武汉经济金融动态XXX年第2期.docx
- 文档编号:24953566
- 上传时间:2023-06-03
- 格式:DOCX
- 页数:11
- 大小:24.42KB
武汉经济金融动态XXX年第2期.docx
《武汉经济金融动态XXX年第2期.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《武汉经济金融动态XXX年第2期.docx(11页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
武汉经济金融动态XXX年第2期
武汉经济金融动态XXX年第2期
第2期
中国人民银行武汉分行营业治理部2010年2月25日
▲地点经济动态
武汉市出台加大统筹城乡进展力度推动农村经济社会又好又快进展意见
▲金融服务动态
1.武汉地区1月份中长期贷款大幅增长
2.人行武汉分行营业治理部启动〝两区〞建设活动
3.国开行省分行发挥政策性金融优势,积极支持文化传媒企业进展期
4.农发行省分行营业部2020年调整信贷结构强化信贷支农
5.中信银行武汉分行扶持武汉动漫企业进展壮大
6.汉口银行积极发挥支持地点传媒主力军作用
▲舆情综述
1.中小企业融资可找保险公司担保
2.中小企业贷款最快一天到位
▲金融调研信息
武汉地区金融支持〝三农〞进展情形调研报告
【地点经济动态】
武汉市出台加大统筹城乡进展力度
推动农村经济社会又好又快进展意见
2月上旬,武汉市委、市政府印发«关于加大统筹城乡进展力度推动农村经济社会又好又快进展的意见»〔武发[2020]1号〕,提出了2020年全市农业农村工作的总体要求和工作措施。
«意见»从六个方面明确了2020年农业农村工作任务和措施:
一是进一步加快进展现代都市农业,促进农业进展方式转变;二是进一步回忆推进农村新型工业化,提升远城区经济实力;三是进一步回忆统筹城乡进展步伐,提高新农村建设水平;四是进一步加快提高农村居民收入和生活质量的步伐,不断改善农村民生;五是进一步回忆农村改革,增强农业农村进展活力;六是进一步加强农村基层基础工作,巩固党在农村的执政基础。
«意见»要求创新农村金融服务体系。
鼓舞各类金融机构通过自助银行、银行等服务方式,实现农村金融服务全覆盖。
规范和进展多种形式的新型农村金融机构,加快建设一批农村小额贷款公司和村镇银行,探究进展形式多样的农村民间金融,大力进展农村小额信贷业务。
充分发挥市农投公司的融资作用,支持远城区组建农业投资和担保公司,鼓舞和引导各类社会资本参与农业开发和农村建设。
探究村集体以土地等资产入股,成立村级农村资产治理公司,经营治理集体资产,多途径进展农村新型集体经济。
【金融服务动态】
武汉地区1月份中长期贷款大幅增长据人行武汉分行营业治理部金融统计数据说明,2020年1月末,武汉地区本外币中长期贷款余额5188.41亿元,同比增长42.7%,当月增加310.26亿元,同比多增150.58亿元。
其中:
个人贷款增加56.79亿元,单位贷款增加136.95亿元,银团贷款增加6.96亿元,贸易融资贷款增加53.23亿元。
1月份中长期贷款要紧投向交通运输业、都市基础设施、公共设施、房地产业、建筑业等行业。
人行武汉分行营业治理部启动〝两区〞建设活动为了进一步加大金融服务创新力度,提高基层人民银行支持地点经济进展的服务水平,人行武汉分行营业治理部党委结合武汉地区实际,决定开展〝武汉金融支持东湖国家自主创新示范区建设〞和〝黄陂农村金融服务综合试验区建设〞〔下称〝两区〞建设活动〕,作为2020年及今后一个时期的两项重点工作项目。
成立了由部要紧领导任组长的两项重点工作项目领导小组,下设两个工作专班。
领导小组专题召开〝两区〞建设活动筹备会议,就近期重点工作进行了研究部署。
两个工作专班分别深入武汉市东湖高新技术开发区、黄陂区及武汉市相关政府部门和金融机构开展前期调研,组织制定〝两区〞建设活动实施方案。
国开行省分行发挥政策性金融优势,积极支持文化传媒企业进展期该行在继2003年独家支持省楚天广电一期项目建设后,积极发挥开发性金融的引领作用,作为牵头行,邀请湖北省农村信用联社作为参加行,为楚天广电二期项目共同承诺银团贷款11亿元,支持湖北省楚天广播电视信息网络有限责任公司在3年内收购整合荆州、孝感、黄冈、十堰等4个市22个县100万户有线电视网络资产,加快了全省广电网络一体化进程。
该行在商业银行转型后,积极寻求优质产业项目资源,支持文化产业进展,与湖北日报传媒集团就双方后期开展业务合作达成一致意见,并向传媒集团发放流淌资金贷款0.15亿元,开启了双方实质性合作。
农发行省分行营业部2020年调整信贷结构强化信贷支农一是巩固和扩大储备、收购等传统主体业务。
坚决保证政策性收购资金供应,大力支持四级储备体系建设,积极争取各级商业性储备打算。
二是主攻县域城镇建设、农村基础设施建设和农业综合开发贷款等非经营性中长期业务。
重点支持水、路、电、气、信息网等重大市政基础设施建设,以及城郊迁村腾地、旧城改造、〝城中村〞改造、土地滚动开发整理等项目。
三是审慎择优支持农业产业化和加工经营业务,防止〝垒大户〞。
四是积极营销存款和中间业务。
以非经营性贷款业务为杠杆,推动地点财政支农资金整合。
抓好企业回笼资金治理。
稳步进展代理保险、银行承兑汇票、贴现、国际结算和咨询服务等中间业务。
五是狠抓财政补贴到位和收息工作,坚持实行地点财政贴息到位情形与商业性贷款打算分配挂钩。
中信银行武汉分行扶持武汉动漫企业进展壮大江通动画股份是以策划、制作高素养原创动画片为主,以动画片海内外加工为辅,兼顾动画衍生产品开发的动漫文化产业。
公司成立于2000年,2002年底进行股份制改造,2005年在公司流淌资金存在缺口,经营面临庞大困难之际。
由于客户的抵押物手续不完备,无法从其他银行获得融资,在这种情形下,中信银行武汉分行判定客户有良好的进展潜力,在落实其他担保手续情形下,给予其500万元的流淌资金贷款,及时缓解了企业的资金压力。
在随后的几年里,该行一直与该企业保持紧密的合作,授信支持力度也不断扩大,截至2020年2月底,该公司在中信银行的授信余额达2000万元。
该公司是湖北省2020年举荐第一批创业板上市的中小企业之一,目前正在等待最后审批。
2020年该行将依照该企业的进展和融资状况,为其设计独具特色的金融方案,连续给其金融支持,以促进该企业稳健进展。
汉口银行积极发挥支持地点传媒主力军作用汉口银行于2004年6月与武汉广电数字网络建立信贷业务往来,并于2006年12月首次对该企业发放贷款1000万元。
通过近6年的进展,该行现对该企业授信1.8亿元,目前贷款余额4000万元。
该行与武汉广电数字网络在2020年10月签订战略合作协议,承诺为该企业提供最优质的金融服务。
长江日报报业集团是武汉市委市政府对外宣传的舆论喉舌,该行于2001年与该集团前身长江日报社建立信贷往来,首次发放贷款1000万元,截至2020年末,该行对该集团授信1亿元,贷款余额4000万元。
【舆情综述】
中小企业融资可找保险公司担保
据«武汉晨报»2月2日报道:
贷款有困难的个人或中小企业,可找保险公司购买信用险,保险公司将承担信用担保的角色,关心中小企业顺利融资。
安邦保险湖北分公司相关负责人介绍,信用险要紧是针对贷款困难的中小企业,为其提供担保,将风险转嫁至保险公司。
由于信用险的风险较高,保险公司目前也较为慎重,需要对申请购买信用险的个人和企业进行审核和调查,进行相关的风险评估,这意味着,并非每个申请者都能购买到信用险。
该负责人介绍,如前来申请购买信用保险的王先生,其名下有固定房产和汽车,贷款额度为10万元,保险公司给其的费率为千分之二,其保费仅需200元,保额为10万。
目前,在湖北省推行信用险的股份制保险公司仅安邦一家。
中小企业贷款最快一天到位
据«武汉晨报»2月9日报道:
中小企业向银行融资,最快一天内贷款可发放到客户手中。
昨日,华夏银行中小企业信贷部武汉分部成立,这是华夏银行总行挂牌的第7家分部,结合本地中小企业特点,推出了多种适合在创业各个时期的小企业融资需要的产品:
要紧有〝快捷贷〞、〝接力贷〞、〝增值贷〞、〝循环贷〞等产品,最快一天内可将贷款发给客户。
据了解,当前各银行信贷额度按月而定,月月呈僧多粥少之态,昨日已有某股份制银行因额度用完又暂停放贷。
而银行为何情愿现在拿出紧俏的信贷额度给资产质量相对弱的中小企业?
武汉分部总经理王小舟说明,现在中小企业逐步成为银行的关注点,也是银行利润增长点之一,当前银行的贷款利率平均为6%左右,中小企业贷款利率普遍在平均水平之上,贷款利率会按基准利率上浮10%至30%,相对较高风险通常能够提高利率水平,也就能够覆盖新增不良。
即较高的贷款收益水平和较强风险溢价,对应较高的风险容忍度。
【金融调研信息】
武汉地区金融支持〝三农〞进展情形调研报告
一、2020年武汉地区〝三农〞进展差不多情形
据武汉市统计局提供的数据,2020年,武汉地区实现第一产业增加值149.06亿元,同比多增4.36亿元,增幅1.6%;对武汉地区GDP的奉献率为3.2%,同比下降0.5个百分点。
2020年,武汉地区农民人均纯收入7161元,同比增加812元,增幅12.8%,其中现金纯收入比重为92.83%,同比增加1.81个百分点;农民人均生活消费支出4901元,同比增加146元。
5个远城区〔汉南、蔡甸、江夏、黄陂、新洲〕社会消费品零售总额261.29亿元,同比增加43.86亿元,增幅20.17%。
第一产业完成固定资产投资18.28亿元,同比下降16.3%。
5个远城区实现全社会固定资产投资502.7亿元,同比增幅超过40%。
2020年,武汉市高度重视〝三农〞工作,在统筹城乡进展,加快社会主义新农村建设方面作了大量工作。
一是积极推进远城区新型工业化。
制定远城区工业进展空间规划、产业进展规划和扶持政策。
发挥市级财政专项资金引导作用,园区基础设施建设投入超过30亿元。
全市远城区累计完成工业总产值1058亿元,增长19.8%。
二是大力进展现代都市农业。
新建优势农产品正规化基地10万亩。
建设农业标准化生产示范区17个、面积30万亩。
全市无公害农产品、绿色食品、有机食品达548个。
农产品加工业产值突破800亿元,龙头企业实现销售收入270亿元。
新增农民专业合作社67家。
农业产业化农户覆盖率达59.5%。
乡村休闲旅行实现综合收入15.3亿元,增长18.4%。
三是深入推进农村改革。
土地流转和规模经营加速推进,新增土地流转面积33万亩。
设立农村综合产权交易所,交易金额达18.16亿元。
林权制度改革不断深化。
农业政策性保险范畴不断扩大。
汉南区城乡一体化试点积极推进。
四是着力改善农民生产生活条件。
都市机关、单位与农村建制村实现〝城乡互联、结对共建〞全覆盖。
新解决农村60万人饮水安全问题,农村自来水普及率达到85.8%,比上年提高19个百分点。
3903户远城区农村无力自建房户的危房改造任务全面完成。
450个建制村〝家园建设行动打算〞创建任务圆满完成。
新建通自然村湾水泥路1200公里。
完成24座病险水库除险加固、11处大型排涝泵站和56处中型骨干排灌泵站更新改造。
二、2020年金融支持〝三农〞进展的具体措施和成效
〔一〕制定和完善各项金融服务〝三农〞制度和方法
为贯彻中央一号文件精神,年初,人行武汉分行营业治理部要紧领导带队,深入4个远城区进行广泛调研,了解〝三农〞对金融服务的需求,在此基础上制定了〝关于支持新农村建设,服务‘三农’,试点推行农村金融创新产品的通知〞(武银营发[2020]52号),决定在远城区试点推行行业协会+联保基金+银行、土地承包经营权抵押贷款、龙头企业+农户+信贷+保单等7种农村创新产品。
为响应党中央关于做好〝家电下乡〞、〝农机下乡〞工作精神,加大对农村消费市场的支持力度,又制定了〝关于金融支持推动消费增长的指导意见〞(武银营发[2020]47号),对拓展农村消费信贷市场提出了具体要求。
为确保金融支持〝三农〞落到实处,人行武汉分行营业治理部在制定〝武汉地区金融机构2020年执行信贷政策综合评估考核标准〞〔武银营发[2020]84号〕时,将支持〝三农〞投入作为加分项目,进行单独考核。
各涉农金融机构也相应制定了支持〝三农〞的具体举措。
武汉农村商业银行制定了〝支持‘三农’工作意见和〝关于进一步加大农业科技示范户信贷支持的实施意见〞,农行省分行营业部制定了〝关于对支农营销先进项目和个人的奖励方法〞。
一系列措施和方法为金融支持〝三农〞提供了有力的制度保证。
〔二〕大力推进农村金融产品和服务方式创新
2020年,人行武汉分行营业治理部将金融创新作为2020年支持新农村建设的重点工作项目,坚持〝一个城区、一个特色、一个亮点〞思路,在四个远城区推行〝龙头企业+林权抵押+保险+农商行〞贷款、土地承包经营权抵押贷款、〝公司+基地+农户〞贷款、农户联保小额信贷、农户联保贷款等信贷新模式,打造〝三农〞服务品牌。
江夏区金融机构积极开展林权质押和土地流转抵押贷款业务。
如地处江夏区的武汉华茜苗圃在抵押物不足的情形下,用公司的4167株红玉兰、1111株樟树、3333株樱花树、2000株紫薇、4333株罗汉松的林权〔评估价值514.544万元,在江夏区林业局办理森林资源资产抵押登记证〕作抵押,向农商行申请贷款250万元用于花卉苗木周转使用,进一步扩大了基地规模。
武汉银河生态农业2020年用农民流转的土地作抵押累计贷款1790万元用于怡山湾循环农业进展,目前已初具规模,生态农庄一期的工程进展顺利,得到了各级政府的确信。
新洲区积极开拓农户联保贷款业务,区农商行在开办农户联保贷款业务,依照农村经济进展状况,在贷款额度、贷款期限和贷款方式上不断进行改进,受到宽敞农民的欢迎。
截至2020年末,该行发放农村农户贷款余额为9.6亿元,农业经济贷款2.56亿元,农村工商业贷款7.14亿元,农户受益面达到55%。
蔡甸区金融机构稳步推进〝龙头企业+林权抵押+保单+农商行〞信贷抵押贷款工作。
区农商行以扶持武汉市大集园艺苗木为试点,在企业可抵押资产不足的情形下,采取林权抵押+保险保单的方式向该公司贷款200万元,支持其扩大经营。
区农商行在总结试点体会的基础上,完善工作方法和方式,制定了〝龙头企业+林权抵押+保单+农商行〞信贷抵押贷款工作实施方案,在辖区内推广。
截至2020年末,该区共有3家农林企业获得了该模式的信贷支持,贷款余额1200万元,抵押资产保险金额达3138万元。
其中武汉市大集园艺苗木贷款200万元,保险资产522万元;武汉市西湖园艺贷款800万元,保险资产2100万元;武汉市平安益农种植专业合作社贷款200万元,保险资产516万元。
黄陂区金融机构以支持种养殖产业为重点,积极推进〝公司+基地+农户〞贷款业务,累计发放贷款1.6亿元,支持了龙头企业天种畜牧、中排粮油公司的产业化进展之路,带动农户12000户,人年均增收500元。
〔三〕金融支持〝三农〞成效显著
截至2020年末,武汉地区金融机构涉农贷款余额484.99亿元,同比增加187.65亿元,同比增幅63.11%。
金融支持力度的加大促进了各区经济的快速进展,农业增效和农民增收。
2020年,五个远城区实现生产总值〔GDP〕792.23亿元,同比增幅15.85%。
实现农业总产值216.42亿元,同比增加8.52亿元,同比增幅4.24%。
远城区投资项目725个,投资额390.32亿元。
远城区农民人均纯收入6970.4元,同比增加741元,同比增幅11.90%。
农发行蔡甸区支行在支持粮棉流通业务的同时,积极支持农村基础设施建设及县域城镇建设,向区城建投资开发发放农村基础设施建设中长期贷款55711万元,用于〝十永线〞、〝后官湖通城道路〞等农村公路项目,较好地解决了政府融资问题。
农行蔡甸支行积极开办个人一辈子产经营和综合消费贷款新品种,2020年累计发放个人一辈子产经营贷款2750万元,个人综合消费贷款4387万元。
黄陂区农商行积极支持进展以农村生态旅行为主导的服务业,支持木兰天池省级风景名胜区,累计发放贷款8000万元,促进了地点旅行业进展。
农发行新洲支行认真落实粮棉购销政策,做好收购资金供应和治理工作,解决了多年困扰宽敞农民的〝打白条〞问题。
同时该行积极开办农业商业性信贷业务,对非国有粮棉油相关企业予以信贷支持,累计发放商业贷款近8亿元,支持了农村商品的流转。
江夏农商行积极开办农户自然人保证贷款,对有还款能力的农户发放额度为5-30万元的保证贷款,年均发放贷款5000万元。
同时,该行还积极支持龙头企业进展壮大,通过贷款支持直截了当带动农户达1.8万户,农户从龙头企业获得收入10597万元,年户均多获得收入3232元。
三、金融支持〝三农〞存在的要紧问题
〔一〕农村金融服务主体弱化。
要紧表现在:
一是政策性金融信贷业务领域窄。
现时期农业进展银行业务还比较单一,金融服务领域差不多上还停留在传统的粮棉油收购上。
二是农行业务要紧集中在都市,农村业务在逐步萎缩。
以新洲区为例,该区农业银行涉农贷款发放额从2002—2020年分别为140万元,109万元,81万元,46万元、0.1万元、0、0、0万元。
三是农商行服务〝三农〞独木难支。
随着农村经济的不断进展和〝社会主义新农村建设〞步伐的加快,对信贷资金和金融服务的需求也在日益增长。
尽管各银行机构专门是股份制商业银行提出要在县域设立分支机构,银监会也在制度上做出了要求,但步伐较慢,股份制商业银行从自身利益考虑,新设的分支机构要紧集中在较发达的地区和都市,金融支持〝三农〞的重任要紧依旧由农商行〔农村信用社〕承担。
〔二〕区域金融机构资金外流严峻,供求矛盾加大。
由于各商业银行上级行对区级商业银行的授信等级实行限制,导致商业银行纷纷上存资金或域外贷款。
以黄陂区为例,2020年底,全区金融机构人民币各项存款余额133.76亿元,各项贷款余额57.92亿元,综合存贷比仅为43.30%,其存款大量外流,造成区域经济进展所需资金严峻不足,呈〝贫血〞状态,据调查,黄陂区中小企业贷款满足率不到30%,在相当程度上制约了地点经济的进展。
〔三〕农村金融服务品种和功能单一。
一是农村金融资本市场、票据市场发育不全。
现时期,农村金融业务只是传统的存、贷款、结算、汇兑等业务,新兴的网上交易、信用卡、银行票据利用等现代金融业务开拓缓慢,金融产品更新滞后,导致农村金融市场、票据市场进展不成熟,发育不健全。
二是农村金融服务功能单一。
目前在宽敞农村,金融机构所提供的金融工具仍旧以贷款、储蓄等传统业务为主,而新兴的金融工具如电子银行业务、个人理财业务、代理等业务都进展缓慢,为〝三农〞服务缺乏相应的手段,服务功能还不完善。
〔四〕农业和农村信用担保体系缺位。
一是农村土地使用权、收益权受到诸多政策法规约束,抵押融资受到较大限制,目前尚处探究时期。
二是抵押物难选择,农业贷款扶持的农业、林业等产业.其资产多为农产品、在产品、林业资源,假设作为贷款抵押物其自然风险大。
三是信用担保体系建设滞后。
黄陂区现在没有一家担保机构。
四、进一步做好金融支持〝三农〞工作的政策建议
〔一〕深化农村金融体制改革,促进县域金融围绕〝农〞字做文章。
一是加快政策性银行改革步伐。
农业进展银行业务应在完善粮棉油收购资金供应机制的基础上,要进一步拓宽业务领域,加大对农村产业结构调整及粮棉油产业链的信贷支持,拓展农村差不多建设等中长期贷款业务,重点支持农业产业化龙头企业、农村基础设施和农村社会事业建设。
二组建后的农村商业银行要连续坚持支农方向,搞活经营机制,增强资本实力,立足支持新农村建设,转变经营理念,加强队伍建设,提高经营治理能力和水平。
三是强化其他商业银行支农职能。
按市场化要求,引导其他商业银行在支持新农村建设上开展业务,适度竞争,做大做强。
四是充分利用邮政储蓄网点优势,积极开办支农信贷业务,支持新农村建设。
〔二〕优化服务,推进金融创新。
围绕支持〝三农〝建设,整合现有金融资源,延伸服务功能,提升服务质量。
一是建立信贷增长鼓舞机制。
采取措施促使农商行做到新增贷款100%以上用于支持〝三农〝建设,促使各商业银行延伸服务触角,拓展农村信贷业务,甚至吸纳都市金融资本〝反哺〞农村。
二是重点培植优质农业产业龙头企业。
建立信贷支持重点企业储备库,扩大授信,优先满足其合理信贷需求;对市级以上产业化龙头企业办理票据承兑、贴现和再贴现,推广商业票据业务,壮大企业资金可用量。
三是大力进展小额信贷业务。
连续推广农户小额信用贷款,强化信用评级治理,增加授信额度,扩大农户贷款面;全面启动农村消费信贷,以住房、教育消费贷款为主,开办医疗消费贷款、个人托付消费贷款、耐用品消费贷款等业务,设计与农民消费特点相适应的期限、额度、还款方式和利率定价方式,拉动农村消费需求上升。
四是拓展信贷支持范畴。
在做好支持农村产业结构调整的同时,要加大对农村基础设施、物流体系建设、公共卫生、义务教育、科技进展、环境设施和文化建设等领域的支持。
五是推广现代金融服务工具。
大力进展银行卡业务,扩大银行卡覆盖面,减少农村现金支付量。
〔三〕完善担保法律制度。
推进动产担保立法,完善农村土地财产权法律制度,使农民享有包含土地使用权、收益权、继承权、抵押权的完整的土地承包经营权。
借鉴现有中小企业融资担保机构运作模式,由财政、企业、农户和社会等各方筹资建立农业贷款担保公司和农户贷款担保中心。
〔四〕推进农村信用工程建设。
当前要深化推广农户小额信贷业务,建立和完善信用村(镇),推进农村信用社端正经营方向、转换经营机制、规范农村金融市场秩序,促进农村信用文化建设。
同时进一步改进金融服务,简化贷款手续,发放小额信用贷款,着眼于信贷风险防范和农村经济结构调整,通过改进金融服务,强化内控机制,在切实防范风险的基础上,加大支农力度,实现三农与金融机构和谐进展。
〔人行武汉分行营业治理部〕
抄 报:
武汉市委、市人大、市政府、市政协,人行武汉分行。
抄 送:
武汉市金融办、发改委、经委、建委、财政局、统计局、商务局、农业局,物价局、国土房产局,武汉市服务企业和谐小组办公室,辖内各银行机构,大型企业。
内部发送:
部领导,办公室、货币信贷统计处。
冯安静编 辑:
程振华联系:
85501211
专用邮箱:
pbcwhit@hotmail
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 武汉 经济 金融 动态 XXX