
负责引导客户完成业务办理,对业务办理场景的真实性、有效性负责。
运管机构
作业中心
营业网点(正确答案)
一级支行
申请新增、变更、删除超级柜台机构信息,通过()提交申请,填制《超级柜台机构信息维护申请表》,经管辖行运营管理部门批准后,逐级报送至一级分行运营管理部门。
IT服务平台
USAP系统
Boeing客户端
响应平台(√)
以下负责超级柜台设备签收的是()。
营业网点(√)
一级支行运营管理部门
一级分行运营管理部门
作业中心
超级柜台备用钥匙如需启封,需经()批准,使用完毕后要立即密封放入保险柜。
内勤行长
网点负责人
支行主管行长(正确选项)
运营监管员
超级柜台备用钥匙由钥匙保管员会同营业网点负责人或内勤行长当面共同密封签章,办理登记签收手续后()。
由内勤行长保管
上交支行运营管理部门(√)
上交支行零售业务部门
上交支行综合管理部门
超级柜台凭证箱的卡片实行()清点和复核制度,加卡、取卡和清机必须在监控状态下双人操作。
双人(正确答案)
单人
多人
柜面经理
超级柜台日常巡检,由营业网点()负责,至少每周巡检1次,并填写《中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿》。
内勤行长
前端服务员
设备维护员(正确选项)
业务查询员
超级柜台凭证箱钥匙和机箱钥匙由两名()分管分用、平行交接。
前端服务员
生产管理员
设备维护员(正确答案)
柜面经理
营业网点应至少()清点一次超级柜台银行卡余额,与生产系统中凭证余额核对,确保账实相符。
业务量较小的金融便利店、惠农便利店等,可根据情况()清点一次超级柜台凭证箱余额。
每周;每半个月(正确选项)
每天;每周
每周;每周
每天;每半个月
营业网点设备维护员应查看超级柜台剩余银行卡张数,与核心系统中柜面经理凭证箱余额是否相符,核对当日发卡明细,确保账账相符,并在()上签字确认。
《申请书统计表》
《历史清机查询表》
《发卡明细表》(正确选项)
《业务申请书》
超级柜台()要对超级柜台业务申请书及时整理和收回,打印当日《业务申请书统计表》,与当日回收的业务申请书核对。
设备维护员
前端服务员或指定人员(正确选项)
内勤行长
柜面经理
超级柜台若开卡不成功,应将卡片放回凭证箱,并在申请书上注明失败原因,交()签字审核确认。
客户
前端服务员
设备维护员
内勤行长(正确答案)
超级柜台每次离行上门服务时间原则上不得超过()工作日,超过的须重新申请。
五个
十五个
十个(正确选项)
二十个
超级柜台离行上门服务业务,关于便携式设备内剩余银行卡的处理方式正确的是()。
每日日终,应将便携式设备内剩余银行卡调回至营业网点凭证库,清空设备凭证箱
营销活动结束后,应将便携式设备内剩余银行卡调回至营业网点凭证库,清空设备凭证箱(正确选项)
营销活动结束后,可暂不清空便携式设备的设备凭证箱,供下次营销活动使用
以上说法均不正确
超级柜台离行上门服务时,应()清点设备凭证箱内银行卡数量和核心系统柜面经理凭证箱余额,确保账实相符。
每日日终(正确选项)
只需在营销活动结束时
每周
不定时
营业网点应结合监控录像()至少抽查一次前端服务员审核确认操作是否规范。
每日
每周(正确选项)
每旬
每月
超级柜台()、其他业务申请书归入十五年期限随当日传票装订保管。
业务申请书(综合类)(正确答案)
业务申请书(永久类)
业务申请书统计表(永久类)
发卡明细表
存款人申购密码器时,营业机构通过联机方式,将()登记到电子支付密码系统,然后将产生的解锁密钥写入空白支付密码器,系统同时自动销号并登记表外账务。
存款人户名
存款人账号
空白支付密码器编号(正确答案)
重要空白凭证凭证号码
营业机构根据存款人要求,将停用未超过()的支付密码器,状态重新置为正常。
支付密码器启用后可正常使用。
10天
20天
30天(正确选项)
60天
营业机构根据存款人要求,将已在本电子支付密码系统登记过的支付密码器置为注销状态。
注销后该支付密码器()启用。
不能重新(正确选项)
可以重新
30天后可重新
30天内不可重新
当支付密码器主管密码遗忘或连续输入错误造成机具被锁定时,由()对此支付密码器进行解除锁定的密钥。
该支付密码器发行行
该支付密码器中所加载账号的任意开户行(正确选项)
该支付密码器中所加载的基本账户开户行
支付密码器厂家
一个账户允许有()个签名密码器。
()
1(√)
2
3
5
支付密码器停用后()内存款人不办理启用手续的,系统自动将该支付密码器注销。
15天
30天(正确答案)
60天
90天
支付密码器在停用期间,营业机构不得对该支付密码器进行除启用、注销、删除账号及()外的其他操作。
挂失
冻结
删除账户
解锁(正确答案)
停用未超过30天的支付密码器重新使用的,存款人可以提交书面申请,加盖单位公章,并出具法定代表人或授权代理人身份证件,向()申请启用。
该支付密码器中所加载账号的任意开户行
该支付密码器中所加载的基本账户开户行
原停用行(√)
领购银行
出票人签发支付密码错误的支票,营业机构应予()。
付款
退票(正确选项)
要求存款人将支付密码划线更正
单位出具说明后予以使用
以下哪个不是对公存款账户平移的范围()。
一级支行范围内
二级分行范围内
同一省市代码范围内(正确答案)
全国范围内
因IFAR过账需要,每月月底和月底前()天,不能做对公存款账户平移操作。
1(正确答案)
2
3
5
对公存款账户产品结转,()不能结转。
活期产品之间
整整产品之间
通知产品之间
通知产品之间(正确答案)
对公存款账户重归户,()根据客户开户情况,确定需重归的两个客户号为同一个客户,并出具核实报告,作为对公存款账户重归户操作依据。
客户经理(√)
柜面经理
大堂经理
内勤行长
对公非活期存款子账户()是指为电子凭证的子账户形式的对公非活期存款打印单位定期存款证实书,同时系统自动将该账户的状态改为纸质凭证。
凭证回收
凭证补打(√)
凭证转换
凭证打印
特殊账户维护(40421)交易产生传票号,()授权。
无需
一级主管
三级主管(正确选项)
授权主管
集中代理付款功能签约后如需修改相关信息,以下操作说法正确的是:
()。
可以直接修改
可以直接重新签约
必修修改,不可以解约后重签
不允许修改,需解约后重新签约(√)
对公类贷款不能使用()。
现金方式放款(正确选项)
转账放款
通存放款
汇兑放款
对公贷款业务定期结息、利随本清等还款方式的贷款部分提前还款时,计划变更方式需选择()。
每期还款额不变、期限缩短
期限不变、每期还款额减少(√)
缩短期限并调整每期还款额
期限变长,每期还款额减少
对公贷款核销系统控制()无法执行贷款核销操作。
周末
旬末
月末(正确选项)
每月5日前
月末余额或当月单笔发生额()万元(含)以上的,纳入一级重点账户管理。
50
100(√)
300
500
月末余额或当月单笔发生额()万元(含)以上至()万元的,纳入二级重点账户管理。
10,30
30,50
50100(√)
100500
月末余额1万元(含)以上至50万元或当月单笔发生额10万元(含)以上至50万元的,纳入()管理。
一级重点账户
二级重点账户
普通账户(√)
其他账户
月末余额1万元以下的,纳入()管理。
一级重点账户
二级重点账户
普通账户
其他账户(正确选项)
一级重点账户的对账按()进行。
月(正确选项)
季
半年
年
普通账户的对账按()进行。
月
季度(√)
半年
年
变更对账要素时,必须重新签订()。
银企对账要素表(正确选项)
银企对账服务协议
变更单位银行结算账户申请书
单位银行结算账户管理协议
以下不支持单独签约建立账单的账户为()。
贷款账户(√)
结算账户
单独开立的定期存款和通知存款账户
保证金账户
交易资金托管业务是指买卖双方在以商品、股权、土地使用权、物业、经营权等为标的物的交易过程中,委托银行保管资金并根据约定条件办理(),促使交易成立的托管业务。
资金支付(正确选项)
资金收入
资金汇集
资金归集
收款委托人个数(),签约收款委托人可以是一个客户下的多个账户。
大于等于1小于等于4
大于等于1小于等于16
大于等于1小于等于8(正确选项)
大于等于1小于等于2
交易资金托管费原则上应不超过托管金额的()。
百分之五
千分之五(√)
万分之五
千分之三
单位定期存款的起存金额为()万元。
1(√)
3
5
10
存款单位申请办理单位定期存款,须提交定期存款开户申请书、营业执照正本,并预留印鉴,预留印鉴不可以为()。
公章加法定代表人(单位负责人)或其授权代理人的签名或者盖章
财务专用章加法定代表人(单位负责人)或其授权代理人的签名
财务专用章加法定代表人(单位负责人)或其授权代理人的盖章
非本单位授权代理人的签章(正确答案)
单位通知存款的最低起存金额为()万元,最低支取金额为()万元,须一次存入,一次或分次支取。
10,10
50,10(正确选项)
50,5
10,5
单位协定存款协议的期限最长不超过(),到期时存款单位或开户行未书面提出终止或修改协议,即视作自动延期。
1年(正确答案)
2年
3年
5年
单位协定存款的结算户存款按照单位活期存款计息规则计息;协定户存款按()计息,遇利率调整分段计息。
人行基准利率
活期存款利率
协议存款利率
协定存款利率(√)
保险公司和社会保障基金协议存款存期为()以上。
三年(含)
三年(不含)
五年(含)
五年(不含)(√)
保险公司协议存款最低起存金额为()。
1000万元
2000万元
3000万元(正确选项)
4000万元
社会保障基金协议存款起存金额为()。
1亿元
5亿元(√)
10亿元
50亿元
协议存款的凭证为(),并注明“协议存款”字样。
单位存款证明书
单位存单
单位定期存款开户证实书(正确答案)
单位定期存单
()是农业银行出具的载明存款单位某一时点在开户行存有一定金额的书面证明。
询证函
定期存单
存款证实书
单位存款证明书(正确选项)
单位存款的种类包括单位活期存款、定期存款、通知存款、协定存款、()。
单位银行卡账户
个人结算账户
个人银行卡户
协议存款和人民银行规定的其他存款(√)
注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称()。
单位营业执照
预先核准通知书或有关部门的批文(正确选项)
单位组织机构代码证
单位税务登记证
长期不动户是指一年未发生收付活动且未欠开户银行债务,自开户银行向单位发出通知之日起()日内,仍未办理销户手续的单位银行结算账户。
3
10
30(正确答案)
60
营业机构在()月10至次月20日之前根据生成的《待清理长期不动户一览表》及时通知开户单位。
1、4、7、10
2、5、8、11(√)
3、6、9、12
1、2、3、4
对于已转入长期不动户专户管理的款项,所有权属于()。
原账户的存款人(正确答案)
开户网点
开户网点管辖支行
开户网点管辖二级分行
自单位结算账户转入长期不动户起满()年的,开户行可转损益处理。
1
3
5(√)
10
手工转入长期不动户专用账户管理的,结转损益时,需从长期不动户专用账户支取资金转(),并登记手工长期不动户登记簿。
营业外收入(正确答案)
营业外支出
个人银行卡户
对公结算账户
新开立单位银行结算账户,自正式开立之日起()个工作日后方可办理付款业务,注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。
1
2
3(正确答案)
4
单位银行结算账户按用途分,不包括()。
基本存款账户
一般存款账户
专用存款账户
单位定期存款账户(正确选项)
以下说法错误的是()。
基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户
一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户
临时存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户(正确答案)
临时存款账户的有效期限最长不得超过()。
1年
2年(正确选项)
3年
5年
收入汇缴资金和业务支出资金,是指()存款人附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入和支出的资金。
基本存款账户(√)
一般存款账户
临时存款账户
专用存款账户
单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理()。
转账结算
现金支取(√)
整存整取
现金缴存
()用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。
基本存款账户
一般存款账户(正确选项)
专用存款账户
临时存款账户
有下列情况的,存款人不可以申请开立临时存款账户的是()。
设立临时机构
异地临时经营活动
注册验资
金融机构存放同业资金(√)
宗教活动场所开立单位银行结算账户的,应出具()以后县级(含)以上人民政府宗教事务部门颁发的宗教活动场所登记证。
2005年4月21日(√)
2019年1月1日
2005年1月1日
2019年4月21日
存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后,需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的,应()。
出具市场监督管理部门(工商行政管理部门)证明(√)
出具存款人书面说明即可
出具银保监会证明
出具法院证明
对于核准类单位银行结算账户,正式开立之日是指()。
银行为存款人办理开户手续的日期
中国人民银行当地分支行的核准日期(正确选项)
存款人提出开户申请的日期
银行自行确定的日期
存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时,重新开立的银行结算账户可自()起办理付款业务。
开立之日(√)
开立后2个工作日
开立后3个工作日
开立后5个工作日
不具有社会团体法人资格的工会组织开立专用存款账户时,账户名称为()。
单位名称
单位名称加“工会”或“工会委员会”字样(正确选项)
工会或工会委员会
根据实际需要确定
单位独立核算的附属机构账户名称为()。
主管单位名称
附属机构名称
主管单位加附属机构名称(正确选项)
根据实际需要确定
无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称,由()字样和营业执照记载的经营者姓名组成。
工商户
个体户(正确选项)
个体
个人
无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称为()。
个体户
营业执照记载的经营者姓名
“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名(正确选项)
根据实际需要确定
柜面办理单位结算账户开户、变更、销户业务,需首先由()完成尽职调查,并填制《对公客户尽职调查表》或《对公客户加强型尽职调查表》。
一级支行运营管理部
内勤行长
柜面经理
客户经理(√)
如CCS等级为“高风险”类客户开立单位银行结算账户,需由()审批。
上级管理行运营管理部
上级管理行业务主管部门(正确选项)
网点负责人
客户经理
如法定代表人、实际控制人、受益人或关系密切人为外国政要人士,开户需逐级上报至()和总行高级管理层审批。
营业网点
一级支行
二级分行
一级分行(√)
开立基本存款账户,法定代表人身份证件为无法机读的居民身份证以及其他类型证件的,由()核实,并在核实报告上加盖一级支行行政公章。
运营部门
客户部门(√)
法律部门
内控合规部门
存款人因向银行借款需要开立一般存款账户,需提供()。
借款合同(正确答案)
财政部门证明
工商管理部门证明
市场监督管理部门证明
开立单位结算账户,()应提供“严重违法失信企业名单”查询结果并签字。
客户经理(正确答案)
内勤行长
柜面经理
大堂经理
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