近2反洗钱考试试题库与答案.docx

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近2反洗钱考试试题库与答案

2、单选题

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求

3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：

高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元

B.人民币2万以上或者外币等值2000美元

C.人民币5万以上或者外币等值10000美元

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元

5.金融行动特别工作组秘书处设在（A）

A.法国巴黎

B.英国伦敦

C.美国华盛顿

D.日本东京

6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C）

A.继续为客户办理业务

B.采取临时冻结账户

C.中止为客户办理业务

D.不予理睬

8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C）给予纪律处分

A.反洗钱领导小组组长

B.反洗钱专干

C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员

D.其他直接责任人员

10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

12.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是（D）

A．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易

13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（D）

A.以防为主

B.打防结合

C密切协作

D积极主动

14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。

A.季度

B.半年

C.一年

D.三年

15.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行

D.保监会

16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（B）

A.洗钱金额的大小不同

B,社会危害的大小不同

C.洗钱次数的多少不同

D.洗钱的手段不同

17.艾格蒙特集团定位是（B）

A.银行业协会

B.各国金融情报机构的联合体

C.国际反洗钱评估机构

D.关注洗钱犯罪发展趋势

18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（B）

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外要求

19.保险公司在办理（C）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务

D.财险业务

20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（A）

A.大额交易和可疑交易报告制度

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和保密制度

21.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：

高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）

A.实事求是

B.规范管理

C.严进宽出

D.了解你的客户

23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（C），并由高级管理层批准

A.代销合同

B.合作协议

C.书面协议

D.职责分工书

25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在（B）由全会通过。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（B）

A.事前预防

B.事前控制

C.事后监督

D.事后纠正

27.国际保险监督官协会成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（B）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。

A.受托机构

B.委托机构

C.受托机构和委托机构

D.业务员

29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.（D）年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.（C）年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（A）等级

A.风险

B.客户

C.VIP

D.服务

33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于（C）

A.一级

B.二级

C.三级

D.四级

34.体现“内部控制优先”的要求不包括（B）

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D）方面的反洗钱职责

A.可疑交易报告

B.宣传培训

C.交易资料保存

D.客户身份识别

36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）

A.大额和可疑交易数据报送

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.反洗钱监督检查

37.（A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（C）

A.建立客户身份识别制度

B.客户身份资料交易记录保存制度

C.持续的员工培训制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

39.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融机构根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

A.合规方法

B.风险为本方法

C.合规与风险并重

D.风险测试方法

41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（A）的发展脉络

A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪

43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

（A）

A.信用

B.地域

C.业务

D.行业

44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D.国务院总理

45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）

A.经营管理

B.风险控制

C.业务流程

D.业绩指标

46.亚太反洗钱组织成立于（B）年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融机构的风险划分标准应报送（B）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国反洗钱监测中心

D.中国人民银行省一级分支机构

48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（A）发布

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）

A.采集与分析

B.分析与报告

C.采集与报告

D.采集、分析与报告

50.FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。

A.反洗钱与反恐怖融资建议

B.不合作国家和地区名单

C.洗钱类型报告

D.最佳实践报告

51.利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式

A.利用银行业洗钱

B.通过证劵业洗钱

C.通过保险业洗钱

D.利用期货、期权洗钱

52.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A）

A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

53.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。

A.国务院

B.中国人民银行

C.公安部

D.金融监管部门

54.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.未按照规定履行客户身份识别义务

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训

55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性

B.可复核性

C.可行性

D.可验证性

56.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度

A.反洗钱内控制度

B.客户身份识别制度

C.客户风险等级划分制度

D.报告涉嫌恐怖融资制度

57.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（C）

A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪

B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得

C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的

D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪

58.（D）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱只能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003

59.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的（B）个工作日内补正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（A）。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为

C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告

61.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施

A.适当

B.简化

C.强化

D.一定

62.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D）

A.合规部门

B.业务部门

C.内审部门

D.培训部门

63.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）

A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

D.《联合国反腐败公约》

64.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。

A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C.打击跨国有组织犯罪公约

D.反腐败公约

65.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A）

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.汇总阶段

66.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C）

A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

67.FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。

A.反洗钱建议

B.不合作国家和地区名单

C.洗钱类型报告

D.最佳实践报告

68.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C）

A.属于金融机构内部保密信息

B.直接关系到客户洗钱风险分类

C.不需要对客户保密

D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

69.联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》

A.1999年

B.2000年

C.2003年

D.2006年

70.金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

A.定期

B.不定期

C.长期

D.定期或不定期

71.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。

此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

A.受益人

B.托管人

C.业务经办人

D.授权委托人

72.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）

A.法人可以构成洗钱犯罪主体

B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体

C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

74.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。

A.业务部门的检查一般是在现场执行

B.合规部门的检查主要是在非现场执行

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场

D.内审部门一般是通过现场稽核审计

75.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）

A.分别提交大额交易和可疑交易报告

B.只提交大额交易报告

C.只提交可疑交易报告

D.两个报告均不需要提交

76.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则

A.全面性

B.持续性

C.重点识别

D.审慎性

77.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

78.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京召开。

A.2003

B.2012

C.2004

D.2013

79.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.规范

B.规定

C.监督

D.管理

80.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）

A.1996年

B.2003年

C.2009年

D.2012年

81.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C）义务

A.应尽

B.反洗钱

C.法定

D.常规

83.客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（D）

A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

84.我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（D）

A.毒品犯罪

B.黑社会性质犯罪

C.贪污受贿犯罪

D.故意杀人罪

85.委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（B）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施

A.反洗钱

B.识别客户身份

C.客户洗钱风险

D.客户交易资料保存

86.以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（D）

A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门

B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查

87.利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（A）。

A.客户身份风险因素

B.客户地域风险因素

C.客户行业风险因素

D.客户交易风险因素

88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）

A.提高金融机构的风险意识

B.防御外部监管

C.加强金融机构的自我约束和风险管理

D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

89.《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（D）

A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

90.金融行动特别工作组（FATF）第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在哪一年（B）

A.1989年

B.1990年

C.1992年

D.1999年

100.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自于其他国家（地区）的客户

A.高于

B.略高于

C.低于

D.略低于

102.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C）

A.包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息

B.包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息

C.不利于管理层作出正确决策

D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用

103.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）

A.2001

B.2004

C.2008

D.2010

104.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.业务因素

D.客户性别因素

105.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

106.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。

A.联合国

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

107.可疑交易报告通常不包括（D）

A.涉嫌洗钱的可疑交易

B.涉嫌恐怖融资的可疑交易

C.金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为

D.协助司法机关开展调查的资金交易

108.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A）。

A.1988

B.1992

C.2001

D.2003

109.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B）。

A.全面性

B.间歇性

C.持续性

D.保密性

112.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息

A.资金来源

B.经济状况

C.经营活动

D.资金用途

113.FATF于（A）年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》

A.2012

B.2011

C.2010

D