中级经济师中级金融专业复习题集第5681篇.docx
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中级经济师中级金融专业复习题集第5681篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.中国人民银行作为我国的中央银行,代表政府进行金融宏观调控,其一个重要的职责是()
A、对政府贷款
B、再贷款
C、经理国库
D、再贴现
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】:
C
【解析】:
中国人民银行作为我国的中央银行,享有人民币发行的垄断权,管理人民币流通,它是发行的银行;中国人民银行代表政府进行金融宏观调控,维护国家金融稳定与安全,经理国库,是政府的银行;中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行,承担最后贷款人的责任,是银行的银行。
中国人民银行的性质决定了它的特殊地位。
根据法律规定,它在国务院的领导下依法独立执行货币政策,履行职责,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
按照法律规定,中国人民银行具有相对独立性;财政不得向中国人民银行透支;中国人不得直接认购、
2.需求拉上型通货膨胀可以通俗地表述为()。
A、过多的货币追求过多的商品
B、过多的货币追求过少的商品
C、过少的货币追求过多的商品
D、过少的货币追求过少的商品
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】:
B
【解析】:
本题考查需求拉上型通货膨胀的知识。
需求拉上型通货膨胀可以通俗地表述为“过多的货币追求过少的商品”。
。
()与利率管制相比较,利率市场化以后,在利率决定中起主导作用的是3.
A、商业银行
B、财政部门
C、政府政策
D、市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第5节>我国的利率市场化改革
【答案】:
D
【解析】:
本题考查利率市场化的概念。
利率市场化就是将利率的决定权交给市场,由供求双方根据自身的资金状况和对金融市场动向的判断自主调节利率水平,最终形成以中央银行政策利率为基础、由市场供求决定各种利率水平的市场利率体系和市场利率管理体系。
4.投资银行与商业银行不同,其资金来源主要依靠()筹资。
A、吸收存款
B、国家拨款
C、发行股票和债券
D、员工集资
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
C
【解析】:
本题考查投资银行。
投资银行与商业银行不同,其资金来源主要依靠发行自己的股票和债券筹资,为了维护金融稳定,大多数国家限制投资银行吸收活期存款,但有的国家投资银行也被允许接受定期存款。
5.目前大多数国家中央银行的资本结构都是()形式。
A、国有
B、多国共有
C、无资本金
D、混合所有
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【知识点】:
第3章>第2节>中央银行制度
【答案】:
A
【解析】:
本题考查中央银行的资本构成。
目前大多数国家中央银行的资本结构都是国有形式。
万元现金,他想将这笔钱存入银行,以便将来退休时使用,假设王先生还1王先生现在有6.
有10年退休,如果年利率为4%,按复利计算,则10年后王先生退休时能拿到多少钱?
()
A、14100.5元
B、14000元
C、14802.44元
D、14002元
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【知识点】:
第2章>第1节>单利与复利
【答案】:
C
【解析】:
本题考查复利终值的计算。
FVn=P(1+r)n=10000(1+4%)10=14802.44(元)。
7.我国国际储备的鲜明特征是()。
A、总量增长迅速,结构变化显著
B、结构变化显著,特别提款权占比提高
C、结构变化显著,黄金储备占比提高
D、结构变化显著,储备头寸占比提高
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第3节>我国的国际储备及其管理
【答案】:
A
【解析】:
我国国际储备的鲜明特征是总量增长迅速、结构变化显著。
8.证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行监管核准制度类型是()。
A、审批制
B、核准制
C、注册制
D、登记制
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【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
C
【解析】:
注册制又称备案制或存档制,是一种市场化的股票首次公开发行监管核准制度,发行人在
公开发行股票时,按照要求将所有应该公开的信息向证券发行监管机构申报注册和披露,并对
形式审该信息的真实性、准确性、完整性承担法律责任,证券监管机构只对申报材料进行
查。
按照这种制度,发行人向证券监管机构申报并公开披露法定信息资料,经过一段时间后
若监管机构未提出异议,就可以发行股票而无须监管机构的批准。
9.厂商系融资租赁公司的服务对象主要是()。
A、特大型企业或项目
B、母公司的特定销售对象
C、中小企业
D、第三产业
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>我国融资租赁市场体系
【答案】:
B
【解析】:
本题考查厂商系融资租赁公司。
厂商系融资租赁公司定位于服务母公司的特定销售对象。
10.与一般委托代理关系相比,信托的重要特征体现为()。
A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产
B、委托人以受益人的名义管理或者处分信托财产
C、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产
D、受托人为受益人的利益或者特定目的管理信托财产
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第1节>信托的概念与功能
【答案】:
C
【解析】:
委托人将信托财产委托给受托人之后,就失去了对信托财产的直接控制权,信托财产的权利在法律上属于受托人。
受托人完全以自己的名义对信托财产进行理或者处分,并以实现委托人创设的信托目的为宗旨。
这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。
11.巴塞尔协议要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至()。
A、9%
B、9.5%
C、10%
D、10.5%
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险管理的国际规则:
”巴塞尔协议Ⅱ与巴塞尔协议Ⅲ
D
:
【答案】.
【解析】:
巴塞尔协议规定,建立2.5%的资本留存缓冲和0~2.5%的逆周期资本缓冲。
要求资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从现在的8%逐步升至10.5%。
12.金融机构在同业拆借市场交易的主要是()。
A、法定存款准备金
B、超额存款准备金
C、原始存款
D、派生存款
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】:
B
【解析】:
金融机构在同业拆借市场交易的主要是存放在中央银行账户上的超额存款准备金。
13.债券的票面收益与其市场价格的比率是()。
A、名义收益率
B、到期收益率
C、实际收益率
D、本期收益率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第3节>本期收益率
【答案】:
D
【解析】:
本题考查本期收益率的概念。
本期收益率即债券的票面收益与其市场价格的比率。
14.现券买断为央行直接从二级市场买入债券,一次性地()。
A、投放基础货币
B、回笼基础货币
C、投放准货币
D、回笼准货币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>我国的货币政策
【答案】:
A
【解析】:
本题考查对现券买断的理解。
现券买断为央行直接从二级市场买入债券,一次性地投放基础货币。
.
15.下列属于商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素的是()。
A、经营能力
B、现金流
C、事业的连续性
D、担保品
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查商业银行信用风险管理5C法所涉及的因素。
5C分析是分析借款人的偿还能力、资本、品格、担保品和经营环境。
16.按照商业银行的利润构成,证券交易差错收入应计入()。
A、投资收益
B、营业利润
C、利益收益
D、营业外收支净额
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【知识点】:
第4章>第3节>财务管理
【答案】:
D
【解析】:
本题考查营业外收入的内容。
营业外收入的内容包括:
固定资产盘盈、固定资产出售净收益、抵债资产处置超过抵债金额部分、罚没收入、出纳长款收入、证券交易差错收入、教育费附加返还款以及因债权人的特殊原因确实无法支付的应付款项等。
17.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,()个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
个月内不得参6次中签后未足额缴款的情形时,3个月内累计出现12网上投资者连续
与新股申购。
18.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖,此时其收入只是表现为收取()。
A、利息
B、佣金服务费
C、金融工具溢价收入
D、登记结算费
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券经纪业务
【答案】:
B
【解析】:
在一般情况下,投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中,只是收取佣金服务费。
19.根据《金融租赁公司管理办法》,金融租赁公司属于()。
A、非营利性公共机构
B、银行机构
C、非金融机构
D、非银行金融机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第6章>第3节>我国融资租赁市场体系
【答案】:
D
【解析】:
《金融租赁公司管理办法》指出,金融租赁公司属于非银行金融机构,由中国银行业监督管理委员会负责实施监督管理。
20.中国人民银行作为我国的中央银行,享有货币发行的垄断权,因此它是()。
A、政府的银行
B、垄断的银行
C、银行的银行
D、发行的银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第3节>我国的金融调控监管机构及其制度安排
【答案】:
D
【解析】:
享有货币发行的垄中国人民银行作为我国的中央银行,本题考查中国人民银行的性质。
.
断权,它是发行的银行。
21.通货紧缩是经济衰退的货币表现,其特征不包括()
A、物价持续下跌
B、失业率上升
C、有效需求增加
D、经济全面衰退
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第3节>通货紧缩及其治理
【答案】:
C
【解析】:
通货紧缩是经济衰退的货币表现,因而必须具备三个特征:
(1)物价持续下跌,货币供应量不断下降;
(2)有效需求不足,失业率上升;(3)经济全面衰退。
22.投资者可以在任何时候申购和赎回的基金是()。
A、开放式基金
B、封闭式基金
C、交易所交易基金
D、对冲基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】:
A
【解析】:
本题考查证券投资基金的类型。
开放式基金设立之后,投资者可以随时申购和赎回基金份额,因此基金规模不固定。
23.在下列法律关系中,属于保险行政法律规范的是()。
A、保险公司与投保人之间的权利义务法律关系
B、被保险人与受益人之间的权利义务法律关系
C、保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系
D、保险监管机构与保险人之间的法律关系
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>保险业监管的主要内容
【答案】:
D
【解析】:
本题考查保险业监管的法律法规体系。
保险监管机构与保险人之间的法律规范关系属于保险行政法律规范。
.
24.二手车市场上的次品车问题说明的是()。
A、交易成本问题
B、信息不对称问题
C、金融自由化问题
D、金融约束问题
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构的性质与职能
【答案】:
B
【解析】:
在金融交易做出决策时,时常存在因不了解交易的对方而导致信息不对称。
二手车市场上的次品车问题,说明的就是信息不对称问题。
25.下列说法中,属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是()。
A、监管主体的盈利性
B、监管主体的自律性
C、监管主体的独立性
D、监管主体的合规性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第3节>金融监管的基本原则
【答案】:
C
【解析】:
本题考查金融监管的基本原则。
金融监管的基本原则包括:
监管主体独立性原则、依法监管原则、外部监管与自律并重原则、安全稳健与经营效率结合原则、适度竞争原则和统一性原则。
26.根据《商业银行风险监管核心指标》,不良资产率是指不良资产与()的比率。
A、贷款总额
B、资本净额
C、全部关联授信额
D、资产总额
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第4节>银行业监管的主要内容与基本方法
【答案】:
D
【解析】:
本题考查不良资产率。
不良资产率即不良资产与资产总额之比,不得高于4%。
首次公开发行股票,网下和网上投资者获得配售后,应当按时足额缴付认购资金。
网上27.
投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,()个月内不得参与新股申购。
A、3
B、6
C、9
D、12
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
首次公开发行股票,网下和网上投资者获得配售后,应当按时足额缴付认购资金。
网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的情形时,6个月内不得参与新股申购。
28.财务管理的核心是基于()的管理。
A、安全
B、资产
C、利益最大化
D、价值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>财务管理
【答案】:
D
【解析】:
财务管理的核心是基于价值的管理。
29.中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的()。
A、稳定性
B、收益性
C、风险性
D、流动性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币层次
【答案】:
D
【解析】:
各国中央银行在确定货币供给的统计口径时,以金融资产流动性的大小作为标准,并根据自身政策目的的特点和需要,划分了货币层次。
.
30.与一般工商企业的市场营销相比,商业银行的市场营销更多地表现为一种()。
A、产品营销
B、渠道营销
C、服务营销
D、价格营销
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>商业银行经营的核心:
市场营销
【答案】:
C
【解析】:
本题考查商业银行市场营销的含义。
与一般工商企业的市场营销相比,商业银行的市场营销更多地表现为一种服务营销。
31.凯恩斯的货币需求函数非常重视()。
A、恒常收入的影响
B、人力资本的影响
C、利率的主导作用
D、汇率的主导作用
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第1节>货币需求理论
【答案】:
C
【解析】:
本题考查弗里德曼的货币需求函数的相关内容。
凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用;弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入对货币需求量的重要影响。
32.在美国的次贷危机中,很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人,到期不能还本付息。
这种情形对于发放次级贷款的银行而言,属于该银行承受的()。
A、流动性风险
B、操作风险
C、法律风险
D、信用风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
D
【解析】:
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合约所规定的义务,或信用质量发生改变而影狭义的信用风险是从而给债权人或金融商品持有人造成经济损失的风险。
响金融产品价值,
指因交易对手无力履行合约而造成经济损失的风险,即违约风险。
广义的信用风险则是指由于信用因素,金融机构的实际收益结果与预期目标发生背离,金融机构在经营活动中遭受损失或获取额外收益的一种可能性。
33.某人在银行存入10万元,期限两年,年利率为6%,每半年支付一次利息,如果按复利计算,两年后的本利和是()万元。
A、11.20
B、10.23
C、10.26
D、11.26
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第2章>第1节>单利与复利
【答案】:
D
【解析】:
34.我国某居民在购房时向商业银行借入按揭贷款,在借款期内中国人民银行宣布加息,该居民的借款利率随之被商业银行上调,导致该居民的利息成本提高,这种情形说明该居民因承受()而蒙受了经济损失。
A、信用风险
B、利率风险
C、汇率风险
D、操作风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第7章>第2节>金融风险的概念
【答案】:
B
【解析】:
本题考查对利率风险概念的理解。
利率风险是指有关主体在货币资金借贷中,因利率在借贷有效期中发生意外变动,而蒙受经济损失的可能性。
在货币资金借贷中,利率是借方的成本、贷方的收益。
如果利率发生意外变动,借方的损失是借入资金的成本提高,贷方的损失是贷出资金的收益减少。
35.公开发行股票数量在4亿股(含)以下的,有效报价投资者的数量不少于()家。
A、5
B、10
C、15
20
、D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】:
B
【解析】:
公开发行股票数量在4亿股(含)以下的,有效报价投资者的数量不少于10家;公开发行股票数量在4亿股以上的,有效报价投资者的数量不少于20家。
36.货币乘数是货币供应量同()之比。
A、流通中现金
B、广义货币
C、基础货币
D、存款准备金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第8章>第2节>货币乘数
【答案】:
C
【解析】:
本题考查货币乘数的公式。
在中央银行体制下,货币供应量(Ms)等于基础货币(MB)与货币乘数(m)之积。
即Ms=m×MB。
所以,货币乘数(m)=货币供应量(Ms)/基础货币(MB)。
37.以下不属于商业银行中间业务内容的是()。
A、代客买卖资金产品
B、支付结算业务
C、收取服务费
D、再贴现
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>中间业务经营
【答案】:
D
【解析】:
本题考查中间业务的内容。
中间业务包括收取服务费或代客买卖差价业务。
例如,理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等。
38.货币制度的制定者和实施者是()。
A、中央政府
B、商业银行
C、财政部
、中央银行D.
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第1节>中央银行的产生及独立性
【答案】:
D
【解析】:
中央银行是货币制度的制定者和实施者。
39.()是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。
A、公募理财产品
B、保本型理财产品
C、预期收益率型理财产品
D、私募理财产品
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第2节>理财业务经营
【答案】:
D
【解析】:
本题理财产品的类型。
私募理财产品是指商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品。
40.()是商业银行最主要的资产。
A、贷款
B、存款
C、存款准备金
D、发行的债券
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】:
A
【解析】:
贷款是商业银行最主要的资产和最主要的资金运用。
二、多选题
1.信用合作社的资金主要来源于()。
A、财政拨款
B、社员缴纳的股金
C、财政补贴
D、存入的存款
E、发行债券
点击展开答案与解析>>>
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构体系的构成
【答案】:
B,D
【解析】:
本题考查信用合作社的资金来源。
信用合作社的资金主要来源于社员缴纳的股金和存入的存款。
2.金融市场的主体包括()。
A、中央银行
B、企业
C、政府
D、金融机构
E、投资者
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第1章>第1节>金融市场的含义与构成要素
【答案】:
A,B,C,D
【解析】:
一般来说,金融市场的主体包括家庭、企业、政府、金融机构、金融调控及监管机构。
中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位,既是金融市场中重要的交易主体,又是金融及监控机构之一。
3.金融机构的职能包括()。
A、促进资金融通
B、反映和调节经济活动
C、减少信息成本
D、制定金融政策
E、降低交易成本和风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第3章>第1节>金融机构的性质与职能
【答案】:
A,B,C,E
【解析】:
本题考查金融机构的职能。
金融机构的职能包括:
(1)促进资金融通。
(2)便利支付结算。
(3)降低交易成本和风险。
(4)减少信息成本。
(5)反映和调节经济活动。
4.货币政策中介目标承担的功能主要有()。
A、补充功能
B、测度功能
C、传导功能
、缓冲功能D.
E、调节功能
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】:
B,C,D
【解析】:
本题考查货币政策中介目标承担的功能。
货币政策中介目标有三种功能:
测度功能、传导功能和缓冲功能。
5.牙买加体系的主要运行特征包括()。
A、黄金非货币化
B、建立稳定汇率机制
C、国际储备多样化
D、汇率制度安排多元化
E、通过多种国际收支调节机制解决国际收支困难
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第10章>第4节>牙买加体系
【答案】:
A,C,D,E
【解析】:
本题考查牙买加体系的主要运行特征。
牙买加体系的主要运行特征:
(1)国际储备多样化;
(2)汇率制度安排多元化;(3)黄金非货币化;(4)通过多种国际收支调节机制解决国际收支困难。
6.存款准备金率政策是中央银行实施货币政策的重要工具,其主要内容包括()
A、规定存款准备金计提的基础
B、规定法定存款准备金率
C、规定存款准备金的构成
D、规定存款准备金的上限
E、规定存款准备金提取的时间
>>>点击展开答案与解析
【知识点】:
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】:
A,B,C,E
【解析】:
存款准备金率政策的主要内容是:
(1)规定存款准备金计提的基础,即需要提交准备金的存款的种类和数额;
(2)规定法定存款准备金率,即中央银行依据法律规定对商业银行的存款提取准备金的比例;(3)规定存款准备金的构成,只能是在中央银行的存款,商业银行持有的其他资产不能充作存款准备金;(4)规定
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- 关 键 词:
- 中级 经济师 金融 专业 复习题 5681