金融衍生工具试题.docx
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金融衍生工具试题.docx
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金融衍生工具试题
金融衍生工具
[单项选择题]
1、1975年10月20日率先开办政府国民抵押协会的抵押债券期货,标志着利率期货的正式产生的交易所是()。
A.芝加哥商业交易所
B.芝加哥期货交易所
C.纽约证券交易所
D.美国堪萨斯农产品交易所
参考答案:
B
[单项选择题]
2、1982年2月率先开办堪萨斯价值线综合指数期货,标志着股价指数期货的正式产生的交易所是()。
A.芝加哥商业交易所
B.芝加哥期货交易所
C.纽约证券交易所
D.美国堪萨斯农产品交易所
参考答案:
D
[单项选择题]
3、先在期货市场卖出期货,当现货价格下跌时,以期货市场的盈利弥补现货市场的损失从而达到保值的期货交易方式是()。
A.多头套期保值
B.空头套期保值
C.交叉套期保值
D.平行套期保值
参考答案:
B
[多项选择题]
4、金融期货的类型主要有()。
A.外汇期货
B.股票期货
C.利率期货
D.股价指数期货
参考答案:
A,C,D
[多项选择题]
5、金融期权的种类主要有()。
A.金融期货合约期权
B.外汇期权
C.利率期权
D.股票期权
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
6、认股权证的三要素是()。
A.认股价格
B.认股期限
C.认股数量
D.认股方式
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
7、金融期货的功能主要有()。
A.投资功能
B.筹资功能
C.套期保值功能
D.价格发现功能
参考答案:
C,D
[多项选择题]
8、可转换公司债券的特征是()。
A.具有公司债券和股票的双重特征
B.投资者可自行选择是否转股
C.转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
D.转债持有人拥有是否实施赎回条款的选择权
参考答案:
A,B,C
[判断题]
9、所谓金融期货,是指以各种金融商品如外汇、债券、股价指数等作为标的物的期货交易方式。
参考答案:
对
[判断题]
10、在期货交易中,大多数期货合约是做相反交易对冲了结的。
参考答案:
对
[判断题]
11、多头套期保值,是指为回避未来现货价格上涨的不利风险,先行买进期货,而于合约到期前再卖出以实现套期保值的策略。
参考答案:
对
[判断题]
12、期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而获得了买或卖的权利,但不承担必须买或卖的义务。
参考答案:
对
[判断题]
13、看跌期权的卖方具有在一定期限内按协议价买进一定数量金融资产的权利。
参考答案:
对
[判断题]
14、可转换证券持有者的身份不随着证券的转换而相应转换。
参考答案:
错
[判断题]
15、认股权证是普通股股东的一种特权。
参考答案:
错
[单项选择题]
16、纸质商业汇票的承兑期限,最长不超过()。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
参考答案:
B
[单项选择题]
17、商业汇票市场分为一级市场和二级市场,其中一级市场指:
()
A.承兑市场
B.贴现市场
C.转贴现市场
D.再贴现市场
参考答案:
A
[单项选择题]
18、在我国,目前不属于票据市场交易主体的是()。
A.企业
B.银监会
C.票据中介
D.个人
参考答案:
D
[单项选择题]
19、票据融资余额与贴现利率的关系一般为?
()
A.正相关
B.反相关
C.不相关
D.以上都不正确
参考答案:
B
[单项选择题]
20、票据市场利率与资金市场价格的关系一般为?
()
A.正相关
B.反相关
C.不相关
D.以上都不正确
参考答案:
A
[单项选择题]
21、以下银行成立了票据专营机构的是?
()
A.中国银行
B.招商银行
C.工商银行
D.兴业银行
参考答案:
C
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[单项选择题]
22、票据业务发展较发达的地区主要为?
()
A.东部
B.中部
C.西部
D.北部
参考答案:
A
[单项选择题]
23、根据全行条线事业部改革要求,按照分行票据业务营业收入规模及业务管理水平,分行票据业务经营模式分为票据中心和分散操作两种模式。
对应的设立标准是三年平均净收入():
A.3000万以上
B.4000万以上
C.5000万以上
D.6000万以上
参考答案:
C
[单项选择题]
24、票据资金口径限额=()
A.票据资金口径限额=票据融资余额+票据买入返售余额+票据非标投资余额-票据卖出回购余额
B.票据资金口径限额=票据融资余额-票据买入返售余额+票据非标投资余额-票据卖出回购余额
C.票据资金口径限额=票据融资余额+票据买入返售余额+票据非标投资余额-票据卖出回购余额
D.票据资金口径限额=票据融资余额+票据买入返售余额-票据非标投资余额-票据卖出回购余额
参考答案:
A
[单项选择题]
25、A分行1月1日以5、0%利率直贴买断票据一张,当日存贷线6个月FTP为3、5%,市场收益率曲线6个月为4、5%,转贴现票据止息日为6月30日,当天以4、0%利率卖断行外,则A分行实现非利息收入=()
A.(5.0%-4.0%)*1天
B.(5.0%-4.0%)*6个月
C.(5.0%-3.5%)*6个月
D.(5.0%-4.5%)*6个月
参考答案:
B
[单项选择题]
26、按照相关管理规定,办理贴现业务的企业须具备的条件()
A.经合法注册经营
B.能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景
C.在银行开立存款账户的企业法人以及其他组织
D.以上三条都是
参考答案:
D
[单项选择题]
27、下列关于查询、照票表述错误的是()
A.银行承兑汇票可以采取查询或双人上门照票两种方式
B.我行承兑的银行承兑汇票无需查询或照票
C.商业承兑汇票必须采取双人上门照票
D.原则上金额1000万元人民币以上(不含)的纸质银行承兑汇票均应双人上门照票,具体起点金额由分行信用风险管理部确定
参考答案:
B
[单项选择题]
28、在一般的交易中,商业汇票、交易合同和增值税发票开具的时间顺序为()。
A.交易合同——商业汇票——增值税发票
B.交易合同——增值税发票——商业汇票
C.商业汇票——交易合同——增值税发票
D.商业汇票——增值税发票——交易合同
参考答案:
A
[单项选择题]
29、企业持有一张2015年4月4日签发的银行承兑汇票,金额100万元,到期日2015年10月4日,企业2015年6月4日到银行以6、0%年利率贴现,则企业需支付贴现利息金额计算公式为()
A.100万元×126天/360天×6.0%
B.100万元×126天/365天×6.0%
C.100万元×122天/360天×6.0%
D.100万元×122天/365天×6.0%
参考答案:
A
[单项选择题]
30、下列哪项票据背书符合贴现要求?
()
A.注明“不得转让”或“质押”字样
B.回头背书
C.背书连续
D.部分金额背书
参考答案:
C
[单项选择题]
31、对贴现客户贸易背景的审查不包含()
A.营业执照、组织机构代码证
B.增值税发票或普通发票
C.交易合同
D.企业水电费扣款单
参考答案:
D
[单项选择题]
32、贴现与转贴现(买断)票据在止息日后第()日日终时仍未通过托收、卖断赎回结清的,票据系统将自动将未结清资产转为逾期。
A.3天
B.5天
C.10天
D.11天
参考答案:
C
[单项选择题]
33、系统内移库(转移代保管票据)是指贴现票据与转贴现买断票据在行内各()部门之间的转移,该业务不涉及账务()。
A.资产
B.库存
C.营销
参考答案:
A
[单项选择题]
34、权重法下,3个月以内的银行承兑汇票贴现风险资产比例为()
A.20%
B.25%
C.50%
D.100%
参考答案:
A
[单项选择题]
35、对于商票保贴业务,票据业务系统扣减的额度为()。
A.承兑行额度
B.付款行额度
C.贴现申请人额度
D.商票承兑人额度
参考答案:
D
[多项选择题]
36、票据市场主要参与主体有哪些:
()
A.国有银行
B.政策性银行
C.股份制银行
D.地方商业银行
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
37、票据业务的监管机构是:
()
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.中国票据业务委员会
参考答案:
A,B
[多项选择题]
38、影响票据业务利率定价的内部因素有哪些:
()
A.市场竞争状况
B.运营成本
C.资金成本价格
D.SHIBOR价格
参考答案:
B,C
[多项选择题]
39、以下资产中风险资产系数为25%的是()
A.3个月以上银票直贴、买断
B.3个月以上买入返售
C.商票直贴和商票正回购
D.3个月以上商票转贴现买断
参考答案:
A,B,D
[多项选择题]
40、以下各票据产品中FTP成本为市场收益率曲线的包括:
()
A.直贴
B.转贴现买断
C.逆回购和非标投资
D.正回购
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
41、根据商业汇票贴现业务付息方式不同,贴现业务分为。
()
A.卖方付息贴现
B.买方付息贴现
C.协议付息贴现
D.他方付息贴现
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
42、下列关于付息方式表述正确的是:
()
A.卖方付息由商业汇票的持票人支付贴现利息
B.买方付息由商业汇票持票人在票据上的直接前手支付贴现利息
C.他方付息由买方和卖方之外的第三方支付贴现利息
D.协议付息由买卖双方商定付息比例,共同支付贴现利息
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
43、以下属于银行承兑汇票贴现业务的是:
()
A.商业银行承兑的纸质商业汇票
B.商业银行承兑的电子商业汇票
C.财务公司承兑的电子商业汇票
D.财务公司承兑的纸质商业汇票
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
44、银行可受理的代理贴现业务范围包括。
()
A.招商银行承兑的商业汇票
B.招商银行系统内保贴的商业承兑汇票
C.他行承兑的商业汇票
D.他行保贴的商业承兑汇票
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
45、首次办理转贴现客户基础资料审查:
()
A.金融机构许可证
B.营业执照、法人机构代码证、法定代表人身份证复印件
C.同业客户印鉴卡
D.对于对手行为支行级机构还需提供其上级授权行的上述资料及同意其办理转贴现业务的授权委托书
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
46、非首次办理转贴现客户基础资料审查:
()
A.加盖转贴现对手行业务公章或行政公章的直贴业务贴现凭证第一联和汇票查询书复印件
B.加盖对手行有效签章的《招商银行商业汇票转贴现(买入)申请书》
C.单位负责人证明书或法定代表人证明书
D.营业执照及法人机构代码证
参考答案:
A,B,C
[多项选择题]
47、通常所说的伪假票据包含()
A.伪造
B.变造
C.仿造
D.克隆
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
48、关于票据业务系统机构设置以下说法正确的是:
()
A.票据系统将核算机构分为三中属性:
资产部门、库存部门和营销机构,机构设置由分行上报总行审批同意后,由总行用户在系统中设定
B.资产部门是票据资产、负债和损益的记账机构。
库存部门是审查、保管和托收票据的机构。
营销机构是具体受理票据业务的支行、网点。
C.一级分行一般只设立一个资产部门,由异地分支机构的一级分行可以将一级分行本部和异地分支机构设置为相互独立的资产部门
D.库存部门与资产部门是从属关系,一家库存部门只能归属一家资产部门。
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
49、银行电子商业汇票系统包含以下组成部分()
A.提回申请处理
B.提出请求处理
C.逾期业务
D.电票综合查询
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
50、票据业务的资产类核算科目包括:
()
A.1026买断式贴现票据
B.1068回贴式贴现票据
C.1030回购式卖出票据
D.107414、107424票据非标投资
参考答案:
A,B,C,D
[多项选择题]
51、期货金融业务包括()
A.期货保证金存管业务
B.大宗商品交易市场业务
C.支付机构客户备付金存管业务
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
52、同业客户范围不包括以下哪项()
A.中资银行
B.外资银行
C.证券公司
D.担保公司
E.财务公司
F.保险公司
参考答案:
D
[多项选择题]
53、资产证券化的基础资产是()
A.对公信贷资产
B.零售信贷资产
C.同业资产
D.其他非信贷类资产
参考答案:
A,B,C,D
[单项选择题]
54、证券公司办理授信业务的底线为()。
A.内部信用评级4c及以上
B.内部评级2a及以上
C.不在监管通报的名单内
D.实行名单制管理
参考答案:
A
[单项选择题]
55、银行注重以财务公司()拉动和密切与财务公司的业务合作。
A.评级
B.营销
C.存款
D.授信
参考答案:
D
[多项选择题]
56、保险公司客户范围包括:
()
A.保险集团控股公司
B.商业保险公司
C.保险资产管理公司
D.保险经纪公司
参考答案:
A,B,C
[单项选择题]
57、办理银行承兑汇票贴现业务必须满足哪项条件()。
A.票据未过期
B.票据已经经其他银行承兑
C.票据的承兑银行在我行有同业授信额度,且尚有剩余未用额度
D.票据的承兑银行在我行有授信额度即可
参考答案:
C
[单项选择题]
58、中长期授信业务是指时间超过()的业务。
A.4个月
B.6个月
C.1年
D.2年
参考答案:
C
[单项选择题]
59、证券公司授信业务品种包括()。
A.资金拆借
B.法人账户透支
C.“融资融券”资产债权收益权买入返售
D.以上全是
参考答案:
D
[单项选择题]
60、中资银行授信业务的准入底线是()。
A.内部信用评级4a及以上
B.未收到监管部门禁止合作的通报
C.客户总资产必须过1000亿
D.必须是国有股份制银行
参考答案:
B
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