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无敌的反洗钱题库
金融机构反洗钱知识竞赛题库
一、单选题
1、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心
C、保卫局D、分支机构
2、《中华人民共和国反洗钱法》于(C)通过。
A、2006年9月1日B、2006年10月1日
C、2006年10月31日D、2007年1月1日
3、(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关
C、边防部队D、公安部门
4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存(A)年。
A、5 B、10 C、15 D、20
5、单笔或者当日累计人民币交易(C)万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、10 B、15 C、20 D、25
6、国务院反洗钱行政主管部门或者其(B)派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级
C、地市一级D、以上都对
7、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构
C、该客户自身D、该金融机构与第三方
8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,调查人员不得少于(B)人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、1B、2C、3D、4
9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过(A)。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周
10、金融机构在大额交易发生后的(B)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3B、5C、7D、10
11、金融机构在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A、3B、5C、7D、10
12、国务院反洗钱行政主管部门根据(B)授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
A、法律B、国务院C、行政法规D、规章
13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指(B)
A、3个工作日以内,含3个工作日
B、10个工作日以内,含10个工作日
C、5个工作日以内,含5个工作日
D、2个工作日以内,含2个工作日
14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“长期”是指(C)
A、6个月以上B、9个月以上
C、1年以上D、2年以上
16、(B)是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行
C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会
17、中国人民银行令〔2006〕第1号《金融机构反洗钱规定》自(C)起施行。
A、2006年10月31日B、2006年12月1日
C、2007年1月1日D、2007年3月1日
18、中国人民银行令〔2006〕第2号《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自(D)起施行。
A、2006年10月31日B、2006年12月1日
C、2007年1月1日D、2007年3月1日
19、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出(A)。
A、补正通知B、整改通知C、检查通知D、处罚通知
20、《中华人民共和国反洗钱法》自(C)起施行。
A、2006年10月31日B、2006年12月1日
C、2007年1月1日D、2007年3月1日
21、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时,检查人员不得少于(A)人。
A、2B、3C、4D、5
22、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查时,检查人员应当出示(B)和检查通知书。
A、工作证B、执法证C、身份证D、以上都可以
23、中国人民银行或者其分支机构实施反洗钱现场检查后,应当制作现场检查意见书。
现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、(C)。
A、纪律处分建议B、行政处罚意见C、改进意见与措施D、以上都是
24、下列哪个是反洗钱的义务主体(A)。
A、金融机构及特定非金融机构B、中国人民银行
C、公安部门D、检察机关
25、现时(B)是我国的反洗钱行政主管部门。
A、反洗钱局B、中国人民银行
C、中国反洗钱监测分析中心D、公安部
26、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的(A)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、负责人B、董事会
C、监事会D、反洗钱工作领导小组
27、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或(D)。
A、实名账户B、联名账户
C、同名账户D、假名账户
28、客户由他人代理办理业务的,金融机构应当(C)身份证件或者其他身份证明文件。
A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人
C、核对并登记代理人和被代理人D、核对代理人、核对并登记被代理人
29、金融机构在(C)的情况下,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
A、兼并B、接管
C、破产和解散D、变更
30、以下哪项不是银行业金融机构大额交易报告要素内容(B)。
A、客户名称或姓名B、对公客户法定代表人姓名
C、客户身份证件/证明文件类型D、代办人姓名
31、《反洗钱法》赋予国务院反洗钱行政主管部门最强有力的调查措施是(D)。
A、查阅权B、封存权C、扣划权D、临时冻结权
32、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有违反规定进行调查的行为,依法给予(B)。
A、行政处罚B、行政处分C、刑事处罚D、行政拘留
33、金融机构有以下(C)行为,可以处二十万元以上五十万元以下罚款。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、未按照规定履行客户身份识别义务
D、未按照规定对职工进行反洗钱培训
34、金融机构有以下(B)行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款。
A、未按照规定对职工进行反洗钱培训
B、违反保密规定,泄露有关信息
C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度
D、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
35、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(B)罚款。
A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下
36、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,没有致使洗钱后果发生,国务院反洗钱行政主管部门可以对该机构处(C)罚款。
A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下
37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当(C)
A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告
C、分别提交报告D、只提交大额交易报告
38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。
(B)
A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币
C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户
39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C)。
A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符
B、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑
40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是(D)。
A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是(C)。
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,(B)对该金融机构作出行政处罚。
A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构
D、以上都是
43、调查封存清单一式二份,由(C)签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。
A、调查人员
B、在场的金融机构工作人员
C、调查人员和在场的金融机构工作人员
D、在场的金融机构工作人员和金融机构
44、下列交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。
(D)
A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
45、下列哪家公司的交易只属于大额交易(B)。
A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入
B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款,超过当期的出口金额
C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元,超过批准的300万美元投资金额,该款项是从无关联企业的第三国汇入
D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币,与其财务状况明显不符
46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易(A)。
A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。
B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。
C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。
D、以上都是
47、下列哪种交易,银行业金融机构可以不报告(D)。
A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符
B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
D、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
48、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及(B)。
A、现金流量表B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容
C、利润分配表D、资产负债表
49、国务院反洗钱行政主管部门是指(A)。
A、中国人民银行B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构
C、反洗钱局D、中国反洗钱监测分析中心
50、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》,由中国人民银行或者其(B)按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。
A、省一级以上分支机构B、地市中心支行以上分支机构
C、区一级支行以上机构D、县(市)支行以上机构
51、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、(D)谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
A、一般员工B、反洗钱工作人员
C、中层管理人员D、高级管理人员
52、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向(C)报备。
A、公安部B、中国银行业监督管理委员会
C、中国人民银行D、国务院
53、客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由(D)向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、证券公司B、证券公司和银行各自
C、证券公司和客户各自D、银行
54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告(A)。
A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
B、客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付
C、没有交易或者交易量较小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或者用途
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易
55、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告(D)。
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
56、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于( C)。
A.法律 B.行政法规 C.部门规章 D.部门文件
57、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存( D )。
A.20年 B.10年 C.15年 D.5年
58、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有( A )。
A.9项 B.10项 C.7项 D.8项
59、金融行动特别工作组的秘书处设在( A )。
A.巴黎 B.纽约 C.伦敦 D.悉尼
60、美国的金融情报中心设在( C )。
A.司法部 B.国务院 C.财政部 D.美联储
61、随着经济的全球化,洗钱越来越具有( A )。
A.跨国性 B.整体性 C.联合性 D.本国性
63、2000年6月,金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有( C )。
A.巴勒斯坦 B.北美地区 C.巴哈马群岛 D.斐济
64、在反洗钱工作中,记录保存制度的内容有( C )。
A.会议记录 B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录
65、目前,洗钱的一般特征体现为( B )。
A.越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开 D.越来越公益化
66、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有( A )。
A.了解你的客户 B.可疑交易报告原则 C.记录保存 D.反洗钱宣传培训
67、(A)是金融机构反洗钱工作的基础工作。
A、了解客户B、大额现金交易报告
C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作
68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别(C)。
A、大额交易B、现金交易
C、可疑交易D、转账交易
69、专业反洗钱国际组织中,最巨影响力的核心组织是FATF,它的中文简称是:
(D)。
A、艾格蒙特集团B、金融情报中心
C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组
70、《人民币银行结算账户管理办法》要求对单位银行结算账户实行生效日制度,即账户正式开立之日起(B)个工作日后,方可办理付款业务。
A、1B、3
C、5D、10
71、《人民币银行结算账户管理办法》规定,临时存款账户的有效期最长不得超过(B)年。
A、1B、2
C、3D、5
72、《人民币银行结算账户管理办法》规定,验资注册的临时存款账户在验资期间(D)。
A、不收不付B、只付不收
C、可收可付D、只收不付
73、《人民币银行结算账户管理办法》规定,一般存款账户不得办理(B)。
A、现金缴存B、现金支取
C、资金收入转账D、资金付出转账
74、客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额和可疑外汇资金交易,由(A)负责报告。
A、发卡行B、业务办理行
C、收单行D、总行
75、《人民币银行结算账户管理办法》规定,单位银行卡账户的资金必须由其(B)转账存入,该账户不得办理现金收付业务。
A、一般存款账户B、基本存款账户
C、临时存款账户D、专用存款账户
76、为了保证个人存款账户的(B),维护存款人的合法权益,2000年3月20日中华人民共和国国务院令第285号发布《个人存款账户实名制规定》,并从当年4月1日起实施。
A、安全性B、真实性C、严密性D、隐秘性
77、下列身份证件不属于实名证件范畴的是(B)。
A、临时居民身份证B、港澳居民身份证
C、台湾居民的旅行证件D、武警身份证
78、金融机构不得为客户开立匿名账户或(D),不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
A、实名账户B、联名账户
C、同名账户D、假名账户
122、2005年3月,中国人民银行总行对(D)违反反洗钱规定情况进行了通报。
A、工商银行南海支行B、农业银行清河支行
C、中国银行开平支行D、建设银行樟树市支行
123、2005年,广东省公安机关与人民银行、外汇管理局等多部门联合开展了一项打击“地下钱庄”的专项行动,行动代号是(C)。
A、粤鹰行动B、猎犬行动C、断流行动D、猎豹行动
124、国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是:
(D)。
A、许超凡等人洗钱案B、成克杰洗钱案
C、厦门远华走私洗钱案D、汪照投资企业洗钱案
126、2005年9月15日,(C)财政部发出声明,将澳门汇业银行定性为“高度关注洗钱黑线”银行。
A中国B加拿大C美国D日本
127、我国(B)最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。
A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定
128、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有(C)种。
A、3种 B、4种
C、7种 D、8种
129、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料,查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的(C)。
A、介绍信 B、办案协查函
C、协助查询存款通知书 D、查询令
130、9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的(C),涉及金融反恐,给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、美国银行保密法 B、美国洗钱管制法
C、爱国者法案 D、反恐宣言
131、2004年10月6日,一个区域性的专业反洗钱国际组织——(B)在俄罗斯首都莫斯科正式成立,中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。
中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A、上海经合组织 B、欧亚反洗钱与反恐融资小组
C、亚太反洗钱小组 D、金融行动特别工作组
132、2004年5月10日,(C)因涉嫌介入与美国制裁国家的交易,被美联储处以1亿美元的罚款,这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整,受到全球广泛关注。
A、里昂银行 B、巴林银行
C、瑞士联合银行 D、日本大和银行
133、2004年5月12日,(D)中央银行以涉嫌洗钱为由,吊销了促进生意银行的许可证,同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处,一度引发其国民对银行业的信任危机,全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。
A、美国 B、英国
C、日本 D、俄罗斯
134、受理人民法院的冻结后,解冻时应由(B)前来办理。
A、公安机关B、人民法院C、人民检察院D、以上三者均可
135、2005年1月,中国被(D)接纳为观察员。
A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心
C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组
136、(D),中国被FATF接纳为正式成员。
A、2006年1月B、2006年10月
C、2007年1月D、2007年6月137、2003年6月,在强大的压力下,(B)政府被迫但明智地接受了FATF所规定地有关反洗钱义务,表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了1934年制定地银行保密法的约束。
A、荷兰B、瑞士C、德国D、英国
138、打击洗钱活动的关键是(C)阶段。
A、开户 B、处置 C、离析D、归并
139、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是:
(A)。
A、美国 B、英国C、法国 D、德国
140、目前我行使用的反洗钱可疑交易报告填报工具是由(C)开发。
A、人民银行反洗钱局B、各银行总行
C、中国反洗钱监测分析中心D、外汇局
141、2005年11月,中国农业银行江门分行新昌支行因违反反洗钱规定,被处以罚款(D)。
A、10万元B、20万元
C、50万元D、100万元
142、(A)年成立于巴黎的金融行动特别工作组(FATF)是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。
A、1989年B、1990年C、1998年D、1995年
143、下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪?
(B)
A、破坏金融秩序罪B、偷漏税犯罪
C、贪污贿赂罪 D、恐怖活动犯罪
145、关于洗钱罪,下列说法不正确的是(C)。
A、实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的
B、洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化,以毁灭犯罪证据,逃避法律制裁
C、洗钱罪侵犯的客体是单一客体,即国家金融管理制度
D、洗钱罪也有单位犯罪
149、保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中,包括现场检查工作底稿、(C)被检查单位业务报表;被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。
A、会谈纪要B、证据调查清单
C、A和B都是D、A和B都不是
150、(A),国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作,批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。
A、2003年5月B、2004年3月C、2005年7月D、2006年7月
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