国际业务部新增题库2.docx
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国际业务部新增题库2.docx
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国际业务部新增题库2
单项选择题
1、按账户的资金形态来划分,可分为(C)。
A、境内个人和境外个人B、经常项目和资本项目
C、现钞账户和现汇账户D、结算账户和储蓄账户
2、通过我行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值(C)的结汇不纳入个人结售汇管理信息系统。
A、10美元(含10美元)B、50美元(含50美元)
C、100美元(含100美元)D、100美元(不含100美元)
3、某个人客户要向我行卖出1000美元现钞,试算,客户会收到(B)元人民币,当日的美元牌价为(汇买价:
612.17钞买价:
607.27卖出价:
614.63中间价:
618.05)。
A、6121.70B、6072.70C、6146.30D、6180.50
4、境内个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的,银行应按照(A)原则要求客户提供相应的证明材料。
A、资金来源B、资金用途
C、资金形态D、资金流向
5、16周岁以下(不含)中国公民,应由(C)代理开立个人外币储蓄账户,出具代理人有效实名证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。
A、父母B、本人C、监护人D、兄妹
6、客户收到境外汇款后结汇,应使用(B)。
A、中间价B、汇买价C、汇卖价D、钞买价
7、银行通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,并将办理个人业务的相关资料至少保存(C)年。
A、三年B、四年C、五年D、六年
8、柜员受理个人结售汇业务时,通过(A)查询客户个人结售汇情况。
A、个人结售汇管理信息系统B、联网核查系统
C、个人优质客户管理系统D、个人征信系统
9、外币定期储蓄存款执行(C)的利率,在存期内遇利率调整()计息。
A、存入日、分段B、支取日、分段
C、存入日、不分段D、支取日、不分段
10、个人提取外币现钞当日累计1万美元以上的,凭本人有效身份证件和(D)在银行办理。
A、发票B、提钞用途证明
C、护照D、外汇局签章的《提取外币现钞备案表》
11、个人所购外汇,不可以(C)。
A、汇出境外B、存入本人外汇储蓄账户
C、携带出境D、存入朋友的外汇储蓄账户
12、个人提取外币现钞当日累计等值(B)美元(含)以下的,可以在银行直接办理。
A、5000B、10000C、20000D、50000
13违反《个人外汇管理办法》及本细则规定的,外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚;对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的,对银行和个人应分别处以人民币3万元和(D)元以下的罚款。
A、5000B、3000C、2000D、1000
14、某企业客户要在我行结汇1000美元的货款,我行给客户优惠20个点差,请问实际成交的牌价是(C)当日的美元牌价为(汇买价:
612.17钞买价:
607.27卖出价:
614.63中间价:
618.05)。
A、611.97B、607.07C、612.37D、612.17
15、银行外汇牌价表中的现汇买入价是指(D)
A、中国人民银行公布的当日外汇牌价B、银行买入现钞的价格
C、居民个人到银行换取外汇的价格D、银行买入外汇现汇的价格
16、下列挂牌价间的关系正确的是(B)
A、现汇买入价<现钞买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价
B、现钞买入价<现汇买入价<中间价<现钞卖出价=现汇卖出价
C、现钞买入价<中间价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价
D、中间价<现汇买入价<现钞卖出价=现汇卖出价<现钞买入价
17、外币定期储蓄存款可提前支取(A)次,提取后的剩余金额不得低于起存金额。
A、一B、二C、三次D、若干
18、从未开立过经常项目外汇账户的机构,到外汇局进行机构基本信息登记备案时不需要提供的是(D)。
A、对外贸易经营者备案表B、营业执照
C、组织机构代码D、税务登记证
19、外商投资企业成立之初,由外商境外汇入或境内划款转入的用于验资之用的外汇账户是(B)。
A、外汇验资账户B、外汇资本金账户
C、外汇储蓄账户D、经常项目外汇账户
20、从现钞账户将外汇资金汇出境外时,银行按当日外汇牌价买进现钞,卖出现汇;从现汇账户上支取现钞,在外汇局规定的限额内按(A)提取。
A、1:
1B、1:
2C、1:
3D、2:
1
多项选择题
1、直系亲属指(ACD)
A、父母B、兄弟姐妹C、配偶D、子女
2、个人经常项目下非经营性购汇,购汇资金来源应限于(BCD)
A、任一账户B、直系亲属C、本人D、人民币现钞
3、个人外汇账户按账户性质可划分为:
(ABD)
A、资本项目账户B、外汇结算账户
C、经常项目账户D、外汇储蓄账户
4、经常项目指国际收支中经常发生的交易项目,包括(ACD)等。
A、贸易收支B、各类贷款
C、单方面转移D、劳务收支
5、个人经常项目非经营性业务的结售汇主要类型有(ABC)。
A.旅游B.留学
C.职工报酬和赡家款D.货物贸易
6、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,超过当日累计限额的,凭(BCD)办理。
A、直系亲属原存款银行外币现钞提取单据
B、经海关签章的入境申报单
C、本人原存款银行外币现钞提取单据
D、本人有效身份证件
7、下列关于个人外汇储蓄账户资金境内划转叙述中正确的有:
(ABC)
A.本人账户间的资金划转,凭有效身份证件办理;
B.个人与其直系亲属账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理;
C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。
D.个人外汇储蓄账户资金境内划转不受任何限制
8、出口收汇待核查账户资金不准用于(BCD)。
A、企业出口收汇B、企业进口付汇
C、归还贷款D、理财
9、个人所购外汇,可以(ABD)。
A、汇出境外B、存入本人外汇储蓄账户
C、存入朋友的外汇储蓄账户D、按照有关规定携带出境
10、从未开立过经常项目外汇账户的机构,应持(ACD)先到外汇局进行机构基本信息登记备案。
A、营业执照B、税务登记证
C、组织机构代码证D、对外贸易经营者备案表
11、以下哪几种是外汇定期储蓄存款的存期?
(ABC)
A、一个月B、一年C、二年D、五年
12、下列材料可作为直系亲属关系的证明材料(ABCD)。
A、能证明直系亲属关系的户口簿
B、结婚证
C、街道办事处等政府基层组织出具的有效亲属关系证明
D、公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明
13、下列个人对外支付的项目中,哪些无须办理和提交《税务证明》。
(BCD)
A、境外个人在境内的工作报酬B、境内个人境外旅游
C、境内个人境外留学D、境内个人境外探亲
14、资本项目指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目,包括(ABD)等。
A、直接投资B、各类贷款
C、单方面转移D、证券投资
15、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,如资金来源为赡家款,应审核(AC)
A、直系亲属关系证明B、用途证明
C、境外给付人相关收入证明D、汇款证明
16、个人当日累计手持外币现钞超过等值5000美元的,须提交本人现钞来源证明在银行办理,相关证明材料可以是:
(BCD)
A、单位证明B、经海关签章的入境申报单
C、原购汇凭据D原存款银行外币现钞提钞单据
17、银行办理以下个人结售汇业务,可以不纳入外汇局个人结售汇系统审核的业务(ABC)。
A.柜台找零、转利息结汇及其他小于等值100美元的结汇。
B.境内卡境外使用购汇还款。
C.境外卡通过自助设备提取人民币现钞。
D.办理200美元以下的国际汇款结汇。
18、境内机构指中华人民共和国境内的(ABCD)
A、企业事业单位B、国家机关
C、部队D、外商投资企业
19、个人经常项目项下外汇收支分为(BD)
A、经常性外汇收支B、经营性外汇收支
C、非经常性外汇收支D、非经营性外汇收支
20、有进出口贸易的企业,经常项目账户要有两个,分别是(CD)
A、基本账户B、一般账户
C、结算账户D、待核查账户
判断对错题
1、外币储蓄业务中不允许收取外币的铸币,因现汇或利息产生的外币零尾数通过外币兑换折算成人民币支付。
(√)
2、我国对个人结售汇实行年度总额管理,年度总额分别为每人每年等值1万美元。
(×)
3、个人提取外币现钞当日累计等值2万美元以下(含)的,可以在银行直接办理。
(×)
4、定期储蓄存款的起存金额为不低于50元人民币的等值外汇。
(√)
5、通过银行柜台尾零结汇50美元,需要在外汇个人结售汇管理信息系统中录入。
(×)
6、境内个人经常项目下非经营性结汇超过年度总额的,应按资金用途提交真实性证明材料。
(×)
7、按市场惯例,外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成,从右边向左边数过去,第一位称为“X个点”,它是构成汇率变动的最小单位;第二位称为“X十个点”,如此类推。
(√)
8、银行应通过个人结售汇管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,真实、准确、完整录入相关信息。
(√)
9、外币定期存款部分提前支取只限办理一次,提取后的剩余金额不得低于起存金额。
提前支取部分按支取日的活期储蓄存款利率计息。
(√)
10、为控制风险,在角色分配上,汇款复核人员不得同时为汇款经办人员。
(√)
11、售汇时银行使用卖出价,不管卖出的是现钞或现汇,卖出的价格一样,为现汇卖出价。
(√)
12、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值10万美元以上的款项划转,应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
(×)
13、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转,但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付,不得划转后结汇。
(√)
14、违反《个人外汇管理办法》及本细则规定的,外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚;对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的,对银行和个人应分别处以人民币3万元和5000元以下的罚款。
(×)
15、外币定期储蓄存款在定期存款未到期的情况下可随时提前支取,但剩余金额不得低于最低期存金额。
(×)
16、现汇账户可以转为现钞账户存储,但严禁现钞账户转为现汇账户存储。
(√)
17、境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金,可以存入本人外汇储蓄账户,也可以结汇。
(√)
18、境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。
(√)
19、开户银行为境内机构开户后,须在开户次日按照外汇账户管理信息系统报送数据的要求将相关数据及时报送外汇管理局。
(√)
20、外汇收入所有者将一种外汇卖给外汇指定银行,同时从外汇指定银行买入另一种外汇的行为,也就是指外汇间的兑换。
(√)
21、一种货币的挂牌汇价由中间价、钞买价、汇买价、钞卖价、汇卖价组成。
其中钞卖价与汇卖价相同。
(√)
22、直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。
(√)
23、结汇时银行使用买入价,区分现钞、现汇分别使用现钞买入价和现汇买入价。
(√)
24、出口收汇待核查账户资金可以用于进口付汇、归还贷款、质押及进行理财操作。
(×)
25、对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。
年度总额分别为每人每年等值1万美元。
(×)
26、对境外直系亲属救助项下售汇,只能因居民个人境外直系亲属在境外发生重病、死亡和意外灾难等情况时办理。
(√)
27、个人年度总额内购汇、结汇,可以委托其直系亲属代为办理。
(√)
28、直系亲属指父母、子女、配偶、兄弟姐妹。
(×)
29、出口收汇待核查账户按活期存款计息,利息不做核查,可凭利息清单直接划转经常项目结算账户或结汇。
(√)
30、经常项目指国际收支中经常发生的交易项目,包括贸易收支、劳务收支、各类贷款、单方面转移等。
(×)
29.以下说法正确的是(ABD)。
A.银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围
B.银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估
C.银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
33.下列关于货币经纪公司的说法,正确的有(ADE)。
A.从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务B.从事为金融机构提供贷款服务等业务
C.从事融资租赁服务D.服务对象是境内外金融机构
E.不得从事任何金融产品的自营业务
34.中国银行业监督管理委员会监管措施主要包括(ABCDE)。
A.市场准入B.现场检查C.监管谈话D.非现场监管E.信息披露监管
35.下列属于银监会监管的非银行金融机构的有(CD)。
A.村镇银行B.农村信用社C.金融资产管理公司D.信托投资公司E.期货经纪公司
37.汇率政策是国家宏观经济政策的重要组成部分,主要包括(ADE)。
A.选择相应的汇率制度B.严格盯住美元C.促进经济发展
D.促进国际收支平衡E.确定适当的汇率水平
38.我国实施的“贷款五级分类”中,不良贷款包括(BCD)。
A.关注类贷款B.次级类贷款C.损失类贷款D.可疑类贷款E.正常贷款
41.全面风险管理模式体现了(ABCDE)先进的风险管理理念和方法。
A.面向全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全新的管理方法
D.全员的风险管理文化E.全程的风险管理过程
45.合规风险管理体系包括(ABCDE)。
A.合规政策B.合规管理部门的组织结构和资源
C.合规风险管理计划D.合规培训与教育制度E.合规风险识别和管理流程
46.下列关于“买者自负”原则的说法,正确的有(ABC)。
A.金融投资者要加强自我教育,充分认识金融产品与市场中蕴含的风险
B.投资者在购买新的金融产品时,不能只关注预期的高收益,还要了解和认识其中的重大风险
C.要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露,尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解
D.投资者在购买新的金融产品时,有权利要求银行对其资本保本
E.该原则属于“妥善处理利益冲突”方面
47.商业银行信息披露包括(ABCDE)。
A.年度内召开股东大会的情况B.独立董事的工作情况C.监事会的构成及其工作情况
D.银行部门与分支机构设置情况E高级管理层成员的构成及其基本情况
50.下列属于洗钱常见方式的有(ABCDE)。
A.购买飞机B.使用空壳公司C.伪造商业票据D.艺术品走私E.购买金融债券
51.商业银行关系人包括(ABCDE)。
A.商业银行董事B.商业银行的信贷业务人员C.商业银行管理人员
D.商业银行的监事E.商业银行监事的近亲属
52.某商业银行资本余额为100亿元,当地一家企业向其申请贷款,则贷款额可能是(CDE)亿元。
A.15B.12C.9D.6E.3
53.下列关于留置的说法中,错误的有(CE)。
A.留置财产折价或者变卖的,应当参考市场价格
B.同一财产抵押权与留置权并存时,留置权人优于抵押权人受偿
C.留置权人无权收取留置财产的孳息
D.留置权发生两次效力
E.留置权人不得留置全部标的物
54.违约责任的承担形式有(ABCDE)。
A.违约金责任B赔偿损失C强制履行D.定金责任E.采取补救措施
55.下列可以撤销的合同有(BCDE)。
A.生效的合同B.因欺诈而订立的合同C.因胁迫而订立的合同
D.显失公平的合同E.因重大误解订立的合同
56.下列属于我国银监会的监管理念的有(ABDE)。
A.管风险B.提高透明度C.管机构D.管法人E.管内控
57.根据金融犯罪的行为方式不同,可以将金融犯罪分为(ABCD)。
A.诈骗型金融犯罪B.伪造型金融犯罪C.利用便利型金融犯罪
D.规避型金融犯罪E.集资型金融犯罪
58.侵犯客体是国家的贷款管理制度的金融犯罪是(BCE)。
A.非法吸收公众存款罪B.高利转贷罪C.违法发放贷款罪
D.吸收客户资金不入账罪E.信用证诈骗
59.(ABCE),银行业从业人员应遵守信息保密原则。
A.在受雇期间B.在离职后C.在受雇期间与离职后
D.遇有国家机关查询客户资料,不论是否合法,都不能透露
E.积极配合执法机关的调查活动,提供相应资料
60.根据《银行业从业人员职业操守》规定,下列各项属于银行业从业基本准则的有(ABCD)。
A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.公平对待
61.下列信息属于内幕信息的有(ABCDE)。
A.经营方针的重大变化B.经营范围的重大变化C.重大投资行为
D.面临的重大诉讼E.重大的购置财产的决定
64.按投资者所拥有的权利划分,金融工具可分为(ABC)。
A.债权工具B.股权工具C.混合工具D.衍生金融工具E.直接金融工具
67.备用信用证(BC)。
A.是以借款人作为信用证的受益人而开具的一种信用证
B.是保函业务替代品
C.主要分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证
D.是银行对放款人的一种担保行为
E.属于银行的承诺业务
68.下列属于银行金融创新的四个“认识”原则的是(ABDE)。
A.认识你的客户B.认识你的业务C.认识你的盈利增长点
D.认识你的交易对手E.认识你的风险
71.银行办理存款账户止付业务时,账户止付选择的形式为(ABC)
A.不收不付B.只收不付C.部分止付
72.到期转存业务包括(BDE)
A.零整到期转存B.整整到期本息续存C.利息转整整D.本金转整整E.利息转活期
6.纸币的防伪措施主要体现在纸张、油墨和印刷技术等几个方面。
(√)
7.钞票上的水印图案具有较强的立体感、层次感和真实感。
(√)
8.第五套人民币专用纸张在紫外光下有荧光反应。
(×)
9.第五套人民币纸币背面右上方印有汉语拼音和蒙、藏、回、壮四种少数民族文字的“中国人民银行”字样和面额。
(×)
10.人民币中,第一次将白水印作为公众防伪措施公布的是第五套人民币1999年版10元纸币。
(√)
13.联名存款支持的存款种类为:
活期储蓄(储蓄账户、结算账户、卡)、整存整取、零存整取。
(×)
14.联名存款密码挂失时应分别对账户本人及联名人进行挂失处理,账户户名本人挂失业务应在正常挂失业务中办理,而对联名人挂失则需要在“联名存款密码挂失”交易中办理挂失。
(√)
15.有权机关执法人员要求查询时,需出具本人工作证件和有权机关县团级以上机构签发的协助查询存款通知书。
人民法院执法人员应出示执行公务证和法院协助查询存款通知书。
(×)
16.未经中国银行业监督管理委员会批准,任何部门和单位以及居民个人不得经办个人储蓄业务和类似储蓄的业务。
(×)
17.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起3个工作日内出具《假币真伪鉴定书》。
(×)
18.持有人如对中国人民银行分支机构作出的有关鉴定假币的具体行政行为有异议,可在收到《货币真伪鉴定书》之日起30个工作日内向其上一级机构申请行政复议,或依法提起行政诉讼。
(×)
19.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请日起2个工作日内,通知收缴单位报送需要鉴定的货币。
(√)
20.重要空白凭证交接、每日核查、定期核查等管理要求与有价单证不同。
(×)
21.各营业机构在营业其间不允许存在无人接管的带有重要空白凭证和现金的尾箱。
(√)
22.在执行主管交接柜员尾箱时,柜员并不是将尾箱交给主管或从主管手中领用尾箱,而是将上缴回库房或从库房领用尾箱。
(√)
23.柜员办理的交易流水,如存在需复核而未复核的交易,系统支持柜员扎账。
(×)
24.无尾箱的柜员不需要输入币种、卷别明细,直接提交即可。
(√)
25.个人结算账户是指自然人因投资、消费、结算等需要,凭个人有效身份证件以自然人名称在营业机构开立的办理止付结算业务的活期存款账户。
(√)
26.借记卡销户时需本人持本人有效身份证件办理,代理人办理时应出具账户本人身份证件及代理人身份证件。
(×)
27.定期存单销户后,因客户特殊原因要求办理冲销业务时,冲销凭证填写金额应填写存单开户金额。
(×)
28.教育储蓄存款的利率计算方式与零存整取相同。
(√)
29.通过电话银行办理的存折的口头挂失需在开户机构解挂,通过柜面办理的存折的口头挂失需在办理口头挂失的网点办理解挂。
通过电话银行或柜面办理的卡额口头挂失可在任意网点办理解挂。
(√)
30.未成年人办理挂失的,必须由其法定监护人持有存款人户口薄及监护人有效身份证件办理,监护人不明确的,需法律部门确定其监护人并出具证明。
(√)
32.“利生利”存款利率须按人民银行规定的通知存款利率执行。
存期内如遇利率调整,按调整后利率执行,分段计息。
(×)
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