银行安徽省分行国内支付结算业务合规试题库.docx

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银行安徽省分行国内支付结算业务合规试题库

＃＃银行安徽省分行国内支付结算业务合规试题库

一、单选题

1、存款人申请开立银行结算账户时，开户银行应审查其提交的开户资料的。

A.真实性、完整性、时效性B.真实性、时效性、合法性

C.时效性、完整性、合法性D.真实性、完整性、合法性

（D）

2、注册验资的期限较短，一般为。

A.3个月以内B.3-6个月C.6-9个月D.一年以内

（B）

3、单位银行结算账户实行生效日制度，单位存款人开立的银行结算账户必须自正式开立之日起个工作日后方能办理支付业务。

A.3B.5C.10D.15

（A）

4、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入管理。

A.个人银行结算账户B.单位银行结算账户

C.专用存款账户D.一般存款账户

（B）

5、单位银行结算账户的存款人最多只能在银行开立。

基本存款账户。

A.1个B.2个C.3个D.4个

（A）

6、人民币结算账户管理办法所称的银行结算账户是指。

A.人民币活期存款账户　　　B.定期存款账户　　　

C.本外币存款账户　　　D.外币活期存款账户

（A）

7、人民币银行结算账户管理办法中，是银行结算账户的监督管理部门

A.＃＃人民银行　　　B.银行监督管理委员会　　　

C.外汇管理局　　　D.上级管理部门

（A）

8、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起个工作日内书面通知基本存款账户开户银行

A.3　　B.4　　C.5　　D.2

（A）

9、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起个工作日向＃＃人民银行当地分支行备案。

A.3　　　B.4　　　C.5　　D.2

（C）

10、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发生通知之日起办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

A.10日　　B.20日　　C.30日　D.40日

（C）

11、一般存款账户、实行备案制度。

A.基本存款账户B.临时存款账户

C.非预算单位专用存款账户D.预算专用存款账户

（C）

12、的资金必须由其基本存款账户转账存入。

该账户不得办理现金收付业务。

A.专用存款账户B.财政预算外资金

C.金融机构存放同业资金账户D.单位银行卡账户

（D）

13、开户行对证明文件的真实性、完整性、合规性进行审查，并签章予以确认；

A.部门负责人B.事后监督或复核人

C.业务经办人员D.经办及复核人员

（D）

14、注册或增资验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册或增资验资资金的汇缴人名称一致

A.应与出资人B.以单位支付结算凭证收款单位人

（A）

15、临时存款账户根据开户证明文件确定的期限或单位客户的需要确定有效期限，最长不超过年。

A.1年B.2年C.3年D.半年

16、单位客户的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于个工作日内向开户行提交正式公函，填写《变更单位银行结算账户申请书》，并提供有关证明，所需证明文件与前款规定相同。

A.3B.5C.10D.15

（B）

17、客户在银行开立结算账户时必须与客户签订，明确双方的权利与义务。

A.银行结算账户管理协议书B.对账协议书

C.账户使用书

（A）

18、出具询证函必须凭会计（审计）师事务所出具的A办理，函件上注明账户（D），C审核后出具，并将手续完整的复印留存。

A.询证函、进账单或现金缴款单

B.询证函C、经双人

D.帐户名称、账号、截止日、金额（含大、小写）、投资人等

（B）

19、人民币单位通知存款可一次或分次支取，每次支取金额限在B以上，账户留存金额不得低于万元。

A.5万元B.10万元C.20万元D、50万元

（D）

20、单位人民币定期存款的起存金额为，需一次性存入。

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

（A）

21、因的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。

A.财政预算外资金管理和使用B.期货交易保证金管理和使用

C.信托基金管理和使用D.注册验资

（D）

22、经营地与注册地不在同一行政区域的存款人，在异地开立基本存款账户的，应出具的未开立基本存款账户的证明。

A.注册地存款人开户行B.注册地＃＃人民银行分支行

C.经营地存款人开户行D.经营地＃＃人民银行分支行

（B）

23、一般存款账户。

A.可以办理现金缴存和支取

B.可以办理现金缴存，但不得办理现金支取

C.不得办理现金缴存和支取

D.不得办理任何结算用途的资金收付

（B）

24、收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外。

A.只收不付，不得支取现金。

B.只收不付，可以支取现金

C.只付不收，不得支取现金D.只付不收，可以支取现金

（A）

25、印鉴卡正面为印鉴，背面为单位存款人公章或无字号的个体工商户的签章，由对提交开户银行的印鉴样式予以确认：

A.开户银行B.存款人C.开户银行和存款人

（B）

26、印鉴遗失后，无论开户银行是否同意更换印鉴，自挂失当日的起存款人签发的加盖原印鉴的业务凭证无效，开户银行不得受理。

A.当日B.次日C.第三日

（B）

27、更换后的印鉴卡要注明启用日期，在新印鉴启用日期前存款人已签发的加盖原印鉴的业务凭证：

A.有效B.无效

（A）

28、支票是签发的，委托办理支票存款业务的银行或其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给付款人或者持票人的票据。

A.出票人B.收款人C.付款人D.持票人

（A）

29、支票的提示付款期限自出票日起。

A.30日B.20日C.10日D.3日E.5日

（C）

30、支票的金额、收款人名称，可以由授权补记。

未补记前不得背书转让和提示付款。

A.出票人B.付款人C.收款人

（A）

31、办理退汇时，必须本着原则，俟客户交回回单后，经主管人员审批方可办理。

A.客户至上B.谨慎处理

C.为客户保密D.保证客户利益不受损失

（B）

32、汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过无法交付的汇款，应主动办理退汇。

A.1个月B.2个月C.3个月D.半年E.1年

（B）

33、银行受理客户电汇凭证后，交给客户的回单。

A.可以作为收款人发货的依据

B.可以作为收款人的收账通知

C.、只能作为银行受理汇款的依据

D.不能作为银行受理汇款的依据

（C）

34、在我行托收承付业务中，新华书店系统每笔的金额起点为：

A.100元B.1000元C.5000元D.10000元

（B）

35、在国内支付结算系统中完成发出系统内委托收款后，应在托收凭证的哪一联写上委托收款业务编号：

A.第一联B.第二联C.第三联D.第四联

（D）

36、付款行在收到系统内的委托行发来的纸质托收凭证后，应先进行以下哪个交易的处理：

A.4452付款行系统内收单B.4453接收系统外托收

C.4454付款行付款D.4455委托行未成功交易处理

（A）

37、收款人开户行寄出委托收款凭证在加盖结算专用章：

A.第二联B.第三联C.第四联D.第五联

（B）

38、国内支付结算系统收单交易通知/预计通知日期不得

交易日。

A.大于B.小于C.等于

（B）

39、国内支付结算系统[4453]接收系统外托收交易，对转账号类型为。

A.97B.98C.99D.单位活期存款账号

（C）

40、委托行在国内支付结算系统发出委托收款，当收款人账户类型为“98”“99”时，入账方式只能选择。

A.直入账B.非直入账C.加急D.普通

（B）

41、某开户企业2007年5月30日委托开户银行开出银行汇票一笔，到期日为星期日，到期日为。

A.2007年6月29日B.2007年6月30日

C.2007年7月1日D.2007年7月2日

（C）

42、申请人缺少银行汇票解讫通知要求退款的，出票银行应于提示付款期满后比照退款手续办理退款。

A.五日B.十五日C.一个月D.半年

（C）

43、银行汇票大小金额不一致。

A.以大写金额为准B.以小写金额为准

C.金额小的为准D.此汇票无效

（D）

44、银行汇票是签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人的票据。

A.出票银行B.付款人C.开户企业

D.个人E.收款人

（A）

45、由于特殊情况造成的国内支付结算系统自动退多余款不成功交易，由出票行用交易进行处理。

A.[4443]超期付款B.[4446]出票行多余款处理

C.[4445]解付银行汇票D.[4450]解付临时存款

（B）

46、银行汇票的实际结算金额，否则银行汇票无效

A.可以涂改，但需要持票人盖章确认

B.可以涂改，但需要所有背书人出具证明

C.不得更改

（C）

47、个人持申请人为单位且经背书转让的金额万元元以上转账银行汇票或银行本票向开户银行提示付款，将款项转入其个人结算账户，开户行应认真审查其出具的收款依据；

A.5B.10C.20D.30

（A）

48、票据挂失行或出票行/承兑行自办理临时挂失日内收到人民法院的止付通知书的,经办柜员可通过〔4448〕交易,直接进行“挂失”操作,并将人民法院的止付通知书编号录入法律文书部门及编号栏位。

A.7B.12C.15D.30

（B）

49、根据《江西省大额现金支付管理实施细则》的规定，签发现金银行汇票每张金额不得超过（不含）万元，如果超过或在一日内对同一收款人签发两笔以上的现金银行汇票，须经开户银行上级行批准并报人民银行当地分支机构备案。

A.10B.20C.30D.50

（C）

50、根据《支付结算办法》的规定,银行汇票的付款人为。

A.汇票申请人B.出票银行

C.汇票的持有人D.汇票的背书人

（B）

51、银行汇票按结算。

A.出票金额B.实际金额C.多余金额

（A）

52、银行汇票提示付款期限自出票日起（A），持票人超过提示付款期限，人不予受理。

A.1个月B.2个月C.3个月

D.6个月E.出票银行F.代理付款人

（F）

53、银行汇票、本票业务必须坚持三分管原则，业务管理人员必须坚持定期、不定期进行检查。

A.印、押（压）、证B.印、押（压）、印模

C.印、押、压数机

（A）

54、可以挂失银行汇票

A.现金银行汇票可以挂失

B.转账银行汇票可以挂失

C.现金、转账银行汇票都可以挂失

D.现金、转账银行汇票都不能挂失

（A）

55、票据背书粘单连接处应由谁加盖签章。

A.粘单前的最后一个背书人B.粘单上的第一记载人

（B）

56、银行汇票的票据时效为自出票日起年。

A.一年B.二年C.三年D.四年

（B）

57、银行汇票丧失，失票人可以凭，向出票银行请求付款或退款。

A.申请人证明B.背书人证明

C.人民法院出其的其享有票据权利证明

（C）

58、银行汇票的。

A.金额、出票日期不得更改，更改的票据无效

B.金额、出票日期可以更改，但需原记载人更改并盖章

C.收款