百万富翁成长投资计划(客户版).ppt
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(现金)有一种投资方式可以让你轻松实现,你相信吗?
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每年投资每年投资1万元万元复利收益计算表复利收益计算表(单位:
万元)(单位:
万元)该如何选择基金的投资方式?
该如何选择基金的投资方式?
我怕踏空,也怕套牢!
我怕踏空,也怕套牢!
恐惧一套牢担心:
投资新基金,市场逆转怎么办?
怕买“错”。
投资老基金,净值下降怎么办?
怕买“贵”。
归结到一点,就是怕市场发生变化而选不准时点恐惧二踏空担心:
原来担心点位高没有进,行情没赶上,现在点位更高了,这个点位还进不进?
归结一句话:
进-怕套牢不进-怕踏空(飞刀理论)有没有好的投资方式?
基金定投基金定投让你踏空套牢两不忧!
让你踏空套牢两不忧!
何谓定投?
何谓定投?
定投是定期定额投资的简称,就是指在固定投是定期定额投资的简称,就是指在固定的时间(如每月定的时间(如每月1号)以固定的金额(如号)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。
的零存整取方式。
定投前提1、无法选择市场时点2、不要认为人比市场聪明而人为干预定投过程定投成功的法宝1、股市的长期趋势从长期历史趋势看,股票价格总是具有不断向上增长的“偏向性特征”。
(长期-10、20甚至50年)91年2月,133.01起步-4300点32倍复利22%(10人中1:
3:
6)1年亏损概率47%3年38%6年10%9年0定投成功的法宝2、时间+复利1626年荷兰人的合算买卖:
彼得.米纽伊特用24美元买下曼哈顿岛真的合算吗?
定投成功的法宝378年每年收益8%复利24美元增长43万亿倍照旧可以买下曼哈顿岛而且是美国国民生产总值的80倍多如果单利,只增长408倍,与复利差100亿倍爱因斯坦:
宇宙之间最大的力量是复利!
秘密:
复利+时间发酵定投的三大优点定投的三大优点q无需选时,不怕基金净值下跌无需选时,不怕基金净值下跌q养成坚持投资的习惯养成坚持投资的习惯,获得良好的回报获得良好的回报q省时省时、省力,更省心(财富在无声无息省力,更省心(财富在无声无息的不断增长)的不断增长)q优点一:
无需选时,不怕基金净值下跌优点一:
无需选时,不怕基金净值下跌定投因为每隔一段固定时间,不论市场定投因为每隔一段固定时间,不论市场行情如何波动,都会定期买入固定金额的基行情如何波动,都会定期买入固定金额的基金。
金。
q优点一:
无需选时,不怕基金净值下跌优点一:
无需选时,不怕基金净值下跌当基金价格走高时,买进的单位数较少;而在基金价格走低当基金价格走高时,买进的单位数较少;而在基金价格走低时买进的单位数较多,长期累积下来,成本及风险自然会摊时买进的单位数较多,长期累积下来,成本及风险自然会摊低。
低。
符合在低位多买、高符合在低位多买、高位少买的价值投资理念位少买的价值投资理念跌市赚份额跌市赚份额长势赚收益长势赚收益单位净值单位净值申购金额申购金额获得份额获得份额第第11期期1.501.50300300元元200200第第22期期1.001.00300300元元300300第第33期期0.50.5300300元元600600合计:
合计:
900900元元11001100份份盈亏点:
盈亏点:
每月每月300元的定投,元的定投,3个月内大幅下跌:
个月内大幅下跌:
一个简单而极端的例子一个简单而极端的例子00/00/00=00=0.8180.818元元只需要等基金净值回升到只需要等基金净值回升到0.8180.818元就可以回本,元就可以回本,涨回到涨回到1.001.00元就可以赚元就可以赚22%22%。
可见基金定投的魔力。
可见基金定投的魔力。
-(-(等额非等量等额非等量)赎回日期:
赎回日期:
2006-1-5当天单位净值当天单位净值1.10041.1004投资时间:
投资时间:
99个月个月投资总额:
投资总额:
18000.0018000.00获利合计:
获利合计:
19371.2419371.24定投回报率:
定投回报率:
7.62%7.62%一次性投资回一次性投资回报率:
报率:
3.72%3.72%定投定投实证:
实证:
模拟例子模拟例子广发广发聚富聚富净值日期净值日期单位单位净值净值前端收费后前端收费后获得份额获得份额第第11期期2005-4-52005-4-51.06821.06821844.221844.22第第22期期2005-5-92005-5-91.03651.03651900.631900.63第第33期期2005-6-62005-6-60.9250.9252129.732129.73第第44期期2005-7-52005-7-50.96520.96522041.032041.03第第55期期2005-8-52005-8-51.01541.01541940.121940.12第第66期期2005-9-52005-9-51.02991.02991912.811912.81第第77期期2005-10-102005-10-101.02651.02651919.141919.14第第88期期2005-11-72005-11-71.00141.00141967.251967.25第第99期期2005-12-52005-12-50.98320.98322003.662003.66平均投资成本(元):
平均投资成本(元):
1.00571.0057定期定投获得的总份额:
定期定投获得的总份额:
17658.5917658.59份份q事实说明:
事实说明:
基金定投无需担心基金下跌,无需为何时基金定投无需担心基金下跌,无需为何时买基金而烦恼。
买基金而烦恼。
q优点二:
优点二:
(恐惧和贪婪)(恐惧和贪婪)养成坚持投资的习惯,获得良好的回报养成坚持投资的习惯,获得良好的回报当市场当市场一路上涨一路上涨,定投的回报率比一次性投资略差,定投的回报率比一次性投资略差当市场当市场一路下跌一路下跌,定投的回报率一定比一次性投资好,定投的回报率一定比一次性投资好当市场当市场先跌后升先跌后升,定投的回报率大大高于一次性投资,定投的回报率大大高于一次性投资当市场当市场频繁波动频繁波动,定投回报率也,定投回报率也可能可能比一次性投资高比一次性投资高q定投的回报率不比一次性投资差定投的回报率不比一次性投资差投资稳步上扬投资稳步上扬,单位价格由,单位价格由11.00.00元上升至元上升至11.30.30。
每期投资额每期投资额=10,000投资期投资期=25购入单位总数购入单位总数=218750平均成本價平均成本價=1.143定期定投回报定期定投回报=28.43万万(13.72%)一次性投资获利一次性投资获利=32.00万万(28.5%)00.5.50.0.660.0.770.0.880.0.9911.0.011.1.111.2.211.3.311.4.411.5.51144771010131316161919222225250.0.770.0.880.0.9911.0.011.1.1基金净值基金净值获得份额获得份额(万份)(万份)基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额22投资一路下跌投资一路下跌,单位价格由,单位价格由11.60.60元下跌至元下跌至1.301.30。
每期投资额每期投资额=10,000投资期投资期=25购入单位总数购入单位总数=170564平均成本價平均成本價=1.4494定期定投回报定期定投回报=22.06万万(-11.75%)一次性投资获利一次性投资获利=20.00万万(-20.00%)00.770.80.80.90.91.01.01.11.11.21.21.31.311.4411.5511.6611.771144771010131316161919222225250.50.50.60.60.70.70.80.80.90.9基金净值基金净值获得份额获得份额(万份)(万份)基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额23每期投资额每期投资额=10,000投资期投资期=25购入单位总数购入单位总数=173548平均成本价平均成本价=1.4272定期定投回报定期定投回报=27.6万万(10.25%)一次性投资获利一次性投资获利=24.6万万(-1.5%)0.0.660.80.81.01.01.21.21.41.411.6611.881144771010131316161919222225250.60.60.70.70.80.8基金净值基金净值份额份额(万份)(万份)基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额投资先跌后升,投资先跌后升,由由11.60.60元先跌至元先跌至1.241.24元再回升至元再回升至1.601.60元。
元。
24每期投资额每期投资额=10,000投资期投资期=25购入单位总数购入单位总数=276685平均成本价平均成本价=0.89定期定投回报定期定投回报=27.7万万(10.8%)一次性投资获利一次性投资获利=20.5万万(-18%)基金净值基金净值份额份额(万份)(万份)000.40.40.60.60.80.81.01.01.1.221.1.44114477101013131616191922222525000.50.511.0.0基金份额净值基金份额净值每期获得份额每期获得份额投资波动频繁,单位价格投资波动频繁,单位价格由由11.20.20元波动跌至元波动跌至1.001.00元。
元。
25连续投资广发聚富达连续投资广发聚富达6期以上的客户数:
期以上的客户数:
2146户;数据统计区间:
户;数据统计区间:
2006年年1月月1日日-2006年年12月月30日日定投实证二定投实证二客户回报率分布图客户回报率分布图定投实证:
定投金额定投实证:
定投金额较大较大的客户的客户江苏苏州的钟先生,从江苏苏州的钟先生,从20020055年年11月月44日开始日开始对广发聚富进行第一笔资金投资,每月投资对广发聚富进行第一笔资金投资,每月投资2000020000元,截止至元,截止至20020077年年1212月月3030日已累计投资日已累计投资3636笔,该客户的投资收益率高达笔,该客户的投资收益率高达185185.4444%。
定投广发基金实证定投广发基金实证定投广发聚定投广发聚富基金富基金定投广发稳健定投广发稳健增长基金增长基金定投广发定投广发聚丰聚丰基金基金基金定投起扣日基金定投起扣日2005-01-042005-01-042005-01-042005-01-0420020066-0-011-0-044投资期数投资期数3030期期3030期期1818期期定投回报率定投回报率(截至截至07-07-1212-3030)185.44%185.44%159.74%159.74%171.21%171.21%q事实说明:
事实说明:
基金定投无需担心基金下跌,只要坚持投基金定投无需担心基金下跌,只要坚持投资,就能稳获良好的回报。
资,就能稳获良好的回报。
q优点三:
省时又省力,更省心优点三:
省时又省力,更省心(财富在无声无息的不断增长)(财富在无声无息的不断增长)银行自动扣款,不仅省去了舟车劳顿的辛苦,也节省您银行自动扣款,不仅省去了舟车劳顿的辛苦,也节省您的办理时间,方便又有效率。
的办理时间,方便又有效率。
(省时)(省时)投资优秀的基金公司旗下的基金,专家替你理财,坐享投资优秀的基金公司旗下的基金,专家替你理财,坐享基金净值增长。
基金净值增长。
(省心)(省心)股票市场涨跌变化快速,一般大众或投资新手可能没有股票市场涨跌变化快速,一般大众或投资新手可能没有足够的时间每日观盘,更没有足够的
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