新建农产品交易物流中心项目贷款评审报告.docx

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新建农产品交易物流中心项目贷款评审报告

新建农产品交易物流中心项目贷款评审报告

一、总论

二、借款人基本情况

三、项目建设的必要性

四、项目工程建设条件

五、设计方案及工程估算

六、项目建设优势评估

七、项目投资估算与资金来源评估

八、项目财务效益指标分析

九、项目财务估算

一十、贷款偿还计划

十一、不可预见风险

十二、结论和建议

十三、附表

1、建设投资估算表

2、建设期利息估算表

3、流动资金估算表

4、项目总投资使用计划与资金筹措表

5、营业收入和营业税金及附加估算表

6、总成本费用估算表

7、固定资产折旧费估算表

8、无形资产及递延资产摊销费估算表

9、利润及利润分配表

10、建设期利息及借款还本付息计划表

11、资产负债表

12、财务计划现金流量表

13、项目投资现金流量表

14、项目资本金现金流量表

15、借款还本付息计算表

一、总论

（一）项目基本情况

1.1项目名称

****农产品交易物流中心。

****是江汉平原和洞庭湖平原的合称，其中：

江汉平原包括湖北省5个地级市中的17个县市区（即****的洪湖市、监利县、石首市、江陵县、公安县、松滋市、****市区和****区；宜昌的枝江市和当阳市；荆门的钟祥市、京山县、沙洋县和东宝区；孝感的汉川市和应城市；武汉的蔡甸区），以及天门、仙桃、潜江3个直管市；洞庭湖平原包括湖南省常德、岳阳、益阳3个地级市。

总面积达9.68万平方公里，常住人口约3500万。

1.2项目性质

既有法人新建项目。

1.3项目地址

湖北省****大道，西起****，东至*****，南抵****，北达****，总占地面积****亩，其中：

商业用地****亩，工业用地****亩，道路绿化代征地****亩。

1.4项目建设单位

湖北****物流股份有限公司（以下简称“****公司”）。

1.5项目立项及批复情况

依据湖北省人民政府《关于贯彻国务院投资体制改革决定的意见》（鄂政发〔2005〕***号）规定，本项目属备案性质。

200*年*月，项目取得了《湖北省企业投资项目备案证》（项目编码*****）。

2007年3月，项目完成了可行性研究。

1.6项目建设内容

项目主要建设内容分为三大块：

一是农产品交易市场，总建筑面积104348m2，其中：

粮棉油市场8394m2，蔬菜市场24765m2，水果市场36861m2，水产品市场7727m2、副食市场13149m2、干货市场8077m2、肉食禽蛋市场5375m2；二是仓储设施及冷库，总建筑面积31612m2，其中：

综合仓库5092m2、粮油仓库3255m2、副食仓库2537m2、干货仓库6681m2、冷库14047m2；三是配套服务设施，总建筑面积57477m2，其中：

分拣加工包装中心14855m2、检测检疫中心1200m2、配送中心1440m2、电子商务中心1000m2、会展中心19200m2、商务中心10790m2、公司自用办公6360m2、其他2632m2。

项目总建筑面积193437m2。

1.7项目建设规模

项目建成后，农产品年交易量为290万吨，其中：

粮食50万吨、油料45万吨、棉花30万吨、蔬菜50万吨、水果50万吨、水产品10万吨、副食20万吨、肉禽蛋30万吨、干货土特产5万吨。

配套服务规模为：

农产品配送5000吨/天、初清分级分拣1700吨/天、包装能力800吨/天。

1.8项目建设期

2年。

1.9项目投资规模

项目总投资****万元，其中：

建设投资****万元，建设期利息****万元，配套流动资金****万元。

1.10项目资金筹措

项目总筹资****万元，其中：

项目资本金****万元，占比***%；债务资金****万元，占比***%；其他资金来源****万元，占比**%。

1.11项目建设进度

项目已进入施工阶段，土地使用权证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证全部办理到位。

冷库、仓储设施和干货土特产市场的框架结构已基本形成，蔬菜、水果市场的大棚基础已开始建设，截至200*年底，已累计到位资金****万元。

1.12项目评估方法

国家发展和改革委员会、建设部联合发布的《建设项目经济评价方法与参数（第三版）》及国家有关部门规定的评估方法。

1.13项目评审依据

国家粮食储备局武汉科学研究设计院（工程咨询甲级资质）编制的《****农产品交易物流中心项目可行性研究报告》及****公司提供的相关资料。

二、借款人基本情况

2.1概况

****公司前身为****市****商贸城有限公司，由****集团有限公司于199*年发起设立，200*年更名为湖北****物流股份有限公司。

该公司位于湖北省****市，主营装饰建材、家居用品、农副产品的流通和物流配送以及电子商务等业务，2001年通过ISO9001国际质量管理体系认证，200*年*月被湖北省农业产业化经营领导小组认定为湖北省农业产业化省级重点龙头企业（鄂农产字〔2007〕***号）。

公司基本存款账户开设在农行****市支行****分理处，在****市**营业部开设一般存款账户。

公司依法合规经营，各种证照合法、齐全、有效。

企业法人营业执照注册号：

****，组织机构代码证号：

****，贷款卡号：

****，税务登记证号：

****，粮食收购许可证号：

鄂****。

1996年至1998年，****集团公司投资建设了****商贸城装饰材料市场和****商贸城陶瓷石材市场，占地面积220亩，建筑面积16.7万m2，主营建筑装饰装潢材料，市场覆盖****、等地，是国家经贸委评定的首批“国家重点商品市场”。

1999年12月，****集团有限公司以上述装饰材料市场和陶瓷石材市场资产投资组建****市****商贸城有限公司，2001年更名为湖北****物流股份有限公司。

2003年，公司投资建设了占地面积70亩、建筑面积7万m2、主营家居用品的****国际家居城。

目前，公司三大市场形成的市场集群是长江中上游地区规模最大、设施最全、管理最先进的建材装饰、家居用品集散批发中心。

此外，公司1998年投资兴建了主营BtoB电子商务业务、目前我国建材流通行业重点电子商务试点项目“中国建材商务网”。

可以说，在经营物流产业上，公司积累了较为丰富的经验。

2007年3月，经股东大会决议，公司拟申请在深圳中小企业板块上市，相关准备工作正在进行中。

2.2股权结构

公司***年成立时注册资本****元，其中：

****集团有限公司****万元，占比***%；****市****实业发展总公司*万元，占比***%；****市****有限公司为5万元，占比0.1%。

200*年*月，公司注册资本增加至****万元，其中：

****集团有限公司****万元，占比****%；北京一方房地产开发有限公司***万元，占比***%；****市***贸易有限公司13万元，占比***%；****市****实业发展总公司为***万元，占比****%；****市****有限公司为*万元，占比*%。

2001年12月，公司注册资本增加至****万元，其中：

****集团有限公司****万元，占比****%；北京****开发有限公司****万元，占比****%；****市****贸易有限公司****万元，占比****%；****市****实业发展总公司****万元，占比****%；****市****有限公司****万元，占比****%。

2007年11月，公司对其股权结构进行了调整，调整后注册资本仍为****万元，其中：

****集团有限公司****万元，占比****%；深圳市****集团有限公司****万元，占比****%；****市****有限公司****万元，占比****%；****科技有限责任公司****万元，占比****%；*****500万元，占比7.17%；****300万元，占比****%；*********万元，占比****%；****45.2万元，占比****%。

各股东基本情况如下：

2.2.1****集团有限公司

该公司始创于1989年，是一家以装饰建材、家居、农产品物流交易为主，兼营广告传媒、电子商务、化学工业清洗、房地产开发业务的民营企业，注册资本****万元，法人代表****。

近几年来，公司先后被各级政府部门、行业协会授予“全国守信用重合同企业”、“中国500强民营企业”、“湖北省百佳纳税企业”、“湖北省百佳最佳成长型中小企业”、“湖北省AAA级信用企业”、“湖北省最佳文明单位”、“****市纳税大户”等荣誉称号。

除了控股****公司外，公司还拥有********房地产开发有限公司、********广告有限公司、湖北*******有限公司等3家子公司.

2.2.2*****集团有限公司

该公司成立于****年10月，公司注册资本****万元，法人代表****，是目前国内资本规模最大、投资能力最强、最具竞争力的内资创业投资公司“领头羊”。

2.2.3****市****有限公司

该公司成立于****年***月，注册资本****万元，法人代表****。

公司主要投资于****项目，项目产品应用广泛，大至航天工业、通讯设备、汽车工业、IT产业，小至家电产品、办公设备、文具及玩具等，全球需求量每年增长****%以上。

2.2.4*****有限公司

该公司成立于****年**月，注册资本****万元，主营计算机技术开发、研制、计算机网络设计、安装，计算机软硬件耗材、办公自动化、电子产品销售等，法人代表****。

截至****年末，公司总资产****万元，总负债0万元。

*****年实现主营业务收入****万元，净利润****万元。

2.2.5*****

****，男，***年***月出生，浙江***人，高级经济师，硕士研究生学历，曾任****国有大型企业副厂长、厂长、总经理等职务，****年创办浙江****股份有限公司，现任上市公司****法人代表、董事长。

2.2.6*****

****，男，1****年*月出生，大学学历，中国****工业协会理事、中国工商会理事、中国建筑装饰协会理事，****年创办****有限公司，现任公司董事长兼总经理。

2.2.7****

****，男，19**年*月出生，湖北****人，中共党员，大专学历，高级经济师，历任原****地区****局办公室副主任、****科长，19**年至19**年任****市****科长，199*年至200*年任****市****所长，2003年至今任****市****有限公司董事长兼总经理。

2.2.8****

杨荐，男，19***年**月出生，湖北****市人，大专学历，，现任****公司董事、****农产品交易物流中心项目建设指挥部副指挥长。

2.3组织结构

公司具有独立的法人资格，按照现代企业制度进行治理，最高权力机构为股东大会，股东大会选举产生董事会和监事会。

总经理由董事会聘任，并负责公司的日常经营管理。

公司内设财务部、办公室、项目部、企管部、证券部等内部管理机构，各部门部长按岗位履行自己的职能，对总经理负责。

公司现有一个子公司湖北********有限公司，该公司成立于20**年**月，是一家主营物业管理、房屋出租、物流配送、室内外装饰服务、家具及厨用机械、五金交电生产与销售的民营企业。

公司法人代表****，注册资本****万元，其中：

****集团有限公司出资****万元，占比****%；****公司出资****万元，占比***%。

2.4经营者素质

公司董事长、法人代表****，19**年*月出生，湖北**人，大专学历，高级经济师，全国工商联执委、、湖北省政协委员、****市人大代表、****市工商联副会长、****市区总商会会长，19**年创办****集团有限公司，先后获得“湖北省劳动模范”、“湖北省优秀建设者”和“****市劳动模范”等光荣称号。

总经理***，*，19**年**月出生，中共党员，大专学历。

19**年*月应聘到****集团，先后担任****等职务。

近几年来，先后获得****。

副总经理****，19**年**月出生，中共党员，大学本科学历，经济师。

19***年参加工作，曾参与上市公司的改制、重组及上市等工作，****年加盟公司，曾任董事会秘书，****国际家居城、****装饰城经理、企管部部长。

副总经理****，19****年**月出生，大学文化，会计师。

19***年参加工作，曾任中国***银行****支行营业部主任，19**年加盟公司，曾任项目部部长。

副总经理***，19**年**月出生，湖北****人，大学本科学历，经济师。

19**年参加工作，19**起历任大型国有上市公司销售经理、营销副总等职，20**年加盟公司，历任****经理、企管部部长等职。

财务总监****，19****年***月出生，湖北****人，大专学历，会计师。

19***年参加工作，曾任湖北****会计、会计科长等职，19***年加盟公司，是公司财务电算化的倡导者和执行者。

2.5信誉状况

2.5.1信贷征信系统查询情况

该公司及其控股公司****集团公司的贷款情况

该集团公司及控股公司目前在金融机构贷款余额共***万元，其中****集团公司贷款余额为****万元，****物流公司贷款余额****万元。

****集团贷款其中农行****市支行****万元、工行****支行***万元、市商业银行****万元、中行****市支行****万元、***信用社****万元。

****物流公司贷款其中国家开发银行贷款***万元，****建行****万元，*********万元，另公司其它借款包括财政借款****万元，临安****公司借款*****万元。

各金融机构贷款明细如下：

（一）****集团有限公司借款明细表

单位：

万元

借款银行

借款方式

年末余额

借款期限

农行****市支行

抵押借款

工行****支行

抵押借款

工行****支行

抵押借款

工行****支行

抵押借款

工行****支行

抵押借款

****市商业银行

抵押借款

中行****市支行

抵押借款

中行****市支行

抵押借款

****信用社

抵押借款

合计

（二）****物流有限公司借款明细表

单位：

万元

借款银行

借款方式

年末余额

借款期限

****信用社

抵押借款

****信用社

抵押借款

国家开发银行

抵押借款

建行****支行

抵押借款

****市区财政局

信用借款

临安****公司

信用借款

合计

2.5.2纳税情况

自成立以来，公司严格按照****市区政府及税务部门目标责任考核的要求及时上缴各项税款，无偷税、拖欠税款现象，2003至2006年连续被市、区地方税务局评为纳税大户，2005年被湖北省国家税务局、地方税务局联合评为“百佳纳税人”。

2.5.3信用等级评定情况

200*年*月，公司被建设银行湖北省分行评定为A级信用企业。

2007年5月，公司被中国农业发展银行****市分行评定为A级信用企业。

三、项目建设必要性评估

3.1项目建设是促进****农产品流通的需要

****地处长江中游，气候温和，雨量充沛，物产丰富，是我国粮食、棉花、油菜籽、蔬菜、水果、水产品、肉食品、禽蛋、副食、土特产品的主要生产区和集散地，农业资源优势突出。

长期以来，****农产品生产量占湖北、湖南两省生产总量的40%左右，商品量占湖北、湖南两省商品总量的60%以上。

但是，当前****农产品流通大体处于自产自销、固定摊位和流动摊贩、现货交易的低水平状态，区域内65个二、三级农产品市场中，85%以上属传统农贸市场，收购、清理、分级、包装、贮藏、交易、运输等环节都还处于初级粗放阶段，信息采集发布、质量检验检测等更是空白。

农产品市场基础设施建设的严重滞后，导致农产品产销脱节、流通不畅和生产、贮藏、运输过程中的腐烂变质，造成了大量农产品资源的浪费和人力物力的消耗，难以形成与该区域产地市场优势相适应的农产品大市场、大交易、大物流格局。

本项目按照现代物流规范化、标准化、程序化的要求实施农产品市场“升级改造”，是促进****农产品流通的需要。

3.2项目建设是确保****食品安全、提高人民生活质量的需要

随着生产水平的不断提高，人民群众更加重视生活质量，更加注重个人健康。

但随着城市的发展，人口的增加，工业化进程加快，工矿企业排出的废气、废水、废渣及生活垃圾、污水中的有害物质，使农业生态环境不断恶化，加上植物危险性有害生物和动物疫病的传播以及人为不良添加物的使用，导致动植物产量减少和产品质量下降，直接关系到食品的安全，关系到人民的身体健康和生活质量的提高。

因此，加强各类农产品的检验检测工作是保证食品卫生安全的重要措施。

本项目的建设，按照标准建设农产品检验检测系统，确保进出交易市场的农产品符合国家质量标准，确保人民群众的消费安全。

3.3项目建设是****及其周边地区发展现代农业的需要

农业是我国的基础产业，也是相对弱势产业。

新一届中央领导集体高度重视“三农”工作，对于****及整个****来说，既是挑战，也是难得的机遇。

解决“三农”的关键在于市场建设和运作，在****区域的中心城市****建设大型农副产品交易物流中心，不仅有利于解决****地区农副产品流通不畅的问题，有效引导市场需求和供给，促进该区域农产品结构和生产布局的调整和优化，而且有利于引导农民按市场需求进行生产，缓解农副产品区域性、季节性和结构性过剩的矛盾，在全国农产品市场供需中起到调节作用。

因此，本项目的建设对于发展****现代农业、推进社会主义新农村建设、促进中部崛起都具有重要作用。

3.4项目建设是实施****农产品市场升级和提升****城市功能的需要

****是全国闻名的农业大市，也是****区域农产品的传统集散地。

****市城区现有农产品批发市场4家，全部集中在中心城区，占地面积200多亩，经营面积不足3万m2，基本上是利用原国有企业废旧厂房改建而成，设施简陋陈旧。

2008年1月，受雪灾影响，就有3家市场交易大棚倒塌，导致****农产品交易市场近乎瘫痪。

同时，随着****中心城区及城郊人口的增多，交通流量的加大，这些集中在中心城区的农产品市场所造成的环境污染、占道经营、交通堵塞、噪音扰民等问题都急待解决。

将农副产品批发市场规划建设在北部城郊结合部的***大道两侧，扩大市场规模，提升基础设施，完善市场功能，不仅符合****市城市建设的总体规划，对****市城市的发展、环境的改善、功能的提升都能起到直接的促进作用，也有利于发展和培育设施先进、功能完善、带动力强的大型农产品物流龙头企业。

四、项目建设条件评估

4.1项目建设和生产条件评估

4.1.1地理和环境条件

****市拥有四通八达的公路网，主骨架由****高速公路、****高速公路、***国道、****国道组成。

项目紧邻**、***高速公路****出入口，距****中心城区仅3公里，距长江码头约5公里，距新建的****火车站仅1.5公里，是****市整体城市规划中的“物流商务区”。

项目的交通区位优势十分明显，具有公路、铁路、水路联运的良好地理环境。

4.1.2主要农产品资源

本项目主要交易粮食、棉花、油料、蔬菜、水果、水产品、肉食品、禽蛋、副食、土特产品等10大类4500多个品种。

湖北、湖南两省，尤其是****地区是粮、棉、油、蔬菜和土特产的主要产区，年产量分别达13200多万吨和5600多万吨。

本项目设计交易量为****和湖北、湖南两省年产量的5.2%和2.2%。

此外，由于****市的特殊地理位置和商贸基础，全国每年还有大量的农产品通过****区域进行集中和分散，目前****市已形成了具有一定交易规模和影响力的转手流通市场，对周边市场有很强的辐射力和影响力。

项目通过与各地农产品市场打造“资源共享、信息互通、调剂余缺、平抑物价”运营平台，为项目成为我国中部规模最大、功能最强的农产品流通枢纽和物流平台奠定了物质基础。

4.1.3能源

电力：

本项目新建交易物流中心总装机容量约9500KVA，紧邻****市草市变电站，拥有足够的电力资源。

目前，市电力局已承诺保证该项目的电力供应。

燃料：

本项目属交易、贮存、物流组织与协调项目，所需的燃料主要是生活用燃料，使用量少，可直接从市场上购买。

4.1.4水资源

本项目生产、生活用水由****市自来水公司供应，并自备50吨/小时深井水供应冷凝用水和消防水池用水，提供消防管网用水。

4.2环保、消防、安全卫生评估

4.2.1环保

项目建成后，主要产生三种污染物：

一是粉尘。

主要是运输、预清理和烘干过程中的含尘空气排放。

本项目加工区拟以密封为主，辅以吸风。

凡属无需操作的部位均采用密闭的方法，防止粉尘飞扬。

在需要操作和易激起粉尘的部位和设备，采用吸风除尘等措施，并采用高效胶冲布筒滤尘器来净化空气。

通过采取上述措施，可使作业部位空气含尘浓度低于10mg/m3，排入大气的气体含尘浓度低于120mg/m3。

二是噪声。

主要是风机和机械噪声，以及运输过程中的汽车噪声。

对噪声大的设备选用优质产品，同时在设备布置时拟进行局部隔离，并配以减振器，减少噪声的产生和扩散。

三是废水。

主要是生活污水。

本项目加工废水只含少量有机杂质，将采用国家对加工废水处理标准，采取过滤杂质后，利用350吨/天地埋式无动力生活污水净化装置处理后达标排放。

为了保护环境清洁，该项目还采用立体多层次绿化方式，道路两旁种植常绿小乔或灌木类树，空地种植青草及观赏性树木及花卉，部分区域设置花坛、水池、雕塑等。

本项目位于****市荆沙大道两侧，远离住宅区，对周围环境影响较小。

****市环境保护科学技术研究所编制的《建设项目环境影响报告表》（编号****）中认为：

“在严格落实拟定的污染防治措施和本报告提出的污染防治对策建设的情况下，项目的建设从环境保护而言是可行的”。

****市环保局以《关于湖北****物流有限公司****农产品中心项目环境影响评估报告的审查意见的函》（*环保函文****号）文件形式对环评报告表进行了批复，批复认为：

“项目建设符合国家产业政策、项目选址符合环境功能区划的要求，同意该项目实施。

”

4.2.2消防

本项目场区内设置多个出入口，均与城市道路和国道相通，场区所有道路宽度均大于12m，一般呈环形布置，利于消防。

堆场四周有道路，消防间距和消防设施均按规范要求设计。

合理地配置了消防栓和消防器材。

各仓库均按规范设防火区，每个分区不大于2000m2，其出入口不少于2个，防火分区之间用甲级防火门连接。

室外最大消防流量为50L/s，全场消防采用低压制，消防管网环状布置，管径DN100，设多座室外地上消防栓。

仓库消防电源为二级负荷，各控制室内根据消防要求设置消防泵紧急启动按钮。

****市公安消防大队对本项目中的消防设施建设设计方案进行了评审，评审认为，“该方案符合消防设施建设标准。

”

4.2.3安全

本项目严格按照国家规范满足采光、通风、卫生要求，主要设备和通道布置均留有合理的操作和维修空间，楼梯及操作平台设防护栏杆，粉尘和噪声采取防护措施，达到国家标准，设更衣室和浴室，保证工人卫生安全。

场区内所有设备的传动装置均设安全防护罩，高温设备及管道采取保温措施，防止烫伤。

4.2.4卫生

本项目包装、运输、贮存设备或工具专品专用，不将有毒、有害和有污染的包装用于各种产品。

配备必要的卫生设施。

如：

供水、饮水、洗手、厕所、抽排风等。

操作人员须经健康体检，操作场所不