客户经理考试题库全.docx

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客户经理考试题库全

◆单选题

客户流失的绝大部分原因在于（B）

A、自然地改变偏好B、服务人员对其漠不关心

C、对产品和服务不满意D、在其他行有更好的产品和服务

下面对女性客户经理的仪表要求中哪个是错误的（B）

A、上班时必须佩带工作卡。

B、可化浓妆，面带微笑。

C、指甲不宜过长，并保持清洁，涂抹指甲油必须自然色。

D、必须保持头发清洁，发型文雅、庄重、梳理齐整。

下列哪项不是“三声服务”的选项（C）

A、来有迎声B、问有答声C、问有应声D、走有送声

下面说法错误的是（D）

A、介绍时应先介绍自己一方的人，再介绍对方的人。

在顺序上，应先介绍领导和年长者。

B、客户初次来访，应主动自报姓名和职务，并双手将名片递给客户，递送名片时应注意让文字正面朝向对方；接受客户名片时要用双手，接过后认真看清客户的姓名和称谓。

C、对来营业网点的所有客户，大堂经理都须点头微笑并问好，见到熟悉的客户须能正确称呼。

D、同客人交谈时，应正视对方，注意倾听，表现出真诚、友好的态度。

谈话间如遇急事需要马上处理，可先行离开。

下面说法正确的是（B）

A、员工应该尽量满足客户的要求，在不能确定该如何回答客户问题的时候，可以先行承诺客户。

B、员工在处理问题的时候，需设身处地为客户着想，实行首闻负责制，迅速为客户协调、解决问题，不得进行推诿、搪塞，敷衍了事。

C、当OTO客户需到高柜区办理业务的时候必须合理引导，为OTO客户提供优先服务，可以不用理会普通客户的情绪。

D、员工要尊重客户的隐私，注意客户信息资料的保密，可将客户资料带回家保管。

下面哪项不是优质服务的要求（D）

A、给客户方便快捷的服务B、给予持续性服务C、安全性高D、满足客户的全部要求

下列哪项不是职业礼仪的3A原则（A）

A、ASSENTIVE听从B、ACCEPT接受C、APPRICIATE欣赏D、ADMIRE肯定

沃德的“沃”具有（）等含义；“德”有（）的意思，以服务之“德”，创财富之“沃”，寓意诚信、厚德乃取财之道。

（A）

A、丰厚肥沃、美德高尚B、发财致富、品德高尚C、尊敬长辈、爱护弱小D、努力学习、天天向上

沃德财富的准入标准一是指（A）

A、在我行金融资产季日均余额大于50万元（含）的个人客户。

B、在我行金融资产季度日均余额大于10万元（含）的个人客户。

C、在我行金融资产季度日均余额大于30万元（含）的个人客户。

D、在我行金融资产季度日均余额大于100万元（含）的个人客户。

沃德财富账户以（B）为载体，进行多账户的统一管理

A、太平洋借记卡,B、沃德财富卡,C、双币信用卡,D、交银理财卡

OTO的是以下哪句话的英文缩写（D）

A、Onetoonefocusmakesmore,B、Onebyone,

C、Onlyyouismyfriend,D、Onetoone

交银理财客户准入标准一是指（B）

A、在我行金融资产季日均大于10万（含）的个人客户。

B、在我行金融资产季日均大于5万（含）的个人客户

C、在我行金融资产季日均大于15万（含）的个人客户。

D、在我行金融资产季日均大于20万（含）的个人客户。

1.下列哪项不是交银理财品牌“三F”的内容（C）

A、Fortune理财B、Fellowship伙伴C、fashion时尚D、Future未来

2.我行得利宝本外币理财产品七彩系列中，“蓝”系列代表哪一类的产品（D）

A、基金B、股票C、商品D、信托

3.个人投资者开办基金代销业务需提供的证件类型不包括（B）

A、居民身份证、B、学生证C、护照、D、港澳台居民通行证

4.基金赎回申请是否成功，应以相关的基金管理公司确认信息为准。

赎回资金的到账时间以不同（D）的规定为准。

A、资金账号B、基金交易C、投资者身份D、基金管理公司

5.储蓄国债自发行首日起息，付息方式为（C）。

A、定期付息B、利随本清C、定期付息和利随本清D、固定付息和变动付息

6.保险利益原则存在的意义是（B）

A、避免赌博行为的发生B、防止道德风险的产生

C、为了获得额外的利益D、便于衡量损失，避免保险纠纷

7.根据保险标的的不同，保险可以分为财产保险和（C）两大类。

A、意外险B、健康险C、人身险D、责任保险

8.保险利益必须是确定的利益，这意味着（A）

A、保险利益必须是被法律认可并受到法律保护的利益

B、保险利益的经济价值必须能以货币来衡量

C、保险利益必须是特定的人或物

D、保险利益是现有的或期待的利益

9.沃德财富账户的功能分为（B）两大类

A、一般功能和专享功能B、普通功能和专享功能

C、普通功能和特享功能D、大众功能和专享功能

10.（A）是指我行签发的，由我行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、银行本票B、银行汇票C、商业本票D、商业汇票

11.根据用途划分，个人贷款分为经营类贷款和（A）类贷款

A:

消费,B:

住房,C:

周转,D:

质押

12.个人住房商业性贷款期限最长为（C）

A、20年B、25年C、30年D、35年

13.新旧交银理财品牌比较正确的是（D）

A:

旧交银理财目标客户群是优质客户、新交银理财目标客户是高端客户,

B:

旧交银理财目标客户群是优质客户、新交银理财目标客户是高端客户,

C:

旧交银理财LOGO是“F”艺术化设计、新交银理财LOGO是卡通钱包,

D:

新交银理财LOGO是“F”艺术化设计、旧交银理财LOGO是卡通钱包

14.在进行销售陈述时，销售人员应采用哪种语气描述银行的产品。

（C）

A、公立B、模棱两可C、自信D、夸大其词

15.下列关于GDP的描述，错误的是（A）

A.GDP度量的是一定时期（通常是一个季度或一年）内，一个经济体生产的最终产品和服务的当期生产总值，是一个存量的概念。

B.为了避免重复计算，GDP只计算最终产品价值，而不计算中间产品价值。

C.GDP是反映国民经济总量活动的最重要单个指标，但它在反映福利水平变动方面存在较大局限性。

D.和GNP相比，GDP是一个属地的概念。

16.按照风险从小到大排序，下列排序正确的是（C）。

A.储蓄存款，国库券，普通股，公司债券

B.国库券，优先股，公司债券，商业票据

C.国库券，储蓄存款，商业票据，普通股

D.储蓄存款，优先股，商业票据，公司债券

17.太平洋卡持卡人可在交通银行系统内异地联网行的发卡机构及所属网点的柜面、自动取款机（ATM）办理的业务不包括（B）

A、、存取款B、消费C、查询余额D、转帐

18.带有银联标识的银行卡使用的范围（D）

A.仅在当地带有银联标识的设备上B.仅全国带有银联标识的设备上

C.仅在国外带有银联标识的设备上D.在国内外带有银联标识的设备上

19.“智慧添利-周期型”网银不能签约时间为（B）

A、21：

30至次日凌晨2：

00B、21：

00至次日凌晨3：

00

C、22：

00至次日凌晨3：

00D、21：

00至次日凌晨2：

00

20.总行在沃德财富原有“六专”服务的基础上，进一步深化产品服务内容，于2009年8月1日起推出的四项产品和服务，下列哪一项不是（C）

A、“沃德添利”B、“财富保障”C、“机场通道”D、“沃德尊票”

21.下列各种投资组合中，适合即将退休的投资人的是（A）。

A.定存＋国债＋保本投资型产品　

B.绩优股＋指数型股票型基金＋外汇期权　

C.认股权证＋小型股票基金＋期货

D.投机股＋房产信托基金＋黄金

22.财富管理平台要实现的三大类功能中，下面哪一项不是：

（A）

A.管理部门为前台提供信息支撑、加强业务及人员管理的管理工具

B.个金销售队伍为客户提供销售、服务，进行客户管理和自我管理的工具

C.强化信息支撑，为销售队伍提供智力支持

D、实现精细管理，为各项业务和内部管理提供先进管理工具

23.财富管理平台能办理除________之外的所有业务（A）

A、现金和重要空白凭证B、现金和非现金C、非现金和重要空白凭证D、以上都不是

24.客户可用___键激活财富管理平台的屏幕保护功能，如需再次登陆，客户经理需在屏保的输入栏中输入六位____。

（B）

A、F9；123123B、F9；登陆密码C、F7；登陆密码D、F7；123123

25.中国太平洋财险交强险新保投保交易在财富管理平台中，如需补缴2007年车船税，应在补缴日期中进行填写____，补缴止期为____。

（C）

A、2007-01-01；2008-12-31B、2007-01-01；2007-12-31C、2008-01-01；2008-12-31D、以上都不是

26.在基金赎回交易，当客户经理选择的是“一般赎回”方式时，TA遵循的是原则：

（B）

A、随机选择B、按购买的先进先出C、按购买的后进先出D、以上都不是

27.4月14日（星期一）客户成功认购A基金1万元。

可打印该笔业务的交割单？

（C）

A、4月14日B、4月15日C、4月16日D、都不是

28.得利宝的认购金额或钞汇合计后的认购总金额必是。

（A）

A、单位递增金额的整数倍B、以千位数递增C、以百位数递增D、都不是投资者

29.卡卡转账交易中转出卡与转入卡必须控制在同一______下，方可操作成功。

（C）

A、身份证号码B、姓名C、客户号D、以上都是

30.对私认/申购交易中的折扣率可修改，修改的范围是_____（B）

A、1.000—1.500B、0—1.000C、0—1.500D、以上都不是

31.基金中的“正常申请交易明细查询”交易菜单的查询信息不包括以下哪些？

（A）

A、基金分红查询B、交易状态C、申请数量D、收费方式

32.基金份额从非交行销售网点转入交易中的“对方网点号”应统一输入。

（A）

A、000001B、999001C、00001D、000002

33.若投资者不来我行系统更改分红选择，则基金分红时将以（C）为准。

A、红利再转投资B、TA机构的默认分红方式

C、现金红利红方式D、红利再转投资或现金红利的任意一种

34.以下哪种类型的网银签约用户可以通过网上银行满金宝客户端截面进行交易（C）

A普通用户B手机注册版用户C证书认证版客户D以上三种都是

35.（C）日起,可打印基金交易的成交报告单（即交割单）

A、TB、T+1C、T+2D、T+3

36.基金撤销交易需要输入原基金交易的（A）。

A、基金系统生成的基金流水号B、核心账户系统生成的交易流水号

C、借记卡卡号D、基金帐号

37.得利宝·新绿澳元产品的投资起点金额（C）。

A、5000澳元B、7000澳元C、7500澳元D、10000澳元

38.得利宝·新绿欧元产品的投资起点金额（B）。

A、4500欧元B、5000欧元C、7000欧元D、7500欧元

39.得利宝·天蓝新股随心打产品的投资起点金额（C）。

A、4月20日起调整为0元B、10000人民币C、50000人民币D、100000人民币

40.得利宝·天蓝新股随心打产品的留存起点金额（A）。

A、4月20日起调整为0元B、10000人民币C、50000人民币D、100000人民币

41.柜员凭证整理按柜员流水号（A）的顺序排列，并遵循（C）凭证在前，（D）凭证在后的原则，即柜员当天经办的业务，所有金融流水凭证后面摆放非金融流水凭证。

A、从小到大B、从大到小C、金融流水D、非金融流水

42.对私销售人员经个金部审批后由分行会计部统一进行注册，销售柜员性质为：

（B）

A、非现金非凭证管理类柜员B、非现金非凭证帐务柜员C、现金非凭证帐务柜员D、非现金凭证类帐务柜员

43.柜员名称需在姓名前加大写（C），以区分核心账务系统柜员。

A、“D”B、“A”C、“P”

44.个金销售服务平台统一使用（C），用于受理客户委托办理的相关凭证、申请书的回单（执）等。

A、“业务受理章”B、“业务章”C、“个人业务受理章”

45.需要对销售平台处理的业务凭证予以查阅的，视同会计凭证调阅，由销售部门转（C）处理，并将查询结果反馈销售部门。

A、分行会计部B、分行个金部C、支行会计部门

46.理财区与非理财区并存的机构，其柜员凭证应（　　Ａ　　）至分行风险监督中心。

Ａ、同非理财区柜员的凭证一起传递　　Ｂ、同非理财区柜员的凭证分开，单独传递

47.快捷理财的行内目标客户群是（C）

A．27岁以下客户

B．资产1万以下客户

C．季均资产1-5万客户以及资产不足1万但有提升潜力的客户

D.仅季均资产1-5万客户

48.以下哪种设备不能自动识别快捷理财客户身份？

（D）

A.网上银行

B.自助银行

C.电话银行

D．OCRM系统

49.快捷理财服务开通后有个月免费体验期？

（D）

A.1

B.5

C.2

D.3

50.快捷理财品牌上市日期是（B）

A.2009年12月12日

B.2009年11月18日

C.2010年1月1日

D.2009年11月16日

51.时点资产1万以上的客户，申请开通快捷理财后，　　个工作日开通。

（C　　）

Ａ.当天

B.Ｔ＋１

C.Ｔ＋２

D.Ｔ＋７

52.交行点点通是客户通过　　　加“交行点点通”为好友，连接到在线客服座席代表，获得全方位、便捷、实时的金融服务。

（A）

A.MSN

B.QQ

C.email

D.淘宝旺旺

53.快捷理财服务费的扣款日是每月的哪一天？

（C）

A.3号

B.20号左右

C.11号左右

D.不确定

54.客户可以通过（D）渠道快速注销快捷理财服务。

A.OCRM系统

B.财富管理平台

C.网上银行

D.电话银行

55.薪金卡成功开通快捷理财后，每月免费（D）笔自助设备跨行取款。

A.1

B.3

C.2

D.4

56.时点资产不足一万的客户，可通过渠道开通快捷理财。

（D）

A.电话银行

B.OCRM系统申请

C.ATM机

D.不能开通

57.我行今后代销国债的主要形式是以下哪种（B）

A、凭证式国债B、储蓄国债（电子式）C、记帐式国债

58.基金代销业务是指银行接受基金管理人的委托，签订书面代销协议，代理基金管理人销售基金，受理投资者基金认购、申购和赎回等业务申请，收取手续费，同时提供配套服务的一项（C）

A、托管业务B、银行业务C、中间业务D、代理业务

59.哪种保险适合风险承受能力较低的客户（A）

A、分红险B、万能险C、意外险D、投连险

60.下面关于第三方存管的说法，哪一项是错误的（B）

A、我行按照有关规定，与证券公司签订《**证券公司客户交易结算资金委托交通银行存管协议》，并为其开立客户交易结算资金账户，集中存放证券公司证券投资者客户交易结算资金，

B、为该公司每一个证券投资者设立独立的银行结算资金管理账户，记录投资者在证券公司的客户证券资金台账余额变化，

C、每日将所有投资者的台账资金总余额与证券公司客户交易结算资金账户余额进行平衡试算监管、

D、向有关证券投资者提供全国集中式银证转账和相关查询服务的业务

61.以下说法不正确的是（C）。

A:

禁止测评报告计算分值与客户实际填写不相符,B:

禁止客户漏选测评报告中的题目,C:

禁止不向文化程度较低的客户销售个人理财产品,D:

禁止个人理财产品测评报告和相关合同存在遗漏签字的情况

62.个人理财产品销售工作由（D）负责。

A:

大堂经理,B:

低柜柜员,C:

高柜柜员,D:

沃德客户经理及客户服务经理

63.合适的销售人员通过财富管理平台完成个人理财产品的销售工作，应遵照正确（B）流程。

A:

1了解客户理财需求、2客户询问理财产品、3完成客户风险评测，

B:

1客户询问理财产品、2了解客户理财需求、3完成客户风险评测，,

C:

1完成客户风险评测、2了解客户理财需求、3客户询问理财产品

64.客户关系管理是信息技术与管理相结合的产物，其理念的核心在于（C）

A:

以产品的销售带动客户的发展,B:

运用创新的企业管理模式和运营机制,C:

以客户为中心，视客户为资源，通过客户关怀来实现客户满意度,D:

是企业管理中信息技术、软硬件系统集成的管理方法和应用解决方案的总和

65.ACRM系统基本架构中的“一个基础”指的是（A）

A:

为每位客户建立“一户式”档案，以统一的客户视图为基础进行分析以及应用各模块功能,B:

数据大集中平台,C:

客户的帐号为分析基础,D:

客户的服务等级

66.ACRM系统的用户包括（D）级别

A:

总行、分行,B:

总行,C:

分行、支行,D:

总行、分行、支行

67.当我行要发行新的保本浮动型人民币理财产品时，我们可以通过ACRM系统的（B）功能模块查找到目标客户。

]A:

总体分析,B:

客户分析,C:

产品分析,D:

客户管理

68.以下对OCRM系统的特点叙述不正确的是（B）。

A:

可全面记录、维护客户在我行的各种信息，建立标准完整的客户档案，及时监控客户资产变化,

B:

可将存量客户资源分配至兼职客户经理，实现一对一,

C:

丰富的财经资讯、灵活的理财工具和分类的联盟商共享模块及职能的各种提醒服务，令客户经理能为客户提供专业、适时、全方位的理财服务,

D:

多层级、全方位的统计分析功能，又上而下的销售管理模块，有助于总分支行和网点分解销售指标、跟踪考核进度，为各级主管提供强有力的决策支撑

69.OCRM系统的用户分为（D）层次管理

A:

总行级、分行级,B:

总行级、分行级、中心支行级,C:

分行级、中心支行级,D:

总行级、分行级、中心支行级、网点级

70.当沃德客户经理接待客户后，客户经理需要在OCRM系统的（C）功能模块下记录客户服务日志，并选择客户以便在相应的客户档案信息中显示出来。

A:

客户信息管理,B:

客户关系管理,C:

日常工作平台,D:

销售管理

71.与客户进行接触后，对于现有沃德客户，及时在（D）系统中完善与更新客户的档案信息。

A:

ACRM,B:

CMIS,C:

财富管理平台,D:

OCRM

72.ACRM系统总行级用户定位于（A）。

A:

报表结果分析，目标是获取全行个金业务发展管理信息,B:

功能组合分析，目标是满足分行个金业务生产管理需要；,C:

销售活动实施和成果评价，目标是满足基层开展个金业务销售服务的实战需求D:

报表结果分析，目标是满足分行个金业务生产管理需要。

73.ACRM系统基本架构中的“一个基础”指的是（A）

A:

为每位客户建立“一户式”档案，以统一的客户视图为基础进行分析以及应用各模块功能,B:

数据大集中平台,C:

客户的帐号为分析基础,D:

客户的服务等级

74.下列系统中采用全行集中式访问，并可以实现对不同层次、类型客户进行细分，客户分析与挖掘、模型预测等功能的是（A）

A:

ACRM系统,B:

OCRM系统,C:

综合财富管理系统,D:

财富管理平台

75.ACRM系统是以（C）为统领，以实现以客户为中心的数据归集方式。

A:

网点,B:

帐号,C:

客户号,D:

借记卡或存折

76.当我行要发行新的保本浮动型人民币理财产品时，我们可以通过ACRM系统的（B）功能模块查找到目标客户。

A:

总体分析,B:

客户分析,C:

产品分析,D:

客户管理

77.OCRM系统旨在对客户（特别是高端客户）进行（A）和客户财富管理，根据客户不同的服务等级为客户提供相应的优质服务。

A:

客户关系管理,B:

客户信用管理,C:

账户管理,D:

销售管理

78.以下OCRM系统为网点个金销售服务人员提供的功能是（A）

A:

客户账户变动情况提醒,B:

贵宾身份申请审批,C:

用户权限管理,D:

公告管理

79.在OCRM系统中，客户经理可以通过（C）功能模块进行客户生日提醒预定。

A:

客户服务管理,B:

客户关系管理,C:

客户信息管理,D:

日常工作平台

80.客户服务经理在接触营销中对已经在我行开户的客户，可以通过（B）系统了解客户基本信息、资产状况、消费习惯、金融理财需求等信息。

[选项]A:

ACRM，B:

OCRM，C:

ACRM或OCRMD:

个人征信系统

81.与客户进行接触后，对于现有沃德客户，及时在（D）系统中完善与更新客户的档案信息。

A:

ACRM,B:

CMIS,C:

财富管理平台,D:

OCRM

82.财富管理平台可以实现基金规划、生活规划、快速规划、理财锦囊等功能，这些功能和（B）系统是联动的。

A:

综合财富管理系统,B:

OCRM系统,C:

ACRM系统,D:

基金系统

83.第一还款来源的收入因素决定了借款人的（A）。

A:

还款能力,B:

还款意愿,C:

还款来源,D:

以上都不对

84.个人住房贷款、汽车消费贷款期限最长分别为（C）。

A:

5年，3年,B:

10年，5年,C:

30年，5年,D:

30年，10年

85.借款合同、担保合同和展期合同被称为（B）。

A:

会计核算凭证,B:

法律文书,C:

贷款管理资料,D:

借款人申贷基本资料

86.根据用途划分，个人贷款分为经营类贷款和（A）类贷款。

A:

消费,B:

住房,C:

周转,D:

质押

87.用于购买运营汽车的汽车贷款，期限最长为（C）年。

A:

1,B:

2,C:

3,D:

5

88.个人贷款的一般对象应符合年满18周岁，申请贷款时年龄不得超过（C）周岁。

A:

55,B:

60,C:

65,D:

70

89.商业用房购房贷款首付款比例不得低于（C）。

A:

30,B:

40,C:

50,D:

60

90.个人住房装修贷款建议每平方米装修单价不高于（C）元。

A:

800,B:

1000,C:

1200,D:

2000

91.我行网银基金申购享受的费率优惠最低是（A）

A:

8折,B:

免收,C:

6折,D:

5折

92.我行代理保险业务系统的名称叫银保通.（A）

A:

对,B:

错,

93.我行太平洋借记卡的基本功能是（D）1:

消费,2:

结算,3:

查寻,4:

存取款

A:

12,B:

234,C:

124,D:

1234

94.代理保险业务是指我行受保险公司的委托代理推销财险,人身险,代理收取保险费,代理支付保险金等业务.（A）

A:

对,B:

错,

95.我行人民币得利宝理财产品客户最低购买金额为：

（A）

A:

5万元,B:

10万元,C:

25万元,D:

无限制

96.易贷通属于个人消费类贷款（A）

A:

是,B:

不是

97.速汇金是一种个人间环球汇款业务,可在十余分钟内完成由汇款人到收款人的汇款过程（A）