第三方理财市场状况分析.ppt

第三方理财市场状况分析.ppt

《第三方理财市场状况分析.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《第三方理财市场状况分析.ppt（39页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

第三方理财市场状况分析Page2波士顿咨询公司：

2012全球财富报告2011年中国百万美元金融资产（不计房产、奢侈品、企业价值）家庭的数量超过140万户，百万财富家庭数量位列全球第三。

在家庭财富方面，中国的超级富翁家庭（即财富超过1亿美元）数量由2010年的538户增至2011年的648户，排名第五。

与排行榜中的其他国家相比，中国的超级富豪家庭数量增幅显著，2011年比2010年增加了110户，一年之内实现了20%的突破。

报告还预测，从2011年底到2016年，中国和印度的财富增长速度预计会达到15%和19%，远远超过全球每年的平均增速。

在这一段时间里，全球财富增长的1/3将来自于中国。

半数以上的富裕家庭，集中在广东、上海、浙江、北京、江苏、山东六个省份。

其中，广东、上海更是遥遥领先其他地区。

Page32012胡润财富报告2012胡润财富报告显示，截至2011年底，全国十亿富豪大约有4000人，百亿富豪大约有200人，其中1363人为阳光富豪，即2011胡润百富榜的上榜富豪，其余为隐形富豪。

十亿富豪中，企业主的比重占95%，企业占其所有资产的75%。

他们拥有23套自住房产、总价值6000万以上，拥有总价值1000万以上的汽车和5000万的艺术收藏品。

可投资资产占其所有资产的15%。

报告中定义的“高净值人群”为个人资产在600万元以上的人群，目前中国高净值人群达到270万人，平均年龄为39岁。

其中，亿万资产以上的高净值人群数量约6.35万人，平均年龄为41岁。

Page4以上数据清楚地表明，中国内地的富有家庭数量和家庭金融资产总额在迅速增加，超级富豪迅速增多，理财市场空间巨大。

为理财市场的发展提供了肥沃的土壤。

Page5高净值资产人士理财的困惑Page6高净值资产人士到底需要什么?

消费前消费前消费后消费后专业客观的需求分析及时完善的评估跟踪他们所需求的绝不仅仅是单一的某个产品他们所需求的绝不仅仅是单一的某个产品他们的眼光也绝不仅仅在一个地方，他们开始放眼全球他们的眼光也绝不仅仅在一个地方，他们开始放眼全球消费消费中中更具吸引的优势产品Page7第三方理财第三方理财现状中国高端理财市场第三方理财的优势小结市场份额图.世界各地第三方理财的市场份额第三方理财行业源于美国、加拿大等国家，香港在90年代末起步，台湾是最近几年才开始培训专业理财规划师（CFP），中国大陆在2004年起步，现在进入快速发展期。

在中国，第三方理财市场具有广阔的发展前景。

Page8第三方理财第三方理财现状中国高端理财市场第三方理财的优势小结特征：

主要为保险产品和基金产品的代理销售服务萌芽阶段20世纪30-60年代特征：

仍然以销售产品为主要目标，但开始帮助客户规避繁重的赋税形成与发展阶段20世纪60-80年代特征：

开始广泛使用衍生金融产品，并将信托、保险、基金等业务相互结合，从而满足客户的个性化需求成熟阶段发展历程国外第三方理财业务的发展历程可以分为以下三个阶段：

Page9第三方理财第三方理财现状中国高端理财市场第三方理财的优势小结发展现状第三方理财市场国际国内银行等金融机构可以混业经营没有专门的法律法规与监管机构金融机构不可以混业经营有专门的监管法律法规与监管机构向客户收费向机构收费经营方式监管形式收费模式Page10第三方理财第三方理财现状中国高端理财市场第三方理财的优势小结兴趣爱好平均年龄39岁，以60后及70后为主男女比例7:

3汽车3.3辆手表3.7块平均年拥有假期15天，平均出国3次休闲爱好旅游、高尔夫、看书、游泳和品茶抽烟60%不抽烟饮料红酒、威士忌投资房地产33%、股票25%、艺术品、私募投资收藏手表44%、古代字画、酒13%、车12%，当代艺术7%子女教育美国、英国、加拿大进修光华、清华、复旦、长江和交大消费习惯旅游、日用奢侈品、子女教育、娱乐、礼品和收藏表2千万富翁基本情况数据来源：

胡润数据来源：

胡润Page11第三方理财第三方理财现状中国高端理财市场第三方理财的优势小结行业及地域数据来源：

福布斯数据来源：

福布斯贸易和制造行业是高净值人士的摇篮Page12核心价值理财服务品牌建设度身定制理财方案产品存续期管理产品筛选核心价值评估客户的资产负债情况、收支状况以及风险偏好，明确其理财目标帮助客户选择产品，进行资产配置，建立个性化的理财方案产品管理Page13客户经理客户帮助客户树立正确的财富观念，明确理财目标为客户度身定制理财规划建议客户采取恰当的资产配置理财服务风险承受能力客户基本信息财务状况了解客户核心价值理财服务产品管理Page14独立第三方理财机构在全球的发展历史悠久世界著名的美国景顺资产管理公司（现景顺基金管理公司的外资方）最早由一家独立第三方理财机构发展而来.美国嘉信理财是与摩根士丹利、高盛、和美林齐名的金融机构,以独立第三方理财业务起家，市值在1999年高达255亿美元，超越美林证券，它的成功策略在于全方位服务。

根据统计,海外超过90%的客户购买各类基金信托等金融产品,其中超过60%的客户会通过独立第三方理财机构咨询购买.海外众多金融机构更倾向于发展独立第三方理财机构作为其金融产品的发行商,因为其客观独立的立场和丰富客户资源.一些知名的IFA机构：

CharlesSchwabCoSoderbergPartnersPage15国内第三方理财的发展现状目前，国内第三方理财市场还处于初级阶段，其所占据的基金营销市场份额甚至还不到1%，知名机构并不多，相对有名气的是诺亚财富、展恒理财、世德贝等公司。

总体上讲这些第三方理财公司多以咨询公司、顾问公司的形式存在，以发展会员收取会员费为主要盈利模式，每年的会员费不菲，最高档的会员会费上万元，低的一年也得小几千。

也有机构是从代顾客购买的产品中抽取佣金。

这些公司除了在以私人银行为竞争对手，不经手客户资金，只提供专业建议等方面具有共性外，其他诸如发展路径、业务模式等方面，都有着较大的差异。

这就是说，中国的第三方理财机构，还没有一个非常清晰和明确的商业模式。

Page16中国第三方理财市场特点

（一）高净值客户数量大幅增加

（二）混业化趋势（三）定制方向发展（四）服务高端人群Page17中国第三方理财机构理财产品及服务范围投资选择可横跨银行，保险，证券，信托等，为客户推荐包括开放式基金，封闭式基金，海外基金，私募基金，券商集合理财，人民币理财，黄金，外汇，期货等一揽子产品。

理财规划服务涉及范围广泛，包括：

投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等等。

Page18资产保全资产保全家庭保障家庭保障资产保值资产保值资产增值资产增值资产传承资产传承Page19第三方理财机构的收入来源一、专业理财规划及咨询。

为客户设计全面理财规划方案，按照每套方案收费，或者依据咨询时间的长短，按小时收费。

二、会员制服务。

提供年费制，或者根据个人的资产规模，每年从客户处收取源源不断的固定费用。

三、推荐，代销产品。

前期的理财规划咨询是免费的，客户决定购买产品，则由理财公司帮忙购买，收取金融机构的产品佣金。

四、为客户提供委托理财，然后按照净收益的20%收取服务费，或者按照事先的约定与客户进行利润分成。

Page20序号序号公司名称公司名称公司网址公司网址盈利模式盈利模式公司产品公司产品公司总部公司总部成都分公司成都分公司营销创新营销创新11诺亚财富诺亚财富com佣金收入为主佣金收入为主信托、信托、PEPE、私募私募上海上海总府路总府路美国上市、定位美国上市、定位顶级高端顶级高端22展恒理财展恒理财会员费、佣金收会员费、佣金收入为主入为主信托、信托、PEPE、私募私募北京北京无无BTVBTV专访视频专访视频33汉和理财汉和理财com理财规划服务费理财规划服务费理财规划理财规划成都成都正熙国际正熙国际33世贝德世贝德cn理财服务费、会理财服务费、会员费、佣金收入员费、佣金收入信托、信托、PEPE、私募私募北京北京无无瑞典公司瑞典公司44飞顿理财飞顿理财cn理财规划服务费理财规划服务费理财规划理财规划北京北京无无香港公司香港公司55好买基金好买基金om佣金收入为主佣金收入为主基金、信托、研基金、信托、研究咨询服务费究咨询服务费上海上海无无基金研究专家基金研究专家66恒天财富恒天财富m手续费手续费信托信托北京北京人民南路新希望人民南路新希望大厦大厦中融信托营销机中融信托营销机构构77普益财富普益财富佣金、理财规划佣金、理财规划服务费服务费信托、信托、PEPE、私募、私募、理财规划服务费理财规划服务费成都成都建设路高地中心建设路高地中心88利得财富利得财富佣金收入为主佣金收入为主信托、信托、PEPE、私募私募上海上海无无99安盈财富安盈财富om佣金收入为主佣金收入为主全系列全系列广州广州无无打地铁广告打地铁广告1010海银金融海银金融m佣金收入为主佣金收入为主信托信托上海上海无无1111高晟财富高晟财富om佣金收入为主佣金收入为主全系列全系列北京北京无无1212翘华控股翘华控股佣金收入为主佣金收入为主全系列全系列香港香港无无2022/10/30中国部分第三方理财公司汇总Page21序号序号公司名称公司名称公司网址公司网址盈利模式盈利模式公司产品公司产品公司总部公司总部成都分公司成都分公司营销创新营销创新1313启元财富启元财富www.fortune-www.fortune-佣金收入为主佣金收入为主信托、私募股权信托、私募股权深圳深圳无无1414唐古拉财富唐古拉财富理财服务费、佣理财服务费、佣金收入金收入理财规划、信托理财规划、信托北京北京无无1515鑫土财富鑫土财富www.szxt.orgwww.szxt.org佣金收入为主佣金收入为主全系列全系列深圳深圳无无1616优利理财优利理财理财服务费、佣理财服务费、佣金收入金收入理财规划服务、理财规划服务、全系列全系列上海上海无无1717丰汇通财富丰汇通财富理财规划服务费理财规划服务费理财规划理财规划无锡无锡无无门店式营销门店式营销1818大德财富大德财富m理财服务费、佣理财服务费、佣金收入金收入理财规划服务、理财规划服务、全系列全系列郑州郑州无无1919百盛财富百盛财富理财服务费、佣理财服务费、佣金收入金收入理财规划服务、理财规划服务、信托、信托、PEPE郑州郑州无无2020守得理财守得理财理财规划服务费理财规划服务费理财规划理财规划扬州扬州无无2121德瑞投资德瑞投资net综合理财综合理财理财规划理财规划杭州杭州无无2222极元财富极元财富om佣金收入为主佣金收入为主信托、信托、PEPE、私募私募上海上海无无第一理财网、理第一理财网、理财周刊合办财周刊合办2323证券之星证券之星佣金收入为主佣金收入为主阳光私募基金阳光私募基金上海上海无无中国部分第三方理财公司汇总Page22诺亚财富上市首日涨332010年11月11日11月11日消息，中国第三方独立理财机构诺亚财富美国时间11月10日成功挂牌美国纽约证券交易所，代码为“NOAH”。

此次IPO共发行840万份ADR，发行价超出原定区间上限，最终定于12美元，总共融资逾1亿美元。

上市首日涨幅达到33.25。

Page23诺亚财富管理中心-独立的类私人银行诺亚财富前身是湘财证券财富管理中心，2005年正式独立出来，做第三方理财。

诺亚财富定位于为中国百万元以上“高净值”的私人客户提供全方位的理财规划顾问，拥有数十位“6年以上经验”的理财师，提供包括家庭资产配置方案，家庭金融投资以及不动产投资顾问等服务。

诺亚最初并不向客户收取服务费，而是从代购的金融产品中，跟金融机构分成。

之后，它开始推出季度卡，收取会员费，拥有会员近10000人，拥有的客户资产已经达到30多个亿。

在营销模式上，诺亚财富力图占据渠道拓展优势，认为越早进入市场并占据市场，对客户资源积累至关重要，因此在得到红杉资本的投资资金后，开始在全国重点城市开设分支机构。

诺亚财富新的盈利模式，即把诺亚的所有客户打包，只要理财产品在诺亚财富上架，诺亚就可以按产品所针对的客户数量收取一定的上架费用。

据诺亚财富介绍，按照客户总数收取费用的数